AUTORITATEA NAŢIONALĂ PENTRU CALIFICĂRI
STANDARD OCUPAŢIONAL
OPERATOR GHIŞEU BANCĂ
Sectorul: Activităţi financiare, bancare, de asigurări
Versiunea: 00
Data aprobării:15.10.2009
Data propusă pentru revizuire:15.10.2011
Iniţiator proiect: Institutul Bancar Român
Echipa de redactare:
Apostoloiu, Roxana Adina, Coordonator, Director Resurse Umane CAPA FINANCE SA
Preoteasa, Victoria, Director, Institutul Bancar Român
Verificator sectorial:. Nicula, Ileana, lector dr. ,Universitatea Dimitrie Cantemir
Comisia de validare:
Petru, Rareş, Preşedinte Comitetului Sectorial, Director General, IBR
Dună, Mărioara, Uniunea Naţională a Caselor de Ajutor Reciproc ale Salariaţilor din Romania
(UNCAR)
Paraschiv, Constantin, Federaţia Sindicatelor din Asigurări şi Bănci (FSAB)
Romania - Onofrei, Ioana, Federaţia Sindicatelor Libere a Salariaţilor CEC
Szel, Petre, Asociaţia Administratorilor de Fonduri (AAF)
Oprescu, Ionuţ Asociaţia, Societăţilor Financiare din România (ALB)
Rădulescu, Victor, Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare (CNVM)
Denumirea documentului electronic: SO_Operator ghiseu banca_00
Responsabilitatea pentru conţinutul standardului ocupaţional revine Comitetului Sectorial
Activităţi financiare, bancare, de asigurări

Descriere:
Prezentul document a fost elaborat ca rezultat al dezvoltării analizei ocupaţionale pentru aria
ocupaţională Operator ghişeu bancă grupa COR 4211 “Casieri de bancă şi asimilaţi”.
Ocupaţia avută în vedere în stabilirea ariei ocupaţionale:
- Operator ghişeu bancă cod COR 421110
Ocupaţia Operator ghişeu bancă face parte din categoria funcţiilor de execuţie la nivelul sediilor
secundare (sucursale, agenţii, puncte de lucru) ale instituţiilor de credit sau instituţiilor financiare
nebancare.
Obiectivul principal al activităţilor desfăşurate de operatorul ghişeu bancă este derularea în condiţii de
legalitate, calitate a serviciilor şi eficienţă operaţională a tuturor operaţiunilor specifice ghişeului bancar
- fără a se limita însă la operaţiunile cu numerar sau cele de schimb valutar - dar şi a unor multiple
activităţi diferite, cu un grad destul de ridicat de varietate şi complexitate, având următorul
specific :
- promovarea şi vânzarea către clienţi a unui portofoliu destul de mare de produse ale băncii
( cele specifice casieriei dar şi produse standard de economisire sau carduri );
- acordarea suportului operaţional pentru activitatea de tezaur din unitate şi management de
numerar;
- deservirea clienţilor la ATM, alimentarea sau chiar depanarea primară a acestor tipuri de
dispozitive;
- transportul de numerar între unităţile arondate la / de la sediul clienţilor cu care instituţia de
credit a încheiat convenţii juridice specifice, în condiţii conforme cu reglementările specifice
transportului de bunuri şi valori importante;
- întocmirea corespunzătoare a unei multitudini de documente de evidenţă specifice
activităţii, atât scriptic cât şi electronic.
Toate aceste activităţi presupun în paralel :
- cunoaşterea unui volum destul de mare de reglementări bancare specifice, aplicarea
acestora în mod permanent, adaptându-le tipurilor de clienţi şi operaţiuni;
- cunoaşterea elementelor de securitate aferente tuturor tipurilor de bancnote din valutele
utilizate;
- cunoaşterea elementelor de securitate aferente tuturor tipurilor de documente de identitate
ale clienţilor sau identificare a statutului juridic al acestora şi implicit a prevederilor legislaţiei
fiscale aplicabile în clasificarea clienţilor în funcţie de criteriul de rezidenţă fiscală.
Totodată, specificul de front - office al locului de muncă al operatorului de ghişeu bancă implică un rol
permanent de interfaţă cu clientul, în acest context căpătând o importanţă deosebită cunoaşterea şi
aplicarea permanentă a reglementărilor specifice privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii
spălării banilor şi finanţării terorismului, deoarece operatorul de ghişeu bancă devine un element activ
de identificare a potenţialelor elemente de risc operaţional în ceea ce priveşte persoanele, tranzacţiile
şi acţiunile suspecte.
Din aceste motive, activităţile descrise mai sus aferente ocupaţiei au un grad ridicat de complexitate şi
presupun deseori lucrul în condiţii de stres pentru operatorul de ghişeu bancă, acesta putând fi pus de
asemenea frecvent în situaţii neprevăzute sau tensionate. Specificul muncii de interfaţă cu clientul la
ghişeu, indiferent că acesta este localizat în spaţiu de lucru deschis sau închis, presupune abilităţi
corespunzătoare de comunicare şi interrelaţionare, solicitudine, proactivitate, operativitate, atenţie şi
răbdare în relaţia cu clientul.
Standardul ocupaţional conţine 20 unităţi de competenţă, din care 8 competenţe cheie, 3 competenţe
generale, 9 competenţe specifice.
pag. 2 din 46

