341116 - ofițer antifraudă financiar-bancară (studii medii)

Autoritatea Națională pentru Calificări

Ofiter antifrauda financiar-bancara (studii medii)

Cod asociat: 341116
Decizie ANC: 71/16.03.2022
Sursă: Registrul standardelor ocupaționale ANC

Standardul este disponibil în registrul ANC. Consultă PDF-ul oficial pentru activități, competențe și cerințele complete.

Transcriere integrală indexabilă

Fișa ocupațională completă — 16 pagini

Text oficial extras din PDF

Mai jos este redat integral textul disponibil în documentul ANC, pagină cu pagină: autori și inițiatori, verificare și validare, descriere, activități, competențe, criterii, condiții și anexe. În cazul diferențelor de formatare sau recunoaștere OCR, PDF-ul ANC rămâne documentul oficial de referință.

16pagini transcrise integral

341116cod COR asociat

PDF ANCsursa oficială de referință

Pagina 1 din 16Standard ocupațional

Document ANC · transcriere integrală1 / 16

„Proiect cofinanțat din Fondul Social European, prin Programul Operațional Capacitate Administrativă 2014-2020” www.poca.ro Standard ocupațional OFIȚER ANTIFRAUDĂ FINANCIAR-BANCARĂ (STUDII MEDII) Cod COR 341116 dezvoltat în cadrul proiectului ”Creșterea capacității administrative a ANC și MMJS prin sistematizare și simplificare legislativă în domeniul calificărilor” SIPOCA 129872 Inițiator/Autori: Institutul Bancar Român Silviu Gresoi Emanuela Mihaela Savu Data elaborării: 18.02.2022 Verificare profesională: Florin Orban Ionuţ Stoica Data verificării: 21.02.2022 Avizare: Asociaţia Română a Băncilor Data avizării: 22.02.2022 Validare documentație: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării sectoriale: 07.03.2022 Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări Data aprobării: Decizia ANC nr. 71/16.03.2022 Nr. RS – 15/16.03.2022

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 2 din 16ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare,

Document ANC · transcriere integrală2 / 16

ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare, aprobare și gestionare a standardelor ocupaționale STANDARD OCUPAȚIONAL SECȚIUNEA A - CERINȚELE PIEȚEI MUNCII 1. Denumirea ocupației și codul COR 2. Denumirea tradusă a ocupației (En): 3. Activități și competențe 3.1 Activități specifice ocupației Ofiţer antifraudă financiar-bancară (studii medii) – COR 341116 Financial-banking anti-fraud officer (high school diploma) 1. Asigură prevenirea fraudelor bancare 2. Asigură suport în desfăşurarea activităţii antifraudă 3. Creează strategii de prevenire a fraudei 4. Monitorizează înregistrările suspecte 5. Investighează suspiciunile de fraudă 6. Raportează cazurile de fraudă 7. Întocmeşte rapoartele de activitate 8. Evaluează rezultatele şi procedurile, pentru a preveni frauda 9. Înştiinţează departamente, cu privire la aspectele de risc 10. Efectuează investigările privind fraudele 11. Oferă consultanţă de specialitate 12. Elaborează procedurile specifice activităţii 13. Colaborează la instruirea personalului bancar 14. Emite recomandări specifice descurajării fraudelor 15. Participă la evaluarea riscurilor

