421112 - administrator cont

Autoritatea Națională pentru Calificări

Administrator cont

Cod asociat: 421112
Decizie ANC: 384/20.07.2023
Sursă: Registrul standardelor ocupaționale ANC

Standardul este disponibil în registrul ANC. Consultă PDF-ul oficial pentru activități, competențe și cerințele complete.

Transcriere integrală indexabilă

Fișa ocupațională completă — 28 pagini

Text oficial extras din PDF

Mai jos este redat integral textul disponibil în documentul ANC, pagină cu pagină: autori și inițiatori, verificare și validare, descriere, activități, competențe, criterii, condiții și anexe. În cazul diferențelor de formatare sau recunoaștere OCR, PDF-ul ANC rămâne documentul oficial de referință.

28pagini transcrise integral

421112cod COR asociat

PDF ANCsursa oficială de referință

Pagina 1 din 28Standard ocupațional

Document ANC · transcriere integrală1 / 28

„Proiect cofinanțat din Fondul Social European, prin Programul Operațional Capacitate Administrativă 2014-2020” www.poca.ro Standard ocupațional ADMINISTRATOR CONT Cod COR 421112 dezvoltat în cadrul proiectului ”Creșterea capacității administrative a ANC și MMJS prin sistematizare și simplificare legislativă în domeniul calificărilor” SIPOCA 129872 Inițiator/Autori: Institutul Bancar Român Anca Tănase Dr.Emanuela Mihaela Savu Data elaborării: 20.02.2023 – 06.05.2023 Verificare profesională: Claudia Boroghină Carmen Rusu Data verificării: 16.03.2023 ; 08.05.2023 Avizare: Asociaţia Română a Băncilor Data avizării: 21.03.2023 ; 09.05.2023 Validare documentație: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării sectoriale: 07.04.2023 ; 10.05.2023 Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări Data aprobării: Decizia ANC nr. 384/20.07.2023 Nr. RS – 45/ 20.07.2023

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 2 din 28ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare,

Document ANC · transcriere integrală2 / 28

ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare, aprobare și gestionare a standardelor ocupaționale STANDARD OCUPAȚIONAL SECȚIUNEA A - CERINȚELE PIEȚEI MUNCII 1. Denumirea ocupației și codul COR 2. Denumirea tradusă a ocupației (En): 3. Activități și competențe 3.1 Activități specifice ocupației Administrator cont, cod COR 421112 Account administrator 1. Stabilește nevoile clienților 2. Oferă informaţii despre produse financiare, conturile clienților și transferurile, depozitele, etc. 3. Dispune emiterea de carduri bancare și de cecuri pentru clienți 4. Întocmeşte şi păstrează dosarele clienţilor 5. Verifică înregistrările din conturile clienţilor 6. Efectuează operaţiuni de încasări /plăţi cu numerar şi în sistemul Western Union 7. Identifică evenimentele de risc 8. Predă clienţilor extrase de cont 9. Menţine evidenţele legate de clienţi 10. Gestionează conturile şi operaţiunile bancare realizate de clienţii băncii 11. Monitorizează operaţiunile bancare realizate de clienţii băncii 12. Sesizează operaţiunile care nu se încadrează în normele interne ale băncii sau în contractul încheiat între bancă şi client 13. Validează operaţiunile 14. Procesează documentele de decontare 15. Interoghează aplicaţii/site-uri din reglementările în vigoare pentru verificarea şi validarea unor informaţii existente în sistemele informatice interne de gestiune clienţi 16. Defineşte în sistemul băncii împuterniciţii şi delegaţii 17. Efectuează verificările de conformitate, în privinţa clienṭilor şi împuterniciţilor 18. Analizează documentaţia aferentă dosarelor clienṭilor din perspectiva KYC/AML 19. Semnalează lipsa documentelor KYC necesare, precum şi neconcordanţele constatate în cadrul sistemele informatice 20. Raportează evenimentele de risc operaţional, financiar şi reputaţional 21. Efectuează operaţiuni de schimb valutar 22. Gestionează plăți și utilizarea seifurilor și a casetelor de valori 23. Informează clienţii cu privire la procedurile de folosire a contului, a cardurilor ATM, certificate de depozit, ordine de plată 24. Investighează şi corectează erorile la cererea clienţilor, în acord cu procedurile instituţiei 25. Păstrează confidenţialitatea asupra operaţiunilor bancare şi a operaţiunilor clienţilor administraţi