Operatorii de ghişeu bancă derulează operaţiuni specifice de casierie - respectiv operaţiuni cu
numerar, încasări şi plăţi - având responsabilitate directă în alimentarea cu numerar din tezaur şi
gestiunea zilnică a numerarului, verificarea circuitului numerarului şi a modului de operare cu
numerar în condiţii de legalitate a bancnotelor şi de calitate a numerarului primit sau înmânat
clientului, gestionează operaţiunile de schimb valutar pe casa de schimb conform cerinţelor legale,
asigură o deservire continuă şi de calitate a clienţilor la dispozitivele ATM, inclusiv operaţiunile de
bază privind depanarea tehnică primară a acestor dispozitive, asigură colectarea de numerar,
însoţind totodată transportul de numerar între unităţile arondate şi clienţi persoane juridice cu care
instituţia de credit a încheiat documente juridice (convenţii) în acest sens.
O responsabilitate majoră derivă din faptul că, datorită interfeţei pe care o reprezintă în relaţia cu
clientul, operatorul de ghişeu bancă devine un prim element cheie în identificarea elementelor de
risc operaţional legat de clienţi, tranzacţii şi acţiuni suspecte, deci implicit un element major în
monitorizarea riscului operaţional. Totodată, operatorul de ghişeu bancă trebuie să îndeplinească o
multitudine de cerinţe legale potrivit cadrului de reglementări bancare specifice şi altor reglementări
legale conexe aplicabile privind securitatea şi transportul de numerar şi mânuirea valorilor, precum şi
transportul de bunuri şi valori importante.
O activitate complexă pentru operatorul de ghişeu bancă o constituie întocmirea tuturor evidenţelor
specifice activităţii cum ar fi note contabile, jurnale de activitate, registre şi totodată menţinerea şi
actualizarea arhivei de documente, gestionând în consecinţă un volum important de documente cu
periodicitate zilnică.
Suplimentar atribuţiilor mai sus menţionate, operatorul de ghişeu bancă promovează şi vinde atât
produsele specifice ghişeului bancar, cât şi alte produse şi servicii bancare din portofoliul de
produse şi servicii bancare standard.
Totodată, operatorul de ghişeu bancă deţine gestiune proprie pentru valorile încredinţate zilnic, în
acest context profilul personal al acestuia trebuie să se încadreze într-un tipar specific de
personalitate, cu câteva trăsături obligatorii de caracter - respectiv integritate, etică şi corectitudine.
pag. 3 din 46

Lista unităţilor de competenţă
Titluri şi categorii de unităţi de competenţă
Unităţi de competenţă cheie
Unitatea 1: Comunicare în limba oficială;
Unitatea 2: Comunicare în limbi străine;
Unitatea 3: Competenţe de bază în matematică, ştiinţă şi tehnologie;
Unitatea 4: Competenţe informatice;
Unitatea 5: Competenţa de a învăţa;
Unitatea 6: Competenţe sociale şi civile;
Unitatea 7: Competenţe antreprenoriale;
Unitatea 8: Competenţe de exprimare culturală.
Unităţi de competenţă generale
Unitatea 1: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă şi în domeniul situaţiilor de urgenţă;
Unitatea 2: Aplicarea programului de cunoaşterea clientelei;
Unitatea 3: Aplicarea normelor de asigurare a securităţii informaţiilor
bancare.
Unităţi de competenţă specifice
Unitatea 1: Promovarea produselor şi serviciilor bancare specifice
activităţii ghişeului bancar;
Unitatea 2: Efectuarea operaţiunilor cu numerar;
Unitatea 3: Asigurarea suportului în funcţionarea activităţii de tezaur;
Unitatea 4: Realizarea activităţilor specifice casei de schimb valutar;
Unitatea 5: Asigurarea condiţiilor pentru deservirea clienţilor la ATM ;
Unitatea 6: Identificarea riscului operaţional;
Unitatea 7: Gestionarea activităţii de management de numerar;
Unitatea 8: Intocmirea documentelor specifice activităţii;
Unitatea 9: Efectuarea operaţiunilor fără numerar cu instrumente de plată de
debit.
Nivel de
responsabilitate
şi autonomie
EQF/CNC
4/3
3/2
3/2
3/2
3/2
4/3
3/2
4/3
3/2
4/3
4/3
4/3
3/2
3/2
4/3
4/3
4/3
3/2
3/2
4/3
pag. 4 din 46

Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea şi sănătatea Nivelul de
în muncă şi în domeniul situaţiilor de urgenţă
(unitate de competenţă generală)
Elemente de competenţă Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii
descrise de elementul de
competenţă
responsabilitatea şi
autonomie: 3/2
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
1.Identifică prevederile
legale referitoare la SSM
2. Acţionează pentru
înlăturarea situaţiilor de
risc
3. Aplică procedurile de
urgenţă şi de evacuare
1.1. Prevederile legale
referitoare la SSM sunt
identificate în conformitate cu
legislaţia naţională în vigoare.
1.2. Prevederile legale
referitoare la SSM sunt
identificate conform
instrucţiunilor interne
referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă specifice.
1.3. Prevederile legale
referitoare la SSM sunt
identificate conform cu
instrucţiunile producătorului de
utilizare ale echipamentelor din
dotare.
2.1.Situaţiile de risc sunt
înlăturate în conformitate cu
reglementările legale în
vigoare.
2.2 Situaţiile de risc sunt
înlăturate conform
instrucţiunilor interne specifice
referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă.
2.3. Situaţiile de risc sunt
înlăturate prin utilizarea
echipamentelor de muncă şi a
celor individuale de protecţie
conform prevederilor legale
aplicabile.
3.1. Procedurile de urgenţă şi
de evacuare sunt aplicate în
succesiunea prestabilită,
respectând procedurile
specifice locului de muncă
3.2. Procedurile de urgenţă şi
de evacuare sunt aplicate în
conformitate cu specificitatea
locaţiei activităţii curente.
3.3. Procedurile de urgenţă şi
de evacuare sunt aplicate
conform planului aprobat afişat
la loc vizibil.
Identificarea prevederilor
legale referitoare la SSM se
face cu responsabilitate şi
operativitate
Acţionarea pentru înlăturarea
situaţiilor de risc se realizează
cu atenţie şi responsabilitate
Aplicarea procedurilor de
urgenţă şi de evacuare se
realizează rapid, corect şi cu
responsabilitate
pag. 5 din 46

