1
AUTORITATEA NAŢIONALĂ PENTRU CALIFICĂRI
STANDARD OCUPAŢIONAL
CASIER VALUTĂ
Sectorul: activităţi financiare, bancare, de asigurări
Versiunea: 00
Data aprobării: 22.03.2012
Data propusă pentru revizuire: 30 noiembrie 2013
Iniţiator proiect: INSTITUTUL BANCAR ROMÂN, în cadrul proiectului DEFIN -„Dezvoltări
instituţionale în formarea profesională continuă în sistemul financiar-bancar” din Fondul
Social European prin Programul Operaţional Sectorial Dezvoltarea Resurselor Umane 2007-
2013, ID33121
Echipa de redactare:
OZARCHEVICI Horia, Consilier, Banca Natională a României
GEIB Martha Elena, Expert relaț ii externe, Institutul Bancar Român
TUDOR Gabriela, Director, Institutul Bancar Român – coordonator
Verificator sectorial:
Anamaria Ciuhuţă, Şef Serviciu Organizare şi Metodologie – Bank of Cyprus PCL
Comisia de validare:
Blebea Corina, Coordonator operaţiuni, UniCredit Tiriac Bank Cristian Rotaru –
Asociaț ia Română a Băncilor – Preşedintele comisiei
Rotaru Cristian, Consilier, Asociaţia Română a Băncilor
Nicoleta Barcău, Sef Serviciu, Direcţia Reţea Sucursale, Alpha Bank
Denumirea documentului electronic: SO_Casier valută_00

2
Responsabilitatea pentru conţinutul standardului ocupaţional revine Comitetului
Sectorial Activităţi financiare, bancare, de asigurări
Descriere:
Prezentul document a fost elaborat ca rezultat al dezvoltării analizei ocupaţionale
pentru aria ocupaţională Casier valută, grupă COR 4211 – Casieri de bancă şi
asimilaţi.
Ocupaţia avută în vedere în stabilirea ariei ocupaţionale este:
Casier valută cod COR 421102
Ocupaţia Casier valută face parte din categoria funcţiilor de execuţie la nivelul sediilor
secundare (sucursale, agenţii, puncte de lucru) ale instituţiilor de credit sau instituţiilor
financiare nebancare.
Ocupaţia Casier valută presupune următoarele responsabilităţi majore:
- aplicarea măsurilor de securitate ;
- gestionarea numerarului în valută şi în lei;
- realizarea operaţiunilor de plăţi şi încasări în valută şi în lei;
- prevenirea evenimentelor de risc.
De asemenea, pe baza responsabilităţilor sale, casierul valută îndeplineşte o multitudine de
atribuţii concrete, cum ar fi:
- deschide tezaurul;
- actualizează codurile de acces;
- închide tezaurul;
- alimentează cu numerar casa operativă;
- remite numerarul în tezaur;
- stabileşte fluxul de numerar;
- urmăreşte încadrarea în plafonul de numerar;
- verifică clientul;
- numără numerarul sub formă de valută şi lei;
- înregistrează în sistem operaţiunea cu numerar efectuată în valută sau lei;
- aplică cursul de schimb valutar;
- eliberează chitanţa de numerar;
- identifică bancnotele false;
- înregistrează fluxurile de numerar în valută sau lei;
- întocmeşte rapoartele specifice;
- arhivează documentele.
Activităţile aferente ocupaţiei au un grad ridicat de complexitate. Specificul muncii de
interfaţă cu clientul la ghişeu, indiferent dacă activitatea este localizată într-un spaţiu de
lucru deschis sau închis, presupune abilităţi corespunzătoare de comunicare şi
interrelaţionare, solicitudine, proactivitate, operativitate, atenţie în relaţia cu clientul.

3
Lista unităţilor de competenţă
Titluri şi categorii de unităţi de competenţă Nivel de
responsabilitate
şi autonomie
EQF/CNC
Unităţi de competenţă cheie
Titlul unităţii 1: Comunicare în limba oficială;
Titlul unităţii 2: Comunicare în limbi străine;
Titlul unităţii 3: Competenţe de bază în matematică, ştiinţă şi tehnologie;
Titlul unităţii 4: Competenţe informatice;
Titlul unităţii 5: Competenţa de a învăţa;
Titlul unităţii 6: Competenţe sociale şi civice;
Titlul unităţii 7: Competenţe antreprenoriale;
Titlul unităţii 8: Competenţa de exprimare culturală.
4/3
4/3
4/3
4/3
4/3
3/2
3/2
3/2
Unităţi de competenţă generale
Titlul unităţii 1: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă şi în domeniul situaţiilor de urgenţă;
Titlul unităţii 2: Aplicarea programului de cunoaştere a clientelei;
Titlul unităţii 3: Aplicarea normelor de asigurare a securităţii informaţiilor.
4/3
4/3
4/3
Unităţi de competenţă specifice
Titlul unităţii 1: Aplicarea măsurilor de securitate;
Titlul unităţii 2: Gestionarea numerarului în valută;
Titlul unităţii 3: Realizarea operaţiunilor de plăț i ș i încasări în valută;
Titlul unităţii 4: Prevenirea evenimentelor de risc.
4/3
4/3
4/3
4/3

4
Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă şi în domeniul situaţiilor de urgenţă
(unitate de competenţă generală)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie
EQF/CNC : 4/3
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii
descrise de elementul de
competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
1.Identifică prevederile
legale referitoare la
Securitate şi Sănătate în
Muncă
1.1.Prevederile legale
referitoare la Securitate şi
Sănătate în Muncă sunt
identificate în conformitate cu
legislaţia naţională în vigoare.
1.2.Prevederile legale
referitoare la Securitate şi
Sănătate în Muncă sunt
identificate conform
instrucţiunilor interne
referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă specifice.
1.3.Prevederile legale
referitoare la Securitate şi
Sănătate în Muncă sunt
identificate conform cu
instrucţiunile producătorului
de utilizare a echipamentelor
din dotare.
Identificarea prevederilor
legale referitoare la Securitate
şi Sănătate în Muncă se face
cu operativitate.
2.Înlătură situaţiile de
risc
2.1.Situaţiile de risc sunt
înlăturate în conformitate cu
reglementările legale în
vigoare.
2.2 Situaţiile de risc sunt
înlăturate conform
instrucţiunilor interne
specifice referitoare la
securitatea şi sănătatea în
muncă.
2.3. Situaţiile de risc sunt
înlăturate prin utilizarea
echipamentelor de muncă şi a
celor individuale de protecţie
conform prevederilor legale
aplicabile.
Înlăturarea situaţiilor de risc
se realizează cu atenţie şi
responsabilitate.
3.Aplică procedurile de
urgenţă şi de evacuare
3.1.Procedurile de urgenţă şi
de evacuare sunt aplicate în
succesiunea prestabilită,
Aplicarea procedurilor de
urgenţă şi de evacuare se
realizează cu corectitudine şi