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 3 din 283.2 Competențe

Document ANC · transcriere integrală3 / 28

3.2 Competențe 4. Niveluri de calificare: 4.1. Nivelul de calificare conform Cadrului Național al Calificărilor (CNC) 4.2. Nivelul de referință conform Cadrului European al Calificărilor (EQF) 4.3. Nivelul educațional corespondent, conform ISCED - 2011 (cod program educațional) 5. Acces la altă/alte ocupație/ocupații cuprinsă/ cuprinse în COR Acces la ocupație/ocupații de același nivel de calificare, conform CNC, pe bază de experiență/recunoaștere de competente 1. Comunică cu clienţii 2. Oferă informații despre produse şi servicii financiare 3. Oferă consiliere cu privire la conturile bancare 4. Acordă asistenţă clienţilor cu privire la aspecte legate de operaţiuni 5. Oferă consultanţă financiară 6. Identifică nevoile clientului 7. Obține informații financiare 8. Oferă servicii financiare 9. Procesează datele clienţilor 10. Gestionează reclamaţiile clienţilor 11. Verifică documentele depuse de clienţi 12. Înregistrează operaţiunile în sistem 13. Elaborează statistici financiare 14. Utilizează competenţele digitale 15. Utilizează echipamentele IT pentru întocmirea rapoartelor de activitate 16. Raportează elementele de suspiciune corespunzător KYC/AML 17. Asigură respectarea politicilor financiare 18. Identifică evenimentele de risc 19. Controlează riscurile operationale si reputationale 20. Gestionează riscurile financiare 21. Oferă consiliere în ceea ce privește gestionarea riscului 22. Rezolvă solicitările clientului 23. Validează operaţiunile 24. Monitorizează operaţiunile din conturile clientului 25. Deschide conturile bancare 26. Actualizează conturile clienţilor 27. Închide conturile clienţilor 28. Administrează conturile bancare 29. Verifică documentele de plată completate de client 30. Urmăreşte întocmirea şi folosirea instrumentelor de plată 31. Efectuează operaţiuni de încasări şi plăţi cu numerar de la clienţi 32. Oferă răspunsuri clienţilor 33. Administrează relaţia cu clienţii 34. Asigurarea arhivării documentelor 35. Inventarierea documentelor gestionate 36. Asigură securitatea documentelor bancare 37. Menţine securitatea proceselor 4 4 3 Nu este cazul.

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 4 din 28SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ

Document ANC · transcriere integrală4 / 28

6. Informații suplimentare: 7. 8. 9. SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ 1. Informații despre programul de educație și formare profesională 1.1. Cerințe specifice de acces la program 1.1.1. Competențe și deprinderi necesare accesului la program: 1.1.2. Condiții minime de acces la program, raportate la nivelul de studii: Niveluri de studii: • Învățământ primar • Învățământ gimnazial • Învățământ general obligatoriu • Învățământ profesional prin școli profesionale • Învățământ liceal, fără diplomă de bacalaureat • Învățământ liceal, cu diplomă de bacalaureat • Învățământ postliceal • Învățământ superior cu diplomă de licență • Învățământ superior cu diplomă de master 1.1.3. Alte studii necesare: Nu este cazul Nu este cazul x Un administrator cont gestionează conturile şi operaţiunile bancare realizate de clienţii băncii, monitorizează aceste operaţiuni, informează şi asistă clienţii în efectuarea operaţiunilor sau în accesarea serviciilor oferite de bancă. Se asigură că este păstrată confidenţialitatea asupra informaţiilor legate de client şi asupra procedurilor băncii. Desfăşoară activităţi de front office şi back office în centrala băncii, a instituţiei financiare nebancare sau în sucursalele şi agenţiile acestora. Această ocupaţie, pentru care sunt necesare studii medii, presupune o serie de competenţe în relaţia cu clientul, pentru a satisface cerinţele acestuia la un înalt nivel calitativ, abilităţi de comunicare şi relaţionare, asigurând astfel succesul procesului de promovare a produselor şi serviciilor aferente instituţiei din care face parte, responsabilitatea de a monitoriza operaţiunile clientului şi a rezolva corect şi operativ orice solicitare a clienţilor.