Contexte:
- locul de desfăşurare a activităţii: activitatea se desfăşoară în cadrul instituţiilor de credit,
IFN-uri în unităţile teritoriale, în spaţii închise;
- modul de desfăşurare a activităţilor: operatorul ghişeu bancă aplică şi respectă toate
cerinţele SSM specifice locaţiei unde se realizează activitatea de casierie conform
procedurilor interne;
- echipamente utilizate: PC, scanner, fax, telefon, maşini de numărat bani, sertarele interne
ale ATM etc;
-procedurile interne de management al securităţii şi sănătăţii în muncă.
Gama de variabile:
- documentaţie: Reglementări SSM, instrucţiunile interne referitoare la securitatea şi
sănătate în muncă specifice locului de muncă, proceduri interne specifice locului de muncă; -
riscuri: electrocutare, lovire pe căi de circulaţie, cădere obiecte şi materiale de la înălţime,
alunecare, tăiere, arsuri etc;
- echipamente de prim ajutor uşor accesibile şi semnalizate corespunzător;
- factori de risc: referitori la mediul de muncă, procesul tehnologic, executant;
- tipuri de instructaje: instructaj periodic, instructaj atenţional;
- situaţii de urgenţă: accidente, cutremure, incendii, explozii, inundaţii etc;
- mijloace de semnalizare: panouri, culori de securitate, semnale luminoase, acustice,
comunicare verbală;
- persoane abilitate: şef de staţie, responsabil NSSM şi situaţii de urgenţă, medici, pompieri
etc;
- proceduri de prim ajutor: aplicate în funcţie de tipul accidentului;
- modalităţi de intervenţie: îndepărtare accidentaţi din zona periculoasă, degajare loc pentru
eliberarea accidentaţilor, anunţare operativă a persoanelor abilitate.
Cunoştinţe:
- instrucţiunile interne referitoare la securitatea şi sănătatea în muncă specifice locului de
muncă;
- noţiuni privind legislaţia de securitatea şi sǎnǎtate în muncǎ aplicabile activitǎţii ;
- prevederile producătorului echipamentelor de munca referitoare la securitatea şi sănătatea
în muncă;
- specificul locului de muncă;
- prevederi referitoare la securitatea şi sănătatea în muncă şi situaţii de urgenţă;
- planul de evacuare în caz de incendiu;
- proceduri de urgenţă interne;
- proceduri de acordare a primului ajutor.
pag. 6 din 46

Aplicarea programului de cunoaşterea clientelei
(unitate de competenţă generală)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie: 4/3
Elemente de
competenţă
1. Analizează
reglementările legale
şi interne în domeniul
cunoaşterii clientelei
2. Identifică clasa de
risc a clienţilor
3. Raportează
suspiciunile privind
tranzacţiile bancare
4. Furnizează
informaţii specifice
despre clienţi
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de
competenţă
1.1. Reglementările legale şi interne în
domeniul cunoaşterii clientelei sunt analizate
prin utilizarea de metode specifice de sinteză.
1.2. Reglementările legale şi interne în
domeniul cunoaşterii clientelei sunt analizate
prin utilizarea surselor interne şi externe de
informare.
1.3. Reglementările legale şi interne în
domeniul cunoaşterii clientelei sunt analizate
în limita competenţelor prevăzute în fişa
postului.
1.4. Reglementările legale şi interne în
domeniul cunoaşterii clientelei sunt analizate
în cadrul instruirilor organizate cu tema
cunoaşterii clientelei.
2.1. Clasa de risc este identificată în
conformitate cu procedurile interne privind
riscul în activitatea bancară.
2.2. Clasa de risc este identificată în
conformitate cu reglementările BNR privind
cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii
spălării banilor.
2.3. Clasa de risc este identificată folosind
aplicaţii IT specifice.
3.1. Suspiciunile sunt raportate conform
reglementărilor legale şi interne privind
prevenirea spălării banilor şi a finanţării actelor de
terorism.
3.2. Suspiciunile sunt raportate numai către
persoanele autorizate, conform normelor
interne ale băncii.
3.3. Suspiciunile sunt raportate prin
intermediul unor aplicaţii IT specifice interne şi
specifice raportărilor către autorităţi.
4.1. Informaţiile specifice despre clienţi sunt
furnizate conform reglementărilor interne de
cunoaştere a clientelei şi a politicii interne ale
fiecărei bănci.
4.2. Informaţiile specifice despre clienţi sunt
furnizate numai către instituţiile abilitate,
conform normelor interne ale băncii.
4.3. Informaţiile specifice despre clienţi sunt
furnizate, utilizând aplicaţii IT interne şi
specifice raportărilor către autorităţi.
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
Analizarea reglementărilor
legale şi interne în domeniul
cunoaşterii clientelei se
realizează cu rigurozitate.
Identificarea clasei de risc se
realizează cu atenţie faţă de
detalii şi cu responsabilitate.
Suspiciunile privind tranzacţiile
bancare sunt raportate cu
promptitudine şi discernământ.
Furnizarea informaţiilor
specifice despre clienţi se face
cu discernământ şi
responsabilitate.
pag. 7 din 46

