331202 - ofițer operațiuni financiar-bancare

Autoritatea Națională pentru Calificări

Ofiter operatiuni financiar bancare

Cod asociat: 331202
Decizie ANC: 360/12.08.2021.
Sursă: Registrul standardelor ocupaționale ANC

Standardul este disponibil în registrul ANC. Consultă PDF-ul oficial pentru activități, competențe și cerințele complete.

Transcriere integrală indexabilă

Fișa ocupațională completă — 11 pagini

Text oficial extras din PDF

Mai jos este redat integral textul disponibil în documentul ANC, pagină cu pagină: autori și inițiatori, verificare și validare, descriere, activități, competențe, criterii, condiții și anexe. În cazul diferențelor de formatare sau recunoaștere OCR, PDF-ul ANC rămâne documentul oficial de referință.

11pagini transcrise integral

331202cod COR asociat

PDF ANCsursa oficială de referință

Pagina 1 din 11Standard ocupațional

Document ANC · transcriere integrală1 / 11

„Proiect cofinanțat din Fondul Social European, prin Programul Operațional Capacitate Administrativă 2014-2020” www.poca.ro Standard ocupațional Ofiţer operaţiuni financiar-bancare COD COR 331202 dezvoltat în cadrul proiectului ”Creșterea capacității administrative a ANC și MMJS prin sistematizare și simplificare legislativă în domeniul calificărilor” SIPOCA 129872 Inițiator/Autori: Institutul Bancar Român TĂNASE Anca SAVU Emanuela Mihaela Data elaborării: 09 04.2021 – 14.06.2021 Verificare profesională: POPESCU Păunica-Georgina BOROGHINĂ Claudia Data verificării: 17.06.2021 Avizare: Asociația Română a Băncilor Data avizării: 07.07.2021 Validare documentație: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării sectoriale: 26.07.2021 Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări Data aprobării: Decizia ANC nr. 360/12.08.2021. Nr. RS – 43/13.08.2021

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 2 din 11ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare,

Document ANC · transcriere integrală2 / 11

ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare, aprobare și gestionare a standardelor ocupaționale STANDARD OCUPAȚIONAL SECȚIUNEA A - CERINȚELE PIEȚEI MUNCII 1. Denumirea ocupației și codul COR 2. Denumirea tradusă a ocupației (En): 3. Activități și competențe 3.1 Activități specifice ocupației Ofiţer operaţiuni financiar-bancare, cod COR 331202 Credit and loans officers 1. Consilierea clienţilor pentru completarea aplicaţiilor de credite; 2. Acorda asistenţă clienţilor cu privire la aspecte legate de operaţiuni, evaluează şi previne riscul operaţional în conformitate cu legislaţia şi aspectele procedurale în vigoare; 3. Verificarea şi procesarea în timp util a documentaţiei transmise de clienţi; 4. Contactarea clienţilor pentru verificarea informaţiilor furnizate existente în aplicaţiile completate online; 5. Consilierea clienţilor în vederea obţinerii celei mai corecte soluţii de creditare; 6. Corectarea informaţiilor eronate întâlnite sau raportarea lor către supervizorul direct; 7. Obţinerea de informaţii corecte şi complete despre angajatorul şi venitul clientului; 8. Contactarea persoanelor de contact în vederea obţinerii acordului acestora; 9. Informarea clienţilor asupra situaţiei derulării creditului solicitat; 10. Efectuarea corectă şi la timp a verificărilor în baze de date externe (CRC, Biroul de Credit, etc.); 11. Respingerea cererii de credit conform procedurii interne; 12. Păstrează evidenţa electronică a tuturor Acordurilor CRC/BC ce urmează a fi primite din sucursale şi stadiul primirii acestora; 13. Arhivează exemplarele originale primite şi ordonate în funcţie de data emiterii lor; 14. Raportează incidentele operaţionale şi pe cele ce pot afecta securitatea datelor / informaţiilor.