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 5 din 282. Descrierea programului de educație și formare profesională

Document ANC · transcriere integrală5 / 28

2. Descrierea programului de educație și formare profesională 2.1. Durata totală, nr. ore din care: - teorie, - practică. 2.2. Planul de pregătire (anexa nr. 1 la prezentul standard ocupațional ) 2.3. Programa de pregătire teoretică și practică (anexa nr. 2 la prezentul standard ocupațional) 2.4. Echipamente/utilaje/programe software etc. necesare pregătirii teoretice și practice 2.5. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru formatori și instructori/preparatori formare 2.6. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru evaluatorii de competențe profesionale 1.1.4. Cerințe speciale: 1080 360 720 Calculatoare, tablete, laptopuri, tablă, flipchart, literatura de specialitate. Formatorii vor fi specialiști cu experiență de cel puţin 2 ani din ultimii 5, în domeniu, fiind absolvenți de învățământ superior cu diplomă de licență. Formatorii vor prezenta certificat de absolvire pentru ocupația ”formator” sau echivalent, conform legislației. Pentru pregătirea practică se pot folosi instructori/preparatori de formare, care vor respecta legislaţia în vigoare privind pregătirea iniţială şi experienţă de lucru. Instructorii/preparatori de formare sunt specialişti cu studii liceale şi certificat de absolvire pentru ocupaţia Instructor/Preparator de formare şi sunt specialişti cu experienţă de minim 5 ani în domeniul standardului ocupaţional. Nu e cazul Evaluatorii din comisiile de examinare dețin certificat de evaluator de competenţe profesionale, sau echivalent, experienţă în domeniu standardului de minim 3 ani, alte certificări (dacă este cazul).

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 6 din 283. Informații referitoare la procesul de elaborare, verificare, validare, avizare și apro…

Document ANC · transcriere integrală6 / 28

3. Informații referitoare la procesul de elaborare, verificare, validare, avizare și aprobare a standardului ocupațional: 3.1. Realizare: Inițiator/Autori: Anca Tănase, Dr. Emanuela Mihaela Savu Instituția/instituțiile/persoane interesate: Institutul Bancar Român Data elaborării: 20.02.2023 – 06.05.2022 3.2. Verificare profesională: Claudia Boroghină, Carmen Rusu Data verificării: 16.03.2023; 08.05.2023 3.3. Avizare: Asociaţia Română a Băncilor Data avizării: 21.03.2023; 09.05.2023 3.4. Validare documentație: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării: 07.04.2023; 10.05.2023 3.5. Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări conform deciziei nr.384 din data 20.07.2023

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 7 din 28Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional

Document ANC · transcriere integrală7 / 28

Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional PLAN DE PREGĂTIRE Nr. crt. Competența dobândită Modul Nr. ore teorie Nr. ore practică 1. Comunică cu clienţii Oferă informații despre produse financiare Oferă consiliere cu privire la conturile bancare Promovarea produselor şi serviciilor 25 50 2. Acordă asistenţă clienţilor cu privire la aspecte legate de operaţiuni Oferă consultanţă financiară Consultanţă financiară 25 50 3. Identifică nevoile clientului Obține informații financiare Oferă servicii financiare Vânzarea produselor şi serviciilor 25 50 4. Procesează datele clienţilor Gestionează reclamaţiile clienţilor Menţinerea relaţiilor cu clienţii 25 50 5. Verifică documentele depuse de clienţi Înregistrează operaţiunile în sistem Elaborează statistici financiare Monitorizarea tranzacţiilor financiare 25 50 6. Utilizează competenţele digitale Utilizează echipamentele IT pentru întocmirea rapoartelor de activitate Aplicarea aptitudinilor digitale 25 50 7. Raportează elementele de suspiciune corespunzător KYC/AML Asigură respectarea politicilor financiare Aplicarea programului de cunoaştere a clientelei 25 50 8. Identifică evenimentele de risc Controlează riscurile operationale si reputationale Monitorizarea riscurilor 25 50 9. Gestionează riscurile financiare Oferă consiliere în ceea ce privește gestionarea riscului Riscurile financiare 25 50 10. Rezolvă solicitările clientului Validează operaţiunile Gestionarea contului clienţilor 25 50

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 8 din 28Monitorizează operaţiunile din conturile

Document ANC · transcriere integrală8 / 28

Monitorizează operaţiunile din conturile clientului 11. Deschide conturile bancare Actualizează conturile clienţilor Închide conturile clienţilor Administrează conturile bancare Asigurarea mentenanţei conturilor 25 50 12. Verifică documentele de plată completate de client Urmăreşte întocmirea şi folosirea instrumentelor de plată Efectuează operaţiuni de încasări şi plăţi Plăţile 25 50 13. Oferă răspunsuri clienţilor Administrează relaţia cu clienţii Gestionarea portofoliului de clienţi 25 50 14. Asigură arhivarea documentelor Inventarează documentele gestionate Arhivarea documentelor 25 50 15. Asigură securitatea documentelor bancare Menţine securitatea proceselor Securitatea informaţiilor 10 20 TOTAL ORE 360 720 TOTAL GENERAL 1080