5
respectând procedurile
specifice locului de muncă.
3.2.Procedurile de urgenţă şi
de evacuare sunt aplicate în
conformitate cu specificitatea
locaţiei unde se realizează
activitatea curentă.
3.3.Procedurile de urgenţă şi
de evacuare sunt aplicate
conform planului aprobat
afişat la loc vizibil.
cu rapiditate.
Contexte:
Locul şi modul de desfăşurare a activităţii:
- activitatea se realizează la nivelul ghişeului de valută cât la nivel de agenţii sau sucursale
bancare ale altor instituț ii financiare nebancare, incinte special amenajate, cu
echipamente de verificare valuta acolo unde se derulează operaţiuni cu numerar in valută.
-activităț ile se desfăș oară individual sau in echipă, în contexte diferite de timp, prin
autogestionarea şi asumarea responsabilităţii pentru realizarea activităţilor şi adaptarea
atitudinilor proprii la circumstanţe pentru rezolvarea problemelor apărute în cadrul
procesului de aplicare a prevederilor legale referitoare la securitatea şi sănătatea în muncă
şi în domeniul situaţiilor de urgenţă.
Gama de variabile:
Documentaţie: Reglementări de Securitate şi Sănătate în Muncă, instrucţiunile interne
referitoare la securitatea în muncă specifice locului de muncă, proceduri interne specifice
locului de muncă.
Riscuri: electrocutare, lovire pe căi de circulaţie, cădere obiecte şi materiale de la înălţime,
alunecare, tăiere, arsuri etc.
Echipamente de prim ajutor uşor accesibile şi semnalizate corespunzător.
Factori de risc: referitori la mediul de muncă, procesul tehnologic, executant.
Tipuri de instructaje: instructaj periodic pe elementele de securitate ale valutelor;
Situaţii de urgenţă: accidente, cutremure, incendii, explozii, inundaţii etc.
Mijloace de semnalizare: panouri, culori de securitate, semnale luminoase, acustice,
comunicare verbală.
Persoane abilitate: responsabil Norme Specifice de Securitate a Muncii şi situaţii de
urgenţă, medici, pompieri etc.
Proceduri de prim ajutor: aplicate în funcţie de tipul accidentului.
Modalităţi de intervenţie: îndepărtare accidentaţi din zona periculoasă, degajare loc pentru
eliberarea accidentaţilor, anunţare operativă a persoanelor abilitate.
Cunoştinţe:
- instrucţiunile interne referitoare la securitatea şi sănătatea în muncă specifice locului de
muncă;
- noţiuni privind legislaţia de securitatea şi sǎnǎtate în muncǎ aplicabile activităţii;
- prevederile producătorului echipamentelor de munca referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă;
- specificul locului de muncă;
- prevederi referitoare la securitatea şi sănătatea în muncă şi situaţii de urgenţă;
- planul de evacuare în caz de incendiu;
- proceduri de urgenţă interne;
- reglementari si norme BNR;
- proceduri de acordare a primului ajutor.

6
Aplicarea programului de cunoaştere a clientelei
(unitate de competenţă generală)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie EQF/CNC:
4/3
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise
de elementul de competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
1.Analizează
reglementările
legale şi interne în
domeniul
cunoaşterii
clientelei
1.1.Reglementările legale şi
interne în domeniul cunoaşterii
clientelei sunt analizate pentru
asigurarea respectării măsurilor
cu privire la prevenirea spălării
banilor şi finanţării
terorismului.
1.2.Reglementările legale şi
interne în domeniul cunoaşterii
clientelei sunt analizate prin
utilizarea surselor interne şi
externe de informare.
1.3Reglementările legale şi
interne în domeniul cunoaşterii
clientelei sunt analizate în
limita competenţelor prevăzute
în fişa postului.
1.4.Reglementările legale şi
interne în domeniul cunoaşterii
clientelei sunt analizate în
cadrul instruirilor organizate cu
tema cunoaşterii clientelei.
Analizarea reglementărilor se
realizează cu rigurozitate şi
conș tiinciozitate.
2.Identifică clasa
de risc a clienţilor
2.1.Clasa de risc este
identificată prin verificarea
identităţii pe baza documentelor
din categoria celor mai greu de
falsificat sau de obţinut pe cale
ilicită sub un nume fals.
2.2.Clasa de risc este
identificată prin obţinerea a
unor informaţii minime
obligatorii despre client.
2.3.Clasa de risc este
identificată folosind aplicaţii
informatice specifice.
Identificarea clasei de risc se
realizează cu acurateţe şi
consecvenţă.
3.Raportează
suspiciunile privind
tranzacţiile
financiare
3.1.Suspiciunile sunt raportate
conform reglementărilor legale şi
interne privind prevenirea
spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism.
3.2.Suspiciunile sunt raportate
Suspiciunile sunt raportate cu
promptitudine şi discernământ.

7
numai către persoanele
autorizate, conform normelor
interne ale instituț iei.
3.3.Suspiciunile sunt raportate
prin intermediul unor aplicaţii
informatice specifice interne şi
specifice raportărilor către
autorităţi.
4.Furnizează
informaţii specifice
despre clienţi
4.1.Informaţiile specifice despre
clienţi sunt furnizate conform
reglementărilor interne de
cunoaştere a clientelei şi a
politicii interne ale fiecărei
instituţii.
4.2.Informaţiile specifice despre
clienţi sunt furnizate numai
către instituţiile abilitate,
conform normelor interne.
4.3.Informaţiile specifice despre
clienţi sunt furnizate, prin
analiza clienţilor şi tranzacţiilor
din categoria ce prezintă un grad
de risc potenţial mai ridicat, pe
baza unor indicatori de risc.
Furnizarea informaţiilor
specifice despre clienţi se face
cu responsabilitate.
Contexte:
-Activitatea se realizează la nivelul ghişeului de valută cât la nivel de agenţii sau
sucursale bancare ale altor instituț ii financiare nebancare, incinte special amenajate, cu
echipamente de verificare valuta acolo unde se derulează operaţiuni cu numerar in valută.
Activităț ile se desfăș oară individual sau in echipă, în contexte diferite de timp, prin
autogestionarea şi asumarea responsabilităţii pentru realizarea activităţilor şi adaptarea
atitudinilor proprii la circumstanţe pentru rezolvarea problemelor apărute în cadrul
procesului de identificare a clientului.
Gama de variabile:
Politici şi proceduri în materie de cunoaştere a clientelei, de raportare, de păstrare a
evidenţelor secundare sau operative, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor,
managementul de conformitate şi comunicare, pentru a preveni şi a împiedica operaţiunile
suspecte de spălarea banilor sau finanţarea terorismului.
Documente din categoria celor mai greu de falsificat sau de obţinut pe cale ilicită sub un
nume fals.
Reglementări legale şi interne:
- legislaţia primară;
- regulile, regulamente şi standardele emise de BNR;
- convenţiile din cadrul pieţei, codurile de bune practici promovate de asociaţiile din
industrie;
- codurile interne de conduită aplicabile personalului din cadrul instituţiei.
Clasa de risc: conform abordării pe baza clasei de risc a clienţilor - scăzut, mediu, înalt,
inclusiv clasificări intermediare, sau normale şi de înalt risc, după caz.
Indicatori de risc în funcţie de:
- volumul activelor sau veniturilor;
- tipul serviciilor solicitate;
- tipul activităţii desfăşurate de client;