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 3 din 163.2 Competențe

Document ANC · transcriere integrală3 / 16

3.2 Competențe 4. Niveluri de calificare: 4.1. Nivelul de calificare conform Cadrului Național al Calificărilor (CNC) 4.2. Nivelul de referință conform Cadrului European al Calificărilor (EQF) 4.3. Nivelul educațional corespondent, conform ISCED - 2011 (cod program educațional) 5. Acces la altă/alte ocupație/ocupații cuprinsă/ cuprinse în COR Acces la ocupație/ocupații de același nivel de calificare, conform CNC, pe bază de experiență/recunoaștere de competenţe 6. Informații suplimentare 1. Identifică reglementări în domeniul antifraudă 2. Creează strategii de prevenire a fraudei financiar-bancare 3. Aplică reglementările specifice antifraudă 4. Efectuează verificările specifice antifraudă 5. Întocmeşte politici și reglementări interne 6. Analizează informaţiile financiare ale clienţilor 7. Investighează notificările asupra suspiciunilor de fraudă 8. Identifică înscrisurile false și bancnotele contrafăcute 9. Gestionează tranzacțiile financiare 10. Detectează suspiciunile de fraudă financiară 11. Realizează interviuri ale martorilor și suspecților 12. Redactează rapoarte de investigații 13. Prezintă constatările investigative 14. Iniţiază sesizările penale sau măsurile disciplinare 15. Oferă suport pentru gestionarea litigiilor 16. Acordă consultanţă pentru recuperarea pierderilor 17. Elaborează recomandări pentru măsurile de control 4 4 3 Nu este cazul. Ocupaţia de Ofiţer anti-fraudă financiar-bancară (studii medii) presupune desfăşurarea unor activităţi care au ca rezultat: informaţii colectate (privind clienţii, tranzacţiile, instituţia de credit), identificarea evenimentelor de fraudă cu impact asupra pieţei financiar-bancare, clase de evenimente de fraudă, situaţia înregistrărilor suspecte, rapoarte privind înregistrările suspecte, transmiterea rapoartelor, informaţii privind tipul de fraudă, verificarea filtrelor de control ale sistemului de monitorizare şi control al evenimentelor de fraudă, deficienţe ale sistemului de monitorizare şi control al evenimentelor de fraudă, rapoarte privind sistemul de monitorizare şi control al evenimentelor de fraudă.

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 4 din 16SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ

Document ANC · transcriere integrală4 / 16

SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ 2. Descrierea programului de educație și formare profesională 2.1. Durata totală, nr. ore din care: - teorie, - practică. 2.2. Planul de pregătire (anexa nr. 1 la prezentul standard ocupațional ) 1. Informații despre programul de educație și formare profesională 1.1. Cerințe specifice de acces la program 1.1.1. Competențe și deprinderi necesare accesului la program: 1.1.2. Condiții minime de acces la program, raportate la nivelul de studii: Niveluri de studii: • Învățământ primar • Învățământ gimnazial • Învățământ general obligatoriu • Învățământ profesional prin școli profesionale • Învățământ liceal, fără diplomă de bacalaureat • Învățământ liceal, cu diplomă de bacalaureat • Învățământ postliceal • Învățământ superior cu diplomă de licență • Învățământ superior cu diplomă de master 1.1.3. Alte studii necesare: 1.1.4. Cerințe speciale: Nu este cazul Nu este cazul 1080 360 720 Nu este cazul

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 5 din 162.3. Programa de pregătire teoretică și practică (anexa nr. 2 la prezentul standard ocupa…

Document ANC · transcriere integrală5 / 16

2.3. Programa de pregătire teoretică și practică (anexa nr. 2 la prezentul standard ocupațional) 2.4. Echipamente/utilaje/programe software etc. necesare pregătirii teoretice și practice 2.5. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru formatori și instructori/preparatori formare 2.6. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru evaluatorii de competențe profesionale Calculatoare, videoproiector, tablete, laptopuri, tablă, flipchart, literatura de specialitate. Formatorii vor fi specialiști cu minim 5 ani experiență, în dinamica pieței muncii, fiind absolvenți de învățământ superior cu diplomă de licență. Formatorii vor prezenta certificat de absolvire pentru ocupația ”formator” sau echivalent, conform legislației. Evaluatorii din comisiile de examinare dețin certificat de evaluator de competente profesionale, sau echivalent, experiență în domeniu standardului de minim 5 ani, alte certificări (dacă este cazul).