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 9 din 28Anexa Nr. 2

Document ANC · transcriere integrală9 / 28

Anexa Nr. 2 la standardul ocupațional PROGRAMA DE PREGĂTIRE TEORETICĂ ȘI PRACTICĂ Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEO RIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 Promovarea produselor şi serviciilor 1.1 Comunicarea cu clienţii Tipologia clientelei Tipuri de nevoi ale clienţilor Orientarea spre client Comunicarea și relaționarea spefică în negocierea și vânzarea directă Tipuri de comunicare Procesul de cunoaştere a clientelei Normele legale şi interne privind confidenţialitatea datelor şi păstrarea secretului bancar Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a prezenta informația în funcție de profilul clienţilor, cu responsabilitate Abilitatea de a comunica cu clienţii, cu orientare spre client şi empatie Capacitatea de a contacta clienți utilizând canale de comunicare specifice relației cu clientul Abilitatea de a furniza informaţii specifice solicitate de clienţi se efectuează, cu calm, tact şi răbdare, conform 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 10 din 28standardelor de

Document ANC · transcriere integrală10 / 28

standardelor de calitate ale băncii Capacitatea de a deţine cunoştinţe privind tipurile de clienţi, tipurile de produse şi servicii Abilitatea de a realiza comunicări între clienţii gestionaţi şi bancă se face în mod consecvent, conform reglementărilor interne privind cunoaşterea clientelei 1.2 Oferirea de informații despre produse financiare Tipologia produselor şi serviciilor financiare ale instuţiei financiar-bancare Prezentarea produselor şi serviciilor financiare Politica băncii în domeniul promovării produselor şi serviciilor băncii Tehnici de vânzare încrucişată Materiale de promovare specifice Capacitatea de a prezenta oferta de produse și servicii bancare, cu amabilitate, flexibilitate şi receptivitate la solicitările clientului Abilitatea de a analiza tendinţele pieţei, cu atenţie la detalii Capacitatea de a prezenta clientului produsele şi serviciile bancare în scopul satisfacerii cerinţelor acestuia şi îndeplinirii planului de vânzări al 5 10

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 11 din 28băncii, cu politeţe şi

Document ANC · transcriere integrală11 / 28

băncii, cu politeţe şi onestitate Capacitatea de a utiliza adecvat cercetările de piaţă 1.3 Oferirea de consiliere cu privire la conturile bancare Identificarea nevoilor clienţilor Mijloace adecvate de identificare a nevoilor clienţilot Tipologia conturilor şi depozitelor bancare Operaţiuni în lei şi valută Tipuri de comisioane Protecţia datelor cu caracter personal al clienţilor Abilitatea de a consilia clienţii în vederea obţinerii celei mai bune soluţii Capacitatea de a prospecta şi identifica noi clienţi, cu orientare spre rezultate Abilitatea de a avea cunoştinţe privind legislaţia în domeniul protecţiei datelor (GDPR) Capacitatea de aplicare a prevederilor legale privind cunoaşterea securităţii informaţiilor, a reglementărilor interne privind asigurarea calităţii în servirea clienţilor 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 12 din 282 Consultanţă

Document ANC · transcriere integrală12 / 28

2 Consultanţă financiară 2.1 Acordarea de asistenţă clienţilor cu privire la aspecte legate de operaţiuni Prezentarea tipurilor de operaţiuni Metode de asistenţă acordată Tipologia clienţilor Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a avea cunoștințe privind legislația în domeniul protecției datelor (GDPR) Abilitatea de a acorda soluţii clienţilor în funcție de tipul acestora, cu seriozitate 10 20 2.2 Oferirea de consultanţă financiară Oferte personalizate Tipuri de recomandări privind avantajele produselor şi serviciilor Catalogul de produse şi servicii bancare specifice diferitelor tipuri de clienţi Condiţiile generale de afaceri ale băncii Soluţionarea solicitărilor şi sesizărilor clienţilor Metode de oferire a consultanţei Capacitatea de a elabora oferta personalizată pentru client în conformitate cu reglementările legale şi interne privind cunoaşterea clientelei şi a celor privind produsele şi serviciile bancare oferite clienţilor Capacitatea de a elabora recomandări şi soluţii, în funcţie de tipul de client, de capacitatea financiară a acestuia şi categoria de risc în care se încadrează Abilitatea de a elabora recomandări privind produsele şi serviciile financiar- 15 30