8
- circumstanţele economice;
- reputaţia ţării de origine;
- plauzibilitatea explicaţiilor oferite de client;
- niveluri valorice prestabilite pe categorii de tranzacţii etc.
Suspiciuni privind tranzacţiile şi operaţiunile instituţiei:
- informaţiile transmise intern către persoana responsabilă cu prevenirea spălării banilor;
- date transmise către autorităţi etc.
Informaţii specifice despre clienţi:
- informaţiile solicitate de instanţele judecătoreşti, organele de urmărire penală, executori.
- date transmise către alte autorităţi cu rol de prevenire şi combatere a spălării banilor, etc.
Autorităţi:
- Banca Naţională a României;
- Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare;
- Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor;
- Comisia pentru Supravegherea Sistemului de Pensii Private;
- Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor;
- organele de urmărire penală etc.
Cunoştinţe:
- reglementările legale şi interne privind cunoaşterea clientelei;
- reglementările legale şi interne privind prevenirea spălării banilor şi a finanţării actelor
de terorism;
- reglementările privind protecţia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter
personal;
- normele legale şi interne privind confidenţialitatea datelor şi păstrarea secretului
profesional;
- regulile, regulamente şi standardele emise de BNR;
- aplicaţii informatice specifice.

9
Aplicarea normelor de asigurare a securităţii informaţiilor
(unitate de competenţă generală)
Nivelul de
responsabilitatea
şi autonomie
EQF/CNC : 4/3
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare
asociate rezultatului
activităţii descrise de
elementul de competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
1.Asigură
securitatea
informaţiilor
1.1.Securitatea informaţiilor
se asigură conform
procedurilor specifice
privind asigurarea
securităţii informaţiilor şi a
celor privind utilizarea
sistemului informatic.
1.2.Securitatea informaţiilor
se asigură cu respectarea
codului de conduită şi a
caracteristicilor
informaţiilor.
1.3.Securitatea informaţiilor
se asigură în conformitate
cu procedurile specifice
privind sistemul de
administrare a informaţiilor.
1.4.Securitatea informaţiilor
se asigură având în vedere
procedurile specifice
privind administrarea
riscului operaţional şi a
celor privind măsurile
pentru situaţii de urgenţă.
1.5.Securitatea informaţiilor
se asigură cu respectarea
prevederilor legale specifice
în vigoare.
Asigurarea securităţii
informaţiilor se realizează cu
confidenţialitate şi vigilenţă.
2. Respectă normele
de securitate a
echipamentelor
2.1.Normele de securitate a
echipamentelor sunt
respectate aplicându-se
procedurile specifice
privind utilizarea sistemului
informatic.
2.2.Normele de securitate a
echipamentelor sunt
respectate conform codului
de conduită şi în funcţie de
tipul de echipament.
Respectarea normelor de
securitate a echipamentelor se
realizează permanent şi cu
responsabilitate

10
2.3. Normele de securitate a
echipamentelor sunt
respectate conform
procedurilor specifice
privind măsurile pentru
situaţii de urgentă.
3. Menţine
securitatea
proceselor
3.1.Securitatea proceselor
se menţine conform
procedurilor specifice
privind utilizarea sistemului
informatic, în funcţie de
tipul procesului.
3.2.Securitatea proceselor
se menţine având în vedere
procedurile specifice
privind măsurile pentru
situaţii de urgenţă.
3.3.Securitatea proceselor
se menţine cu respectarea
reglementărilor legale
specifice în vigoare.
Menţinerea securităţii proceselor
se realizează cu seriozitate şi
rigurozitate.
Contexte:
-Activitatea se realizează la nivelul ghişeului de valută cât la nivel de agenţii sau
sucursale bancare ale altor instituț ii financiare nebancare, incinte special amenajate,
cu echipamente de verificare valuta acolo unde se derulează operaţiuni cu numerar in
valută
Activităț ile se desfăș oară individual sau in echipă, în contexte diferite de timp, prin
autogestionarea şi asumarea responsabilităţii pentru realizarea activităţilor de
asigurare a securităţii informaţiilor.
Gama de variabile:
Securitatea informaţiilor se asigură:
- în cadrul instituţiei;
- în afara acesteia.
Asigurarea securităţii informaţiilor implică comunicarea cu clientul intern prin
intermediul: telefonului; faxului; e-mail-ului; comunicării directe etc.
Tipuri de informaţii: informaţii privind clienţii; datele personale; tranzacţiile;
instituţia; salariaţii; acţionarii etc.
Caracteristicile informaţiei:
- confidenţialitate;
- relevanţă;
- accesibilitate;
- integritate;
- credibilitate etc.
Tipuri de echipamente: (echipament de verificare valuta, case de bani, tehnica de
calcul şi componentele ei; echipamente de comunicaţii etc.)

11
Tipuri de procese:
- derularea de operaţiuni;
- procese de administrare a riscurilor;
- procese de dezvoltare produse etc.
Cunoştinţe:
- proceduri specifice privind asigurarea securităţii informaţiilor;
- proceduri specifice privind utilizarea sistemului informatic;
- codul de conduită;
- proceduri specifice privind sistemul de administrare a informaţiilor;
- proceduri specifice privind măsurile pentru situaţii de urgenţă;
- procedurile specifice privind administrarea riscului operaţional;
- reglementările legale referitoare la activitatea instituţiei;
- regulile, regulamente şi standardele emise de BNR
- reglementările legale referitoare la protecţia persoanelor cu privire la prelucrarea
datelor cu caracter personal.

12
Aplicarea măsurilor de securitate
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie
4/3
Elemente de competenţă Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise de
elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrise de elementul de
competenţă
1.Preia numerarul în
valută
1.1.Numerarul în valută este preluat
în conformitate cu deciziile interne
de funcț ionare ș i reglementările
specifice privind derularea
activităț ii de tezaur.
1.2.Numerarul în valută este preluat
cu respectarea instrucț iunilor
interne referitoare la securitate.
1.3.Numerarul în valută este preluat
de la casierul tezaur, prin
înregistrarea numerarului în valută,
pe gestiunea proprie.
Preluarea numerarului în
valută se realizează cu
atenț ie şi
responsabilitate.
2. Actualizează codurile
de acces
2.1. Codurile de acces sunt
actualizate in conformitate cu
normele legale ș i interne privind
confidenț ialitatea datelor ș i
păstrarea secretului bancar .
2.2. Codurile de acces sunt
actualizate conform reglementărilor
legale în vigoare privind securitatea
în incinta tezaurului;
2.2. Codurile de acces sunt
actualizate cu respectarea
prevederilor, reglementărilor ș i
procedurilor interne de verificare
periodică a sistemului de securitate,
în limita competenț elor prevăzute
în fiș a postului.
Actualizarea codurilor de
acces se realizează cu
confidenț ialitate.
3. Predă numerarul în
valută
3.1.Numerarul în valută este predat
având în vedere reglementările
interne specifice privind derularea
activităț ii de casierie.
3.2.Numerarul în valută este predat
în conformitate reglementările in
vigoare privind securitatea de
predare a numerarului în valută.
3.3.Numerarul în valută este predat
prin înregistrarea numerarului în
valută în casa de circulaţie.
Predarea numerarului în
valută se realizează cu
seriozitate ș i
rigurozitate.
Contexte:
-Activitatea se realizează la nivelul ghişeului de valută cât la nivel de agenţii sau sucursale
bancare ale altor instituț ii financiare nebancare, incinte special amenajate, cu echipamente

