AUTORITATEA NAŢIONALĂ PENTRU CALIFICĂRI
STANDARD OCUPAŢIONAL
DEALER
Sectorul : Activităţi financiare, bancare, de asigurări
Versiunea: 00
Data aprobării: 15.10.2009
Data propusă pentru revizuire: 30.10.2011
Iniţiator proiect: Institutul Bancar Român
Echipa de redactare:
Mariana Ganea – Coordonator, şef serviciu "Dezvoltarea programelor de pregătire
financiar - bancară"- Institutul Bancar Român
Gabriela Tudor – director general adjunct Institutul Bancar Român
Cristina Cincă – cercetător – Institutul Bancar Român
Narcis Noaghea – dealer
Cătălin Ştefănel Măciucă – dealer
Vlad Curteanu – şef serviciu trezorerie
Verificator sectorial: Silviu - Marius Şeitan – şef serviciu "Consultanţă" – Institutul
Bancar Român
Comisia de validare:
Petru Rareş – Preşedinte Comitetului Sectorial, Director General IBR
Mărioara Dună – Uniunea Naţională a Caselor de Ajutor Reciproc ale
Salariaţilor din Romania (UNCAR)
Paraschiv Constantin – Federaţia Sindicatelor din Asigurări şi Bănci (FSAB)
Ioana Onofrei – Federaţia Sindicatelor Libere a Salariaţilor CEC - Romania
Petre Szel – Asociaţia Administratorilor de Fonduri (AAF)
Ionuţ Oprescu – Asociaţia Societăţilor Financiare din România (ALB)
Victor Rădulescu – Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare (CNVM)
Denumirea documentului electronic: SO_Dealer_00
Responsabilitatea pentru conţinutul standardului ocupaţional revine Comitetului
Sectorial Activităţi financiare, bancare, de asigurări

pag. 2 din 57
Descriere:
Prezentul document a fost elaborat ca rezultat al dezvoltării analizei ocupaţionale
pentru aria ocupaţională Trezorerie grupă COR 2411
Ocupaţia avută în vedere în stabilirea ariei ocupaţionale este :
Dealer cod COR 241113
Ocupaţia Dealer presupune desfăşurarea unui complex de activităţi care au ca rezultate:
determinarea nivelului ratelor de schimb şi ratelor dobânzii pentru tranzacţii în numele
băncii şi în numele clienţilor, efectuarea operaţiunilor de vânzare cumpărare valută şi/sau
lei în numele băncii şi în numele clienţilor,atragerea şi plasarea de depozite de pe şi pe
piaţa interbancară în numele băncii şi în numele clienţilor, gestionarea poziţiei valutare a
băncii, achiziţionarea de titluri de pe piaţa primară a titlurilor de stat şi efectuarea de
tranzacţii pe piaţa secundară a titlurilor de stat.
Dealerul este o ocupaţie care necesită o serie de competenţe legate de analiza pieţei
financiar monetare, de efectuarea de tranzacţii pe pieţele financiar monetare şi de
relaţionarea cu clienţii.
Dealerul îşi desfăşoară activitatea în zona de front-office din cadrul Direcţiei de
Trezorerie a centralei fiecărei bănci.
Activitatea dealerului presupune atât relaţia cu clienţii externi ai băncii, cât şi cea cu
clienţii interni, respectiv direcţii , departamente din centrala băncii şi sucursale teritoriale
ale băncii.
Ocupaţia implică capacitate de analiză, viteză de reacţie, intuiţie, simţ al riscului.

pag. 3 din 57
Lista unităţilor de competenţă
Titluri şi categorii de unităţi de competenţă
Nivel de
responsabilitate
şi autonomie
Unităţi de competenţă cheie
Unitatea 1: Comunicarea în limba oficială
Unitatea 2: Comunicarea în limbi străine
Unitatea 3: Competenţe de bază în matematică, ştiinţă şi tehnologie
Unitatea 4: Competenţe informatice
Unitatea 5: Competenţe de a învăţa
Unitatea 6: Competenţe sociale şi civice
Unitatea 7: Competenţe antreprenoriale
Unitatea 8: Competenţe de exprimare culturală
4
3
3
3
6
6
6
6
Unităţi de competenţă generale
Unitatea 1: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă şi în domeniul situaţiilor de urgenţă
Unitatea 2: Aplicarea programului de cunoaşterea clientelei
Unitatea 3: Aplicarea normelor de asigurare a securităţii informaţiilor
bancare
4
5
5
Unităţi de competenţă specifice
Unitatea 1:Analiza situaţiei pieţelor financiare
Unitatea 2 : Stabilirea nivelului ratelor de schimb pentru tranzacţii
efectuate în numele băncii
Unitatea 3: Stabilirea nivelului ratelor dobânzilor pentru tranzacţii
efectuate în numele băncii
Unitatea 4: Efectuarea operaţiunilor de vânzare cumpărare în numele
clientului
Unitatea 5: Efectuarea operaţiunilor de vânzare cumpărare în numele
băncii
Unitatea 6 :Efectuarea operaţiunilor de atragere şi plasare de depozite
în numele clientului
Unitatea 7 :Efectuarea operaţiunilor de atragere şi plasare de depozite
în numele băncii
Unitatea 8 : Gestionarea poziţiei valutare a băncii
Unitatea 9 : Încadrarea în limitele de expunere la risc a băncii
Unitatea 10 : Efectuarea operaţiunilor cu titluri de stat pe piaţa
primară a titlurilor de stat
Unitatea 11 : Efectuarea operaţiunilor cu titluri de stat pe piaţa
secundară a titlurilor de stat
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6

pag. 4 din 57
Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă şi în domeniul situaţiilor de urgenţă
(unitate de competenţă generală)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie
4
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise de
elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrise de elementul de
competenţă
1.Identifică
prevederile legale
referitoare la
SSM
1.1. Prevederile legale referitoare la
SSM sunt identificate în conformitate
cu legislaţia naţională în vigoare.
1.2. Prevederile legale referitoare la
SSM sunt identificate conform
instrucţiunilor interne referitoare la
securitatea şi sănătatea în muncă
specifice.
1.3. Prevederile legale referitoare la
SSM sunt identificate conform cu
instrucţiunile producătorului de utilizare
ale echipamentelor din dotare..
Identificarea prevederilor
legale referitoare la SSM
se face cu responsabilitate
şi operativitate
2. Acţionează
pentru înlăturarea
situaţiilor de risc
2.1.Se acţionează pentru înlăturarea
situaţiilor de risc în conformitate cu
reglementările legale în vigoare.
2.2 Se acţionează pentru înlăturarea
situaţiilor de risc conform
instrucţiunilor interne specifice
referitoare la securitatea şi sănătatea în
muncă.
2.3. Se acţionează pentru înlăturarea
situaţiilor de risc prin utilizarea
echipamentelor de muncă şi a celor
individuale de protecţie conform
prevederilor legale aplicabile
Acţionarea pentru
înlăturarea situaţiilor de
risc se realizează cu
atenţie şi responsabilitate.
3. Aplică
procedurile de
urgenţă şi de
evacuare
3.1. Procedurile de urgenţă şi de
evacuare sunt aplicate în succesiunea
prestabilită, respectând procedurile
specifice locului de muncă
3.2. Procedurile de urgenţă şi de
evacuare sunt aplicate în conformitate
cu specificitatea locaţiei activităţii
curente.
3.3. Procedurile de urgenţă şi de
evacuare sunt aplicate conform planului
aprobat afişat la loc vizibil.
Aplicarea procedurilor de
urgenţă şi de evacuare se
realizează rapid, corect şi
cu responsabilitate.

pag. 5 din 57
Contexte:
- locul de desfăşurare a activităţii: activitatea se desfăşoară în cadrul instituţiilor de
credit, în Centrală;
- modul de desfăşurare a activităţilor: Administratorul de risc aplică şi respectă
toate cerinţele SSM specifice locaţiei unde se realizează activitatea de
administrare a riscurilor;
- procedurile interne de management al securităţii şi sănătăţii în muncă.
Gama de variabile:
- documentaţie: Reglementări SSM, instrucţiunile interne referitoare la securitatea
şi sănătate în muncă specifice locului de muncă, proceduri interne specifice
locului de muncă;
- riscuri: electrocutare, lovire pe căi de circulaţie, cădere obiecte şi materiale de la
înălţime, alunecare, tăiere, arsuri etc;
- echipamente de prim ajutor uşor accesibile şi semnalizate corespunzător;
- factori de risc: referitori la mediul de muncă, procesul tehnologic, executant;
- tipuri de instructaje: instructaj periodic, instructaj atenţional;
- situaţii de urgenţă: accidente, cutremure, incendii, explozii, inundaţii etc;
- mijloace de semnalizare: panouri, culori de securitate, semnale luminoase,
acustice, comunicare verbală;
- persoane abilitate: şef de staţie, responsabil NSSM şi situaţii de urgenţă, medici,
pompieri etc;
- proceduri de prim ajutor: aplicate în funcţie de tipul accidentului;
- modalităti de intervenţie: îndepărtare accidentaţi din zona periculoasă, degajare
loc pentru eliberarea accidentaţilor, anunţare operativă a persoanelor abilitate.
Cunoştinţe:
- instrucţiunile interne referitoare la securitatea şi sănătatea în muncă specifice
locului de muncă;
- noţiuni privind legislaţia de securitate şi sǎnǎtate în muncǎ aplicabile activitǎţii;
- prevederile producătorului echipamentelor de munca referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă;
- specificul locului de muncă;
- prevederi referitoare la securitatea şi sănătatea în muncă şi situaţii de urgenţă;
- planul de evacuare în caz de incendiu;
- proceduri de urgenţă interne;
- proceduri de acordare a primului ajutor.

pag. 6 din 57
Aplicarea programului de cunoaştere a clientelei
(unitate de competenţă generală)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie
5
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise de
elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
1. Analizează
reglementările
legale şi interne
în domeniul
cunoaşterii
clientelei
1.1. Reglementările legale şi interne în
domeniul cunoaşterii clientelei sunt
analizate prin utilizarea de metode
specifice de sinteză.
1.2. Reglementările legale şi interne în
domeniul cunoaşterii clientelei sunt
analizate prin utilizarea surselor interne
şi externe de informare.
1.3. Reglementările legale şi interne în
domeniul cunoaşterii clientelei sunt
analizate în limita competenţelor
prevăzute în fişa postului.
1.4. Reglementările legale şi interne în
domeniul cunoaşterii clientelei sunt
analizate în cadrul instruirilor
organizate cu tema cunoaşterii
clientelei.
Analizarea reglementărilor
legale şi interne în
domeniul cunoaşterii
clientelei se realizează cu
rigurozitate.
2. Identifică clasa
de risc a clienţilor
2.1. Clasa de risc este identificată în
conformitate cu procedurile interne
privind riscul în activitatea bancară.
2.2. Clasa de risc este identificată în
conformitate cu reglementările BNR
privind cunoaşterea clientelei în scopul
prevenirii spălării banilor.
2.3. Clasa de risc este identificată
folosind aplicaţii IT specifice.
Identificarea clasei de risc
se realizează cu atenţie faţă
de detalii şi cu
responsabilitate.
3. Raportează
suspiciunile
privind
tranzacţiile
bancare
3.1. Suspiciunile sunt raportate conform
reglementărilor legale şi interne privind
prevenirea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism.
3.2. Suspiciunile sunt raportate numai
către persoanele autorizate, conform
normelor interne ale băncii.
3.3. Suspiciunile sunt raportate prin
intermediul unor aplicaţii IT specifice
interne şi specifice raportărilor către
autorităţi.
Suspiciunile privind
tranzacţiile bancare sunt
raportate cu promptitudine
şi discernământ.

pag. 7 din 57
4. Furnizează
informaţii
specifice despre
clienţi
4.1. Informaţiile specifice despre clienţi
sunt furnizate conform reglementărilor
interne de cunoaştere a clientelei şi a
politicii interne ale fiecărei bănci.
4.2. Informaţiile specifice despre clienţi
sunt furnizate numai către instituţiile
abilitate, conform normelor interne ale
băncii.
4.3. Informaţiile specifice despre clienţi
sunt furnizate, utilizând aplicaţii IT
interne şi specifice raportărilor către
autorităţi.
Furnizarea informaţiilor
specifice despre clienţi se
face cu discernământ şi
responsabilitate.
Contexte:
Activităţile se desfăşoară în centrala băncilor şi în sucursale/agenţii în front-office, în
unităţile teritoriale: unităţi retail, centre de afaceri corporate, centre de investiţii
imobiliare, etc. cât şi în back office.
Gama de variabile:
- programul de cunoaştere a clientelei: politici şi proceduri în materie de
cunoaştere a clientelei, de raportare, de păstrare a evidenţelor secundare sau
operative, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, managementul de
conformitate şi comunicare, pentru a preveni şi a împiedica operaţiunile suspecte
de spălarea banilor sau finanţarea terorismului;
- reglementări legale şi interne : legislaţia primară, regulile şi standardele emise de
instituţiile de supraveghere, convenţiile din cadrul pieţei, codurile de bune practici
promovate de asociaţiile din industrie, precum şi codurile interne de conduită
aplicabile personalului din cadrul băncii;
- clasa de risc: conform abordării pe baza clasei de risc a clienţilor băncii; ex: poate
fi scăzut, mediu, înalt, inclusiv clasificări intermediare, sau normale şi de înalt
risc, după caz;
- suspiciuni privind tranzacţiile bancare: informaţiile transmise intern către ofiţerul
responsabil cu prevenirea spălării banilor, date transmise către autorităţi, etc;
- informaţii specifice despre clienţi: se referă la informaţiile solicitate de instanţele
judecătoreşti, organele de urmărire penală, date transmise către alte autorităţi cu
rol de prevenire şi combatere a spălării banilor, etc;
- autorităţi: BNR, ONPCSB, Organele de urmărire penală, etc.
Cunoştinţe:
- reglementările legale şi interne privind cunoaşterea clientelei;
- reglementările legale şi interne privind prevenirea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism;
- reglementările privind protecţia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu
caracter personal;
- normele legale şi interne privind confidenţialitatea datelor şi păstrarea secretului
bancar;
- aplicaţii IT specifice.

pag. 8 din 57
Aplicarea normelor de asigurare a securităţii informaţiilor
bancare
(unitate de competenţă generală)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie
5
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii
descrise de elementul de
competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de elementul
de competenţă
1. Asigură
securitatea
informaţiilor
1.1. Securitatea informaţiilor
se asigură conform
procedurilor specifice privind
asigurarea securităţii
informaţiilor şi a celor privind
utilizarea sistemului
informatic.
1.2. Securitatea informaţiilor
se asigură cu respectarea
codului de conduită şi a
caracteristicilor informaţiilor.
1.3. Securitatea informaţiilor
se asigură în conformitate cu
procedurile specifice privind
sistemul de administrare a
informaţiilor.
1.4. Securitatea informaţiilor
se asigură având în vedere
procedurile specifice privind
administrarea riscului
operaţional şi a celor privind
măsurile pentru situaţii de
urgenţă.
1.5. Securitatea informaţiilor
se asigură cu respectarea
prevederilor legale specifice în
vigoare.
Asigurarea securităţii
informaţiilor se realizează cu
responsabilitate si discernământ..
2. Asigură
securitatea
echipamentelor
2.1. Securitatea
echipamentelor se asigură
conform procedurilor specifice
privind utilizarea sistemului
informatic.
2.2. Securitatea
echipamentelor se asigură cu
respectarea codului de
conduită şi în funcţie de tipul
Asigurarea securităţii
echipamentelor se realizează cu
atenţie, responsabilitate şi
vigilenţă.