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 13 din 28bancare cu onestitate

Document ANC · transcriere integrală13 / 28

bancare cu onestitate şi integritate Capacitatea de a soluţiona sesizările clienţilor cu respectarea reglementărilor interne privind asigurarea calităţii în servirea clienţilor, cu disponibilitate, calm, tact şi răbdare Capacitatea de a oferi explicații clienților în legătură cu caracteristicile tehnice ale produselor financiare 3 Vânzarea produselor şi serviciilor 3.1 Relația directă cu clientul Strategii de determinarea a nevoilor clienților Tehnici de convingere a clientului Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Abilitatea de a construi un discurs de vânzare convingător Capacitatea de a avea cunoștințe privind tipurile de întrebări folosite în determinarea nevoilor clienților 15 30 3.2 Oferirea de servicii financiare clienţilor Desfăşurarea de interviuri cu clienţii Tehnici de comunicare şi negociere cu clienţii Abilitatea de a cunoaște legislația aplicabilă și a standardelor și politicilor instituției, cu rigurozitate 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 14 din 28Capacitatea de a oferi

Document ANC · transcriere integrală14 / 28

Capacitatea de a oferi informaţii despre produse financiare, conturile clienților și transferurile, depozitele, cu responsabilitate 4 Menţinerea relaţiilor cu clienţii 4.1 Procesarea datelor clienţilor Evidenţele clienţilor gestionaţi Date de identificare ale clienţilor Aplicaţii IT specifice privind gestionarea conturilor clienţilor băncii Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Abilitatea de a asista clienţii în completarea documentaţiei necesare Capacitatea de a verifica documentația întocmită de către client din punct de vedere al completitudinii, corectitudinii și conformității acestora cu reglementările legale și interne Abilitatea de procesa datele clienţilor în baza de date conform reglementărilor în vigoare privind protecţia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal 15 30

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 15 din 284.2 Gestionarea

Document ANC · transcriere integrală15 / 28

4.2 Gestionarea reclamaţiilor Procesul de cunoaştere a clientelei Metode de gestionare a reclamaţiilor clienţilor Capacitatea de a monitoriza reclamaţiile clienţilor, cu corectitudine Abilitatea de propune soluţii clienţilor nemulţumiţi, cu profesionalism 10 20 5 Monitorizarea tranzacţiilor financiare 5.1 Verificarea documentelor depuse de clienţi Tipuri de documente de decontare Documentaţia furnizată de client Fluxurile operaţionale specifice activităţii Norme şi proceduri de lucru privind mijloacele de decontare Tariful de comisioane ale instituţiei Arhivarea zilnică a documentelor specifice Evidenţele documentelor Raportări specifice Clasificarea documentelor în funcţie de tipul de client şi de produsul solicitat Reglementările legale privind cunoaşterea clientelei Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a verifica documentele completate de client pentru a se asigura de acurateţea informaţiilor şi conformitatea cu politica băncii, cu atenţie la detalii Abilitatea de a verifica documentația întocmită de către client din punct de vedere al completitudinii, corectitudinii și conformității acestora cu reglementările legale și interne Abilitatea de a verifica documentele cu operativitate, atenţie la detalii şi seriozitate 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 16 din 28Capacitatea de a

Document ANC · transcriere integrală16 / 28

Capacitatea de a verifica documentele depuse de clienţi conform reglementărilor legale privind cunoaşterea clientelei şi normelor BNR de prelucrare a documentelor 5.2 Înregistrarea operaţiunilor în sistem Procesarea documentelor de decontare Tipologia operaţiunilor în lei şi valută Tipuri de instrumente de plată Normele şi procedurile interne ale instituţiei aferente operaţiunilor în conturile clientului Capacitatea de a înregistra şi valida operaţiunile cu responsabilitate, în conformitate cu politicile interne ale instituţiei şi reglementările legislative în vigoare Capacitatea de a verifica înregistrările din conturile clienţilor cu respectarea termenilor de decontare şi păstrarea secretului bancar asupra confidealităţii datelor despre clienţi Abilitatea de a înregistra operaţiunile în sistem cu atenţie la detalii şi acurateţe 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 17 din 285.3 Elaborarea de