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 3 din 113.2 Competențe

Document ANC · transcriere integrală3 / 11

3.2 Competențe 4. Niveluri de calificare: 4.1. Nivelul de calificare conform Cadrului Național al Calificărilor (CNC) 4.2. Nivelul de referință conform Cadrului European al Calificărilor (EQF) 4.3. Nivelul educațional corespondent, conform ISCED - 2011 (cod program educațional) 5. Acces la altă/alte ocupație/ocupații cuprinsă/ cuprinse în COR Acces la ocupație/ocupații de același nivel de calificare, conform CNC, pe bază de experiență/recunoaștere de competente 6. Informații suplimentare 1. oferă consiliere cu privire la conturile bancare 2. oferă informații despre produse financiare 3. obține informații financiare 4. oferă consultanță financiară 5. oferă sprijin pentru efectuarea unor calcule financiare 6. rezolvă probleme legate de conturi bancare 7. analizează împrumuturi 8. interpretează situațiile financiare 9. analizează performanța financiară a unei societăți 10. analizează istoricul de creditare al clienților potențiali 11. analizează riscul financiar 12. consultă punctajul de bonitate 13. aplică politica de risc de credit 14. creează un plan financiar 15. aplică competențe de comunicare în domeniul tehnic 16. asigură respectarea politicilor financiare 17. gestionează riscurile financiare 18. protejează interesele clientului 19. respectă standardele companiei 20. ține legătura cu managerii 21. ține evidența istoricului de creditare al clienților 22. comunică cu profesioniști din sectorul bancar 23. elaborează statistici financiare 4 4 4 Nu este cazul. Ofiţer operaţiuni financiar-bancare este o calificare care necesită o serie de competenţe aferente relaţiei directe cu clienţii în scopul identificării nevoilor acestora, promovării produselor şi serviciilor financiar-bancare, precum şi competenţe de primire a instrucţiunilor clientului, verificare a documentelor clienţilor, etc. Ofiţerul operaţiuni financiar-bancare este o ocupaţie dinamică care s-a dezvoltat în ultima perioadă datorită extinderii activităţilor băncilor, creşterii numărului de tranzacţii ordonate de către clienţi care trebuie executate cu mare precizie, la timp şi cu respectarea cadrului legal.

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 4 din 11SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ

Document ANC · transcriere integrală4 / 11

SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ 2. Descrierea programului de educație și formare profesională 2.1. Durata totală, nr. ore din care: - teorie, - practică. 2.2. Planul de pregătire (anexa nr. 1 la prezentul standard ocupațional ) 2.3. Programa de pregătire teoretică și practică (anexa nr. 2 la prezentul standard ocupațional) 1. Informații despre programul de educație și formare profesională 1.1. Cerințe specifice de acces la program 1.1.1. Competențe și deprinderi necesare accesului la program: 1.1.2. Condiții minime de acces la program, raportate la nivelul de studii: Niveluri de studii:  Învățământ primar  Învățământ gimnazial  Învățământ general obligatoriu  Învățământ profesional prin școli profesionale  Învățământ liceal, fără diplomă de bacalaureat  Învățământ liceal, cu diplomă de bacalaureat  Învățământ postliceal  Învățământ superior cu diplomă de licență  Învățământ superior cu diplomă de master 1.1.3. Alte studii necesare: 1.1.4. Cerințe speciale: Nu este cazul Nu este cazul 1080 360 720 Nu este cazul

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 5 din 112.4. Echipamente/utilaje/programe software etc. necesare pregătirii teoretice și practice

Document ANC · transcriere integrală5 / 11

2.4. Echipamente/utilaje/programe software etc. necesare pregătirii teoretice și practice 2.5. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru formatori și instructori/preparatori formare 2.6. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru evaluatorii de competențe profesionale 3. Informații referitoare la procesul de elaborare, verificare, validare, avizare și aprobare a standardului ocupațional: 3.1. Realizare: Inițiator/Autori TĂNASE Anca, SAVU Emanuela Mihaela Instituția/instituțiile/persoane interesate BNR, Institutul Bancar Român Data elaborării 09.04 - 14.06. 2021 3.2. Verificare profesională: Specialist/Instituția de profil: POPESCU Păunica-Georgina, BOROGHINĂ Claudia Data verificării 17.06.2021 3.3. Avizare: Asociație profesională/Instituție de reglementare/Instituție de profil Asociaţia Română a Băncilor Data avizării: 07.07.2021 3.4. Validare documentație: Comitet sectorial/semnatari: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării: 26.07.2021 3.5. Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări conform deciziei nr. 360 din data 12.08.2021. Calculatoare, tablete, laptopuri, tablă, flipchart, literatura de specialitate. Formatorii vor fi specialiști cu minim 3 ani experiență, în dinamica pieței muncii, fiind absolvenți de învățământ superior cu diplomă de licență. Formatorii vor prezenta certificat de absolvire pentru ocupația ”formator” sau echivalent, conform legislației. Evaluatorii din comisiile de examinare dețin certificat de evaluator de competente profesionale, sau echivalent, experienţă în domeniu standardului de minim 3 ani, alte certificări (dacă este cazul).