pag. 9 din 57
de echipament.
2.3. Securitatea
echipamentelor se asigură cu
respectarea procedurilor
specifice privind măsurile
pentru situaţii de urgenţă.
3. Menţine
securitatea
proceselor
3.1. Securitatea proceselor se
menţine conform procedurilor
specifice privind utilizarea
sistemului informatic, în
funcţie de tipul procesului.
3.2. Securitatea proceselor se
menţine având în vedere
procedurile specifice privind
măsurile pentru situaţii de
urgenţă.
3.3. Securitatea proceselor se
menţine cu respectarea
reglementărilor legale
specifice în vigoare.
Menţinerea securităţii proceselor
se realizează cu responsabilitate.
Contexte:
- securitatea informaţiilor se asigură atât în cadrul instituţiei de credit cât şi în afara
ei;
- asigurarea securităţii informaţiilor implică comunicarea cu colegii prin
intermediul telefonului, faxului, e-mail-ului, comunicării directe etc.
Gama de variabile:
- tipuri de informaţii: informaţii privind clienţii, tranzacţiile, instituţia de credit,
salariaţii, acţionarii etc.
- caracteristicile informaţiei: confidenţialitate, relevantă, accesibilitate, integritate,
credibilitate etc.
- tipuri de echipamente: tehnica de calcul şi componentele ei, echipamente de
comunicaţii etc.
- tipuri de procese: procese de creditare, derularea de operaţiuni, procese de
trezorerie, procese de administrare a riscurilor, procese de dezvoltare produse,
procese pentru activităţi externalizate etc.
Cunoştinţe:
- proceduri specifice privind asigurarea securităţii informaţiilor;
- proceduri specifice privind utilizarea sistemului informatic;
- codul de conduită;
- proceduri specifice privind sistemul de administrare a informaţiilor;
- proceduri specifice privind măsurile pentru situaţii de urgenţă;
- procedurile specifice privind administrarea riscului operaţional;
- reglementările legale referitoare la:
o adecvarea capitalului;
o administrarea riscurilor;
o indicatorii de prudenţă şi supraveghere bancară.

pag. 10 din 57
Analiza situaţiei pieţelor financiare
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie : 6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise
de elementul de competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
1. Monitorizează
evoluţia ratelor
de schimb, a
ratelor
dobânzilor şi a
indicilor bursieri
1.1.Baza de date privind evoluţia
ratelor de schimb este
monitorizată conform
informaţiilor Reuters, Bloomberg.
1.2. Baza de date privind evoluţia
ratelor dobânzilor este
monitorizată conform
informaţiilor Reuters, Bloomberg.
1.3.Baza de date privind indicii
bursieri este monitorizată
conform informaţiilor Reuters,
Bloomberg
Monitorizarea bazei de date privind
evoluţia ratelor de schimb este făcută
cu profesionalism, rigurozitate,
atenţie şi responsabilitate.
Monitorizarea bazei de date privind
evoluţia ratelor dobânzilor este
făcută cu profesionalism,
rigurozitate, atenţie şi
responsabilitate.
Monitorizarea bazei de date privind
indicii bursieri este făcută cu
profesionalism, rigurozitate, atenţie
şi responsabilitate.
2. Elaborează
scenarii privind
evoluţia
potenţială a
pieţei financiare
2.1. Scenariu de evoluţie a
pieţelor financiare este elaborat
conform informaţiilor Reuters,
Bloomberg.
2.2. Scenariu de evoluţie a
pieţelor financiare este elaborat
conform rezultatelor analizelor
tehnice de piaţă realizate de
departamente specializate din
bănci sau de agenţiile de rating.
2.3. Scenariu de evoluţie a
pieţelor financiare este elaborat
utilizând metoda graficelor de tip
Metastock, Moving Average,
Volume oscilator.
Elaborarea scenariului de evoluţie a
pieţelor financiare este făcută cu
profesionalism, responsabilitate,
rigurozitate.
3. Realizează
analiza tehnică a
pieţei financiare
3.1. Analiza tehnică a pieţei
financiare este realizată conform
metodelor specifice de analiză
financiară şi de modelare
matematică.
3.2. Analiza tehnică a pieţei este
realizată conform metodelor de
analiză tehnică utilizate de
departamente specializate din
bănci.
Realizarea analizei tehnice este
făcută cu profesionalism,
rigurozitate, atenţie şi
responsabilitate

pag. 11 din 57
3.3. Analiza tehnică a pieţei este
realizată în conformitate cu
metodele de analiză utilizate de
agenţiile de rating.
3.4. Analiza tehnică a pieţei este
realizată conform rezultatelor
unor cercetări de piaţă realizate de
firme de cercetare specializate.
Contexte:
Locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie.
Surse de informaţii utilizate :
- Site Reuters şi Bloomberg - Site-uri specializate în informaţii ale pieţelor
financiare internaţionale;
- analize tehnice realizate de departamente de specialitate din bănci (acolo unde
există-expl.DeutscheBank, UBS Zurich);
- analize privind evoluţia ratelor de schimb, a ratelor dobânzii şi a indicilor
bursieri realizate de agenţiile de rating;
- cercetări de piaţă realizate de firme specializate.
Gama de variabile:
- Resurse umane utilizate în procesul de analiză : dealeri din front-office-ul Direcţiei
de Trezorerie.
- Echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare
- Informaţii utilizate în analiză:
nivelul ratelor de schimb practicat de diferite bănci din lume în cazul operaţiunilor
de schimb valutar;
nivelul ratelor dobânzilor practicat de diferite bănci din lume în cazul operaţiunilor
de atragere şi plasare de depozite
indicii bursieri pe principalele burse din lume :New York, Londra, Frankfurt,Viena,
Tokio.
Metode de elaborare a scenariilor:
Grafice Metastock – metodă de modelare matematică privind evoluţia ratelor
dobânzilor, a ratelor de schimb şi a indicilor bursieri;
Grafice Moving Average;
Grafice Volume oscilator.
- Metode de modelare matematică
Cunoştinţe:
- Macroeconomie : pieţe financiare - pieţe monetare, pieţe valutare, pieţe de capital
- Statistică : statistică matematică
- Matematică : modelare matematică, calcul probabilităţi
- Analiză economico - financiară
- Aplicaţii IT specifice domeniului analizei pieţelor financiare

pag. 12 din 57
Stabilirea nivelului ratelor de schimb pentru tranzacţii
efectuate în numele băncii
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de responsabilitate şi
autonomie : 6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de
competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de elementul
de competenţă
1.Determină rata
medie de schimb
1.1 Rata medie de schimb este determinată
conform informaţiilor Reuters, Bloomberg.
1.2. Rata medie de schimb este determinată
conform aplicaţii IT specifice privind
determinarea ratei medii de schimb.
1.3. Rata medie de schimb este determinată
prin metode de modelare matematică specifice
privind determinarea ratei medii de schimb.
1.4. Rata medie de schimb este determinată pe
tipuri de valute.
Determinarea ratei medii de
schimb este făcută cu
profesionalism, rigurozitate,
atenţie şi responsabilitate.
2. Ajustează
nivelul ratei medii
de schimb la
poziţia valutară
curentă a băncii
2.1.Nivelul ratei medii de schimb este ajustat
în funcţie de poziţia valutară curentă a băncii.
2.2. Nivelul ratei medii de schimb este ajustat
în funcţie de bilanţul monetar al băncii.
2.3. Nivelul ratei medii de schimb este ajustat
conform unor metode de modelare
matematică specifice privind ajustarea ratei
medii de schimb.
2.4. Nivelul ratei medii de schimb este ajustat
pe tipuri de valute.
Ajustarea ratei medii de schimb
se face cu profesionalism,
responsabilitate, rigurozitate şi
atenţie.
3. Stabileşte
nivelul ratelor de
schimb practicate
de bancă
3.1. Rata de schimb practicată de bancă este
stabilită conform prevederilor Regulamentului
valutar.
3.2.Rata de schimb practicată de bancă este
stabilită utilizându-se metode de modelare
matematică specifice privind determinarea
ratei medii de schimb.
3.3. Rata de schimb practicată de bancă este
stabilită conform unor aplicaţii IT specifice
privind determinarea ratei medii de schimb.
3.4. Rata de schimb practicată de bancă este
stabilită pe tipuri de valute.
Stabilirea ratei de schimb
practicată de bancă este făcută
cu profesionalism, rigurozitate,
atenţie şi responsabilitate

pag. 13 din 57
4. Elaborează
lista nivelurilor
orientative ale
ratelor de schimb
practicate de
bancă
4.1. Lista nivelurilor orientative ale ratelor de
schimb practicate de bancă este elaborată
conform prevederilor Regulamentului valutar.
4.2. Lista nivelurilor orientative ale ratelor de
schimb practicate de bancă este elaborată
conform procedurilor interne privind nivelurile
orientative ale ratelor de schimb pe tipuri de
valute.
4.3.Lista nivelurilor orientative ale ratelor de
schimb practicate de bancă este elaborată
utilizându-se aplicaţii IT specifice privind
nivelurile orientative ale ratelor de schimb.
4.4.Lista nivelurilor orientative ale ratelor de
schimb practicate de bancă este elaborată pe
tipuri de valute.
Elaborarea listei nivelurilor
orientative ale ratelor de schimb
practicate de bancă este făcută
cu atenţie, responsabilitate şi
profesionalism.
Contexte:
- locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie;
- surse de informaţii: site-uri specializate în informaţii privind pieţele financiare internaţionale
:Reuters, Bloomberg;
- bilanţ monetar al băncii;
- poziţia valutară curentă a băncii.
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză : dealeri din front-office-ul direcţiei de trezorerie;
- echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare;
- documente : Bilanţ monetar, poziţia valutară curentă a băncii;
- nivel de întocmire : Centrala băncii;
- metode de modelare matematică specifice:
privind determinarea ratei medii de schimb;
privind ajustarea ratei medii de schimb;
- informaţii utilizate în procesul de stabilire a nivelului ratelor de schimb:
nivelul ratelor de schimb practicat de diferite bănci din ţară şi din străinătate în cazul
operaţiunilor de schimb valutar
- poziţia valutară curentă a băncii;
- situaţia resurselor şi plasamentelor în valută conform Bilanţului monetar al băncii;
- aplicaţii IT utilizate în procesul de stabilire a nivelului ratelor de schimb: interne, specifice
fiecărei bănci sub formă de Excel, Power Plus Pro;
- indicatori analizaţi:rata de schimb, rata de schimb ajustată.
Cunoştinţe:
- macroeconomie: pieţe financiare –piaţa valutară;
- statistică: statistică matematică;
- matematică: modelare matematică, calcul probabilităţi;
- analiză economico – financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului analizei pieţelor financiare;
- trezorerie: noţiuni privind gestionarea resurselor şi plasamentelor în valută, poziţia valutară a
băncii pe tipuri de valute de gestionat, Bilanţul monetar al băncii;
- regulamente BNR: Regulamentul valutar.

pag. 14 din 57
Stabilirea nivelului ratelor dobânzilor pentru tranzacţii
efectuate în numele băncii
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie :6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de
competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
1.Determină rata
medie a dobânzii
1.1 Rata medie a dobânzii pe este determinată
conform informaţiilor Reuters, Bloomberg.
1.2. Rata medie a dobânzii este determinată
conform aplicaţii IT specifice
1.3. Rata medie a dobânzii este determinată
conform metode de modelare matematică
specifice.
1.4 . Rata medie a dobânzii este determinată
pe tipuri de instrumente monetare şi scadenţe.
Determinarea ratei medii
a dobânzii este făcută cu
profesionalism,
rigurozitate, atenţie şi
responsabilitate.
2. Ajustează
nivelul ratei medii a
dobânzilor la
situaţia monetară
curentă a băncii
2.1. Nivelul ratei medii a dobânzilor este
ajustat în funcţie de situaţia concretă a băncii
preluată din Bilanţul monetar.
2.2. Nivelul ratei medii a dobânzilor este
ajustat conform procedurilor interne privind
stabilirea şi ajustarea nivelului ratelor
dobânzilor.
2.3. Nivelul ratei medii a dobânzilor este
ajustat conform unor metode de modelare
matematică specifice.
2.4.Nivelul ratei medii a dobânzilor este
ajustat pe tipuri de instrumente monetare şi
scadenţe
Ajustarea ratei medii a
dobânzilor este făcută cu
profesionalism,
responsabilitate,
rigurozitate şi atenţie.
3. Stabileşte nivelul
ratelor dobânzilor
practicate de bancă
3.1.Rata dobânzii practicată de bancă este
stabilită utilizându-se metode de modelare
matematică specifice.
3.2. Rata dobânzii practicată de bancă este
stabilită conform procedurilor interne privind
determinarea şi ajustarea nivelului ratelor
dobânzilor.
3.3. Rata dobânzii practicată de bancă este
stabilită conform unor aplicaţii IT specifice.
3.4.Rata dobânzii practicată de bancă este
stabilită pe tipuri de instrumente monetare şi
scadenţe.
Stabilirea ratei dobânzii
practicată de bancă este
făcută cu profesionalism,
rigurozitate, atenţie şi
responsabilitate

pag. 15 din 57
4. Întocmeşte
zilnic "Lista
nivelurilor
orientative ale
ratelor dobânzilor"
practicate de bancă
4.1. Lista nivelurilor orientative ale ratelor
dobânzilor practicate de bancă este întocmită
conform procedurilor interne privind stabilirea
şi ajustarea nivelului ratelor dobânzilor.
4.2. Lista nivelurilor orientative ale ratelor
dobânzilor practicate de bancă este întocmită
conform prevederilor Regulamentului valutar.
4.3.Lista nivelurilor orientative ale ratelor
dobânzilor practicate de bancă este întocmită
utilizându-se aplicaţii IT specifice.
4.4.Lista nivelurilor orientative ale ratelor
dobânzilor practicate de bancă este întocmită
pe tipuri de instrumente monetare şi scadenţe.
Întocmirea listei
nivelurilor orientative ale
ratelor dobânzilor
practicate de bancă este
făcută cu atenţie,
responsabilitate şi
profesionalism.
Contexte:
- locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie.
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză: dealeri din front-office-ul direcţiei de
trezorerie;
- echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare;
- documente: bilanţ monetar;
- nivel de întocmire: centrala băncii;
- modele de modelare matematică: specifice;
- instrumente monetare;
- indicatori analizaţi:
rata dobânzii;
rata dobânzii ajustată;
- surse de informaţii utilizate: Reuters, Bloomberg – site-uri specializate în informaţii
privind pieţele financiare internaţionale.
- Cunoştinţe:
- macroeconomie: pieţe financiare – piaţa monetară;
- statistică: statistică matematică;
- matematică: modelare matematică, calcul probabilităţi;
- analiză economico-financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului analizei pieţelor financiare;
- aplicaţii IT privind stabilirea şi ajustarea nivelului ratelor dobânzilor;
- trezorerie : noţiuni privind gestionarea resurselor şi plasamentelor băncii, analiza GAP
privind ratele dobânzilor;bilanţ monetar;
- proceduri interne specifice: privind stabilirea şi ajustarea nivelului ratelor dobânzilor;
- regulamente BNR : Regulamentul valutar.