Document ANC · transcriere integrală17 / 28

5.3 Elaborarea de statistici financiare Analiza statistică pentru a evalua riscul Raportări specifice Capacitatea de a examina și analiza datele financiare individuale, pentru a elabora rapoarte sau înregistrări statistice, cu responsabilitate Capacitatea de genera evidenţele clienţilor gestionaţi, folosind aplicaţii IT specifice Abilitatea de a genera evidenţele clienţilor gestionaţi la solicitarea compartimentelor sau a factorilor de decizie din bancă, cu responsabilitate 5 10 6 Aplicarea aptitudinilor digitale 6.1 Utilizarea de competenţe digitale Tipuri de sisteme de operare Programe IT (MS Office, Windows) Aplicaţii informatice specifice activităţii de frontoffice Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a cunoaşte PC şi sistemele de operare necesare bunei desfăşurări a activităţii Abilitatea de a interoga aplicaţiile sau site-urilor indicate în reglementările în vigoare pentru verificarea şi validarea/completa rea unor informaţii 15 30

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 18 din 28existente în sistemele

Document ANC · transcriere integrală18 / 28

existente în sistemele informatice interne de gestiune clienţi 6.2 Utilizarea echipamentelor IT pentru întocmirea rapoartelor de activitate Tipologia echipamentelor IT utilizate Normele de asigurare a securităţii informaţiilor Capacitatea de a deţine abilitităţi de utilizare a echipamentelor IT în activitatea de întocmire a rapoartelor, cu responsabilitate Abilitatea de respecta normele de securitate a echipamentelor cu rigurizitate, aplicând procedurile specifice privind utilizarea sistemului informatic 10 20 7 Aplicarea programului de cunoaştere a clientelei 7.1 Raportarea elementelor de suspiciune corespunzător KYC/AML Prevenirea spălării banilor Identificarea şi abordarea persoanelor expuse politic Metode de identificare a ultimului beneficiar real Suspiciuni privind tranzacţiile bancare Reglementările legale şi interne privind cunoaşterea clientelei Reglementările legale şi interne privind prevenirea spălării banilor, a finanţării actelor de terorism Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Abilitatea de a semnala cu neconcordanţele constatate între documentele primite şi datele KYC existente în cadrul sistemele informatice, solicitand furnizarea documentatiei complete, în vederea remedierii datelor Capacitatea de a procesa datele clienţilor în mod operativ, conform 20 40

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 19 din 28reglementărilor legale

Document ANC · transcriere integrală19 / 28

reglementărilor legale şi interne privind prevenirea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, Abilitatea de recunoaştere a tranzacţiilor suspecte în mod obiectiv Capacitatea de a raporta suspiciunile privind tranzacţiile bancare numai către persoanele autorizate, conform normelor interne ale băncii, cu promptitudine şi discernământ 7.2 Asigurarea respectării politicilor financiare Condiţiile generale de afaceri Tipuri de politici financiare Procedurile fiscale și contabile ale organizației Capacitatea de a efectua verificările de conformitate, în privinta împuterniciţilor Capacitatea de a deţine cunoştinţe privind politicile financiare în cadrul instituţiei financiarbancare Abilitatea de a înțelege și asigura respectarea politicilor 5 10

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 20 din 28financiare ale

Document ANC · transcriere integrală20 / 28

financiare ale societății în ceea ce privește toate procedurile fiscale și contabile ale organizației, cu discernământ 8 Monitorizarea riscurilor 8.1 Identificarea evenimentelor de risc Identificarea clasei de risc şi tipurilor de risc Elaborarea de rapoarte de risc Informaţii specifice despre clienţi Verificarea clienţilor în baza de date CIP şi CRB Reglementările legale şi interne de cunoaştere a clientelei Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a identifica clasa de risc în conformitate cu procedurile interne privind riscul în activitatea bancară, cu responsabilitate Capacitatea de a utiliza tehnici de diminuare a riscurilor legate de schimbul valutar Capacitatea de a verifica operativ toți clienții în baza de date CIP și CRC Abilitatea de a evalua clasa de risc a clientului în conformitate cu reglementările BNR privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor, cu profesionalism şi responsabilitate 20 40