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 6 din 163. Informații referitoare la procesul de elaborare, verificare, validare, avizare și apro…

Document ANC · transcriere integrală6 / 16

3. Informații referitoare la procesul de elaborare, verificare, validare, avizare și aprobare a standardului ocupațional: 3.1. Realizare: Inițiator/Autori: Silviu Gresoi, Emanuela Mihaela Savu Instituția/instituțiile/persoane interesate: Institutul Bancar Român Data elaborării: 18.02.2022 3.2. Verificare profesională: Florin Orban, Ionuţ Stoica Specialist/Instituția de profil: Institutul Bancar Român Data verificării: 21.02.2022 3.3. Avizare: Asociație profesională/Instituție de reglementare/Instituție de profil: Asociaţia Română a Băncilor Data avizării: 22.02.2022 3.4. Validare documentație: Comitet sectorial/semnatari: Comitetul Sectorial Activități Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării: 07.03.2022 3.5. Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări conform deciziei nr.71 din data 16.03.2022

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 7 din 16Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional

Document ANC · transcriere integrală7 / 16

Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional PLAN DE PREGĂTIRE Nr. crt. Competența dobândită Modul Nr. ore teorie Nr. ore practică 1 Identifică reglementări în domeniul antifraudă Întocmeşte politici și reglementări interne Reglementări și noțiuni juridice în domeniul antifraudă financiar-bancară 40 80 2 Aplică reglementările specifice antifraudă Creează strategii de prevenire a fraudei financiar-bancare Prevenirea evenimentelor de fraudă financiar-bancară 50 100 3 Efectuează verificările specifice antifraudă Analizează informaţiile financiare ale clienţilor Identifică înscrisurile false și bancnotele contrafăcute Investighează notificările asupra suspiciunilor de fraudă Detectează suspiciunile de fraudă financiară Detectarea şi investigarea evenimentelor de fraudă financiar-bancară 110 220 4 Gestionează tranzacțiile financiare Realizează interviuri ale martorilor și suspecților Redactează rapoarte de investigații Prezintă constatările investigative Monitorizarea evenimentelor de fraudă financiar-bancară 80 160 5 Iniţiază sesizările penale sau măsurile disciplinare Oferă suport pentru gestionarea litigiilor Acordă consultanţă pentru recuperarea pierderilor Elaborează recomandări pentru măsurile de control Descurajarea evenimentelor de fraudă financiar bancară 80 160 TOTAL ORE 360 720 TOTAL GENERAL 1080

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 8 din 16Anexa Nr. 2

Document ANC · transcriere integrală8 / 16

Anexa Nr. 2 la standardul ocupațional PROGRAMA DE PREGĂTIRE TEORETICĂ ȘI PRACTICĂ Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 Reglementări și noțiuni juridice în domeniul antifraudă financiarbancară 1.1 Reglementări legale Aspecte legislative în privința infracțiunilor rezultate ca urmare a comiterii fraudelor Impact asupra activității desfășurate Consecințe legale clasificate pe diferite tipuri de metode de fraudare Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Cunoașterea legislației (internă și internațională) aflată în vigoare, de ordin civil și penal, determinate de infracțiunile de fraudă Identificarea corectă a acțiunilor necesare pentru sesizarea unui incident de fraudă Prezentarea în mod adecvat a consecinţelor legale rezultate ca urmare a comiterii unui incident de fraudă financiar-bancară 10 20 1.2 Reglementări interne Reglementări legale şi interne privind combaterea fraudei Cunoașterea tuturor procedurilor și a fluxurilor interne de lucru în privința combaterii fraudelor 30 60

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 9 din 16evaluarea procedurilor

Document ANC · transcriere integrală9 / 16

Politici interne de raportare a fraudelor și aplicarea metodologiilor de lucru Definire norme, proceduri și fluxuri de lucru în vederea prevenirii, detectării, investigării, monitorizării și descurajării fraudelor în cadrul organizației Cunoaşterea alocării și, însuţirii responsabilităților interne, din partea actorilor care gestionează activitatea combaterii fraudelor în cadrul organizației Cunoașterea și aplicarea integrală a codurilor interne de conduită și integritate dedicate personalului din cadrul băncii Identificarea și evaluarea procedurilor sau fluxurilor interne care pot fi îmbunătăţite, având ca scop implementarea unor măsuri proactive de control în vederea prevenirii, detectării, investigării și monitorizării fradelor financiar-bancare din cadrul organizației Cunoașterea metodelor de promovare, conștientizare și evaluare a angajaţilor în privința respectării și însușirii reglementărilor interne în privința combaterii fraudelor