Contexte:
- activităţile se desfăşoară în centrala băncilor şi în sucursale/agenţii în front-office, în unităţile
teritoriale: unităţi retail, centre de afaceri corporate, centre de investiţii imobiliare, etc. cât şi în back
office.
Gama de variabile:
- programul de cunoaştere a clientelei: Politici şi proceduri în materie de cunoaştere a clientelei, de
raportare, de păstrare a evidenţelor secundare sau operative, de control intern, evaluare şi gestionare a
riscurilor, managementul de conformitate şi comunicare, pentru a preveni şi a împiedica operaţiunile
suspecte de spălarea banilor sau finanţarea terorismului;
- reglementări legale şi interne : legislaţia primară, regulile şi standardele emise de instituţiile de
supraveghere, convenţiile din cadrul pieţei, codurile de bune practici promovate de asociaţiile din
industrie, precum şi codurile interne de conduită aplicabile personalului din cadrul băncii;
- clasa de risc: conform abordării pe baza clasei de risc a clienţilor băncii; ex: poate fi scăzut, mediu,
înalt, inclusiv clasificări intermediare, sau normale şi de înalt risc, după caz;
- suspiciuni privind tranzacţiile bancare: informaţiile transmise intern către ofiţerul responsabil cu
prevenirea spălării banilor, date transmise către autorităţi, etc;
- informaţii specifice despre clienţi: se referă la informaţiile solicitate de instanţele judecătoreşti,
organele de urmărire penală, date transmise către alte autorităţi cu rol de prevenire şi combatere a
spălării banilor, etc;
- autorităţi: BNR, ONPCSB, Organele de urmărire penală, etc.
Cunoştinţe:
- reglementările legale şi interne privind cunoaşterea clientelei;
- reglementările legale şi interne privind prevenirea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism;
- reglementările privind protecţia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal;
- normele legale şi interne privind confidenţialitatea datelor şi păstrarea secretului bancar; -
aplicaţii IT specifice.
pag. 8 din 46

Aplicarea normelor de asigurare a securităţii informaţiilor
bancare
(unitate de competenţă generală)
Nivelul de
responsabilitatea şi
autonomie:
4/3
Elemente de
competenţă
1. Asigură
securitatea
informaţiilor
2. Asigură
securitatea
echipamentelor
3. Menţine
securitatea
proceselor
Criterii de realizare asociate
rezultatului activităţii descrise de
elementul de competenţă
1.1. Securitatea informaţiilor se asigură
conform procedurilor specifice privind
asigurarea securităţii informaţiilor şi a
celor privind utilizarea sistemului
informatic.
1.2. Securitatea informaţiilor se asigură
cu respectarea codului de conduită şi a
caracteristicilor informaţiilor.
1.3. Securitatea informaţiilor se asigură în
conformitate cu procedurile specifice
privind sistemul de administrare a
informaţiilor.
1.4. Securitatea informaţiilor se asigură
având în vedere procedurile specifice
privind administrarea riscului operaţional
şi a celor privind măsurile pentru situaţii de
urgenţă.
1.5. Securitatea informaţiilor se asigură
cu respectarea prevederilor legale
specifice în vigoare.
2.1. Securitatea echipamentelor se
asigură conform procedurilor specifice
privind utilizarea sistemului informatic.
2.2. Securitatea echipamentelor se
asigură cu respectarea codului de
conduită şi în funcţie de tipul de
echipament.
2.3. Securitatea echipamentelor se
asigură cu respectarea procedurilor
specifice privind măsurile pentru situaţii de
urgenţă.
3.1. Securitatea proceselor se menţine
conform procedurilor specifice privind
utilizarea sistemului informatic, în funcţie
de tipul procesului.
3.2. Securitatea proceselor se menţine
având în vedere procedurile specifice
privind măsurile pentru situaţii de
urgenţă.
3.3. Securitatea proceselor se menţine cu
respectarea reglementărilor legale
specifice în vigoare.
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
Asigurarea securităţii
informaţiilor se realizează
cu responsabilitate si
discernământ.
Asigurarea securităţii
echipamentelor se realizează
cu atenţie, responsabilitate şi
vigilenţă.
Menţinerea securităţii
proceselor se realizează cu
responsabilitate.
pag. 9 din 46

Contexte:
- securitatea informaţiilor se asigură atât în cadrul instituţiei de credit cât şi în afara ei;
- asigurarea securităţii informaţiilor implică comunicarea cu colegii prin intermediul
telefonului, faxului, e-mail-ului, comunicării directe etc;
- asigurarea securităţii informaţiilor se realizează în relaţia cu clienţii interni şi externi;
- asigurarea securităţii informaţiilor implică comunicarea cu colegii prin intermediul
telefonului, faxului, e-mail-ului, comunicării directe etc.
Gama de variabile:
- tipuri de informaţii: informaţii privind clienţii, tranzacţiile, instituţia de credit,
salariaţii, acţionarii etc;
- caracteristicile informaţiei: confidenţialitate, relevantă, accesibilitate, integritate,
credibilitate etc;
- tipuri de echipamente: tehnica de calcul şi componentele ei, echipamente de
comunicaţii etc;
- tipuri de procese: procese de creditare, derularea de operaţiuni, procese de trezorerie,
procese de administrare a riscurilor, procese de dezvoltare produse, procese pentru
activităţi externalizate etc.
Cunoştinţe:
- proceduri specifice privind asigurarea securităţii informaţiilor;
- proceduri specifice privind utilizarea sistemului informatic;
- codul de conduită;
- proceduri specifice privind sistemul de administrare a informaţiilor;
- proceduri specifice privind măsurile pentru situaţii de urgenţă; -
procedurile specifice privind administrarea riscului operaţional;
- reglementările legale referitoare la: instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, cadrul
intern de administrare a activităţii instituţiilor de credit, externalizarea activităţilor
instituţiilor de credit, administrarea riscului operaţional, protecţia persoanelor cu
privire la prelucrarea datelor cu caracter personal.
pag. 10 din 46