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 21 din 288.2 Controlarea

Document ANC · transcriere integrală21 / 28

8.2 Controlarea riscurilor operaţionale şi reputaţionale Descrierea riscurilor operaţionale şi reputaţionale Elemente care influențează riscurile Abilitatea de a oferi consiliere în ceea ce priveşte gestionarea riscurilor, cu discernământ Capacitatea de a preveni riscul operaţional în conformitate cu legislaţia şi aspectele procedurale în vigoare, cu promptitudine 5 10 9 Riscurile financiare 9.1. Gestionarea riscurilor financiare Procesul de determinare a riscului Tipuri de riscuri financiare Elementele care influenţează riscul financiar Metode de analiză a riscului financiar Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Abilitatea de a cunoaște strategiile de evitarea a riscului financiar, cu acurateţe Capacitatea de a cunoaște elementele care influențează riscul financiar, precum şi tipurile de risc financiar, cu conştiinciozitate 15 30 9.2 Oferirea de consiliere în ceea ce privește gestionarea riscului Identificarea riscului de îndatorare Condiții de eligibilitate financiară Recomandări pentru reducerea și controlul riscului financiar Capacitatea de a identifica și analiza date și informații financiare, cu atenţie la detalii şi onestitate Capacitatea interpretare a unui 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 22 din 28raport venituri /

Document ANC · transcriere integrală22 / 28

raport venituri / cheltuieli Capacitatea de a determina capacitatea de rambursare, cu seriozitate Capacitatea de a propune soluții pentru acoperirea riscurilor financiare Abilitatea de a interpreta codițiile de eligibilitate, cu atenţie 10 Gestionarea contului clienţilor 10.1 Rezolvarea solicitărilor clientului Metode de gestionare a reclamaţiilor clienţilor Tipuri de solicitări ale clienţilor Fluxurile operaţionale specifice Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Abilitatea de a asista clienţii pentru rezolvarea solicitărilor acestuia Capacitatea de a rezolva solicitările clientului cu acurateţe şi diplomaţie Abilitatea de a rezolva solicitările clientului cu respectarea fluxurilor operaţionale specifice operaţiunii derulate, conform politicii interne ale instituţiei Capacitatea de a rezolva solicitările clientului, ţinând cont 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 23 din 28de momentul

Document ANC · transcriere integrală23 / 28

de momentul prezentării solicitării, cerinţele solicitării şi termenele de răspuns impus prin procedurile interne 10.2 Validarea operaţiunilor Tipuri de operaţiuni Documentele prezentate spre validare Politicile interne, regulamentele institutţiei şi reglementările legislative Aplicaţii informatice specifice Capacitatea de a valida operaţiunile cu responsabilitate, conform noemelor interne Abilitatea de a valida operaţiunile cu respectarea instrucţiunilor clientului şi în funcţie de operaţiunile derulate, cu rigurozitate 10 20 10.3 Monitorizarea operaţiunilor din conturile clientului Controlarea perceperii comisioanelor Eliberarea extraselor de cont Arhivarea documentelor specifice Abilitatea de a monitoriza operaţiunile din conturile clientului cu responsabilitate Capacitatea de a monitoriza operaţiunile din conturile clientului, în conformitate cu prevederile regulamentelor şi politicilor interne ale instituţiei şi 5 10

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 24 din 28reglementările

Document ANC · transcriere integrală24 / 28

reglementările legislative în vigoare 11 Asigurarea mentenanţei conturilor 11.1. Deschiderea conturilor bancare Documente necesare deschiderii de conturi curente Procesarea datelor clienţilor Date de identificare ale clienţilor Condiţiile generale de afaceri Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a deschide conturile cu responsabilitate şi integritate Abilitatea de a deschide conturile clienţilor în funcţie de nevoile clienţilor, tipul de client şi al operaţiunilor solicitate de client Capacitatea de a deschide conturile clienţilor cu respectarea normelor şi procedurilor de cunoaştere a clientelei, prin prezentarea către client a documentaţiei complete solicitate de instituţie 5 10 11.2. Actualizarea conturilor clienţilor Reglementări, regulamente şi politici interne cu privire la cunoaşterea clienţilor Aplicaţii IT specifice privind gestionarea conturilor clienţilor băncii Capacitatea de a procesa datele clienţilor în baza de date conform reglementărilor în vigoare privind protecţia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal 5 10