pag. 16 din 57
Efectuarea operaţiunilor de vânzare cumpărare în numele
clientului
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de responsabilitate
şi autonomie : 6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
1.Stabileşte
condiţiile de
tranzacţionare.
1.1 Condiţiile de tranzacţionare sunt stabilite
conform ordinului de vânzare cumpărare a
clientului.
1.2. Condiţiile de tranzacţionare sunt stabilite
conform procedurilor interne de tranzacţionare.
1.3. Condiţiile de tranzacţionare sunt stabilite in
conformitate cu prevederile regulamentului valutar.
Stabilirea condiţiilor de
tranzacţionare este făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi
responsabilitate.
2. Contactează
băncile.
2.1. Băncile sunt contactate prin sistem Reuters,
Bloomberg
2.2. Băncile sunt contactate în funcţie de cerinţele
specifice de valută pe piaţă.
2.3.Băncile sunt contactate în funcţie de poziţia
valutară a băncii.
Contactarea băncilor pe piaţă
este făcută cu atenţie,
operativitate şi
profesionalism.
3. Stabileşte
nivelul ratei de
schimb pentru
operaţiunea de
vânzare-
cumpărare
3.1. Rata de schimb pentru operaţiunea de vânzare
–cumpărare este stabilită conform prevederilor
Regulamentului valutar.
3.2.Rata de schimb pentru operaţiunea de vânzare –
cumpărare este stabilită în conformitate cu
cerinţele de valută pe piaţă.
3.3. Rata de schimb pentru operaţiunea de vânzare
–cumpărare este stabilită conform ordinului de
vânzare cumpărare a clientului.
Stabilirea nivelului ratei de
schimb pentru operaţiunea de
vânzare-cumpărare este
făcută cu profesionalism,
rigurozitate, răspundere.
4.Întocmeşte
deal ticket-ul
privind
operaţiunea de
vânzare
cumpărare
4.1. Deal ticket-ul privind operaţiunea de vânzare
cumpărare este întocmit conform metodologiei
internaţionale de întocmire a deal-ticketurilor.
4.2. Deal-ticketul privind operaţiunea de vânzare
cumpărare este întocmit conform ordinului
clientului.
4.3. Deal-ticketul privind operaţiunea de vânzare
cumpărare este întocmit conform înţelegerii cu
banca parteneră în tranzacţie.
Întocmirea Deal ticketul-lui
privind operaţiunea de
vânzare cumpărare este
realizată cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate şi
responsabilitate.
5.Informează
back-office-ul
privind
efectuarea
operaţiunii de
vânzare
5.1. Back-office-ul este informat cu privire la
executare operaţiunii de vânzare cumpărare
conform înţelegerii cu banca parteneră.
5.2.Back-office-ul este informat cu privire la
executare operaţiunii de vânzare cumpărare
conform datelor din deal ticket.
Informarea back-office-ului
cu privire la executarea
operaţiunii de vânzare
cumpărare în numele
clientului este făcută cu
profesionalism,

pag. 17 din 57
cumpărare 5.3. Back-office-ul este informat cu privire la
executare operaţiunii de vânzare cumpărare
conform cu procedurile de comunicare internă.
responsabilitate, atenţie.
6.Confirmă
sucursalei
efectuarea
operaţiunii de
vânzare
cumpărare
6.1. Executarea operaţiunii de vânzare cumpărare
este confirmată sucursalei conform cu înţelegerea
cu banca parteneră.
6.2.Executarea operaţiunii de vânzare cumpărare
este confirmată sucursalei conform datelor din deal
ticket.
6.3. Executarea operaţiunii de vânzare cumpărare
este confirmată sucursalei conform procedurilor de
comunicare internă.
Confirmarea executării
operaţiunii de vânzare
cumpărare este făcută cu
profesionalism, atenţie şi
responsabilitate.
Contexte:
locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie.
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză : dealeri din front-office-ul direcţiei de trezorerie
- echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare
- surse de informaţii utilizate : ordinul de vânzare cumpărare a clientului, Reuters
- documente : Ordinul de vânzare cumpărare a clientului
- nivel de întocmire : Client
- tipuri de clienţi : Persoane fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice
- reglementări:Regulamentul valutar
- proceduri: proceduri interne de tranzacţionare, proceduri de cunoaştere a clientelei;
- norme legale privind confidenţialitatea datelor şi păstrarea secretului bancar
- proceduri comunicare internă
- indicatori analizaţi:rata de schimb, deal-ticket–înscris care reflectă conţinutul şi condiţiile
tranzacţionării.
Cunoştinţe:
- macroeconomie : pieţe financiare – piaţa valutară;
- statistică : statistică matematică;
- matematică: modelare matematică, calcul probabilităţi;
- analiză economico–financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului analizei pieţelor financiare;
- trezorerie: noţiuni privind gestionarea resurselor şi plasamentelor băncii;Bilanţ monetar;
- proceduri interne de tranzacţionare;
proceduri de cunoaştere a clientelei;
proceduri comunicare internă;
- regulamente BNR: Regulament valutar;
- norme legale privind confidenţialitatea datelor şi păstrarea secretului bancar;
- metodologia internaţională de întocmire a deal-ticketurilor.

pag. 18 din 57
Efectuarea operaţiunilor de vânzare cumpărare în numele băncii
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie : 6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate rezultatului activităţii
descrise de elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
1. Analizează
situaţia
resurselor şi
plasamentelor
băncii.
1.1 Situaţia resurselor şi plasamentelor băncii este
analizată conform procedurilor interne de analiză privind
situaţia resurselor şi plasamentelor.
1.2.Situaţia resurselor şi plasamentelor băncii este
analizată conform metodelor de analiză financiară
privind situaţia resurselor şi plasamentelor.
1.3. Situaţia resurselor şi plasamentelor băncii este
analizată conform datelor din Bilanţul monetar al băncii.
1.4. Situaţia resurselor şi plasamentelor băncii este
analizată pe tipuri de valută de gestionat
Analizarea situaţiei
resurselor şi plasamentelor
băncii este realizată cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi
responsabilitate.
2.
Monitorizează
ratele de
schimb pe piaţa
valutară.
2.1.Ratele de schimb sunt monitorizate conform
procedurilor interne de tranzacţionare specifice.
2.2. Ratele de schimb sunt monitorizate conform
informaţiilor de pe site-urile Reuters, Bloomberg.
2.3. Ratele de schimb sunt monitorizate conform
prevederilor din Regulamentul valutar
Monitorizarea ratelor de
schimb este făcută cu
atenţie, profesionalism şi
responsabilitate.
3. Identifică
principalele
tendinţe de
evoluţie a
ratelor de
schimb pe piaţa
valutară.
3.1.Tendinţele de evoluţie a ratelor de schimb pe piaţa
valutară sunt identificate conform informaţiilor de pe
site-uri Reuters, Bloomberg.
3.2. Tendinţele de evoluţie a ratelor de schimb pe piaţa
valutară sunt identificate conform analizelor tehnice
realizate de departamente specializate din bănci.
3.3. Tendinţele de evoluţie a ratelor de schimb pe piaţa
valutară sunt identificate conform analizelor realizate de
agenţiile de rating.
3.4. Tendinţele de evoluţie a ratelor de schimb pe piaţa
valutară sunt identificate conform analizelor realizate de
firme de cercetare specializate.
Identificarea tendinţelor de
evoluţie a ratelor de schimb
pe piaţa valutară este făcută
cu profesionalism,
rigurozitate,
responsabilitate.
4. Adoptă
decizia de
executare a
operaţiunii de
vânzare-
cumpărare
4.1. Decizia de executare a operaţiunii de vânzare-
cumpărare este adoptată în conformitate cu situaţia
resurselor şi plasamentelor băncii.
4.2. Decizia de executare a operaţiunii de vânzare-
cumpărare este adoptată în conformitate cu tendinţele de
evoluţie a ratelor de schimb pe piaţa valutară stabilite în
analizele tehnice ale departamentelor specializate din
bănci, agenţii de rating, firme de cercetare specializate.
Adoptarea deciziei de
executare a operaţiunii de
vânzare-cumpărare este
făcută cu profesionalism,
operativitate,
responsabilitate şi
rigurozitate.

pag. 19 din 57
4.3. Decizia de executare a operaţiunii de vânzare-
cumpărare este adoptată în conformitate cu datele din
bilanţul monetar al băncii.
5. Contactează
băncile pentru
obţinerea unei
rate de schimb
competitive
pentru
operaţiunile de
vânzare
cumpărare
5.1.Băncile sunt contactate conform informaţiilor de pe
site-urile Reuters, Bloomberg.
5.2. Băncile sunt contactate în conformitate cu situaţia
rezultată din bilanţul monetar al băncii.
5.3. Băncile sunt contactate în conformitate cu poziţia
valutară a băncii.
Contactarea băncilor în
vederea obţinerii unei rate
competitive pentru
operaţiunile de vânzare
cumpărare este făcută cu
profesionalism,
responsabilitate, atenţie,
operativitate.
6. Stabileşte
nivelul ratei de
schimb pentru
operaţiunea de
vânzare
cumpărare.
6.1.Rata de schimb pentru operaţiunea de vânzare
cumpărare este stabilită conform poziţiei valutare a
băncii.
6.2. Rata de schimb pentru operaţiunea de vânzare
cumpărare este stabilită conform cu situaţia rezultată din
bilanţului monetar al băncii.
6.3.Rata de schimb pentru operaţiunea de vânzare
cumpărare este stabilită conform înţelegerii cu banca
parteneră în tranzacţie.
Stabilirea nivelului ratei de
schimb pentru operaţiunea
de vânzare cumpărare în
numele băncii este făcută
cu profesionalism,
responsabilitate, atenţie,
operativitate.
7. Întocmeşte
deal ticketul
privind
efectuarea
operaţiunii de
vânzare
cumpărare
7.1. Deal ticketul privind operaţiunea de vânzare
cumpărare este întocmit conform metodologiei
internaţionale de întocmire a deal-ticketurilor.
7.2.Deal ticketul privind operaţiunea de vânzare
cumpărare este întocmit conform procedurii interne de
tranzacţionare.
7.3. Deal ticketul privind operaţiunea de vânzare
cumpărare este întocmit conform înţelegerii cu banca
parteneră în tranzacţie
Întocmirea deal ticketul-
ului privind operaţiunea de
vânzare cumpărare în
numele băncii este
realizată profesionalism,
responsabilitate, atenţie,
operativitate.
8. Informează
back-office-ul
privind
efectuarea
operaţiunii de
vânzare
cumpărare
8.1. Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunii de vânzare cumpărare conform înţelegerii cu
banca parteneră.
8.2.Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunii de vânzare cumpărare în numele băncii
conform datelor din deal ticket.
8.3. Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunii de vânzare cumpărare conform cu procedurile
de comunicare internă
Informarea back-office-ului
cu privire la executarea
operaţiunii de vânzare
cumpărare se face cu
profesionalism,
responsabilitate, atenţie.
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză: dealeri din front-office-ul direcţiei de trezorerie;
- echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare;
- documente:
- bilanţ monetar;
- poziţia valutară a băncii pe valute de gestionat;
- situaţia resurselor şi plasamentelor pe valute de gestionat;

pag. 20 din 57
- nivel de întocmire : centrala băncii;
- reglementări : Regulamentul valutar;
- proceduri :
proceduri interne de analiză a situaţiei resurselor şi plasamentelor;
proceduri interne de tranzacţionare;
proceduri de comunicare internă;
- indicatori analizaţi: rata de schimb;
- deal-ticket – inscris care reflectă conţinutul şi condiţiile tranzacţionării.
Cunoştinţe:
- macroeconomie: pieţe financiare – piaţa valutară;
- statistică: statistică matematică;
- matematică: modelare matematică, calcul probabilităţi;
- analiză economico-financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului analizei pieţelor financiare
- trezorerie: noţiuni privind gestionarea resurselor şi plasamentelor băncii;Bilanţ monetar;poziţia
valutară a băncii;
- proceduri interne de tranzacţionare:
proceduri comunicare internă;
proceduri interne de analiză;
- regulamente BNR : Regulament valutar;
- metodologia internaţională de întocmire a deal-ticketurilor.

pag. 21 din 57
Efectuarea operaţiunilor de atragere şi plasare de depozite în numele clientului
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate
şi autonomie :6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate rezultatului activităţii
descrise de elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
1.Stabileşte
condiţiile de
tranzacţionare
privind
atragerea şi
plasarea de
depozite.
1.1 Condiţiile de tranzacţionare sunt stabilite conform
ordinului clientului.
1.2. Condiţiile de tranzacţionare sunt stabilite conform
structurii bilanţului monetar al băncii.
1.3. Condiţiile de tranzacţionare sunt stabilite conform
situaţiei resurselor şi plasamentelor băncii.
1.4. Condiţiile de tranzacţionare sunt stabilite conform
procedurilor interne de tranzacţionare.
1.5. Condiţiile de tranzacţionare sunt stabilite in conformitate
cu prevederile regulamentului valutar.
Stabilirea condiţiilor de
tranzacţionare sunt
stabilite cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate şi
responsabilitate.
2.
Contactează
băncile.
2.1. Băncile sunt contactate prin sistem Reuters.
2.2.Băncile sunt contactate în funcţie de situaţia resurselor şi
plasamentelor băncii.
2.3. Băncile sunt contactate în funcţie de structura bilanţului
monetar al băncii.
2.4. Băncile sunt contactate în funcţie de cerinţele specifice de
valută de pe piaţă.
2.5.Băncile sunt contactate în funcţie de poziţia valutară a
băncii.
Contactarea băncilor este
făcută cu atenţie,
operativitate şi
profesionalism,
operativitate
3. Stabileşte
nivelul ratei
dobânzii
pentru
operaţiunea
de atragere
sau plasare de
depozite
3.1. Rata dobânzii pentru operaţiunea de atragere sau plasare
de depozite este stabilită conform ordinului clientului.
3.2. Rata dobânzii pentru operaţiunea de atragere sau plasare
de depozite este stabilită în conformitate cu cerinţele de pe
piaţă.
3.3. Rata dobânzii pentru operaţiunea de atragere sau plasare
de depozite este stabilită conform informaţiilor de pe site-
urile Reuters, Bloomberg.
Stabilirea nivelului ratei
dobânzii pentru
operaţiunea de atragere sau
plasare de depozite este
făcută cu profesionalism,
rigurozitate,
responsabilitate,
răspundere , atenţie,
operativitate.
4.Întocmeşte
deal ticketul
privind
operaţiunea
de atragere
sau plasare de
depozite
4.1. Deal ticket-ul privind operaţiunea de atragere sau plasare
de depozite este întocmit conform metodologiei internaţionale
de întocmire a deal-ticketurilor.
4.2.Deal ticket-ul privind operaţiunea de atragere sau plasare
de depozite este întocmit conform proceduri interne de
tranzacţionare.
4.3. Deal-ticketul privind operaţiunea de atragere sau plasare
de depozite este întocmit conform înţelegerii cu banca
parteneră în tranzacţie.
Întocmirea deal ticketul-
ului este făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi
responsabilitate.
5.Informează 5.1. Back-office-ul este informat cu privire la executarea Informarea back-office-

pag. 22 din 57
back-office-ul
privind
efectuarea
operaţiunii de
atragere sau
plasare de
depozite
operaţiunii de atragere sau plasare de depozite în numele
clientului conform înţelegerii cu banca parteneră.
5.2.Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunii de atragere sau plasare de depozite în numele
clientului conform datelor din deal ticket.
5.3. Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunii de atragere sau plasare de depozite în numele
clientului conform cu procedurile de comunicare internă
ului cu privire la
executarea operaţiunii de
atragere sau plasare de
depozite în numele
clientului este făcută cu
profesionalism,
responsabilitate, atenţie şi
operativitate.
6.Confirmă
sucursalei
executarea
operaţiunii de
atragere sau
plasare de
depozite
6.1. Executarea operaţiunii de atragere sau plasare de
depozite este confirmată sucursalei conform înţelegerii cu
banca parteneră.
6.2.Executarea operaţiunii de atragere sau plasare de depozite
este confirmată sucursalei conform datelor din deal ticket.
6.3. Executarea operaţiunii de atragere sau plasare de
depozite este confirmată sucursalei conform cu procedurile de
comunicare internă.
Confirmarea executării
operaţiunii de atragere sau
plasare de depozite este
făcută cu profesionalism,
responsabilitate, atenţie,
operativitate.
Contexte:
- locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie.
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză : dealeri din front-office-ul direcţiei de trezorerie;
- echipamente utilizate : reţea de calculatoare;
- surse de informaţii utilizate : ordinul de vânzare cumpărare a clientului, Reuters
- documente: Ordinul de vânzare cumpărare a clientului;
- nivel de întocmire: Client;
- tipuri de clienţi: Persoane fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice;
- reglementări BNR: Regulamentul valutar;
- proceduri:
proceduri interne de tranzacţionare;
proceduri de cunoaştere a clientelei;
proceduri de comunicare internă,
- indicatori analizaţi:
rata dobânzii;
deal-ticket – inscris care reflectă conţinutul şi condiţiile tranzacţionării.
Cunoştinţe:
- macroeconomie: pieţe financiare – piaţa monetară;
- statistică: statistică matematică;
- matematică: modelare matematică, calcul probabilităţi;
- analiză economico-financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului analizei pieţelor financiare;
- trezorerie: noţiuni privind gestionarea resurselor şi plasamentelor băncii;Bilanţ monetar;poziţia
valutară a băncii;
- proceduri interne de tranzacţionare;
- proceduri comunicare internă;
- proceduri interne de analiză;
- regulamente BNR : Regulamentul valutar;
- metodologia internaţională de întocmire a deal-ticketurilor.