Promovarea produselor şi serviciilor bancare specifice activităţii Nivelul de
ghişeului bancar responsabilitate şi
(unitate de competenţă specifică) autonomie: 4/3
Elemente de Criterii de realizare asociate rezultatului
competenţă activităţii descrise de elementul de competenţă
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
1. Prezintă 1.1. Produsele şi serviciile sunt prezentate în Prezentarea produselor şi
clientului conformitate cu caracteristicile specificate în serviciilor se realizează cu
produsele şi materialele de prezentare şi promoţionale ale băncii siguranţă de sine, rigurozitate
serviciile şi Catalogul de produse şi servicii ale băncii. şi profesionalism.
1.2. Produsele şi serviciile sunt prezentate cu Prezentarea produselor şi
respectarea standardelor de prezentare de produs pe serviciilor se realizează cu
tipuri de clienţi.
1.3. Produsele şi serviciile sunt prezentate cu
încadrarea în reglementările băncii privind
promovarea de produs pe tipuri de clienţi şi în
Condiţiile generale de afaceri ale băncii.
1.4. Produsele şi serviciile sunt prezentate în
concordanţă cu nevoile clientului.
corectitudine, solicitudine,
adaptat nevoilor identificate
ale clientului.
2. Vinde 2.1. Produsele şi serviciile sunt vândute clienţilor Vânzarea produselor şi
clientului în conformitate cu reglementările interne specifice serviciilor se realizează cu
produsele şi privind vânzarea. corectitudine, amabilitate şi
serviciile 2.2. Produsele şi serviciile sunt vândute clienţilor în persuasiune.
scopul realizării de vânzări încrucişate. Vânzarea produselor şi
2.3. Produsele şi serviciile sunt vândute clienţilor serviciilor se realizează cu
cu respectarea reglementărilor privind cunoaşterea seriozitate, consecvenţă,
clientelei. atenţie şi operativitate.
3. Efectuează
operaţiuni în
conturile
clientului
4. Acordă
consultanţă
post
vânzare
de calitate
3.1. Operaţiunile în conturile clientului sunt
efectuate cu respectarea reglementărilor interne
privind operarea pe tipuri de operaţiuni, conturi şi
clienţi.
3.2. Operaţiunile în conturile clientului sunt
efectuate în conformitate cu cerinţele sistemului
informatic al băncii privind procesarea acestora.
3.3. Operaţiunile în conturile clientului sunt
efectuate în funcţie de etapele prevăzute de
principiul de control încrucişat privind introducerea
şi validarea datelor.
3.4. Operaţiunile în conturile clientului sunt
efectuate cu asigurarea standardelor de calitate în
lucrul cu clienţii.
4.1. Consultanţa post vânzare este acordată cu
respectarea reglementărilor interne privind
standardele de calitate în lucrul cu clienţii.
4.2. Consultanţa post vânzare este acordată cu
încadrarea în Codul de conduită.
4.3. Consultanţa post vânzare este acordată în
scopul asigurării satisfacţiei clientului prin
prevenirea, evitarea sau soluţionarea reclamaţiilor.
Efectuarea operaţiunilor în
conturile clientului se
efectuează cu profesionalism,
spirit de răspundere şi atenţie.
Efectuarea operaţiunilor în
conturile clientului se
efectuează cu discernământ,
promptitudine şi acurateţe.
Acordarea consultanţei post
vânzare se efectuează cu
înţelegere, calm, corectitudine
şi spirit de iniţiativă.
pag. 11 din 46