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 10 din 16Evaluarea și

Document ANC · transcriere integrală10 / 16

2 Prevenirea evenimentelor de fraudă financiarbancară 2.1 Aplică reglementările specifice antifraudă Politici internaționale și standarde anti-fraudă Coduri de bune practici în domeniul combaterii fraudelor, conformitate, spălare de bani, anti-corupție Coduri de bune practici, promovate de asociaţiile din industrie, precum şi coduri interne de conduită aplicabile personalului din cadrul instituției Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Cunoașterea reglementărilor legale interne și internationale: legislaţia primară, regulile şi standardele emise de instituţiile de supraveghere Înțelegerea și aplicarea corectă a convenţiilor din cadrul pieţei, codurile de bune practici promovate de asociaţiile din industrie Cunoașterea și aplicarea tuturor normelor interne de conduită preventivă, în domeniul combaterii fraudelor, spălarii de banilor, anti-corupție, respectării conformitații Evaluarea și implementarea reglementărilor specifice antifraudă, în vederea efectuării tuturor verificărilor necesare pentru prevenirea situațiilor de fraudă în cazul angajaților, clienților, partenerilor contractuali, etc. 20 40

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 11 din 162.2 Creează

Document ANC · transcriere integrală11 / 16

2.2 Creează strategii de prevenire a fraudei financiarbancare Dezvoltarea și implementarea unor strategii de prevenire a fraudei în procesele, fluxurile și sistemele financiar-bancare Aplicarea în mod adecvat a evaluării de risc de fraudă asupra fluxurilor și produselor în vederea prevenirii riscurilor de fraudă Dezvoltarea unor controale interne proactive, structurale și direcţionate în privința prevenirii riscului de fraudă Gestionarea în timp real a sistemelor software pentru prevenirea cazurilor de fraudă Înţelegerea implementării unor mecanisme de raportare a fraudelor financiarbancare Creșterea nivelului de conştientizare și prevenire a fraudei din partea angajaţilor, prin dezvoltarea unor canale de instruire care au ca scop implementarea unei culturi antifradă financiar-bancară în cadrul organizației 30 60

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 12 din 16competențelor în

Document ANC · transcriere integrală12 / 16

3 Detectarea şi investigarea evenimentelor de fraudă financiarbancară 3.1 Efectuează verificările specifice antifraudă Dezvoltarea și implementarea verificărilor specifice aplicate în domeniul antifraudă Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Studii de caz Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Cunoașterea metodologiei de investigare și verificare a suspiciunilor de fraudă, corupției, conflictelor de interese și alte tipuri de abateri Înţelegerea și utilizarea adecvată a competențelor în gestionarea riscului de fraudă 20 40 3.2 Analizează informaţiile financiare ale clienţilor Cunoștințe aplicate pentru analizarea situațiilor financiare ale clienţilor, în vederea identificării suspiciunilor de fraudă Analizarea corectă a datelor, tranzacțiilor și situațiilor financiare ale clienților 10 20 3.3 Identifică înscrisurile false și bancnotele contrafăcute Metodologia de examinare și măsurile de evaluare a documentelor, bacnotelor și înscrisurilor în vederea identificării falsului Cunoașterea și aplicarea în fapt a măsurilor de conservare a elementelor probatorii identificate ca urmare a evenimentului de fraudă financiarbancară identificat Dovedirea însuşirii expertizei necesară pentru examinarea documentelor și a altor înregistrări având ca scop detectarea suspiciunilor de fraudă 40 80