pag. 23 din 57
Efectuarea operaţiunilor de atragere şi plasare de depozite în numele băncii
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate
şi autonomie: 6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate rezultatului activităţii
descrise de elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul
de competenţă
1. Analizează
situaţia
resurselor şi
plasamentelor
băncii.
1.1 Situaţia resurselor şi plasamentelor băncii este analizată
conform regulilor generale de analiză financiară.
1.2. Situaţia resurselor şi plasamentelor băncii este analizată
conform datelor din bilanţul monetar al băncii.
1.3. Situaţia resurselor şi plasamentelor băncii este analizată
conform procedurilor interne privind analiza situaţiei
resurselor şi plasamentelor.
1.4. Situaţia resurselor şi plasamentelor băncii este analizată
pe scadenţe utilizându-se metoda de analiză GAP.
Analizarea situaţiei
resurselor şi
plasamentelor băncii pe
scadenţe este realizată
cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate şi
responsabilitate.
2.Monitorizează
evoluţia ratelor
dobânzilor pe
piaţa monetară.
2.1. Ratele dobânzilor sunt monitorizate în funcţie de
rezultatele metodei de analiză GAP privind situaţia
resurselor şi plasamentelor băncii.
2.2.Ratele dobânzilor sunt monitorizate conform
procedurilor interne specifice de monitorizare
2.3. Ratele dobânzilor sunt monitorizate conform
informaţiilor de pe site-urile Reuters, Bloomberg
Monitorizarea ratelor
dobânzilor pe piaţă este
făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi
responsabilitate.
3.Identifică
principalele
tendinţe de
evoluţie a
ratelor
dobânzilor pe
piaţa monetară.
3.1.Tendinţele de evoluţie a ratelor dobânzilor pe piaţa
monetară sunt identificate conform informaţiilor de pe site-
urile Reuters, Bloomberg.
3.2. Tendinţele de evoluţie a ratelor dobânzilor pe piaţa
monetară sunt identificate conform analizelor tehnice
realizate de departamente specializate din bănci.
3.3. Tendinţele de evoluţie a ratelor dobânzilor pe piaţa
monetară sunt identificate conform analizelor realizate de
agenţiile de rating.
3.4. Tendinţele de evoluţie a ratelor dobânzilor pe piaţa
monetară sunt identificate conform analizelor realizate de
firme de cercetare specializate.
Identificarea tendinţelor
de evoluţie a ratelor
dobânzilor pe piaţa
monetară este făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi
responsabilitate.
4. Adoptă
decizia de
executare a
operaţiunii de
atragere sau
plasare de
depozite
4.1. Decizia de atragere sau plasare de depozite este
adoptată în conformitate cu datele din bilanţul monetar al
băncii.
4.2. Decizia de executare a operaţiunii de atragere sau
plasare de depozite este adoptată în conformitate cu situaţia
resurselor şi plasamentelor băncii.
4.3. Decizia de executare a operaţiunii de atragere sau
plasare de depozite este adoptată în conformitate cu poziţia
monetară a băncii.
Adoptarea deciziei de
atragere sau plasare de
depozite este făcută cu
profesionalism, atenţie,
operativitate,
rigurozitate şi
responsabilitate.

pag. 24 din 57
4.4.Decizia de executare a operaţiunii de atragere sau
plasare de depozite este adoptată în conformitate cu
tendinţele de evoluţie a ratelor dobânzilor pe piaţa monetară
stabilite de analizele tehnice ale departamentelor specializate
din bănci, agenţii de rating, firme de cercetare specializate.
5. Contactează
băncile.
5.1. Băncile sunt contactate sunt contactate conform
informaţiilor de pe site-ul Reuters, Bloomberg.
5.2. Băncile sunt contactate în conformitate cu datele din
bilanţul monetar al băncii.
5.3. Băncile sunt contactate în conformitate cu situaţia
resurselor şi plasamentelor băncii.
5.4. Băncile sunt contactate în conformitate cu poziţia
monetară a băncii.
Contactarea băncilor pe
piaţă este făcută cu
atenţie, operativitate,
rigurozitate,
responsabilitate şi
profesionalism.
6. Stabileşte
nivelul ratei
dobânzii pentru
operaţiunea de
atragere sau
plasare depozite
6.1. Rata dobânzii pentru operaţiunea de atragere sau plasare
depozite pe piaţă este stabilită conform poziţiei monetare a
băncii.
6.2. Rata de schimb pentru operaţiunea de atragere sau
plasare depozite pe piaţă este stabilită conform bilanţului
monetar al băncii.
6.3. Rata de schimb pentru operaţiunea de vânzare
cumpărare este stabilită conform înţelegerii cu banca
parteneră în tranzacţie.
Stabilirea nivelului ratei
dobânzii pentru
operaţiunea de atragere
sau plasare de depozite
pe piaţă este făcută cu
profesionalism,
rigurozitate,
responsabilitate,
răspundere , atenţie,
operativitate.
7.Întocmeşte
deal ticketul
privind
operaţiunea de
atragere sau
plasare de
depozite
7.1. Deal ticketul privind operaţiunea de atragere sau
plasare de depozite este întocmit conform metodologiei
internaţionale de întocmire a deal-ticketurilor.
7.2.Deal ticketul privind operaţiunea de atragere sau
plasare de depozite în numele băncii este întocmit conform
proceduri interne de tranzacţionare.
7.3. Deal ticketul privind operaţiunea de atragere sau plasare
de depozite este întocmit conform înţelegerii cu banca
parteneră în tranzacţie.
Întocmirea deal ticketul-
ului privind operaţiunea
de atragere sau plasare
de depozite în numele
băncii este făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi
responsabilitate,
operativitate.
8.Informează
back-office-ul
privind
efectuarea
operaţiunii de
atragere sau
plasare de
depozite
8.1. Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunii de atragere sau plasare de depozite conform
înţelegerii cu banca parteneră.
8.2.Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunii de atragere sau plasare de depozite conform
datelor din deal ticket.
8.3. Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunii de atragere sau plasare de depozite conform cu
procedurile de comunicare internă
Informarea back-office-
ului cu privire la
executarea operaţiunii
de atragere sau plasare
de depozite este făcută
cu profesionalism,
responsabilitate, atenţie.

pag. 25 din 57
Contexte:
- locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie.
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză: dealeri din front-office-ul direcţiei de trezorerie;
- echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare;
- documente:
bilanţul monetar al băncii;
poziţia monetară a băncii;
- surse de informaţii utilizate:
bilanţul monetar al băncii;
poziţia monetară a băncii, Reuters, Bloomberg;
analize tehnice bănci, agenţii de rating, firme de cercetare specializate;
- nivel de întocmire: Centrala băncii;
- reglementări BNR: Regulamentul valutar (în cazul operaţiunilor în valută);
- proceduri:
proceduri interne de analiză;
proceduri interne de tranzacţionare;
proceduri interne de monitorizare;
proceduri de comunicare internă;
- metode de analiză:
- metode de analiză financiară specifice;
- metoda analizei GAP privind situaţia resurselor şi plasamentelor băncii;
- indicatori analizaţi:
rata dobânzii;
deal-ticket – inscris care reflectă conţinutul şi condiţiile tranzacţionării.
Cunoştinţe:
- macroeconomie: pieţe financiare – piaţa monetară;
- statistică: statistică matematică;
- matematică: modelare matematică, calcul probabilităţi;
- analiză economico – financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului analizei pieţelor financiare;
- trezorerie: noţiuni privind gestionarea resurselor şi plasamentelor băncii, bilanţ monetar, poziţia
monetară a băncii;
- proceduri interne de tranzacţionare;
- proceduri comunicare internă;
- proceduri interne de analiză;
- proceduri interne de monitorizare;
- regulament valutar;
- metodologia internaţională de întocmire a deal-ticketurilor.

pag. 26 din 57
Gestionarea poziţiei valutare a băncii
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie :6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate rezultatului activităţii
descrise de elementul de competenţă
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
1.Analizează
documentaţia
privind
structura
valutară a
fondurilor
băncii
1.1. Documentaţia privind structura valutară a
fondurilor băncii este analizată conform metodelor de
analiză specifice privind structura valutară a fondurilor
băncii.
1.2. Documentaţia privind structura valutară a fondurilor
băncii este analizată conform proceduri interne privind
gestionarea poziţiei valutare a băncii.
1.3. Documentaţia privind structura valutară a fondurilor
băncii este analizată conform prevederilor
regulamentului valutar.
1.4.Documentaţia privind structura valutară a fondurilor
băncii este analizată pe tipuri de valute de gestionat
Analizarea documentaţiei
privind structura valutară a
fondurilor băncii este făcută
cu profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi
responsabilitate.
2. Stabileşte
tipurile de
valută
tranzacţionate
2.1. Tipurile de valută tranzacţionate sunt stabilite
conform structurii valutare a fondurilor băncii pe tipuri
de valute de gestionat.
2.2. Tipurile de valută tranzacţionate sunt stabilite
conform poziţiei valutare a băncii
2.3. Tipurile de valută tranzacţionate sunt stabilite
conform, cerinţelor de valută ale băncii pentru
operaţiuni ulterioare.
Stabilirea tipurilor de valută
tranzacţionate este făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi
responsabilitate.
3.Contactează
băncile
3.1. Băncile sunt contactate în conformitate cu poziţia
valutară a băncii.
3.2. Băncile sunt contactate în conformitate cu
prevederile Regulamentului valutar.
3.3.Băncile sunt contactate conform informaţiilor de pe
site-urile Reuters, Bloomberg.
Contactarea băncilor este
făcută cu profesionalism,
rigurozitate, responsabilitate,
răspundere , atenţie,
operativitate
4.Întocmeşte
deal ticketul
privind
operaţiunile pe
piaţă.
4.4. Deal ticket-ul privind operaţiunile executate pe
piaţă este întocmit conform metodologiei
internaţionale de întocmire a deal ticketurilor.
4.5. Deal ticket-ul privind operaţiunile executate pe
piaţă este întocmit conform procedurilor interne de
tranzacţionare.
4.6. Deal-ticket-ul privind operaţiunile executate pe
piaţă este întocmit conform înţelegerii cu banca
parteneră în tranzacţie.
Întocmirea deal ticketul-ului
este făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi
responsabilitate,
operativitate.
5. Informează
back-office-ul
cu privire la
5.1. Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunilor pe piaţă conform înţelegerii cu banca
parteneră.
Informarea back-office-ului
cu privire la executarea
operaţiunilor pe piaţă este

pag. 27 din 57
operaţiunile
realizate.
5.2.Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunilor pe piaţă conform datelor din deal ticket
privind operaţiunile executate pe piaţă.
5.3. Back-office-ul este informat cu privire la executarea
operaţiunilor pe piaţă conforme cu procedurile de
comunicare internă.
făcută cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate,
responsabilitate şi
operativitate.
6. Efectuează
operaţiunea de
ajustare a
poziţiei
valutare.
6.1. Ajustarea poziţiei valutare este efectuată conform
rezultatelor analizei documentaţiei privind structura
fondurilor băncii pe tipuri de valute de gestionat.
6.2. Ajustarea poziţiei valutare este efectuată conform
deal-ticket-ul privind operaţiunile executate pe piaţă.
6.3.Ajustarea poziţiei valutare este efectuată conform
metode specifice de modelare matematică.
6.4 Ajustarea poziţiei valutare este efectuată conform
aplicaţii IT specifice privind ajustarea poziţiei valutare.
Ajustarea poziţiei valutare
este făcută cu
profesionalism,
responsabilitate, atenţie şi
operativitate.
Contexte:
locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie.
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză: dealeri din front-office-ul direcţiei de trezorerie;
- echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare;
- surse de informaţii utilizate: site-uri specializate în informaţii privind piaţa financiară Reuters,
Bloomberg;
- aplicaţii IT: aplicaţii IT specifice privind calculul poziţiei valutare – Excell;
- documente: poziţia valutară a băncii;
- nivel de întocmire: Centrala băncii;
- reglementări BNR: Regulamentul valutar;
- proceduri:
proceduri interne privind gestionarea poziţiei valutare;
proceduri interne de tranzacţionare;
indicatori analizaţi : indicatori privind poziţia valutară;
- deal-ticket – inscris care reflectă conţinutul şi condiţiile tranzacţionării.
Cunoştinţe:
- statistică: statistică matematică;
- matematică : modelare matematică, calcul probabilităţi;
- analiză economico – financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului analizei pieţelor financiare;
- trezorerie: noţiuni privind structura fondurilor băncii pe tipuri de valute, poziţia valutară a băncii;
- proceduri interne de tranzacţionare;
- proceduri interne de analiză;
- regulament valutar;
- metodologia internaţională de întocmire a deal-ticketurilor.

pag. 28 din 57
Încadrarea în limitele de expunere la risc a băncii
(competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie : 6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de elementul
de competenţă
1. Monitorizează
gradul de utilizare
a limitei de
expunere la risc
faţă de o
contrapartidă.
1.1.Gradul de utilizare a limitei de expunere la risc
faţă de o contrapartidă este monitorizat conform
limitelor de risc de contrapartidă stabilite de
departamentele de risc specializate
1.2.Gradul de utilizare a limitei de expunere la risc
faţă de o contrapartidă este monitorizat conform
procedurilor interne de cuantificare a riscului.
1.3. Gradul de utilizare a limitei de expunere la
risc faţă de o contrapartidă este monitorizat
conform regulamentelor BNR privind riscurile
bancare.
Monitorizarea gradului de
utilizare a limitei de expunere la
risc faţă de o contrapartidă este
făcută cu profesionalism,
responsabilitate, rigurozitate,
operativitate şi atenţie.
2. Analizează
gradul de utilizare
a limitei de
expunere la riscul
de tranzacţie.
2.1. Gradul de utilizare a limitei de expunere la
risc la riscul de tranzacţie este analizat conform
limitelor de risc de tranzacţie stabilite de
departamentele de risc specializate.
2.2.Gradul de utilizare a limitei de expunere la
riscul de tranzacţie este analizat conform
procedurilor interne de cuantificare a riscului.
2.3. Gradul de utilizare a limitei de expunere la
risc la riscul de tranzacţie este analizat conform
regulamentelor BNR privind riscurile bancare.
Analizarea gradului de utilizare a
limitei de expunere la risc la riscul
de tranzacţie este făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate, operativitate şi
responsabilitate.
3. Verifică
încadrarea în
limitele de
expunere în
asumarea riscului
de tranzacţie.
3.1. Încadrarea în limitele de expunere în
asumarea riscului de tranzacţie este verificată
conform limitelor de risc de tranzacţie stabilite de
departamentele de risc specializate
3.2. Încadrarea în limitele de expunere în
asumarea riscului de tranzacţie este verificată
conform limitelor de risc de tranzacţie se
monitorizează conform procedurilor interne de
cuantificare a riscului.
3.3. Încadrarea în limitele de expunere în
asumarea riscului de tranzacţie este verificată
conform modelelor interne de calcul şi analiză
VaR
3.4. Încadrarea în limitele de expunere în
asumarea riscului de tranzacţie este verificată
conform regulamentelor BNR privind riscurile
bancare.
Verificarea încadrării în limitele
de expunere în asumarea riscului
de tranzacţie este făcută cu
profesionalism, rigurozitate,
responsabilitate, răspundere,
atenţie, operativitate

pag. 29 din 57
4. Observă gradul
de utilizare a
limitelor de
expunere la risc
stabilite pentru
poziţiile valutare
deschise peste
noapte.
4.1.Gradul de utilizare a limitelor de expunere la
risc stabilite pentru poziţiile valutare deschise
peste noapte este observat în funcţie de poziţia
valutară a băncii.
4.2. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la
risc stabilite pentru poziţiile valutare deschise
peste noapte este observat conform procedurilor
interne de cuantificare a riscului.
4.3. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la
risc stabilite pentru poziţiile valutare deschise
peste noapte este observat conform modelelor
interne de calcul şi analiză VaR.
4.4. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la
risc stabilite pentru poziţiile valutare deschise
peste noapte este observat conform
regulamentelor BNR privind riscurile bancare.
Observarea gradului de utilizare
limitelor de expunere la risc
stabilite pentru poziţiile valutare
deschise peste noapte este făcută
cu profesionalism, atenţie,
rigurozitate, operativitate şi
responsabilitate.
5.Supraveghează
gradul de utilizare
a limitelor de
expunere la riscul
de portofoliu pe
titluri şi
obligaţiuni.
5.1.Gradul de utilizare a limitelor de expunere la
riscul de portofoliu pe titluri şi obligaţiuni este
supravegheat conform regulamentelor BNR
privind operaţiunile cu titluri şi obligaţiuni.
5.2. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la
riscul de portofoliu pe titluri şi obligaţiuni este
supravegheat conform proceduri interne de
cuantificare a riscului de portofoliu de titluri şi
obligaţiuni.
5.3. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la
riscul de portofoliu pe titluri şi obligaţiuni este
supravegheat conform regulamentelor BNR
privind riscurile bancare.
Supravegherea gradului de
utilizare a limitelor de expunere
la riscul de portofoliu pe titluri şi
obligaţiuni este făcută cu
profesionalism, atenţie,
operativitate, rigurozitate şi
responsabilitate
Contexte:
- locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie.
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză : dealeri din front-office-ul direcţiei de trezorerie;
- echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare;
- surse de informaţii utilizate :
Limite de expunere la riscul de contrapartidă;
Limite de expunere la riscul de tranzacţie;
Limite de expunere la poziţiile valutare deschise peste noapte;
Limite de expunere la riscul de portofoliu pe titluri şi obligaţiuni;
- poziţia valutară;
- aplicaţii IT utilizate pentru urmărirea încadrării în limitele de expunere: Condor plus
- reglementări BNR:
reglementări ale Băncii Naţionale a României privind riscurile bancare;
reglementări ale Băncii Naţionale a României privind operaţiunile cu titluri şi obligaţiuni
- proceduri:
proceduri interne privind cuantificarea riscului;