Contexte:
- activităţile se desfăşoară la ghişeul bancar, în spaţiu de lucru închis sau deschis, în general în
unităţile secundare ale băncilor sau altor instituţii financiare nebancare - sucursale, agenţii,
puncte de lucru, mai puţin în sediile centrale;
- activităţile se derulează independent, într-un context bine structurat, doar în anumite cazuri în
echipă;
- realizarea activităţilor presupune niveluri de responsabilitate şi limite de competenţă în
derularea operaţiunilor;
- comunicarea cu clientul se realizează în mod direct, la ghişeu.
Gama de variabile:
- tipologie variată de clienţi - clienţi persoane fizice, rezidenţi şi nerezidenţi; clienţi persoane
juridice, IMM, PFA, societăţi comerciale;
- tipuri de produse şi servicii specifice activităţii ghişeului bancar: certificate de depozit în lei
sau valută, operaţiuni de transfer rapid tip Western Union, încasări facturi utilităţi dar şi
produse şi servicii standard ale băncii, respectiv : conturi curente în lei şi valută, produse de
economisire pentru clienţii retail în lei sau valută, carduri, credite de nevoi personale adresate
clienţilor persoane fizice;
- tipuri de conturi : conturi curente sau conturi de depozit, pentru persoane fizice şi persoane
juridice;
- tipuri de operaţiuni : eliberare extrase de cont, deschidere şi lichidare conturi curente şi de
depozit pentru toate tipurile de clienţi, emitere şi răscumpărare certificate de depozit;
- tipuri de produse specifice vânzării încrucişate: carduri, asigurări, credite de consum, utilităţi;
- tipuri de instituţii financiare: instituţii de credit, societăţi de leasing, instituţii financiare
nebancare (IFN).
Cunoştinţe:
- reglementările interne specifice privind promovarea produselor şi serviciilor;
- standardele de prezentare de produs către clienţi şi standardele de calitate în lucrul cu clienţii;
- reglementările interne specifice privind operarea pe conturi pe tipuri de clienţi şi tipuri de
produse;
- codul de conduită;
- reglementările interne specifice privind soluţionarea reclamaţiilor clienţilor;
- condiţiile generale de afaceri ale băncii; -
catalogul de produse şi servicii al băncii;
- materialele de prezentare sau cele promoţionale ( broşuri, flyere, pliante );
- aplicaţiile informatice de lucru, ecrane şi machete specifice înregistrării şi validării
operaţiunilor pe tipuri de produse în sistemul informatic al băncii;
- tehnici de prezentare, tehnici de vânzare şi vânzare încrucişată, tehnici de investigare a
nevoilor clientului;
- principiul de control încrucişat al activităţii.
pag. 12 din 46

Efectuarea operaţiunilor cu numerar
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie: 3/2
Elemente de
competenţă
1. Gestionează
operaţiuni
specifice
funcţionării
casei de
bani
2. Realizează
operaţiuni cu
numerar
3.
Monitorizează
circuitul şi
modul de
operare cu
numerar
Criterii de realizare asociate rezultatului activităţii
descrise de elementul de competenţă
1.1. Operaţiunile specifice funcţionării casei de bani
sunt gestionate în conformitate cu reglementările
privind alimentarea cu numerar şi funcţionarea casei
de bani pe parcursul zilei bancare.
1.2. Operaţiunile specifice funcţionării casei de bani
sunt gestionate cu încadrarea disponibilităţilor de
numerar în plafoanele individuale aprobate pe casier,
cumulat pe toate valutele.
1.3. Operaţiunile specifice funcţionării casei de bani
sunt gestionate cu respectarea reglementărilor BNR
privind operaţiunile cu numerar şi operaţiunile de casă în
unităţi.
2.1. Operaţiunile cu numerar sunt realizate cu
respectarea reglementărilor interne privind modul de
operare cu numerar.
2.2. Operaţiunile cu numerar sunt realizate în
conformitate cu cerinţele sistemului informatic al
băncii.
2.3. Operaţiunile cu numerar sunt realizate cu
asigurarea corectitudinii în completarea tipurilor de
formulare specifice lucrului cu numerar.
2.4. Operaţiunile cu numerar sunt realizate cu
încadrarea în standardele de calitate în lucrul cu
clienţii.
3.1. Circuitul şi modul de operare cu numerar este
monitorizat cu respectarea reglementărilor interne
specifice privind circuitul şi modul de operare cu
numerar.
3.2. Circuitul şi modul de operare cu numerar este
monitorizat prin încadrarea bancnotelor într-o anumită
categorie în funcţie de identificarea elementelor de
securitate specifice.
3.3. Circuitul şi modul de operare cu numerar este
monitorizat în conformitate cu reglementările legale
privind constatarea de bancnote false.
3.4. Circuitul şi modul de operare cu numerar este
monitorizat în vederea îndeplinirii parametrilor de
legalitate şi calitate corespunzătoare a circuitului de
numerar.
3.5. Circuitul şi modul de operare cu numerar este
monitorizat în scopul prevenirii şi combaterii spălării
banilor şi finanţării actelor de terorism.
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
Gestionarea operaţiunilor
specifice funcţionării
casei de bani se realizează
cu acurateţe, rigurozitate,
stricteţe şi corectitudine.
Realizarea operaţiunilor
cu numerar este efectuată
cu profesionalism,
responsabilitate şi
acurateţe.
Realizarea operaţiunilor
cu numerar este efectuată
cu discernământ,
operativitate şi
solicitudine faţă de client.
Monitorizarea circuitului
şi modului de operare este
realizată cu minuţiozitate,
responsabilitate,
discernământ şi
promptitudine.
pag. 13 din 46