13
de verificare valuta acolo unde se derulează operaţiuni cu numerar in valută.
Activităț ile se desfăș oară individual sau in echipă, intr-un context foarte bine reglementat
din punct de vedere legal ș i deplin structurat.
Gama de variabile:
Tipuri de informaț ii: informaț ii privind casieria; rapoarte; casa de bani, registre de valută;
înregistrări contabile; chei; cifru; coduri de acces; sistem de alarmă antiefracț ie; sistem de
înregistrare; sistem de control acces
Tipuri de registre: registre de tezaur, registre de valori; registru de intrare/ieș ire in/din
tezaur;registrul de casă în valută.
Tipuri de valori regăsite in tezaur: inventar pe lei;inventar pe valute;cecuri;bilete la ordin;
monede metalice;chei ATM.
- Procesele de lucru – identificare falsuri, sortare numerarului în valută, cum ar fi desigilarea
si deschiderea, presupun lucru exclusiv in echipă, fiind constituita doar din personal
autorizat.
- Deț inătorii de chei si cifru sunt numiț i prin decizie internă de către directori,
reprezentanț i desemnaț i cu puteri de decizie
- Accesul in tezaur, la începutul sau la sfârşitul activităţii, sau ori de câte ori este nevoie se
consemnează în registrul de evidenţă a accesului în tezaur.
- Actualizarea codurilor de acces se realizează în baza bunei cunoaşteri a bazei de date
specifice şi a limitelor de competenţă ce revin operatorilor.
Tipuri de valori regăsite în registrul de tezaur: inventar toate valutele: USD,
EUR,GBP,CHF etc; cecuri, bilete la ordin, monede metalice în valută, chei ATM.
Cunoştinţe:
- reglementările ș i procedurile interne de verificare periodică a sistemului de securitate;
- normele legale ș i interne privind confidenț ialitatea datelor ș i păstrarea secretului bancar;
- reglementările B.N.R. privind operaţiunile cu numerar în valută;
- codul de conduită;
- deciziile interne de funcț ionare;
- regulamentul de Organizare ș i Funcț ionare;
- tehnica înregistrărilor gestionare şi contabile pentru evidenţierea operaţiunilor efectuate.
- reglementările in vigoare privind securitatea în incinta tezaurului.
- reglementările si procedurile interne de verificare periodică a sistemului de securitate;
- reglementările legale si interne privind prevenirea si combaterea spălării banilor si a
finanț ării actelor de terorism;
- legislaţia în vigoare, norme si reglementări BNR.

14
Gestionarea numerarului în valută
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie
4/3
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise de
elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrise de elementul
de competenţă
1.Alimentează cu
numerar în valută casa
operativă
1.1.Casa operativă este alimentată cu
numerar în valută cu respectarea
plafoanelor zilnice de alimentare
stabilite de către instituț ie.
1.2.Casa operativă este alimentată
cu numerar în valută în
conformitate cu normele ș i
procedurile interne.
1.3.Casa operativă este alimentată
cu numerar în valută de la casierul
tezaur.
Alimentarea casei
operative se realizează
cu responsabilitate.
2.Remite numerarul în
valută
2.1.Numerarul în valută este remis
către casierul tezaur cu respectarea
plafoanelor zilnice stabilite de către
instituț ie.
2.2.Numerarul în valută este remis
către casierul tezaur în conformitate
cu normele ș i procedurile interne,
având în vedere deciziile interne de
funcț ionare a casieriei.
2.3.Numerarul în valută este remis
către casierul tezaur, respectând
plafoanele de asigurare stabilite pe
punctul de lucru.
Remiterea numerarului
în valută se realizează
cu rigurozitate.
3.Stabileşte fluxul de
numerar
3.1.Fluxul de numerar este stabilit
având în vedere plafoanele zilnice
stabilite de către instituț ie, pentru
fiecare punct de lucru.
3.2.Fluxul de numerar este stabilit
conform normelor ș i procedurilor
interne şi de controlul intern al
costurilor, în funcț ie de cerinț ele
instituț iei.
3.3.Fluxul de numerar este stabilit în
conformitate cu cerinț ele de
asigurare de plafon.
Stabilirea fluxului de
numerar se realizează cu
corectitudine şi
discernământ.
4.Urmăreș te plafonul 4.1.Plafonul de numerar este urmărit
conform normelor ș i procedurilor
interne, în funcț ie de cerinț ele
Urmărirea încadrării în
plafonul de numerar se
realizează cu precizie.

15
instituț iei.
4.2.Plafonul de numerar este urmărit
prin verificarea concordanț ei
soldurilor cu limitele stabilite.
4.3.Plafonul de numerar este urmărit
prin rapoarte de control interne,
Contexte:
-Activitatea se realizează la nivelul ghişeului de valută cât la nivel de agenţii sau
sucursale bancare ale altor instituț ii financiare nebancare, incinte special amenajate, cu
echipamente de verificare valuta acolo unde se derulează operaţiuni cu numerar in valută.
Gama de variabile:
Plafonul de casă este suma maximala pe care o deț ine un casier in vederea acoperirii
plaț ilor zilnice si sunt reevaluate din punct de vedere risc periodic
Plafoanele maxime de numerar sunt stabilite pe fiecare valută, la nivel de unitate/tezaur si
separat pentru fiecare ghiș eu operativ si pentru ATM - uri.
Plafonul de casă se calculează informatic ca o valoare medie a plăț ilor lunare plus marja
de risc.
Elemente de siguranţă la bancnotele româneș ti:
- fereastra transparentă ;
- fir de siguranț ă;
- element de suprapunere;
- banda iridescentă;
- microtext;
- imprimare vizibila in lumina ultravioletă;
- imprimare aurie;
- imprimare in relief;
- imagine latenta;
- microperforatii;
- cerneala, care îşi schimba culoarea.
Elemente de siguranț ă euro:
- perforaţiile: în hologramă se observă conturat simbolul euro.
- firul de siguranţă: este prins în hârtia bancnotei, se vede ca o linie întunecată;
- numărul care îşi schimbă culoarea: valoarea numerică de pe verso-ul bancnotelor de 50,
100, 200 şi 500 Euro îşi schimbă culoarea de la mov la verde sau maro;
- holograma: pe bancnotele de 50, 100, 200 şi 500 Euro holograma se schimbă între
valoarea numerică şi imaginea unei ferestre sau a unei uşi, iar în fundal se vede un
curcubeu din cercuri concentrice;
- element de suprapunere faţă verso: imaginea de pe faţă şi de pe verso se îmbină perfect
în forma unui număr care se poate vedea întreg dacă bancnota este ţinută în lumină.
Elementele de siguranţă în cazul USD:
- banda de siguranţă – vizibilă dacă se ţine bancnota în lumină, are înscrisă valoarea şi
USA, iar la lampa cu ultraviolete se vede în galben auriu;
- cerneala care îşi schimbă culoarea de la culoarea cuprului la verde;
- imaginea în „apă” – bancnota ţinută în lumină are o imagine conturată, imaginea se
vede de pe ambele părţi ale bancnotei.
Cunoştinţe:
- normele si procedurile interne de coordonare numerar in funcț ie de cerinț ele
instituț iei;
- elementele de siguranț ă ale tuturor valutelor ;
- normele ș i procedurile interne de coordonare numerar in funcț ie de cerinț ele
instituț iei;