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 6 din 11Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional

Document ANC · transcriere integrală6 / 11

Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional PLAN DE PREGĂTIRE Nr. crt. Competența dobândită Modul Nr. ore teorie Nr. ore practică 1 Oferă consiliere cu privire la conturile bancare Oferă informații despre produse financiare Obține informații financiare Oferă consultanță financiară Oferă sprijin pentru efectuarea unor calcule financiare Consultanță financiară 60 120 2 Rezolvă probleme legate de conturi bancare Analizează împrumuturi Interpretează situațiile financiare Informații financiare 60 120 3 Analizează performanța financiară a unei societăți Analizează istoricul de creditare al clienților potențiali Analizează riscul financiar Consultă punctajul de bonitate Aplică politica de risc de credit Performanța financiară a unei societăți 120 240 4 Creează un plan financiar Aplică competențe de comunicare în domeniul tehnic Asigură respectarea politicilor financiare Gestionează riscurile financiare Protejează interesele clientului Plan financiar 60 120 5 Respectă standardele companiei Tine legătura cu managerii Tine evidența istoricului de creditare al clienților Comunică cu profesioniști din sectorul bancar Elaborează statistici financiare Încadrarea în regulile de conformitate şi reglementările legale în vigoare 60 120 TOTAL ORE 360 720 TOTAL GENERAL 1080

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 7 din 11Anexa Nr. 2

Document ANC · transcriere integrală7 / 11

Anexa Nr. 2 la standardul ocupațional PROGRAMA DE PREGĂTIRE TEORETICĂ ȘI PRACTICĂ Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 Consultanță financiară 1.1.Cunoașterea clientelei 1.2. Tehnici de vânzare Criterii în prelucrarea informațiilor: Interogarea bazelor de date Managementul informațiilor: căutare, prelucrare, utilizare Metode si tehnici folosite în cercetarea de piață Teorie Prezentare Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere Cunoștințe privind sursele de informații existente Cunoștințe privind legislația în domeniul protecției datelor (GDPR) Cunoștințe privind tipurile de documente si modul de redactare al acestora Capacitatea de a prezenta informația în funcție de tipul acesteia Utilizarea corectă a strategiilor de căutare a informației 30 Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Date statistice Documente specifice Legislație specifică Resurse WEB 60 Orientarea spre client Reputația organizațională Prezentarea produselor Utilitatea cercetărilor de piață Teorie Demonstraț ie Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoașterea indicatorilor de performanță și de risc. Capacitatea de a utiliza perspectiva economică, strategică, de marketing și de responsabilitate socială în cadrul analizei reputațiunile 30

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 8 din 11Practică

Document ANC · transcriere integrală8 / 11

Practică Studii de caz Lucru pe grupe Simulare Foi de calcul Fișe de lucru 60 2 Informații financiare 1.1 Deschiderea de cont si AML 1.2 Analiza Financiară Managementul informațiilor: căutare, prelucrare, utilizare Tipuri de documente necesare constituirii dosarelor de client Reutilizarea informațiilor existente în organizație Teorie Prezentare Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Folosirea corectă a datelor si formulelor de analiza de risc Aplicarea procedurilor în vigoare să se efectueze corect şi cu responsabilitate. Analizarea reglementărilor se realizează cu rigurozitate. 30 Practica Aplicații practice Demonstraț ii Baze de date Reprezentări grafice ale datelor statistice Fișe de lucru 60 Gestionarea documentelor pe suport de hârtie/în format electronic Accelerarea și creșterea eficienței proceselor organizaționale Facilitarea accesului la informații Teorie Expunere Prezentare detaliată Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoaște metode de întocmire și redactare a documentelor Capacitatea de aplicare a programului de cunoaștere a clientelei: politici şi proceduri în materie de cunoaștere a clientelei. Înțelegerea adecvată a riscurilor, obligațiilor și beneficiilor asociate cu fiecare contract Cunoaște și aplică modalități de catalogare și identificare diferențiată a documentațiilor 20 Practică Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente 40

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 9 din 11Manifestă capacitatea de