pag. 30 din 57
proceduri interne privind cuantificarea riscului de portofoliu de tituluri şi obligaţiuni
tipuri de limite de expunere:
- limitele de expunere la riscul de contrapartidă;
- limite de expunere la riscul de tranzacţie;
- limite de expunere la riscul de poziţie;
- limite de expunere la riscul de portofoliu de titluri de stat;
- limitele de expunere sunt stabilite de direcţii sau departamente de management al riscului;
- poziţiile deschise peste noapte se referă la operaţiuni pe piaţa de schimb valutar.
- contrapartidă: altă bancă, broker;
- metode de calcul a limitelor de expunere:
metode interne de calcul a limitelor de expunere pe tipuri de limite;
metode interne de analiză VaR – metodă matematică de calcul pe bază de probabilităţi a riscului
general la nivelul unei societăţi bancare.
Cunoştinţe:
- aplicaţii IT specifice managementul riscurilor bancare;
- managementul riscurilor bancare;
- reglementări BNR privind riscurile bancare:
reglementări ale Băncii Naţionale a României privind riscurile bancare;
reglementări ale Băncii Naţionale a României privind operaţiunile cu titluri şi obligaţiuni;
- proceduri interne:
proceduri interne privind cuantificarea riscului;
proceduri interne privind cuantificarea riscului de portofoliu de titluri şi obligaţiuni.

pag. 31 din 57
Efectuarea operaţiunilor cu titluri de stat pe piaţa primară a
titlurilor de stat
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitatea
şi autonomie :6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise de
elementul de competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de elementul
de competenţă
1.Monitorizează
emisiunile de
titluri de stat.
1.1.Emisiunile de titluri de stat pe
piaţa primară a titlurilor de stat sunt
monitorizate conform procedurilor
interne de monitorizare
1.2.Emisiunile de titluri de stat pe
piaţa primară a titlurilor de stat sunt
monitorizate în conformitate cu
regulamentele BNR privind
operaţiunile pe piaţa primară a
titlurilor de stat.
1.3.Emisiunile de titluri de stat pe
piaţa primară a titlurilor de stat sunt
monitorizate conform ordinelor
Ministerului Finanţelor.
Monitorizarea emisiunilor de stat
pe piaţa primară a titlurilor de stat
este realizată cu profesionalism,
responsabilitate, rigurozitate,
operativitate şi atenţie.
2. Elaborează
referatul de
participare la
licitaţia de
achiziţionare de
titluri de stat
2.1.Referatul de participare la
licitaţie în vederea achiziţionării de
titluri de stat de pe piaţa primară a
titlurilor de stat este elaborat
conform prospectului de emisiune
de titluri de stat emis de Ministerul
Finanţelor.
2.2. Referatul de participare la
licitaţie în vederea achiziţionării de
titluri de stat de pe piaţa primară a
titlurilor de stat este elaborat
conform informaţiilor suplimentare
furnizate de Ministerul Finanţelor
privind caracteristicile emisiunilor
de titluri de stat pe piaţa primară a
titlurilor de stat.
2.3. Referatul de participare la
licitaţie în vederea achiziţionării de
titluri de stat de pe piaţa primară a
titlurilor de stat este elaborat
conform Reglementărilor BNR
privind operaţiunile pe piaţa
primară a titlurilor de stat.
Elaborarea referatului de
participare la licitaţie în vederea
achiziţionării de titluri de stat de
pe piaţa primară a titlurilor de stat
este realizată cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate, operativitate
şi responsabilitate.

pag. 32 din 57
3. Elaborează
ordinul de
achiziţie/participare
la procesul de
licitaţie pe piaţa
primară a titlurilor
de stat.
3.1. Ordinul de achiziţie/participare la
procesul de licitaţie pe piaţa primară a
titlurilor de stat este elaborat conform
prevederilor regulamentului BNR privind
operaţiunile pe piaţa primară a titlurilor
de stat.
3.2. Ordinul de achiziţie/participare la
procesul de licitaţie pe piaţa primară a
titlurilor de stat este elaborat conform
prevederilor Ministerului Finanţelor
privind emisiunile de titluri de stat.
3.3. Ordinul de achiziţie/participare la
procesul de licitaţie pe piaţa primară a
titlurilor de stat este elaborat conform
procedurilor interne .
Elaborarea ordinului de
achiziţie/participare la procesul
de licitaţie pe piaţa primară a
titlurilor de stat este realizată cu
profesionalism, rigurozitate,
responsabilitate, răspundere ,
atenţie, operativitate
4. Întocmeşte setul
de documente de
participare la
licitaţie pe piaţa
primară a titlurilor
de stat.
4.1.Setul de documente de participare la
licitaţie pe piaţa primară a titlurilor de
stat este întocmit în conformitate cu
prevederile regulamentelor BNR privind
operaţiunile pe piaţa primară a titlurilor
de stat.
4.2. Setul de documente de participare la
licitaţie pe piaţa primară a titlurilor de
stat este întocmit în conformitate cu
prevederile Ministerului Finanţelor
privind emisiunile de titluri de stat.
4.3. Setul de documente de participare la
licitaţie pe piaţa primară a titlurilor de
stat este întocmit în conformitate
informaţiilor suplimentare furnizate de
Ministerul Finanţelor privind
caracteristicile emisiunilor de titluri de
stat pe piaţa primară a titlurilor de stat
Întocmirea setului de documente
de participare la licitaţie pe piaţa
primară a titlurilor de stat este
făcută cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate,
operativitate şi responsabilitate.
5. Transmite
documentaţia
specifică de
participare la
licitaţie pe piaţa
primară a titlurilor
de stat către BNR.
5.1.Documentaţia specifică de participare
la licitaţie pe piaţa primară a titlurilor de
stat către BNR este transmisă
respectându-se prevederile
regulamentelor BNR privind operaţiunile
pe piaţa primară a titlurilor de stat.
5.2. .Documentaţia specifică de
participare la licitaţie pe piaţa primară a
titlurilor de stat către BNR este transmisă
către BNR respectându-se prevederile
prevederile Ministerului Finanţelor
privind emisiunile de titluri de stat.
Transmiterea documentaţiei
specifice de participare la
licitaţie pe piaţa primară a
titlurilor de stat către BNR este
făcută cu atenţie, operativitate şi
responsabilitate

pag. 33 din 57
5.3. Documentaţia specifică de
participare la licitaţie pe piaţa primară a
titlurilor de stat către BNR este transmisă
către BNR respectându-se prevederile
informaţiilor suplimentare furnizate de
Ministerul Finanţelor privind
caracteristicile emisiunilor de titluri de
stat pe piaţa primară a titlurilor de stat
6. Monitorizează
anunţul privind
rezultatul licitaţiei.
6.1.Anunţul privind rezultatul licitaţiei
este monitorizat conform prevederilor
regulamentelor BNR privind operaţiunile
pe piaţa primară a titlurilor de stat.
6.2. Anunţul privind rezultatul licitaţiei
este monitorizat conform prevederilor
Ministerului Finanţelor privind
emisiunile de titluri de stat.
6.3. Anunţul privind rezultatul licitaţiei
este monitorizat conform informaţiilor
suplimentare furnizate de Ministerul
Finanţelor privind caracteristicile
emisiunilor de titluri de stat pe piaţa
primară a titlurilor de stat
6.4. Anunţul privind rezultatul licitaţiei
este monitorizat conform procedurilor
interne
Monitorizarea anunţului privind
rezultatul licitaţiei este făcută cu
atenţie, responsabilitate şi
răspundere.
7. Transmite
rezultatul licitaţiei
pentru decontare
către departamentul
Middle Office sau
Back Office.
7.1. Rezultatul licitaţiei este transmis
către departamentul Middle Office sau
Back Office conform prevederilor
regulamentelor BNR privind operaţiunile
pe piaţa primară a titlurilor de stat.
7.2. Rezultatul licitaţiei este transmis
către departamentul Middle Office sau
Back Office conform prevederilor
Ministerului Finanţelor privind
emisiunile de titluri de stat.
7.3. Rezultatul licitaţiei este transmis
către departamentul Middle Office sau
Back Office conform informaţiilor
suplimentare furnizate de Ministerul
Finanţelor privind caracteristicile
emisiunilor de titluri de stat pe piaţa
primară a titlurilor de stat
7.4 Rezultatul licitaţiei este transmis
către departamentul Middle Office sau
Back Office conform procedurilor de
comunicare internă.
Transmiterea rezultatului
licitaţiei către departamentul
Middle Office sau Back Office
este realizată cu operativitate,
atenţie şi responsabilitate.

pag. 34 din 57
Contexte:
locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză : dealeri din front-office-ul direcţiei de
trezorerie;
- echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare;
- aplicaţii IT utilizate în procesul de achiziţionare de titluri de stat de pe piaţa primară a
titlurilor de stat : Reuters Extra 3000, linii securizate email, linii telefonice;
- reglementări : regulamentul Băncii Naţionale a României privind emisiunile de titluri de
stat;
- norme BNR privind emisiunile de titluri de stat;
- regulamentul Băncii Naţionale a României privind funcţionarea pieţei primare a titlurilor
de stat;
- norme şi proceduri legale privind funcţionarea pieţei primare a titlurilor;
- emisiunile de titluri de stat sunt emise de Ministerul Finanţelor şi tranzacţionate prin
intermediul BNR ca agent al statului;
- proceduri interne:
proceduri interne privind achiziţionarea de titluri de stat de pe piaţa primară a titlurilor de
stat;
proceduri interne de monitorizare;
proceduri interne de comunicare;
- documente:
prospect emisiune titluri de stat pe piaţa primară a titlurilor;
referatul de participare la emisiunea de titluri de stat.
Cunoştinţe:
- regulamentele BNR : Regulamentul Băncii Naţionale a României privind emisiunile de
titluri de stat;
- norme BNR privind emisiunile de titluri de stat;
- regulamentul Băncii Naţionale a României privind funcţionarea pieţei primare a titlurilor
de stat Norme şi proceduri legale privind funcţionarea pieţei primare a titlurilor;
- ordine ale Ministerului Finanţelor : emisiunile de titluri de stat sunt emise de Ministerul
Finanţelor şi tranzacţionate prin intermediul BNR ca agent al statului;
- proceduri interne :
proceduri interne privind achiziţionarea de titluri de stat de pe piaţa primară a titlurilor de
stat; proceduri interne de monitorizare;
proceduri interne de comunicare.

pag. 35 din 57
Efectuarea operaţiunilor cu titluri de stat pe piaţa secundară a
titlurilor de stat
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de responsabilitatea şi
autonomie :6
Elemente de
competenţă
Criterii de realizare asociate rezultatului activităţii
descrise de elementul de competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
1. Elaborează
lista cu titlurile
de stat aflate în
portofoliul de
băncii.
1.1. Lista cu titlurile de stat aflate în portofoliul băncii
este elaborată conform prevederilor reglementărilor
BNR privind funcţionarea pieţei secundare a titlurilor de
stat.
1.2. Lista cu titlurile de stat aflate în portofoliul băncii
este elaborată conform raportări primite de la Middle
office şi Back office privind portofoliul de titluri de stat
care poate fi utilizat în vânzări în relaţia cu clientul.
1.3. Lista cu titlurile de stat aflate în portofoliul băncii este
elaborată conform proceduri de comunicare internă.
Elaborarea listei cu titlurile de
stat aflate în portofoliul băncii
este făcută cu profesionalism,
responsabilitate, rigurozitate,
operativitate şi atenţie.
2. Elaborează
Lista cu
titlurile de
stat aflate în
portofoliul
băncii,
disponibile
pentru
vânzare către
clienţi.
2.1. Lista cu titlurile de stat aflate în portofoliul băncii
disponibile spre vânzare către clienţi este elaborată
conform prevederilor reglementărilor BNR privind
funcţionarea pieţei secundare a titlurilor de stat.
2.2.Lista cu titlurile de stat aflate în portofoliul băncii
disponibile spre vânzare către clienţi este elaborată conform
raportări primite de la Middle office şi Back office privind
portofoliul de titluri de stat care poate fi utilizat în vânzări în
relaţia cu clientul.
2.3. Lista cu titlurile de stat aflate în portofoliul băncii
disponibile spre vânzare către clienţi este elaborată conform
proceduri interne de comunicare
Elaborarea listei cu titlurile de
stat aflate în portofoliul băncii
disponibile spre vânzare către
clienţi este făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate, operativitate şi
responsabilitate.
3. Contactează
clienţii.
3.1.Clienţii sunt contactaţi conform prevederilor
regulamentelor BNR privind funcţionarea pieţei
secundare a titlurilor de stat.
3.2. Clienţii sunt contactaţi în conformitate cu datele din
Lista cu titlurile de stat aflate în portofoliul băncii,
disponibile pentru vânzare către clienţi.
3.3. Clienţii sunt contactaţi conform procedurilor interne
privind tranzacţionarea titlurilor de stat pe piaţa secundară a
titlurilor de stat
Contactarea clienţilor este
făcută cu profesionalism,
responsabilitate, atenţie,
operativitate
4. Elaborează
oferta băncii
privind
titlurile de stat
aflate în
portofoliu,
disponibile la
vânzare.
4.1. Oferta băncii privind titlurile de stat aflate în portofoliu,
disponibile la vânzare este elaborată conform
regulamentelor BNR privind funcţionarea pieţei secundare a
titlurilor de stat.
4.2.Oferta băncii privind titlurile de stat aflate în portofoliu,
disponibile la vânzare este elaborată conform aplicaţii IT
specifice pentru calcularea preţului de tranzacţionare a titlurilor
de stat aflate în portofoliul băncii disponibile la vînzare.
4.3. Oferta băncii privind titlurile de stat aflate în portofoliu,
Elaborarea ofertei băncii
privind titlurile de stat aflate
în portofoliu, disponibile la
vânzare este făcută cu
profesionalism, atenţie,
rigurozitate, operativitate şi
responsabilitate.