16
- plafoanele zilnice fixate pe tezaur, plafoanele individuale de alimentare cu numerar
aprobate pe casier, cumulat pe toate valutele;
Realizarea operaț iunilor de plăț i ș i încasări în valută
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie :4/3
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise de
elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrise de elementul
de competenţă
1.Identifică clientul 1.1. Clientul este identificat în
conformitate cu procedurile interne
specifice de identificare a clienț ilor
si a tipului de clienț i.
1.2. Clientul este identificat în
funcţie de elementele de
siguranţă pe tipuri de acte de
identitate şi pe tipuri de clienţi.
1.3. Clientul este identificat
respectând reglementările legale ș i
interne privind prevenirea ș i
combaterea spălării banilor ș i a
finanț ării actelor de terorism.
1.4 Clientul este identificat prin
analizarea atentă a informaț iilor
prezentate de client cu cele din baza
de date a instituţiei.
Identificarea clientului se
realizează cu amabilitate
şi promptitudine.
2. Numără bancnotele
în valută
2.1. Valuta este numărată utilizând
dispozitivele de lucru cu numerar si
cele de verificare a elementelor de
securitate.
2.2. Valuta este numărată conform
procedurilor de lucru cu numerar.
Numărarea valutei se
realizează cu atenţie şi
responsabilitate.
3. Înregistrează în
conturi numerarul în
valută
3.1.Numerarul în valută este
înregistrat conform cerinț elor
sistemului informatic.
3.2.Numerarul în valută este
înregistrat în funcț ie de tipul
operaț iunii cu numerar.
3.3.Numerarul în valută este
înregistrat utilizând aplicaţiile
informatice specifice de lucru din
sistemul informatic al băncii
pentru tipurile de clienţi.
Înregistrarea în conturi a
numerarului în valută se
realizează cu
corectitudine.

17
5. Eliberează chitanț a
pentru operaţiunea
efectuata
5.1 Chitanț a pentru operaţiunea
efectuată este eliberată cu asigurarea
corectitudinii completării
documentelor specifice.
5.2 Chitanț a pentru operaţiunea
efectuată este eliberată conform cu
procedurile de lucru prevăzute prin
instrucţiuni, normele şi
regulamentele de lucru ale instituţiei
precum şi reglementările BNR.
Eliberarea chitanţei de
numerar se realizează cu
operativitate.
Contexte:
-Activitatea se realizează la nivelul ghişeului de valută cât la nivel de agenţii sau
sucursale bancare ale altor instituț ii financiare nebancare, incinte special amenajate, cu
echipamente de verificare valuta acolo unde se derulează operaţiuni cu numerar in valută.
Activităț ile se desfăș oară individual sau in echipă, intr-un context foarte bine
reglementat din punct de vedere legal ș i deplin structurat.
Gama de variabile:
Tipuri de clienț i:
- persoane fizice: române, minori, rezidente/ nerezidente, străine;
- persoane fizice autorizate, întreprinderi individuale şi familiale;
- persoane fizice care exercită profesii liberale/liber profesioniştii: arhitecţi, experţi
judiciari, medici, asistenţi medicali, avocaţi, notari publici, executori judecătoreşti,
psihologi, agenţi de asigurare, farmacişti, experţi contabili şi contabili autorizaţi;
- instituţiile publice;
- organizaţii nonprofit: asociaţii, fundaţii, federaţii, partide politice, culte religioase,
sindicate, patronate, asociaţii de proprietari;
- regii autonome;
- societăţi comerciale rezidente,sucursală, agenţie, reprezentanţă;
- societăţi comerciale nerezidente;
- companii offshore;
- companii /societăţi naţionale;
- grupuri de interes economic;
- instituţii de credit;
- instituţii financiare nebancare (IFN);
- instituţii financiare;
- fonduri mutuale;
- fonduri de pensii;
- societăţi de asigurare-reasigurare;
- societăţi cooperative;
- societăţi agricole;
- organizaţii internaţionale;ambasade, consulate şi alte reprezentanţe;
- persoane juridice străine fără scop patrimonial;
- IMM-uri;
- microîntreprinderi etc.
- tipuri de operaţiuni cu numerar în valută: depuneri şi retrageri, plăţi facturi cu numerar,
încasări de rate credite, rate leasing, prime de asigurare, alimentări card;
- verificarea identităţii clientului se realizează pe baza documentelor de identitate,
emise de o autoritate oficială;
-dispozitivele de lucru cu numerar (maș inile de numarat) si cele de verificare ale
elementelor de securitate a bancnotelor.

18
Cunoştinţe:
- normele şi procedurile interne privind produsele instituţiei;
- tipologia clienţilor bancari conform normelor interne;
- codul de conduită;
- legislaț ia fiscală pentru tipurile de clienț i;
- reglementările legale cu privire la cunoaşterea clientelei;
- reglementările legale în vigoare;
- reglementările si procedurile interne de verificare periodică a sistemului de securitate;
- normele legale si interne privind confidenț ialitatea datelor si păstrarea secretului bancar;
- reglementările legale si interne privind prevenirea si combaterea spălării banilor si a
finanț ării actelor de terorism;
- legislaţia în vigoare, norme si reglementări BNR;
- Regulamentul de Organizare ș i Funcț ionare.