Document ANC · transcriere integrală9 / 11

Manifestă capacitatea de reducere a timpului de soluționare a problemelor Analize financiare la nivel de bilanț/balanță Metode de analiză a datelor Modele de rezolvare si interpretarea a rezultatelor pentru obținerea unei analize financiare corecte. Bilanțul - documentul oficial de sinteza al tuturor unităților patrimoniale. Bilanțul contabil - imagine fidelă, clară şi completă a patrimoniului, a situaţiei financiare şi a rezultatelor obţinute de unitatea patrimonială Teorie Prezentare Problemati zare Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoaște indicatorii de performanță și de risc. Aplică metode de identificarea clasei de risc Manifestă atenţie faţă de detalii şi responsabilitate în analizarea datelor Are capacitatea de a realiza analize financiare Capacitatea de realizare a bilanțului și a balanței 10 Practică Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente 20 3 Performanța financiară a unei societăți 1.1 Analiza de risc financiar Analiza date financiare istoric de creditare Analiza date financiare de grup Analiza punctajului de bonitate Teorie Prezentare detaliată Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoaște și aplică diferite modalități de analiză a informației de ordin financiar pentru a realiza predicții asupra condițiilor economice și asupra situației mediului industrial și de afaceri Capacitatea de a oferi sprijinul pentru deciziile de investiție 60 Practică Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente 120

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 10 din 111.2 Analiza risc

Document ANC · transcriere integrală10 / 11

1.2 Analiza risc reputaţional Analizează performanța financiară a unei societăți Aplicarea politicii de risc reputațiunile Riscul înregistrării de pierderi sau al nerealizării profiturilor estimate, ca urmare a publicității negative care conduce la lipsa încrederii clienților/publicului Teorie Prezentare Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Capacitatea de a prezenta rapoarte scrise sau verbale asupra tendințelor economice generale sau din domeniul de activitate al companiei Capacitatea de a acționa pentru înlăturarea situaţiilor de risc Capacitatea de a lucra cu atenţie şi responsabilitate Cunoștințe privind analiza performanței financiare a unei societăți. 60 Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente 120 4 Plan financiar 1.1.Structura planului financiar 1.2. Analiza business Planificarea fluxurilor de numerar (cashflows) Datele financiare și înțelegea corecta a situației curente Urmărirea numerarul disponibil, evoluția încasărilor, plăților și a rezultatului net obținut. Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Capacitatea de a redacta declarații de venit, bilanțuri și situații fluxuri de numerar Capacitatea de a realiza planificarea financiară Capacitatea de întocmire a unui business-plan, punct necesar şi general valabil în structura planului financiar Cunoștințe privind planificarea de flux numerar 30 Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente 60 Determinarea punctului de breakeven - momentul în care câştigurile ajung la egalitate cu pierderile Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Capacitatea de a atinge nivelul de break-even Organizarea planului de investiţii şi finanţare a companiei 30

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 11 din 11Studii de

Document ANC · transcriere integrală11 / 11

Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente 60 5 Încadrarea în regulile de conformitat e şi reglementări le legale în vigoare 1.1 Asigurarea securităţii informatiilo r 1.2 Actualizare a datelor clienţilor Aplicaţii de securitate a datelor Protecţia datelor cu caracter personal al utilizatorilor Legislația privind protecția datelor Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Flipchart, markere, postituri Capacitatea de aplicare a prevederilor legale referitoare la cunoasterea securităţii informaţiilor, a reglementărilor interne privind asigurarea calităţii în servirea clienţilor, tipurile de clienţi. 30 Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente 60 Proceduri și fluxuri de actualizare date clienţi, în conformitate cu reglementările în vigoare, conform cerințelor legale privind cunoaşterea clientelei. Datele menţionate în actul de identitate, precum şi informaţiile referitoare la: numărul de telefon, adresa de e-mail, ocupaţia, denumirea angajatorului sau natura activităţii proprii, sursa fondurilor tranzacţionate Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Flipchart, markere, postituri Actualizarea datelor clienţilor conform reglementarilor în vigoare. Actualizarea datelor clienţilor, conform normelor de confidenţialitate privind datele clienţilor şi păstrarea secretului bancar. 30 Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente 60

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

ofițer operațiuni financiar-bancare

Despre codul COR 331202

Standard ocupațional disponibil

Ofiter operatiuni financiar bancare

Fișa ocupațională completă — 11 pagini

Standarde ocupaționale arhivate pentru acest cod