pag. 36 din 57
disponibile la vânzare este elaborată conform proceduri interne
de tranzacţionare cu clienţii.
5.Adoptă
decizia de
tranzacţionare
a titlurilor de
stat aflate în
portofoliu,
disponibile
spre vânzare.
5.1. Decizia de tranzacţionare a titlurilor de stat aflate în
portofoliu, disponibile spre vânzare este adoptată conform
regulamentelor BNR privind funcţionarea pieţei secundare a
titlurilor de stat.
5.2.Decizia de tranzacţionare a titlurilor de stat aflate în
portofoliu, disponibile spre vânzare este adoptată conform
raportări primite de la Middle office şi Back office privind
portofoliul de titluri de stat care poate fi utilizat în vânzări în
relaţia cu clientul.
5.3. Decizia de tranzacţionare a titlurilor de stat aflate în
portofoliu, disponibile spre vânzare este adoptată conform
cerinţelor clienţilor.
Adoptarea deciziei de
tranzacţionare a titlurilor de
stat aflate în portofoliu,
disponibile spre vânzare este
făcută cu profesionalism,
atenţie, operativitate şi
responsabilitate
6.Elaborează
deal ticket-ul
de
tranzacţionare.
6.1. Deal ticketul de tranzacţionare este elaborat conform
deciziei de tranzacţionare adoptate.
6.2. Deal ticketul de tranzacţionare este elaborat conform
cerinţelor clienţilor.
6.3. Deal ticketul de tranzacţionare este elaborat conform
proceduri interne de tranzacţionare.
Elaborarea deal ticket-ului de
tranzacţionare este făcută cu
profesionalism. atenţie,
responsabilitate şi răspundere.
7. Elaborează
către sucursală
anunţul cu
privire la
efectuarea
tranzacţiei.
7.1. Anunţul privind tranzacţiile efectuate este elaborat
conform deciziei de tranzacţionare.
7.2.Anunţul privind tranzacţiile efectuate este elaborat
conform deal ticketului de tranzacţionare
7.3. Anunţul privind tranzacţiile efectuate este elaborat
conform procedurilor interne de comunicare
Elaborarea anunţului privind
tranzacţiile efectuate este
făcută cu profesionalism,
operativitate, atenţie şi
responsabilitate.
8.Realizează
înregistrarea
tranzacţiilor în
Registrul
secundar al
titlurilor de stat
aflat la BNR.
8.1. Înregistrarea în Registrul secundar al titlurilor de stat
aflat la BNR este realizată conform regulamentelor BNR
8.2. Înregistrarea în Registrul secundar al titlurilor de stat
aflat la BNR este realizată conform anunţului de
tranzacţionare.
8.3. Înregistrarea în Registrul secundar al titlurilor de stat aflat
la BNR este realizată conform deal ticketul de tranzacţionare
Realizarea înregistrării în
Registrul secundar al titlurilor
de stat aflat la BNR este făcută
cu profesionalism,
operativitate, atenţie şi
responsabilitate.
9.Informează
back office-ul
cu privire la
tranzacţiile
efectuate.
9.1. Back office-ul este informat cu privire la tranzacţiile
efectuate conform deal ticketului de tranzacţionare
9.2.Back office-ul este informat cu privire la tranzacţiile
efectuate conform anunţului de tranzacţionare.
9.3. Back office-ul este informat cu privire la tranzacţiile
efectuate conform procedurilor de comunicare internă
Informarea back office-ului cu
privire la tranzacţiile efectuate
este
făcută cu profesionalism,
operativitate, atenţie şi
responsabilitate.
Contexte:
locaţie: front-office din cadrul direcţiei de trezorerie.
Gama de variabile:
- resurse umane utilizate în procesul de analiză : dealeri din front-office-ul direcţiei de trezorerie
- echipamente utilizate în procesul de analiză: reţea de calculatoare
- aplicaţii IT utilizate efectuarea operaţiunilor cu titluri de stat pe piaţa secundară a titlurilor de stat :
Reuters Extra 3000, linii securizate email, linii telefonice
- contactarea clienţilor se face prin line de email securizată sau linii telefonice
- clienţi contactaţi : persoane fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice, IMM

pag. 37 din 57
- reglementări :
Regulamentul Băncii Naţionale a României privind funcţionarea pieţei secundare a titlurilor de stat
Norme BNR privind funcţionarea pieţei secundare a titlurilor de stat
- proceduri :
proceduri interne privind tranzacţionarea titlurilor de stat pe piaţa secundară a titlurilor de stat
proceduri interne de monitorizare
proceduri de comunicare internă
- documente :
lista cu titlurile de stat aflate în portofoliul băncii
lista cu titlurile de stat aflate în portofoliul băncii, disponibile pentru vânzare către clienţi
oferta de titluri de stat aflate în portofoliul băncii, disponibile la vânzare
decizia de tranzacţionare a titlurilor de stat aflate în portofoliu, disponibile spre vânzare adoptată
deal ticket de tranzacţionare
anunţ privind tranzacţii efectuate
înregistrare în Registrul secundar al titlurilor de stat aflat la BNR
deal-ticket – inscris care reflectă conţinutul şi condiţiile tranzacţionării
Cunoştinţe:
- regulamente BNR :
regulamentul Băncii Naţionale a României privind funcţionarea pieţei secundare a titlurilor de stat
norme BNR privind funcţionarea pieţei secundare a titlurilor de stat
- proceduri interne :
proceduri interne privind tranzacţionarea titlurilor de stat pe piaţa secundară a titlurilor de stat
proceduri interne de monitorizare
proceduri de comunicare internă

pag. 38 din 57
AUTORITATEA NAŢIONALĂ PENTRU CALIFICĂRI
CALIFICAREA
DEALER
Cod RNC:
Nivel: 6
Sector: Activităţi financiare, bancare, de asigurări
Versiunea: 00
Data aprobării: 15.10.2009
Data propusă pentru revizuire: 30.10.2011
Echipa de redactare: Mariana Ganea – şef serviciu Institutul Bancar Român
Verificator sectorial: Silviu Marius Şeitan – Institutul Bancar Român
Comisia de validare:
Petru Rareş – Preşedinte Comitetului Sectorial, Director General IBR
Mărioara Dună – Uniunea Naţională a Caselor de Ajutor Reciproc ale
Salariaţilor din Romania (UNCAR)
Paraschiv Constantin – Federaţia Sindicatelor din Asigurări şi Bănci (FSAB)
Ioana Onofrei – Federaţia Sindicatelor Libere a Salariaţilor CEC - Romania
Petre Szel – Asociaţia Administratorilor de Fonduri (AAF)
Ionuţ Oprescu – Asociaţia Societăţilor Financiare din România (ALB)
Victor Rădulescu – Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare (CNVM)
Denumire document electronic: Q_Dealer_00
Responsabilitatea pentru conţinutul acestei calificării revine Comitetului Sectorial
Activităţi financiare, bancare, de asigurări

pag. 39 din 57
Titlul calificării profesionale
Dealer
Descriere
Calificarea dealer presupune desfăşurarea unui complex de activităţi care au ca rezultat
final :
1. analiza situaţiei pieţelor financiare
2. determinarea ratelor dobânzilor şi ratelor de schimb pentru tranzacţii în numele
băncii şi în numele clienţilor
3. efectuarea operaţiunilor de vânzare cumpărare de valută şi lei în numele băncii şi
în numele clienţilor
4. atragerea şi plasarea de depozite pe piaţa monetară în numele băncii şi în numele
clienţilor
5. gestionarea poziţiei valutare a băncii
6. achiziţionarea de titluri de stat de pe piaţa primară a titlurilor de stat
efectuarea de tranzacţii pe piaţa secundară a titlurilor de stat.
Dealer-ul îşi desfăşoară activitatea în zona de front-office din cadrul Direcţiei de
Trezorerie a centralei fiecărei bănci.
Activitatea dealer-ului presupune, atât relaţia cu clienţii externi, cât şi relaţia cu clienţii
interni.
Motivaţie
Calificarea Dealer necesară pe piaţa muncii datorită rolului esenţial în gestionarea
resurselor în lei şi valută ale societăţilor bancare, în realizarea unor operaţiuni de
acoperire şi transfer a riscurilor bancare, în efectuarea unor operaţiuni în numele băncii şi
a clienţilor.
Condiţii de acces
Pentru a deveni Dealer sunt necesare studii universitare, cu diplomă de absolvire şi
experienţă în activitatea de dealer.
Rute de progres
În cazul în care doreşte o reorientare profesională, Dealerul poate îndeplini activităţile
specifice brokerului, managerului, ofiţerului de risc. În cazul în care are abilităţi
manageriale şi urmează un program de pregătire în domeniu, poate coordona activităţi de
dealing şi/sau de trezorerie în calitate de dealer şef, manager direcţia de trezorerie.
Cerinţe legislative specifice
Regulamente şi norme BNR privind :
- operaţiuni în valută în numele băncii şi ale clienţilor
- operaţiuni pe piaţa primară şi pe piaţa secundară a titlurilor de stat

pag. 40 din 57
Titlul calificării: Dealer
Cod RNC:
Nivel: 5
LISTA COMPETENŢELOR
Cod Denumirea competenţei profesionale Nivel Credite
C1. Comunicarea în limba oficială 4
C 2. Comunicaea în limbi străine 3
C3. Competenţe de bază în matematică, ştiinţă şi
tehnologie
3
C4. Competenţe informatice 3
C5.Competenţe de a învăţa 6
C6. Competenţe sociale şi civice 6
C 7. Competenţe antreprenoriale 6
Unitatea 8: Competenţe de exprimare culturală 6
G1 Aplicarea prevederilor legale referitoare la
securitatea şi sănătatea în muncă şi în domeniul
situaţiilor de urgenţă
4
G2 Aplicarea programului de cunoaşterea
clientelei
5
G3 Aplicarea normelor de asigurare a securităţii
informaţiilor bancare
5
S1 Analiza situaţiei pieţelor financiare 6
S2 Stabilirea nivelului ratelor de schimb pentru
tranzacţii efectuate în numele băncii
6
S3 Stabilirea nivelului ratelor dobânzilor pentru
tranzacţii efectuate în numele băncii
6
S4 Efectuarea operaţiunilor de vânzare
cumpărare în numele clientului
6
S5 Efectuarea operaţiunilor de vânzare cumpărare
în numele băncii
6
S6 Efectuarea de operaţiuni de atragere şi plasare
de depozite în numele clientului
6
S7 Efectuarea de operaţiuni de atragere şi plasare
de depozite în numele băncii
6
S8 Gestionarea poziţiei valutare a băncii 6
S9 Încadrarea în limitele de expunere la risc a
băncii
6
S10 Efectuarea operaţiunilor cu titluri de stat pe
piaţa primară a titlurilor de stat
6
S11 Efectuarea operaţiunilor cu titluri de stat pe
piaţa secundară a titlurilor de stat
6

pag. 41 din 57
Competenţa profesională: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă şi în domeniul situaţiilor de urgenţă
Cod:
Nivel: 4
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Identifică prevederile legale referitoare la
SSM cu responsabilitate şi operativitate, în
conformitate cu legislaţia naţională în
vigoare, a instrucţiunilor interne referitoare
la SSM specifice, precum şi a
instrucţiunilor producătorului de utilizare
ale echipamentelor din dotare.
2. Acţionează pentru înlăturarea situaţiilor
de risc cu atenţie şi responsabilitate,
conform instrucţiunilor interne specifice
referitoare la SSM, prin utilizarea
echipamentelor de muncă şi a celor
individuale de protecţie conform
prevederilor legale aplicabile.
3. Aplică cu responsabilitate procedurile de
urgenţă şi de evacuare, în succesiunea
prestabilită, respectând procedurile
specifice locaţiei unde se realizează
activitatea curentă, conform planului
aprobat afişat la loc vizibil.
-instrucţiunile interne referitoare la securitatea
şi sănătatea în muncă specifice locului de
muncă;
- noţiuni privind legislaţia de securitatea şi
sǎnǎtate în muncǎ aplicabile activitǎţii;
- prevederile producătorului echipamentelor de
munca referitoare la securitatea şi sănătatea în
muncă;
- prevederi referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă şi situaţii de urgenţă;
- planul de evacuare în caz de incendiu;
- proceduri de urgenţă interne;
- proceduri de acordare a primului ajutor.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de muncă;
simulare;
rapoarte de calitate asupra procesului
şi/sau produselor realizate de către
candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu

pag. 42 din 57
Competenţa profesională: Aplicarea programului de cunoaştere a clientelei
Cod:
Nivel: 5
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Analizează cu rigurozitate reglementările
legale şi interne în domeniul cunoaşterii
clientelei, prin utilizarea de metode
specifice de sinteză, a surselor interne şi
externe de informare, în limita
competenţelor prevăzute în fişa postului şi
în cadrul instruirilor organizate.
2. Identifică clasa de risc a clienţilor cu
atenţie, în conformitate cu procedurile
interne privind riscul în activitatea bancară,
reglementările BNR privind cunoaşterea
clientelei în scopul prevenirii spălării
banilor, folosind aplicaţii IT specifice.
3. Raportează suspiciunile privind
tranzacţiile bancare cu promptitudine şi
discernământ numai către persoanele
autorizate, conform reglementărilor legale
şi interne privind prevenirea spălării banilor
şi a finanţării actelor de terorism, folosind
aplicaţii IT specifice.
4. Furnizează informaţii specifice despre
clienţi cu responsabilitate numai către
instituţiile abilitate, conform
reglementărilor interne de cunoaştere a
clientelei şi a politicii interne ale fiecărei
bănci, utilizând aplicaţii IT.
- reglementările legale şi interne privind
cunoaşterea clientelei;
- reglementările legale şi interne privind
prevenirea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism;
- reglementările privind protecţia persoanelor
cu privire la prelucrarea datelor cu caracter
personal;
- programul de cunoaştere a clientelei;
- normele legale şi interne privind
confidenţialitatea datelor şi păstrarea
secretului bancar;
- aplicaţii IT specifice.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de muncă;
simulare;
rapoarte de calitate asupra procesului
şi/sau produselor realizate de către
candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu

pag. 43 din 57
Competenţa profesională: Aplicarea normelor de asigurare a securităţii informaţiilor
bancare
Cod:
Nivel: 5
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Asigură securitatea informaţiilor cu
responsabilitate, conform procedurilor
specifice în domeniu, a celor privind
utilizarea sistemului informatic şi a celor
privind sistemul de administrare a
informaţiilor şi cu respectarea codului de
conduită.
2. Asigură securitatea informaţiilor cu
discernământ având în vedere procedurile
specifice privind administrarea riscului
operaţional şi a celor privind măsurile
pentru situaţii de urgenţă, cu respectarea
prevederilor legale specifice în vigoare. 3.
Asigură securitatea echipamentelor cu
atenţie şi responsabilitate conform
procedurilor specifice privind utilizarea
sistemului informatic şi a celor privind
măsurile pentru situaţii de urgenţă.
4. Asigură securitatea echipamentelor cu
vigilenţă, în funcţie de tipul de echipament,
cu respectarea codului de conduită.
5. Menţine securitatea proceselor cu
responsabilitate având în vedere
procedurile specifice privind utilizarea
sistemului informatic, a celor privind
măsurile pentru situaţii de urgenţă, în
funcţie de tipul procesului şi cu respectarea
reglementărilor legale specifice în vigoare.
- Proceduri specifice privind asigurarea
securităţii informaţiilor;
- Proceduri specifice privind utilizarea
sistemului informatic;
- Codul de conduită;
- Proceduri specifice privind sistemul de
administrare a informaţiilor;
- Proceduri specifice privind măsurile
pentru situaţii de urgenţă;
- Procedurile specifice privind
administrarea riscului operaţional;
- Reglementările legale referitoare la:
administrarea riscurilor bancare;
adecvarea capitalului bancar;
supravegherea bancară.
- Tipuri de informaţii;
- Caracteristicile informaţiei;
- Tipuri de echipamente;
- Tipuri de procese.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de muncă;
simulare/demonstraţie structurată.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu

pag. 44 din 57
Competenţa profesională: Analiza situaţiei pieţelor financiare
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Monitorizează evoluţia ratelor de
schimb, ratelor dobânzilor şi
indicilor bursieri cu profesionalism,
rigurozitate, atenţie şi
responsabilitate conform
informaţiilor Reuters, Bloomberg.
2. Elaborează scenariul de evoluţie a
pieţelor financiare cu profesionalism,
responsabilitate, rigurozitate
conform informaţiilor Reuters,
Bloomberg, analizelor tehnice de
piaţă realizate de departamente
specializate din bănci sau de
agenţiile de rating, metodelor şi
graficelor de tip Metastock, Moving
Average, Volume oscilator.
3.Realizează analiza tehnică a pieţei
financiare cu profesionalism,
rigurozitate, atenţie şi
responsabilitate
conform metodelor specifice de
analiză financiară şi de modelare
matematică, metodelor de analiză
tehnică utilizate de departamente
specializate din bănci, metodelor de
analiză utilizate de agenţiile de
rating, rezultatelor unor cercetări de
piaţă realizate de firme de cercetare.
- macroeconomie: pieţe financiare -
pieţe monetare, pieţe valutare,
pieţe de capital.
- statistică: statistică matematică.
- matematică: modelare matematică,
calcul probabilităţi.
- analiză economico-financiară:
aplicaţii IT specifice domeniului
analizei pieţelor financiare
- informaţii utilizate în analiză:
nivelul ratelor de schimb
practicat de diferite bănci din
lume în cazul operaţiunilor de
schimb valutar;
nivelul ratelor dobânzilor
practicat de diferite bănci din
lume în cazul operaţiunilor de
atragere şi plasare de
depozite;
indicii bursieri pe principalele
burse din lume :New York,
Londra, Frankfurt,Viena,
Tokio.
- metode de elaborare a scenariilor:
Grafice Metastock;
Grafice Moving Average;
Grafice Volume oscilator.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională
sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată
rapoarte de calitate asupra
procesului şi/sau produselor
realizate de către candidaţi
test scris
întrebări orale
portofoliu
proiect