19
Prevenirea evenimentelor de risc operaţional
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie
4/3
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise de
elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrise de elementul
de competenţă
1. Identifică bancnotele
false
1.1 Bancnotele false sunt identificate
prin examinarea elementelor de
siguranţă comparativ cu cele ale
specimenelor corespunzătoare,
precum şi prin utilizarea maşinilor şi
echipamentelor de verificare a
elementelor de siguranţă ale
valutelor şi ale leilor, aflate în
dotarea unităţii
1.2 Bancnotele false sunt identificate
conform cu reglementările elaborate
de BNR privind operaţiunile cu
numerar şi operaţiunile de casă
Identificarea bancnotelor
false se realizează cu
rigurozitate.
2. Verifică elementele
de siguranț ă a
bancnotelor
2.1.Elementele de siguranț ă a
bancnotelor sunt verificate prin
aplicarea normelor de lucru privind
activitatea cu numerar.
2.2. Elementele de siguranț ă a
bancnotelor sunt verificate conform
reglementărilor elaborate de BNR
privind operaţiunile cu numerar.
2.3. Elementele de siguranț ă a
bancnotelor sunt verificate utilizând
echipamentele specifice din dotarea
unităţilor de casierie.
Verificarea elementelor
de siguranţă a
bancnotelor se
realizează cu
corectitudine.
3. Monitorizează
fluxurile de numerar in
valută
3..1.Fluxurile de numerar sunt
monitorizate respectând normele ș i
procedurile interne privind
operaţiunile cu numerar şi
operaţiunile de casă
3.2.Fluxurile de numerar sunt
monitorizate in conformitate cu
reglementările legale ș i interne
privind prevenirea spălării banilor si
finanț ării actelor de terorism.
3.3. Fluxurile de numerar sunt
monitorizate in funcţie de situaţiile şi
rapoartele controlului intern.
Monitorizarea fluxurilor
de numerar se realizează
cu acurateț e.

20
4.Întocmeș te
rapoartele specifice
4.1.Rapoartele specifice sunt
întocmite conform politicii interne a
instituț iei privind sistemul de
raportare ș i evidenț ă.
4.2.Rapoartele specifice sunt
întocmite cu respectarea principiilor
privind controlul încrucişat al
operaţiunilor efectuate.
4.3.Rapoartele specifice sunt
întocmite conform legislaţiei in
vigoare şi a reglementărilor BNR în
domeniul operaţiunilor cu numerar
şi a celor de casă.
Întocmirea rapoartelor
specifice se realizează cu
responsabilitate.
5.Arhivează
documentele
5..1.Documentele sunt arhivate in
conformitate cu normele ș i
reglementările legale privind
clasificarea, stocarea ș i arhivarea
documentelor
5.2.Documentele sunt arhivate
conform normelor ș i procedurilor
interne de lucru privind modul de
arhivare
Arhivarea documentelor
se realizează cu stricteţe.
Contexte:
-activitatea se realizează la nivelul ghişeului de valută cât la nivel de agenţii sau sucursale
bancare ale altor instituț ii financiare nebancare, incinte special amenajate, cu
echipamente de verificare valuta acolo unde se derulează operaţiuni cu numerar in valută
-activităț ile se desfăș oară individual sau in echipă, intr-un context foarte bine
reglementat din punct de vedere legal ș i deplin structurat.
Gama de variabile:
- tipurile de clienţi: persoane fizice sau juridice, rezidenţi sau nerezidenţi
- tipurile de operaţiuni: de casă, de achiziţii, de valută;
- tipurile de documente de evidenţă specifice operaţiunilor cu valută: formulare,
chitanț e, declaraț ii, copii acte identitate
- tipurile de documente specifice evidenţei de arhivă: registre, jurnale, rapoarte
- tipurile de documente specifice operaţiunilor de ghişeu ce se supun procesului zilnic de
arhivare.
- modurile de arhivare a documentelor, respectiv pe suport de hârtie.
Cunoştinţe:
- reglementările legale ale BNR privind operaţiunile cu numerar
- reglementările legale şi procedurile interne privind evidenţa operaţiunilor de ghişeu;
- reglementările legale şi procedurile interne de lucru privind arhivarea documentelor
- elementele de siguranţă ale bancnotelor utilizate la casierie, precum şi modul de
operare cu echipamentele din dotare utilizate la depistarea falsurilor
- principiul celor 4 ochi, specific operaţiunilor de casa in activitatea de control intern;
- aplicaţiile informatice specifice activităţii de ghişeu monitorizate de bancă
- procedurile interne de lucru privind securitatea informaţiilor.

21
AUTORITATEA NAŢIONALĂ PENTRU CALIFICĂRI
CALIFICAREA PROFESIONALĂ
CASIER VALUTĂ
Cod RNC:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Sector: activităţi financiare, bancare, de asigurări
Versiunea: 00
Data aprobării: 22.03.2012
Data propusă pentru revizuire: 30 noiembrie 2013
Echipa de redactare:
OZARCHEVICI Horia, Consilier, BNR
GEIB Martha Elena, Expert relaţii externe, IBR
TUDOR Gabriela, Director, Institutul Bancar Român – coordonator
Verificator sectorial:
Anamaria Ciuhuţă, Şef Serviciu Organizare şi Metodologie – Bank of Cyprus PCL
Comisia de validare:
Denumirea documentului electronic: Q_Casier valută_00
Responsabilitatea pentru conţinutul acestei calificări profesionale revine Comitetului
Sectorial Activităţi financiare, bancare, de asigurări.

22
Titlul calificării profesionale
Casier valută
Descriere
Calificarea Casier valută presupune un complex de activităţi şi proceduri sistematice ce au
ca obiect numerarul în valută. În acelaşi timp, prin calificarea sa, casierul valută trebuie să
garanteze clienţilor atât autenticitatea numerarului oferit din casieria proprie, cât şi
corectitudinea tuturor operaţiilor efectuate pentru aceştia.
În vederea îndeplinirii acestor atribuţii, casierul valută trebuie să dea dovadă de politeţe,
diplomaţie, amabilitate, solicitudine, receptivitate, dar şi integritate, perseverenţă,
operativitate, flexibilitate, persuasiune, aptitudini de comunicare şi relaţionare, orientare
spre deservirea clienţilor şi responsabilitate.
Motivaţie
Casierul valută a devenit o ocupaţie tot mai solicitată pe piaţa muncii sectorului serviciilor
financiare, datorită liberalizării pieţei valutare şi dezvoltării fluxurilor comerciale,
financiare şi de persoane la nivel global, în condiţiile în care activitatea casierului valută
se poate desfăşura numai în cadrul reglementat al instituţiilor financiare bancare şi
nebancare.
Condiţii de acces
Diplomă de absolvire a învățămîntului liceal sau document echivalent cu aceasta şi
formare profesională în domeniul activităţilor cu numerar
Nivelul de studii minim necesar
Studii medii
Rute de progres
Prin urmarea unor programe de formare profesională în domeniul activităţilor de casierie
şi dobândirea de experienţă profesională, casierul de valută poate promova la locul de
muncă, devenind coordonator al activităţii de tezaur.
Cerinţe legislative specifice
-

23
Titlul calificării profesionale: Casier valută
Cod RNC:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Lista competenţelor profesionale
Cod Denumirea competenţei profesionale Nivel
EQF/CNC
Credite
C1.Comunicare în limba oficială; 3/2
C2.Comunicare în limbi străine; 3/2
C3.Competenţe de bază în matematică, ştiinţă şi
tehnologie;
3/2
C4.Competenţe informatice; 3/2
C5.Competenţa de a învăţa; 4/3
C6.Competenţe sociale şi civice; 3/2
C7.Competenţe antreprenoriale; 3/2
C8.Competenţa de exprimare culturală. 3/2
G1. Aplicarea prevederilor legale referitoare la
securitatea şi sănătatea în muncă şi în domeniul
situaţiilor de urgenţă;
4/3
G2. Aplicarea programului de cunoaştere a
clientelei;
4/3
G3. Aplicarea normelor de asigurare a securităţii
informaţiilor.
4/3
S1.Aplicarea măsurilor de securitate; 4/3
S2. Gestionarea numerarului în valută; 4/3
S3. Realizarea operaţiunilor de plăți și încasări in
valută;
4/3
S4. Prevenirea evenimentelor de risc. 4/3
Competenţa profesională: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă şi în domeniul situaţiilor de urgenţă
Cod:

24
Nivel EQF/CNC: 4/3
Deprinderi Cunoştinţe
1. Identifică prevederile legale referitoare la
securitatea şi sănătatea în muncă cu
operativitate, în conformitate cu legislaţia
naţională în vigoare, cu instrucţiunile interne
specifice referitoare la securitatea şi sănătatea
în muncă, precum şi cu instrucţiunile de
utilizare date de producătorul echipamentelor
din dotare, atât la ghişeul de schimb valutar,
cât şi în cadrul tezaurului, în agenţiile sau
sucursalele bancare şi în instituţii financiare
nebancare, în incinte special amenajate, acolo
unde se derulează operaţiuni cu numerar în
valută şi lei.
2. Acţionează pentru înlăturarea situaţiilor de
risc cu atenţie şi responsabilitate, conform
instrucţiunilor interne specifice referitoare la
securitatea şi sănătatea în muncă, prin
utilizarea echipamentelor de muncă şi a celor
individuale de protecţie conform prevederilor
legale aplicabile.
3. Aplică procedurile de urgenţă şi de
evacuare cu corectitudine şi rapiditate, în
succesiunea prestabilită, respectând
procedurile specifice locului unde se
realizează activitatea curentă, conform
planului aprobat afişat la loc vizibil.
- instrucţiunile interne referitoare la securitatea
şi sănătatea în muncă specifice locului de
muncă;
- noţiuni privind legislaţia de securitate şi
sănătate în muncă aplicabilă activităţii;
- prevederile producătorului echipamentelor de
muncă referitoare la securitatea şi sănătatea în
muncă;
- prevederi referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă şi situaţii de urgenţă;
- planul de evacuare în caz de incendiu;
- proceduri de urgenţă interne;
- proceduri de acordare a primului ajutor.
Metode de evaluare:Metodele de evaluare considerate adecvate pentru această competenţă
profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de activitate;
simulare;
rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de către candidaţi din partea
superiorilor ierarhici.
test scris;
întrebări orale.
Portofoliu.
Competenţa profesională: Aplicarea programului de cunoaştere a clientelei
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe

25
1. Analizează cu rigurozitate şi
conştiinciozitate reglementările legale şi
interne în domeniul cunoaşterii clientelei,
pentru asigurarea respectării măsurilor cu
privire la prevenirea spălării banilor şi
finanţării terorismului, în limita
competenţelor prevăzute în fişa postului şi
în cadrul instruirilor, atât la ghişeul de
schimb valutar, cât şi în cadrul tezaurului,
în agenţiile sau sucursalele bancare şi în
instituţii financiare nebancare, în incinte
special amenajate, acolo unde se derulează
operaţiuni cu numerar în valută şi lei.
2. Identifică clasa de risc a clienţilor cu
acurateţe şi consecvenţă, în conformitate cu
procedurile interne privind riscul,
reglementările privind cunoaşterea
clientelei în scopul prevenirii spălării
banilor, folosind aplicaţii informatice
specifice.
3. Raportează suspiciunile privind
tranzacţiile financiare cu promptitudine şi
discernământ, numai către persoanele
autorizate, conform reglementărilor legale
şi interne privind prevenirea spălării banilor
şi a finanţării actelor de terorism, folosind
aplicaţii informatice specifice.
4. Furnizează informaţii specifice despre
clienţi cu responsabilitate, numai către
instituţiile abilitate, conform
reglementărilor interne de cunoaştere a
clientelei.
- reglementările legale şi interne privind
cunoaşterea clientelei;
- reglementările legale şi interne privind
prevenirea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism;
- reglementările privind protecţia persoanelor
cu privire la prelucrarea datelor cu caracter
personal;
- normele legale şi interne privind
confidenţialitatea datelor şi păstrarea
secretului;
- aplicaţii informatice specifice.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru această competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de activitate;
simulare;
rapoarte de calitate asupra procesului
şi/sau produselor realizate de către
candidaţi din partea superiorilor
ierarhici.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu
Competenţa profesională: Aplicarea normelor de asigurare a securităţii informaţiilor
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe

26
1. Asigură securitatea informaţiilor cu
confidenţialitate, conform procedurilor
specifice în domeniu, celor privind
utilizarea sistemului informatic şi sistemul
de administrare a informaţiilor şi cu
respectarea codului de conduită, atât la
ghişeul de schimb valutar, cât şi în cadrul
tezaurului, în agenţiile sau sucursalele
bancare şi în instituţii financiare nebancare,
în incinte special amenajate, acolo unde se
derulează operaţiuni cu numerar în valută şi
lei.
2. Asigură securitatea informaţiilor cu
vigilenţă, având în vedere procedurile
specifice privind administrarea riscului
operaţional şi cele privind măsurile pentru
situaţii de urgenţă, cu respectarea
prevederilor legale specifice în vigoare,
implicând comunicarea cu colegii prin
intermediul telefonului, faxului, e-mail-
ului, comunicării directe etc.
3. Respectă permanent normele de
securitate a echipamentelor, conform
procedurilor specifice privind utilizarea
sistemului informatic şi celor privind
măsurile pentru situaţii de urgenţă.
4. Respectă normele de securitate a
echipamentelor cu responsabilitate, în
funcţie de tipul de echipament, conform
codului de conduită.
5. Menţine securitatea proceselor cu
seriozitate şi rigurozitate având în vedere
procedurile specifice privind utilizarea
sistemului informatic, cele privind măsurile
pentru situaţii de urgenţă, în funcţie de tipul
procesului şi cu respectarea reglementărilor
legale specifice în vigoare.
- proceduri specifice privind asigurarea
securităţii informaţiilor;
- proceduri specifice privind utilizarea
sistemului informatic;
- Codul de conduită;
- proceduri specifice privind sistemul de
administrare a informaţiilor;
- proceduri specifice privind măsurile
pentru situaţii de urgenţă;
- procedurile specifice privind
administrarea riscului operaţional;
- reglementările legale;
- tipuri de informaţii;
- caracteristicile informaţiei;
- tipuri de echipamente;
- tipuri de procese.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru această competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de activitate;
simulare.
test scris
întrebări orale
portofoliu
Competenţa profesională: Aplicarea măsurilor de securitate
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Preia numerarul în valută cu atenție şi
responsabilitate în conformitate cu deciziile
- normele şi procedurile interne;
- codul de conduită;