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 25 din 28Abilitatea de a

Document ANC · transcriere integrală25 / 28

Abilitatea de a actualiza datele clienţilor în mod operativ, conform reglementărilor legale şi interne privind prevenirea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism Abilitatea de a actualiza conturile clienţilor conform cerinţelor legislative în vigoare şi normelor BNR specifice 11.3 Închiderea conturilor clienţilor Condiţiile generale de afacei Drepturile şi obligaţiile clientului Reglementările şi politica internă a instituţiei Capacitatea de a închide conturile clienţilor cu atenţie şi discernământ Abilitatea de închide conturile clienţilor conform reglementărilor, regulamentelor şi politicii interne a instituţiei, la solicitarea clientului sau la iniţiativa băncii 5 10

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 26 din 2811.4. Administrarea

Document ANC · transcriere integrală26 / 28

11.4. Administrarea conturilor bancare Cunoştinţe privind procesele în cadrul instituţiei financiar-bancare Elemente de risc operaţional Operaţiunile şi produsele financiar-bancare Abilitatea de recunoaştere a tranzacţiilor suspecte în mod obiectiv Capacitatea de a verifica şi analiza documentaţia aferentă dosarelor clienţilor din perspectiva KYC/AML, cu responsabilitate 10 20 12 Plăţile 12.1 Verificarea documentelor de plată completate de client Tipologia documentelor de plată Reglementări legale şi interne privind prevenirea spălării banilor Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a verifica documentele de plată completate de client, cu corectitudine, acordând acestuia asistenţă 10 20 12.2 Urmărirea întocmirii şi folosirii instrumentelor de plată Tipuri de instrumente de plată Aplicaţii informatice specifice Capacitatea de a colecta, prelucra şi urmări întocmirea şi folosirea corectă a instrumentelor de plată, cu responsabilitate 5 10 12.3 Efectuarea operaţiunilor de încasări şi plăţi Operaţiuni de încasări şi plăţi Reglementările interne privind operaţiunile Normele legale şi interne privind confidenţialitatea Abilitatea de a efectua operaţiunile cu corectitudine şi atenţie Capacitatea de a efectua operaţiunile în conformitate cu 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 27 din 28datelor şi păstrarea

Document ANC · transcriere integrală27 / 28

datelor şi păstrarea secretului bancar Procedurile interne de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT) politicile interne ale instituţiei 13. Gestionarea portofoliului de clienţi 13.1 Administrarea relaţiilor cu clienţii Tipuri de clienţi Gradul de satisfacţie al clienţilor Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a administra în mod eficient relaţia cu clienţii persoane fizice şi persoane juridice, cu orientare către client şi tact Abilitatea de a măsura gradul de satisfacţie al clienţilor, cu obiectivitate 15 30 132 Relaţionarea cu clienţii Tipuri de solicitări Monitorizarea apelurilor telefonice şi a mesajelor prin email Abilitatea de a relaţiona direct cu clienţii, cu empathie şi politeţe 10 20 14. Arhivarea documentelor 14.1 Asigurarea arhivării documentelor Nomenclatorul Arhivistic Proceduri specifice Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a arhiva documentele folosind proceduri specifice în funcţie de Nomenclatorul Arhivistic, cu responsabilitate 15 30 14.2 Inventarierea documentelor Metode de inventariere Abilitatea de a inventaria 10 20

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 28 din 28gestionate Documentele gestionate documentele

Document ANC · transcriere integrală28 / 28

gestionate Documentele gestionate documentele gestionate, cu orientare către rezultate şi disciplină 15. Securitatea informaţiilor 15.1 Asigurarea securităţii documentelor bancare Tipuri de informaţii Proceduri specifice privind asigurarea securităţii informaţiilor Codul de conduită Teorie Prezentare Dezbatere Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Date statistice Documente specifice Resurse WEB Capacitatea de a raporta incidentele ce pot afecta securitatea datelor şi informaţiilor, cu operativitate Abilitatea de a asigura securitatea informaţiilor, cu respectarea prevederilor legale specifice în vigoare şi a celor din normele şi procedurile băncii 5 10 15.2 Menţinerea securităţii proceselor Tipuri de procese Proceduri specifice privind măsurile pentru situaţii de urgenţă Capacitatea de a menţine securitatea proceselor cu seriozitate Abilitatea de a menţine securitatea proceselor, conform procedurilor specifice privind utilizarea sistemului informatic, în funcţie de tipul procesului 5 10

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

administrator cont

Despre codul COR 421112

Standard ocupațional disponibil

Administrator cont

Fișa ocupațională completă — 28 pagini

Standarde ocupaționale arhivate pentru acest cod

Despre codul COR 421112

Administrator cont

Ocupații COR apropiate