pag. 45 din 57
Competenţa profesională: Stabilirea nivelului ratelor de schimb pentru tranzacţii
efectuate în numele băncii
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Determină rata medie de schimb
cu profesionalism, rigurozitate,
atenţie şi responsabilitate conform
informaţiilor Reuters, Bloomberg,
aplicaţiilor IT şi metodelor de
modelare matematică specifice, pe
tipuri de valute.
2.Ajustează nivelul ratei medii de
schimb cu profesionalism,
responsabilitate, rigurozitate şi
atenţie în funcţie de poziţia valutară
curentă a băncii, de bilanţul monetar
al băncii, metodelor de modelare
matematică specifice .
3.Stabileşte nivelul ratelor de schimb
practicate de bancă cu
profesionalism, rigurozitate, atenţie
şi responsabilitate conform
prevederilor Regulamentului valutar,
metodelor de modelare matematică
specifice, aplicaţiilotr IT specifice.
4 Elaborează lista nivelurilor
orientative ale ratelor de schimb
practicate de bancă cu atenţie,
responsabilitate şi profesionalism
conform prevederilor
Regulamentului valutar, procedurilor
interne privind nivelurile orientative
ale ratelor de schimb şi aplicaţiilor
IT specifice.
- macroeconomie : pieţe financiare –piaţa valutară;
- statistică : statistică matematică;
- matematică : modelare matematică, calcul
probabilităţi;
- analiză economico – financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului analizei pieţelor
financiare;
- trezorerie : noţiuni privind gestionarea resurselor
şi plasamentelor în valută; poziţia valutară a băncii
pe tipuri de valute de gestionat; Bilanţul monetar
al băncii;
- regulamente BNR : Regulamentul valutar;
- metode de modelare matematică specifice;
privind determinarea ratei medii de schimb;
privind ajustarea ratei medii de schimb.
- informaţii utilizate în procesul de stabilire a
nivelului ratelor de schimb:
nivelul ratelor de schimb practicat de diferite bănci
din ţară şi din străinătate în cazul operaţiunilor de
schimb valutar;
- poziţia valutară curentă a băncii;
- situaţia resurselor şi plasamentelor în valută
conform Bilanţului monetar al băncii;
- aplicaţii IT utilizate în procesul de stabilire a
nivelului ratelor de schimb : interne, specifice
fiecărei bănci sub formă de Excel, Power Plus Pro
- indicatori analizaţi :
Rata de schimb
Rata de schimb ajustată
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului
şi/sau produselor realizate de către
candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
proiect.

pag. 46 din 57
Competenţa profesională: Stabilirea nivelului ratelor dobânzilor pentru tranzacţii
efectuate în numele băncii
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Determină rata medie a dobânzii cu
profesionalism, rigurozitate, atenţie şi
responsabilitate conform informaţiilor
Reuters, Bloomberg., aplicaţiilor IT
specifice, metodelor de modelare
matematică specifice , pe tipuri de
instrumente monetare şi scadenţe.
2. Ajustează nivelul ratei medii a
dobânzilor cu profesionalism,
responsabilitate, rigurozitate şi atenţie în
funcţie de situaţia concretă a băncii
conform Bilanţului monetar, de
procedurile interne, de metodele de
modelare matematică specifice, pe tipuri
de instrumente monetare şi pe scadenţe.
3. Stabileşte nivelul ratelor dobânzilor
practicate de bancă cu profesionalism,
rigurozitate, atenţie şi responsabilitate
utilizând metode de modelare
matematică , proceduri interne , aplicaţii
IT, specifice, pe tipuri de instrumente
monetare şi scadenţe.
4.Întocmeşte lista nivelurilor orientative
ale ratelor dobânzilor practicate de bancă
cu atenţie, responsabilitate şi
profesionalism conform procedurilor
interne specifice, prevederilor
Regulamentului valutar, aplicaţiilor IT
specifice , pe tipuri de instrumente
monetare şi scadenţe.
- macroeconomie : pieţe financiare –
piaţa monetară
- statistică : statistică matematică
- satematică : modelare matematică,
calcul probabilităţi
- analiză economico - financiară
- aplicaţii IT specifice domeniului
analizei pieţelor financiare – aplicaţii IT
privind stabilirea şi ajustarea nivelului
ratelor dobânzilor
- trezorerie : noţiuni privind gestionarea
resurselor şi plasamentelor băncii,
analiza GAP privind ratele
dobânzilor;Bilanţ monetar
- proceduri interne privind stabilirea şi
ajustarea nivelului ratelor dobânzilor
- instrumente monetare
- indicatori analizaţi :
rata dobânzii
rata dobânzii ajustată
- surse de informaţii utilizate : Reuters,
Bloomberg – site-uri specializate în
informaţii privind pieţele financiare
internaţionale
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională
sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra
procesului şi/sau produselor
realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
proiect.

pag. 47 din 57
Competenţa profesională: Efectuarea operaţiunilor de vânzare cumpărare în numele
clientului
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Stabileşte condiţiile de tranzacţionare cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate şi responsabilitate conform ordinului
de vânzare cumpărare a clientului, procedurilor interne de
tranzacţionare, prevederilor regulamentului valutar.
2.Contactează băncile cu atenţie, operativitate şi
profesionalism conform Reuters, Bloomberg, cerinţelor
specifice de valută pe piaţă, poziţiei valutare a băncii.
3.Stabileşte nivelul ratei de schimb pentru operaţiunea de
vânzare –cumpărare cu profesionalism, rigurozitate,
răspundere conform prevederilor Regulamentului valutar,
cerinţelor de valută pe piaţă, ordinului de vânzare
cumpărare a clientului.
4.Întocmeşte deal ticket-ul privind operaţiunea de vânzare
cumpărare cu profesionalism, atenţie, rigurozitate şi
responsabilitate conform metodologiei internaţionale de
întocmire a deal-ticketurilor, ordinului clientului,
înţelegerii cu banca parteneră în tranzacţie.
5.Informează back-office-ul cu privire la efectuarea
operaţiunii de vânzare cumpărare cu profesionalism,
responsabilitate, atenţie conform înţelegerii cu banca
parteneră, datelor din deal ticket, procedurilor de
comunicare internă.
6.Confirmă sucursalei efectuarea operaţiunii de vânzare
cumpărare cu profesionalism, atenţie şi responsabilitate
conform înţelegerii cu banca parteneră, datelor din deal
ticket, procedurilor de comunicare internă.
- macroeconomie : pieţe
financiare – piaţa valutară;
- statistică : statistică
matematică
- matematică : modelare
matematică, calcul
probabilităţi
- analiză economico - financiară
- aplicaţii IT specifice
domeniului analizei pieţelor
financiare
- tipuri de clienţi :
persoane fizice autorizate;
persoane fizice;
persoane juridice.
- reglementări:regulamentul valutar
- proceduri : proceduri interne de
tranzacţionare, proceduri de
cunoaştere a clientelei
- norme legale privind
confidenţialitatea datelor şi
păstrarea secretului bancar
- proceduri comunicare internă
- indicatori analizaţi: rata de schimb,
rata de schimb ajustată
- deal-ticket
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
proiect

pag. 48 din 57
Competenţa profesională: Efectuarea operaţiunilor de vânzare cumpărare în numele
băncii
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Analizează situaţia resurselor şi plasamentelor băncii cu
profesionalism, atenţie, rigurozitate şi responsabilitate conform
procedurilor interne de analiză, metodelor de analiză financiară,
Bilanţului monetar al băncii, pe tipuri de valută de gestionat.
2.Monitorizează ratele de schimb cu atenţie, profesionalism şi
responsabilitate conform procedurilor interne de tranzacţionare , site-
urilor Reuters, Bloomberg, Regulamentului valutar.
3. Identifică principalele tendinţe de evoluţie a ratelor de schimb pe piaţa
valutară cu profesionalism, rigurozitate, responsabilitate conform
informaţiilor de pe site-uri Reuters, Bloomberg, analizelor tehnice
realizate de departamente specializate din bănci, analizelor realizate de
agenţiile de rating, analizelor realizate de firme de cercetare specializate.
4. Adoptă decizia de executare a operaţiunii de vânzare-cumpărare cu
profesionalism, operativitate, responsabilitate şi rigurozitate în
conformitate cu situaţia resurselor şi plasamentelor băncii, analizele
tehnice ale departamentelor specializate din bănci, agenţii de rating,
firme de cercetare specializate, bilanţului monetar al băncii.
5.Contactează băncile cu profesionalism, responsabilitate, atenţie,
operativitate, conform informaţiilor de pe site-urile Reuters, Bloomberg,
bilanţului monetar , poziţiei valutare a băncii.
6.Stabileşte nivelul ratei de schimb pentru operaţiunea de vânzare
cumpărare cu profesionalism, responsabilitate, atenţie, operativitate
conform poziţiei valutare a băncii., bilanţului monetar, înţelegerii cu
banca parteneră în tranzacţie.
7. Întocmeşte deal ticketul privind operaţiunea de vânzare cumpărare cu
profesionalism, responsabilitate, atenţie, operativitate.conform
metodologiei internaţionale de întocmire a deal-ticketurilor, procedurii
interne de tranzacţionare, înţelegerii cu banca parteneră în tranzacţie.
8.Informează back-office-ul cu privire la executarea operaţiunii de
vânzare cumpărare cu profesionalism, responsabilitate, atenţie conform
înţelegerii cu banca parteneră, datelor din deal ticket, procedurilor de
comunicare internă.
- macroeconomie : pieţe
financiare – piaţa valutară
- statistică : statistică matematică
- matematică : modelare
matematică, calcul probabilităţi
- analiză economico - financiară
- aplicaţii IT specifice domeniului
analizei pieţelor financiare
- trezorerie : noţiuni privind
gestionarea resurselor şi
plasamentelor băncii;Bilanţ
monetar;poziţia valutară a băncii
- proceduri interne de
tranzacţionare
- proceduri comunicare internă
- proceduri interne de analiză
- regulamente BNR : Regulament
valutar
- metodologia internaţională de
întocmire a deal-ticketurilor
- reglementări: regulamentul valutar
- proceduri:
Proceduri interne de
analiză a situaţiei
resurselor şi
plasamentelor
Proceduri interne de
tranzacţionare
Proceduri de comunicare
internă
- indicatori analizaţi: rata de schimb
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau produselor
realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
proiect.

pag. 49 din 57
Competenţa profesională: Efectuarea de operaţiuni de atragere şi plasare de depozite în
numele clientului
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Stabileşte condiţiile de tranzacţionare cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate şi responsabilitate conform ordinului
clientului privind atragerea şi plasarea de depozite,
bilanţului monetar al băncii, situaţiei resurselor şi
plasamentelor băncii, procedurilor interne de
tranzacţionare, prevederilor regulamentului valutar.
2.Contactează băncile cu atenţie, operativitate şi
profesionalism, conform Reuters, situaţiei resurselor şi
plasamentelor băncii, structurii bilanţului monetar,
cerinţelor specifice de valută de pe piaţă, poziţiei valutare
a băncii.
3.Stabileşte nivelul ratei dobânzii pentru operaţiunea de
atragere sau plasare de depozite cu profesionalism,
rigurozitate, responsabilitate, răspundere , atenţie,
operativitate conform ordinului clientului, cerinţelor de pe
piaţă, site+urilor Reuters, Bloomberg.
4.Întocmeşte deal ticket-ul privind operaţiunea de atragere
sau plasare de depozite cu profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi responsabilitate conform metodologiei
internaţionale de întocmire a deal-ticketurilor,
procedurilor interne de tranzacţionare, înţelegerii cu banca
parteneră în tranzacţie.
5.Informează back-office-ul cu privire la executarea
operaţiunii de atragere sau plasare de depozite cu
profesionalism, responsabilitate, atenţie şi operativitate
conform înţelegerii cu banca parteneră, deal ticket-ului,
procedurilor de comunicare internă.
6.Confirmă sucursalei executarea operaţiunii de atragere
sau plasare de depozite cu profesionalism,
responsabilitate, atenţie, operativitate, conform înţelegerii
cu banca parteneră, deal ticket-ului, procedurilor de
comunicare internă.
- macroeconomie: pieţe financiare –
piaţa monetară;
- statistică: statistică matematică;
- matematică: modelare matematică,
calcul probabilităţi;
- analiză economico – financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului analizei
pieţelor financiare;
- trezorerie : noţiuni privind gestionarea
resurselor şi plasamentelor băncii;
- bilanţ monetar, poziţia valutară a
băncii;
- proceduri interne de tranzacţionare:
proceduri comunicare internă;
proceduri interne de analiză.
- regulamente BNR : regulamentul
valutar;
metodologia internaţională de întocmire a
deal-ticketurilor;
- tipuri de clienţi :
persoane fizice;
persoane fizice autorizate;
persoane juridice.
- reglementări BNR : regulamentul valutar
- proceduri:
proceduri interne de tranzacţionare
proceduri de cunoaştere a clientelei
proceduri de comunicare internă
- indicatori analizaţi :
rata dobânzii;
rata dobânzii ajustată.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau produselor
realizate de către candidaţi.
test scris
întrebări orale
portofoliu;
proiect

pag. 50 din 57
Competenţa profesională: Efectuarea de operaţiuni de atragere şi plasare de depozite în
numele băncii
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Analizează situaţia resurselor şi
plasamentelor băncii cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate şi responsabilitate
conform regulilor generale de analiză
financiară, bilanţului monetar,
procedurilor interne privind analiza
situaţiei resurselor şi plasamentelor,
metodei de analiză GAP.
2. Monitorizează evoluţia ratelor
dobânzilor pe piaţa monetară cu
profesionalism, atenţie, rigurozitate şi
responsabilitate în funcţie de rezultatele
metodei de analiză GAP privind situaţia
resurselor şi plasamentelor băncii,
procedurilor interne specifice de
monitorizare, site-urilor Reuters,
Bloomberg.
3.Identifică principalele tendinţe de
evoluţie a ratelor dobânzilor pe piaţa
monetară cu profesionalism, atenţie,
rigurozitate şi responsabilitate conform
informaţiilor de pe site-urile Reuters,
Bloomberg, analizelor tehnice realizate
de departamente specializate din bănci,
analizelor realizate de agenţiile de rating,
analizelor realizate de firme de cercetare
specializate.
4. Adoptă decizia de atragere sau plasare
de depozite în numele băncii cu
profesionalism, atenţie, operativitate,
rigurozitate şi responsabilitate în
conformitate cu datele din bilanţul
monetar al băncii, cu situaţia resurselor
şi plasamentelor băncii, cu poziţia
monetară a băncii, cu analizele tehnice
ale departamentelor specializate din
bănci, agenţii de rating, firme de
cercetare specializate.
5.Contactează băncile cu atenţie,
operativitate, rigurozitate,
- macroeconomie : pieţe financiare –
piaţa monetară;
- statistică : statistică matematică;
- matematică : modelare matematică,
calcul probabilităţi;
- analiză economico – financiară;
- aplicaţii IT specifice domeniului
analizei pieţelor financiare;
- trezorerie : noţiuni privind gestionarea
resurselor şi plasamentelor
băncii;bilanţ monetar;poziţia monetară
a băncii;
- proceduri interne de tranzacţionare;
- proceduri comunicare internă;
- proceduri interne de analiză;
- proceduri interne de monitorizare;
- regulament valutar;
- metodologia internaţională de
întocmire a deal-ticketurilor;
- surse de informaţii utilizate :
bilanţul monetar al băncii;
poziţia monetară a băncii;
Reuters, Bloomberg;
analize tehnice bănci, agenţii
de rating, firme de cercetare
specializate.
- reglementări BNR : Regulamentul
valutar (în cazul operaţiunilor în valută);
- proceduri :
proceduri interne de analiză
proceduri interne de tranzacţionare
proceduri interne de monitorizare
proceduri de comunicare internă
- metode de analiză :
metode de analiză financiară
specifice
metoda analizei GAP privind
situaţia resurselor şi plasamentelor
băncii
- - indicatori analizaţi: rata dobânzii

pag. 51 din 57
responsabilitate şi profesionalism
conform informaţiilor de pe site-urile
Reuters, Bloomberg, bilanţului monetar
i, situaţiei resurselor şi plasamentelor
băncii, poziţiei monetare a băncii.
6.Stabileşte nivelul ratei dobânzii pentru
operaţiunea de atragere sau plasare
depozite pe piaţă în numele băncii cu
profesionalism, rigurozitate,
responsabilitate, răspundere , atenţie,
operativitate conform poziţiei monetare a
băncii, bilanţului monetar, înţelegerii cu
banca parteneră în tranzacţie.
7. Întocmeşte deal-ticketul privind
operaţiunea de atragere sau plasare de
depozite cu profesionalism, rigurozitate,
responsabilitate, răspundere , atenţie,
operativitate conform metodologiei
internaţionale de întocmire a deal-
ticketurilor, procedurilor interne de
tranzacţionare, înţelegerii cu banca
parteneră.
8. Informează back-office-ul cu privire
la executarea operaţiunii de atragere sau
plasare de depozite conform înţelegerii
cu banca parteneră, deal-ticketului,
procedurilor de comunicare internă.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională
sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
rapoarte de calitate asupra
procesului şi/sau produselor
realizate de către candidaţi
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
proiect.