4. Încasează 4.1. Comisioanele şi spezele bancare sunt încasate cu Încasarea comisioanelor şi
comisioanele respectarea cuantumurilor valorice şi condiţiilor de a spezelor se efectuează
şi spezele aplicabilitate prevăzute în reglementările specifice. cu corectitudine, atenţie,
bancare
5. Asigură
4.2. Comisioanele şi spezele bancare sunt încasate în responsabilitate şi
conformitate cu cerinţele băncii prevăzute în tariful de promptitudine.
comisioane al băncii.
4.3 Comisioanele şi spezele bancare sunt procesate în
sistemul informatic în conformitate cu procedurile interne
specifice fiecărei operaţiuni.
5.1. Evidenţa ştampilelor este asigurată cu respectarea Asigurarea evidenţei
evidenţa reglementărilor interne privind lucrul cu ştampile. ştampilelor din casierie se
ştampilelor din 5.2. Evidenţa ştampilelor este asigurată în conformitate realizează cu rigurozitate,
casierie la
nivel de
unitate
6. Efectuează
inventarul
faptic şi
scriptic al
numerarului
Contexte:
cu amprentele care se regăsesc în evidenţa generală a
ştampilelor băncii.
5.3. Evidenţa ştampilelor este asigurată cu verificarea
parametrilor de aspect intact, lizibilitate şi
funcţionalitate a amprentelor ştampilelor utilizate.
6.1. Inventarul faptic şi scriptic al numerarului se
efectuează cu asigurarea corectitudinii şi deplinei
identităţi între inventarul faptic şi cel scriptic.
6.2. Inventarul faptic şi scriptic al numerarului se
efectuează în conformitate cu reglementările interne
privind inventarul şi predarea acestuia la sfârşitul zilei
bancare.
6.3. Inventarul faptic şi scriptic al numerarului se
efectuează cu respectarea condiţiilor specifice
completării documentelor de evidenţă specifice.
corectitudine şi
responsabilitate.
Efectuarea inventarului
faptic şi scriptic al
numerarului se realizează
cu minuţiozitate,
discernământ,
operativitate şi
responsabilitate.
- activităţile se desfăşoară la ghişeul bancar, în spaţiu de lucru închis sau deschis, în general în
unităţile secundare ale băncilor sau altor instituţii financiare nebancare - sucursale, agenţii,
puncte de lucru, mai puţin în sediile centrale;
- activităţile se derulează independent, într-un context foarte bine reglementat şi structurat,
lucrul în echipă având caracter ocazional;
- realizarea activităţilor presupune niveluri de responsabilitate, plafoane individuale şi limite de
competenţă în derularea operaţiunilor;
- comunicarea cu clientul se realizează în mod direct, la ghişeu;
- lucrul cu valute necesită instruire periodică de specialitate pentru actualizarea cunoştinţelor
privind elementele de securitate pe tipuri de bancnote specifice valutelor utilizate şi depistarea
falsurilor. Instruirea se poate asigura intern - ofiţerul de conformitate - sau extern, prin
organele de specialitate abilitate ( ONPCSB);
- lucrul in condiţii de stres este destul de frecvent.
Gama de variabile:
- tipologie variată de clienţi - clienţi persoane fizice, rezidenţi şi nerezidenţi; clienţi persoane
juridice, IMM, PFA, societăţi comerciale;
- tipuri de operaţiuni cu numerar: depuneri şi retrageri (lei şi valută), plăţi facturi cu numerar,
încasări de rate credite, rate leasing, prime de asigurare, alimentări card, pentru toate tipurile
de clienţi;
- tipuri de formulare specifice lucrului cu numerar: formulare de depunere şi retragere de
numerar (lei şi valută), monetarul cu cupiuri;
- categorii de încadrare a bancnotelor în funcţie de identificarea elementelor de securitate
specifice: bancnote corespunzătoare, false, deteriorate sau retrase din circulaţie;
- tipuri de documente privind evidenţa specifică a bancnotelor false, deteriorate sau ieşite din
pag. 14 din 46

circulaţie : registre de falsuri la nivel de unitate, registre de bancnote deteriorate sau retrase
din circulaţie.
- tipuri de documente aferente inventarului de numerar : registre de minusuri şi plusuri la nivel
de unitate, proces verbal de înregistrare a diferenţei pe conturile de debitori / creditori din
minus / plus de casă, deschis pe numele salariatului în cauză;
- medii de informare: Tariful de comisioane al băncii.
Cunoştinţe:
- reglementările B.N.R. privind operaţiunile cu numerar şi operaţiunile de casă în unităţi;
- reglementările interne specifice privind alimentarea şi funcţionarea casei de bani;
- reglementările interne privind circuitul numerarului şi modul de operare cu numerar -
împachetare, sortare, ştampilare, semnare şi datare pachete cu numerar;
- plafoanele individuale de numerar aprobate pe casier, cumulat pe toate valutele;
- valutele utilizate;
- specimenele valutelor utilizate cu elementele de securitate pe tipuri de bancnote;
- formularele specifice lucrului cu numerar;
- dispozitivele de lucru cu numerar ( maşini de numărat bani) şi dispozitivele de verificare a
elementelor de securitate a bancnotelor ( maşini de verificat valute );
- proceduri specifice de comisionare a operaţiunilor;
- regimul de lucru cu parafe şi ştampile;
- lista amprentelor ştampilelor unităţii / băncii;
- codul de conduită;
- aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul informatic al băncii pentru tipurile de
clienţi (ecrane de lucru / machete separate pentru clienţi persoane fizice şi persoane juridice,
comisioane).
pag. 15 din 46