27
interne de funcționare și reglementările
specifice privind derularea activității de
tezaur, cu respectarea instrucțiunilor
interne referitoare la securitate.
2.Preia numerarul în valută de la casierul
tezaur, cu atenție şi responsabilitate, prin
înregistrarea numerarului în valută pe
gestiunea proprie.
3.Actualizează codurile de acces cu
confidenţialitate cu respectarea prevederilor
reglementărilor și procedurilor interne de
verificare periodică a sistemului de
securitate, în limita competențelor
prevăzute în fișa postului.
4.Predă numerarul în valută cu seriozitate
având în vedere reglementările interne
specifice privind derularea activității de
casierie, prin înregistrarea numerarului în
valută în casa de circulaţie.
- reglementările legale cu privire la cunoaşterea
clientelei;
- reglementările legale în vigoare;
- reglementările si procedurile interne de
verificare periodică a sistemului de securitate;
- normele legale si interne privind
confidențialitatea datelor si păstrarea secretului
bancar;
- reglementările legale si interne privind
prevenirea si combaterea spălării banilor si a
finanțării actelor de terorism;
- legislaţia în vigoare, norme si reglementări
BNR.
- deciziile interne de funcționare;
- Regulamentul de Organizare și Funcționare;
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidatului îndeplinind
cerinţele la locul de activitate;
rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de către candidaţi din partea
colaboratorilor/superiori ierarhici;
simulare.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
Competenţa profesională: Gestionarea numerarului în valută
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Alimentează cu numerar casa operativă
cu responsabilitate, de la caierul tezaur cu
respectarea plafoanelor zilnice de
alimentare stabilite de către instituție, în
conformitate cu normele și procedurile
interne.
- normele şi procedurile interne;
- codul de conduită;
- reglementările legale cu privire la cunoaşterea
clientelei;
- reglementările legale în vigoare;
- reglementările si procedurile interne de

28
2.Remite numerarul în valută cu
rigurozitate către casierul tezaur cu
respectarea plafoanelor zilnice stabilite de
către instituție, în conformitate cu normele
și procedurile interne, având în vedere
deciziile interne de funcționare a casieriei.
4.Remite numerar în valută cu rigurozitate
respectând plafoanele de asigurare stabilite
pe punctul de lucru.
5.Stabileşte fluxul de numerar cu
discernământ și corectitudine având in
vedere plafoanele zilnice stabilite de către
instituție, pentru fiecare punct de lucru,
conform normelor și procedurilor interne şi
de controlul intern al costurilor, în funcție
de cerințele instituției.
6.Urmărește plafonul cu precizie conform
normelor și procedurilor interne în funcție
de cerințele instituției, prin verificarea
concordanței soldurilor cu limitele stabilite
şi prin rapoarte de control interne.
verificare periodică a sistemului de securitate;
- normele legale si interne privind
confidențialitatea datelor si păstrarea secretului
bancar;
- reglementările legale si interne privind
prevenirea si combaterea spălării banilor si a
finanțării actelor de terorism;
- legislaţia în vigoare, norme si reglementări
BNR.
- deciziile interne de funcționare;
- Regulamentul de Organizare și Funcționare;
- tehnica înregistrărilor gestionare şi contabile
pentru evidenţierea operaţiunilor efectuate.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidatului îndeplinind
cerinţele la locul de activitate;
rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de către candidaţi din partea
colaboratorilor/superiori ierarhici;
simulare.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
Competenţa profesională: Realizarea operaţiunilor de plăți şi încasări în valută
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Identifică clientul cu amabilitate şi
promptitudine în conformitate procedurile
interne specifice de identificare a clienților
şi a tipului de clienți în cadrul agenţiilor
sau sucursalelor bancare şi ale altor
instituții financiare nebancare, incinte
special amenajate, acolo unde se derulează
operațiuni cu numerar în valută.
- normele şi procedurile interne privind
produsele instituţiei;
- tipologia clienţilor bancari conform normelor
interne;
- codul de conduită;
- reglementările legale cu privire la cunoaşterea
clientelei;
- reglementările legale în vigoare;

29
2.Identifică clientul cu promptitudine în
funcţie de elementele de siguranţă pe tipuri de
acte de identitate şi pe tipuri de clienţi, prin
analizarea atentă a informațiilor prezentate
de client cu cele din baza de date a
instituției.
3.Numără bancnotele în valută cu atenţie și
responsabilitate utilizând dispozitivele de
lucru cu numerar şi cele de verificare ale
elementelor de securitate.
4.Înregistrează în conturi numerarul în
valută cu corectitudine utilizând aplicaţiile
informatice specifice de lucru din sistemul
informatic al băncii pentru tipurile de
clienţi.
6.Eliberează chitanța pentru operaţiunea
efectuată cu operativitate, cu asigurarea
corectitudinii completării documentelor
specifice, conform cu procedurile de lucru
prevăzute prin instrucţiuni, norme şi
regulamente de lucru ale instituţiei,
respectiv reglementări BNR.
- normele legale si interne privind
confidențialitatea datelor si păstrarea secretului
bancar;
- reglementările legale si interne privind
prevenirea si combaterea spălării banilor si a
finanțării actelor de terorism;
- legislaţia în vigoare, norme si reglementări
BNR.
- deciziile interne de funcționare;
- Regulamentul de Organizare și Funcționare;
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidatului îndeplinind
cerinţele la locul de activitate;
rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de către candidaţi din partea
colaboratorilor/superiori ierarhici;
simulare.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
Competenţa profesională: Prevenirea evenimentelor de risc operaţional
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Identifică bancnotele false cu rigurozitate
prin examinarea elementelor de siguranţă
comparativ cu cele ale specimenelor
corespunzătoare la nivelul ghișeului valutar
unde se derulează operațiuni cu numerar in
valuta.
2.Verifică elementele de siguranţă ale
bancnotelor cu corectitudine, prin aplicarea
normelor de lucru privind activitatea cu
numerar, conform reglementărilor elaborate
de BNR privind operaţiunile cu numerar,
- normele şi procedurile interne;
- codul de conduită;
- reglementările legale cu privire la cunoaşterea
clientelei;
- reglementările legale în vigoare;
- reglementările si procedurile interne de
verificare periodică a sistemului de securitate;
- normele legale si interne privind
confidențialitatea datelor si păstrarea secretului
bancar;
- reglementările legale si interne privind

30
utilizând echipamentele specifice din
dotarea unităţilor de casierie.
3.Monitorizează fluxurile de numerar in
valută cu acuratețe, în conformitate cu
normele şi procedurile interne şi rapoartelor
de control intern.
4.Întocmește rapoartele specifice cu
responsabilitate conform politicii interne a
instituției privind sistemul de raportare și
evidență şi principiilor privind controlul
încrucişat al operaţiunilor efectuate.
5.Arhivează documentele cu strictețe,
conform normelor și procedurilor interne
de lucru privind modul de arhivare
prevenirea si combaterea spălării banilor si a
finanțării actelor de terorism;
- legislaţia în vigoare, norme si reglementări
BNR.
- deciziile interne de funcționare;
- Regulamentul de Organizare și Funcționare;
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidatului îndeplinind
cerinţele la locul de activitate;
rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de către candidaţi din partea
colaboratorilor/superiori ierarhici;
simulare.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;