pag. 52 din 57
Competenţa profesională: Gestionarea poziţiei valutare a băncii
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Analizează documentaţia privind structura valutară a
fondurilor băncii cu profesionalism, atenţie, rigurozitate şi
responsabilitate conform metodelor de analiză specifice
privind structura valutară a fondurilor băncii, procedurilor
interne privind gestionarea poziţiei valutare, regulamentului
valutar, pe tipuri de valute de gestionat.
2. Stabileşte tipurile de valută tranzacţionate cu
profesionalism, atenţie, rigurozitate şi responsabilitate,
conform structurii valutare a fondurilor băncii pe tipuri de
valute de gestionat, poziţiei valutare a băncii, cerinţelor de
valută ale băncii pentru operaţiuni ulterioare.
3.Contactează băncile în vederea executării operaţiunilor de
ajustare a poziţiei valutare cu profesionalism, rigurozitate,
responsabilitate, răspundere , atenţie, operativitate în
conformitate cu poziţia valutară a băncii, prevederile
Regulamentului valutar, Reuters, Bloomberg.
4.Întocmeşte deal ticket-ul privind operaţiunile executate cu
profesionalism, atenţie, rigurozitate, responsabilitate şi
operativitate, conform metodologiei internaţionale de
întocmire a deal ticketurilor, procedurilor interne de
tranzacţionare, înţelegerii cu banca parteneră în tranzacţie.
5.Informează back-office-ul cu privire la operaţiunile
efectuate pe piaţă cu profesionalism, atenţie, rigurozitate,
responsabilitate şi operativitate, conform înţelegerii cu
banca parteneră, deal ticket privind operaţiunile executate
pe piaţă, procedurile de comunicare internă
6.Efectuează operaţiunea de ajustare a poziţiei valutare cu
profesionalism, responsabilitate, atenţie şi operativitate
conform rezultatelor analizei documentaţiei privind
structura fondurilor băncii pe tipuri de valute de gestionat,
deal-ticket-ul privind operaţiunile executate pe piaţă,
metodelor specifice de modelare matematică, aplicaţiilor IT
specifice privind ajustarea poziţiei valutare.
- statistică: statistică
matematică;
- matematică: modelare
matematică, calcul
probabilităţi;
- analiză economico –
financiară;
- - aplicaţii IT specifice
domeniului analizei
pieţelor financiare;
- trezorerie: noţiuni privind
structura fondurilor băncii pe
tipuri de valute;poziţia
valutară a băncii;
- proceduri interne de
tranzacţionare;
- proceduri interne de analiză;
- regulament valutar;
- metodologia internaţională de
întocmire a deal-ticketurilor;
- reglementări BNR :
regulamentul valutar
- proceduri:
proceduri interne privind
gestionarea poziţiei
valutare
proceduri interne de
tranzacţionare
- indicatori analizaţi: indicatori
privind poziţia valutară.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau produselor
realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
proiect.

pag. 53 din 57
Competenţa profesională: Încadrarea în limitele de expunere la risc a băncii
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Monitorizează gradul de utilizare a limitei de expunere la
risc faţă de o contrapartidă cu profesionalism,
responsabilitate, rigurozitate, operativitate şi atenţie conform
limitelor de risc de contrapartidă stabilite de departamentele
de risc specializate, procedurilor interne de cuantificare a
riscului, regulamentelor BNR privind riscurile bancare.
2.Analizează gradul de utilizare a limitei de expunere la risc
la riscul de tranzacţie cu profesionalism, atenţie, rigurozitate,
operativitate şi responsabilitate conform limitelor de risc de
tranzacţie stabilite de departamentele de risc specializate,
procedurilor interne de cuantificare a riscului,
regulamentelor BNR privind riscurile bancare.
3.Verifică încadrarea în limitele de expunere în asumarea
riscului de tranzacţie cu profesionalism, rigurozitate,
responsabilitate, răspundere, atenţie, operativitate conform
limitelor de risc de tranzacţie stabilite de departamentele de
risc specializate, procedurilor interne de cuantificare a
riscului, modelelor interne de calcul şi analiză VaR,
regulamentelor BNR privind riscurile bancare.
4. Observă gradul de utilizare a limitelor de expunere la risc
stabilite pentru poziţiile valutare deschise peste noapte cu
profesionalism, atenţie, rigurozitate, operativitate şi
responsabilitate în funcţie de poziţia valutară a băncii,
procedurilor interne de cuantificare a riscului, modelelor
interne de calcul şi analiză VaR, Regulamentului BNR
privind riscurile bancare.
5.Supravehează gradul de utilizare a limitelor de expunere la
riscul de portofoliu pe titluri şi obligaţiuni cu
profesionalism, atenţie, operativitate, rigurozitate şi
responsabilitate conform regulamentelor BNR privind
operaţiunile cu titluri şi obligaţiuni, procedurilor interne de
cuantificare a riscului de portofoliu de titluri şi obligaţiuni,
regulamentelor BNR privind riscurile bancare.
- aplicaţii IT specifice managementul riscurilor
bancare;
- managementul riscurilor bancare;
- reglementări BNR privind riscurile bancare :
reglementări ale Băncii Naţionale a României
privind riscurile bancare;
reglementări ale Băncii Naţionale a României
privind operaţiunile cu titluri şi obligaţiuni;
- proceduri interne :
proceduri interne privind cuantificarea
riscului;
proceduri interne privind cuantificarea
riscului de portofoliu de tituluri şi obligaţiuni.
- tipuri de limite de expunere :
limitele de expunere la riscul de
contrapartidă;
limite de expunere la riscul de tranzacţie;
limite de expunere la riscul de poziţie;
limite de expunere la riscul de portofoliu de
titluri de stat;
limitele de expunere sunt stabilite de direcţii
sau departamente de management al riscului;
poziţiile deschise peste noapte se referă la
operaţiuni pe piaţa de schimb valutar.
- metode de calcul a limitelor de expunere:
metode interne de calcul a limitelor de
expunere pe tipuri de limite
metode interne de analiză VaR – metodă
matematică de calcul pe bază de probabilităţi a
riscului general la nivelul unei societăţi
bancare
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau produselor realizate
de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
proiect.

pag. 54 din 57
Competenţa profesională: Efectuarea operaţiunilor cu titluri de stat pe piaţa primară a
titlurilor de stat
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Monitorizează emisiunile de titluri de stat pe piaţa primară cu
profesionalism, responsabilitate, rigurozitate, operativitate şi atenţie
conform procedurilor interne de monitorizare, cu regulamentele BNR
privind operaţiunile pe piaţa primară a titlurilor de stat, ordinelor
Ministerului Finanţelor.
2.Elaborează referatul de participare la licitaţie în vederea achiziţionării
de titluri de stat de pe piaţa primară a titlurilor de stat cu profesionalism,
atenţie, rigurozitate, operativitate şi responsabilitate conform
prospectului de emisiune de titluri de stat emis de Ministerul Finanţelor,
informaţiilor suplimentare furnizate de Ministerul Finanţelor privind
caracteristicile emisiunilor de titluri de stat pe piaţa primară a titlurilor de
stat, Reglementărilor BNR privind operaţiunile pe piaţa primară a
titlurilor de stat.
3.Elaborează ordinul de achiziţie/participare la procesul de licitaţie pe
piaţa primară a titlurilor de stat cu profesionalism, rigurozitate,
responsabilitate, răspundere , atenţie, operativitate conform prevederilor
regulamentului BNR privind operaţiunile pe piaţa primară a titlurilor de
stat, prevederilor Ministerului Finanţelor privind emisiunile de titluri de
stat, procedurilor interne de elaborare a ordinelor de achiziţie/participare
la procesul de licitaţie pe piaţa primară a titlurilor de stat
4.Întocmeşte setul de documente de participare la licitaţie pe piaţa
primară a titlurilor de stat cu profesionalism, atenţie, rigurozitate,
operativitate şi responsabilitate în conformitate cu prevederile
regulamentelor BNR privind operaţiunile pe piaţa primară a titlurilor de
stat, prevederilor Ministerului Finanţelor privind emisiunile de titluri de
stat, informaţiilor suplimentare furnizate de Ministerul Finanţelor privind
caracteristicile emisiunilor de titluri de stat pe piaţa primară a titlurilor de
stat.
5.Transmite documentaţia specifică de participare la licitaţie pe piaţa
primară a titlurilor de stat către BNR cu atenţie, operativitate şi
responsabilitate respectând prevederile regulamentelor BNR privind
operaţiunile pe piaţa primară a titlurilor de stat, prevederilor Ministerului
Finanţelor privind emisiunile de titluri de stat, informaţiilor suplimentare
furnizate de Ministerul Finanţelor privind caracteristicile emisiunilor de
titluri de stat pe piaţa primară a titlurilor de stat.
6.Monitorizează anunţul privind rezultatul licitaţiei cu atenţie,
responsabilitate şi răspundere conform prevederilor regulamentelor BNR
privind operaţiunile pe piaţa primară a titlurilor de stat, prevederilor
Ministerului Finanţelor privind emisiunile de titluri de stat, informaţiilor
- regulamentele BNR :
Regulamentul Băncii
Naţionale a României
privind emisiunile de
titluri de stat;
- norme BNR privind
emisiunile de titluri de
stat ;
- regulamentul Băncii
Naţionale a României
privind funcţionarea pieţei
primare a titlurilor de stat;
- norme şi proceduri legale
privind funcţionarea pieţei
primare a titlurilor;
- ordine ale Ministerului
Finanţelor: emisiunile de
titluri de stat sunt emise de
Ministerul Finanţelor şi
tranzacţionate prin
intermediul BNR ca agent
al statului ;
- proceduri interne:
proceduri interne privind
achiziţionarea de titluri de
stat de pe piaţa primară a
titlurilor de stat; proceduri
interne de monitorizare;
proceduri interne de
comunicare;
- aplicaţii IT : Reuters
Extra 3000, linii securizate
email, linii telefonice.

pag. 55 din 57
suplimentare furnizate de Ministerul Finanţelor privind caracteristicile
emisiunilor de titluri de stat pe piaţa primară a titlurilor de stat,
procedurilor interne de monitorizare.
7.Transmite rezultatul licitaţiei către departamentul Middle Office sau
Back Office cu operativitate, atenţie şi responsabilitate conform
prevederilor regulamentelor BNR privind operaţiunile pe piaţa primară a
titlurilor de stat, prevederilor Ministerului Finanţelor privind emisiunile
de titluri de stat, informaţiilor suplimentare furnizate de Ministerul
Finanţelor privind caracteristicile emisiunilor de titluri de stat pe piaţa
primară a titlurilor de stat, proceduri de comunicare internă.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
proiect.

pag. 56 din 57
Competenţa profesională: Efectuarea operaţiunilor cu titluri de stat pe piaţa secundară a
titlurilor de stat
Cod:
Nivel: 6
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1.Elaborează lista cu titlurile de stat aflate în
portofoliul băncii cu profesionalism,
responsabilitate, rigurozitate, operativitate şi
atenţie conform prevederilor reglementărilor
BNR privind funcţionarea pieţei secundare a
titlurilor de stat, raportărilor primite de la
Middle office şi Back office privind
portofoliul de titluri de stat care poate fi
utilizat în vânzări în relaţia cu clientul,
procedurilor de comunicare internă.
2.Elaborează lista cu titlurile de stat aflate în
portofoliul băncii disponibile spre vânzare
către clienţi cu profesionalism, atenţie,
rigurozitate, operativitate şi responsabilitate
conform prevederilor reglementărilor BNR
privind funcţionarea pieţei secundare a
titlurilor de stat, raportărilor primite de la
Middle office şi Back office privind
portofoliul de titluri de stat care poate fi
utilizat în vânzări în relaţia cu clientul,
procedurilor interne de comunicare.
3.Contactează clienţii cu profesionalism,
responsabilitate, atenţie, operativitate
conform prevederilor regulamentelor BNR
privind funcţionarea pieţei secundare a
titlurilor de stat, procedurilor interne privind
tranzacţionarea titlurilor de stat pe piaţa
secundară a titlurilor de stat, prevederilor
Ministerului Finanţelor.
4.Elaborează oferta băncii privind titlurile de
stat aflate în portofoliu, disponibile la vânzare
cu profesionalism, atenţie, rigurozitate,
operativitate şi responsabilitate, conform
regulamentelor BNR privind funcţionarea
pieţei secundare a titlurilor de stat, aplicaţiilor
IT specifice pentru calcularea preţului de
tranzacţionare a titlurilor de stat aflate în
portofoliul băncii disponibile la vînzare,
procedurilor interne de tranzacţionare cu
clienţii.
- regulamente BNR : regulamentul
Băncii Naţionale a României
privind funcţionarea pieţei
secundare a titlurilor de stat , norme
BNR privind funcţionarea pieţei
secundare a titlurilor de stat;
- proceduri interne: proceduri
interne privind tranzacţionarea
titlurilor de stat pe piaţa secundară a
titlurilor de stat, proceduri interne
de monitorizare, proceduri de
comunicare internă
- aplicaţii IT: Reuters Extra 3000,
linii securizate email, linii telefonice
- clienţi contactaţi: persoane fizice,
persoane fizice autorizate, persoane
juridice, IMM

pag. 57 din 57
5. Adoptă decizia de tranzacţionare a titlurilor
de stat aflate în portofoliu, disponibile spre
vânzare cu profesionalism, atenţie,
rigurozitate, operativitate şi responsabilitate
conform regulamentelor BNR privind
funcţionarea pieţei secundare a titlurilor de
stat, raportărilor primite de la Middle office şi
Back office privind portofoliul de titluri de
stat care poate fi utilizat în vânzări în relaţia
cu clientul, cerinţelor clienţilor.
6.Elaborează deal-ticketul de tranzacţionare cu
profesionalism atenţie, responsabilitate şi
răspundere conform deciziei de tranzacţionare
adoptate, cerinţelor clienţilor, procedurilor
interne de tranzacţionare.
7.Elaborează anunţul privind tranzacţiile
efectuate cu profesionalism, operativitate,
atenţie şi responsabilitate conform deciziei de
tranzacţionare, deal ticketului de
tranzacţionare, procedurilor interne de
comunicare.
8.Realizează înregistrarea în Registrul
secundar al titlurilor de stat aflat la BNR eu
profesionalism, operativitate, atenţie şi
responsabilitate conform regulamentelor
BNR, anunţului de tranzacţionare, deal
ticketului de tranzacţionare
9.Informează back office-ul cu privire la
tranzacţiile efectuate cu profesionalism,
operativitate, atenţie şi responsabilitate
conform deal ticketului de tranzacţionare,
anunţului de tranzacţionare, procedurilor de
comunicare internă.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională
sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra
procesului şi/sau produselor
realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu;
proiect.