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 13 din 16Evaluarea,

Document ANC · transcriere integrală13 / 16

3.4 Investighează notificările asupra suspiciunilor de fraudă Evaluarea, gestionarea și iniţierea măsurilor specifice pentru investigarea suspiciunilor de fraudă Cunoașterea tuturor măsurilor investigative și de protejare a sursei, în vederea gestionării notificărilor suspiciunilor de fraudă recepţionate 10 20 3.5 Detectează suspiciunile de fraudă financiară Aplicarea acțiunilor necesare de ordin tehnic, operativ și procedural pentru detectarea suspiciunilor de fraudă Înţelegerea și aplicarea corespunzătoare a demersurilor necesare, în vederea detectării suspiciunilor de fraudă financiară Înţelegerea indicatorilor de fraudă (semnale de alarmă) care declanşează o activitate frauduloasă în domeniul financiarbancar 30 60 4 Monitorizarea evenimentelor de fraudă financiarbancară 4.1 Gestionează tranzacțiile financiare Aplicarea tematică a măsurilor de monitorizare a activităților interne bancare: tranzacții cu mijloace de plată, credite, transferuri interbancare, etc. Teorie Prezentare Dezbatere Practică Prezentare spețe Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Gestionarea și implementarea corectă a măsurilor de control, în privința monitorizării riscului de fraudă Evaluarea corespunzătoare a procesului de recuperare a pierderilor înregistrate ca urmare a evenimentelor de fraudă 20 40

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 14 din 164.2 Realizează

Document ANC · transcriere integrală14 / 16

4.2 Realizează interviuri ale martorilor și suspecților Tehnici aplicate de realizare a interviurilor martorilor şi suspecţiilor Studii de caz Dobândirea și aplicarea noțiunilor necesare de susținere probatorie și intervievarea martorilor 20 40 4.3 Redactează rapoarte de investigații Tehnici aplicate de redactare a rapoartelor de investigații, precum și de conservare a elementelor probatorii investigative Asimilarea tuturor deprinderilor necesare pentru redactarea rapoartelor de investigații 20 40 4.4 Prezintă constatările investigative Impact și consecințe ca urmare a rezultatului investigațiilor Asimilarea tuturor deprinderilor necesare pentru prezentarea constatărilor investigative 20 40

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 15 din 165 Descurajarea

Document ANC · transcriere integrală15 / 16

5 Descurajarea evenimentelor de fraudă financiarbancară 5.1 Iniţiază sesizările penale sau măsurile disciplinare Activități care conduc la inițierea plângerilor penale sau a măsurilor disciplinare Tipuri de măsuri de descurajare a fraudelor interne și externe Teorie Prezentare Dezbatere Practică Prezentare spețe Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Studii de caz Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Cunoașterea demersurilor necesare inițierii plângerilor penale sau după caz a aplicării măsurilor de ordin disciplinar, ca urmare a comiterii unei fraude Înţelegerea și aplicarea metodelor interne de raportare al evenimentelor de risc fraudelor financiarbancare, către angajații interni responsabili de administrarea acestora 30 60 5.2 Oferă suport pentru gestionarea litigiilor Demersuri legale, operative și de risc, în privința gestionării litigiilor Cunoașterea și îndeplinirea rolurilor de aplicare a acțiunilor de suport, în gestionarea litigiilor, rezultate ca urmare a comiterii evenimentelor de fraudă financiar bancară 10 20 5.3 Acordă consultanţă pentru recuperarea pierderilor Metode și acțiuni necesare în privința recuperării / limitării pierderilor financiare, ca urmare a unui eveniment de fraudă Înțelegerea și aplicarea corectă a metodologiei de recuperare a pierderilor financiare 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 16 din 165.4 Elaborează

Document ANC · transcriere integrală16 / 16

5.4 Elaborează recomandări pentru măsurile de control Acţiuni și măsuri pentru descurajarea apariţiei fraudelor și iniţierea unor măsuri de control Capacitatea de a implementa recomandările și măsurile de control intern, în privința prevenirii evenimentelor de fraudă Înţelegerea și posibilitatea de implementare a unor sesiuni de instruire a angajaților, în vederea descurajării și prevenirii evenimentelor de fraudă financiar-bancară 30 60

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

ofițer antifraudă financiar-bancară (studii medii)

Despre codul COR 341116

Standard ocupațional disponibil

Ofiter antifrauda financiar-bancara (studii medii)

Fișa ocupațională completă — 16 pagini

Standarde ocupaționale arhivate pentru acest cod

Despre codul COR 341116

Ofiter antifrauda financiar-bancara (studii medii)

Ocupații COR apropiate