Asigurarea suportului în activitatea de tezaur Nivelul de responsabilitate şi
(unitate de competenţă specifică) autonomie: 3/2
Elemente de
competenţă
1. Efectuează
închiderea şi
deschiderea
zilnică a
tezaurul
2. Derulează
activitate
specifică de
casier tezaur
3. Asigură
securitatea
cheilor şi
sigiliilor de
drept din dotare
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de competenţă
1.1. Închiderea şi deschiderea zilnică a tezaurului
este efectuată în conformitate cu reglementările
legale privind funcţionarea tezaurului unităţii.
1.2. Închiderea şi deschiderea zilnică a tezaurului
este efectuată cu respectarea reglementărilor
interne privind accesul personalului autorizat al
unităţii.
1.3. Închiderea şi deschiderea zilnică a tezaurului
este efectuată în vederea asigurării
disponibilităţilor de numerar necesare funcţionării
unităţii pe tot parcursul zilei bancare.
2.1. Activitatea specifică de casier tezaur privind
sigilarea şi desigilarea tezaurului se derulează cu
încadrarea în reglementările interne privind
sigilarea şi desigilarea tezaurului unităţii de către
personalul autorizat.
2.2. Activitatea specifică de casier tezaur privind
operaţiunile de tezaur se derulează în vederea
asigurării alimentărilor casierilor unităţii cu
pachete de numerar, conform plafoanelor
individuale pe casieri.
2.3. Activitatea specifică de casier tezaur privind
operaţiunile de tezaur se derulează cu respectarea
regulilor de completare a documentelor de
evidenţă specifice tezaurului.
2.4. Activitatea specifică de casier tezaur privind
operaţiunile de tezaur se derulează în conformitate
cu reglementările legale privind conservarea
valorilor din tezaur şi înregistrarea mişcărilor
acestora.
3.1. Securitatea cheilor şi sigiliilor de drept din
dotare este asigurată cu încadrarea în
reglementările legale specifice privind mânuirea
valorilor.
3.2. Securitatea cheilor şi sigiliilor de drept din
dotare este asigurată cu respectarea parametrilor
de accesibilitate şi păstrare în condiţii de siguranţă
în conformitate cu reglementările interne privind
regimul folosirii acestora de către personalul
autorizat din unitate.
3.3. Securitatea cheilor şi sigiliilor de drept din
dotare este asigurată în concordanţă cu
procedurile interne de lucru privind securitatea
informaţiei.
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
Efectuarea deschiderii şi
închiderii tezaurului se
realizează cu seriozitate,
rigurozitate, capacitate
adecvată de planificare, totală
responsabilitate şi
operativitate.
Derularea activităţii specifice
de casier tezaur se realizează
cu responsabilitate, încadrarea
în orarul zilnic stabilit, respect
şi stricteţe.
Asigurarea securităţii cheilor şi
sigiliilor de drept din dotare
se realizează cu corectitudine,
rigurozitate, discernământ şi
responsabilitate.
pag. 16 din 46

Contexte:
- activităţile se desfăşoară în tezaurul unităţii, care este un spaţiu de lucru închis, monitorizat
video, aflat în unităţile secundare ale băncilor sau altor instituţii financiare nebancare -
sucursale, agenţii, puncte de lucru;
- activităţile se derulează individual sau în echipă, într-un context foarte bine reglementat din
punct de vedere legal şi deplin structurat. Anumite procese de lucru - cum ar fi cele aferente
desigilării şi deschiderii, respectiv sigilării şi închiderii tezaurului, presupun lucru exclusiv în
echipă, aceasta fiind constituită doar din personal autorizat;
- realizarea activităţilor presupune niveluri de responsabilitate, plafoane individuale şi limite de
competenţă în derularea operaţiunilor, respectarea unor multiple cerinţe legale şi lucrul cu
valori;
- lucrul în condiţii de stres este destul de frecvent;
- activitatea se desfăşoară cu ritmicitate zilnică şi presupune planificare şi management adecvat
al timpului, precum şi un grad înalt de asigurare a securităţii procedurilor de lucru precum şi a
informaţiei.
Gama de variabile:
- personalul autorizat din unitate: directorul unităţii, directorul de operaţiuni, casierul şef
(casierul de tezaur );
- tipuri de instrumente specifice activităţii de tezaur: cod de acces, cifru, cheie cu sigiliu de
drept ataşat;
- tipuri de documente de evidenţă specifice tezaurului : registrul de tezaur, situaţia casei de
circulaţie şi a altor valori;
- tipuri de valori regăsite în registrul de tezaur: inventarul pe lei şi toate valutele, cecuri, cecuri
şi bilete la ordin, monede metalice, chei ATM.
Cunoştinţe:
- reglementările B.N.R. privind operaţiunile de casă din unităţi, operaţiunile cu numerar ale
instituţiei de credit şi Trezoreriei Statului, funcţionarea tezaurului din unităţi;
- reglementările interne specifice privind accesul în tezaur şi derularea activităţii de tezaur;
- reglementările interne privind modul de operare cu numerar - împachetare, sortare,
ştampilare, semnare şi datare pachete cu numerar;
- plafoanele zilnice fixate pe tezaur, plafoanele individuale de alimentare cu numerar aprobate
pe casier, cumulat pe lei şi toate valutele;
- valutele utilizate;
- modul de operare a evidenţelor specifice activităţii de tezaur - completarea zilnică a
registrului de tezaur;
- regimul de lucru cu valori, conservarea şi mânuirea acestora;
- limitele de competenţă individuale privind deţinerea şi păstrarea codului şi cifrului de acces în
tezaur, a cheilor şi sigiliilor de drept;
- codul de conduită;
- fişa postului casierului şef ( casierul de tezaur) şi modul reglementat intern de preluare
temporară a atribuţiilor acestuia;
- aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul informatic al băncii -
procedurile interne de lucru privind securitatea informaţiei.
pag. 17 din 46

Realizarea activităţilor specifice casei de schimb valutar Nivelul de responsabilitate
(unitate de competenţă specifică) şi autonomie: 4/3
Elemente de
competenţă
1. Gestionează
operaţiunile de
schimb valutar
2. Asigură
afişarea
anunţurilor
obligatorii
3. Întocmeşte
evidenţele
specifice
activităţii
4. Arhivează
buletinele şi
jurnalele zilnice
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de
competenţă
1.1. Operaţiunile de schimb valutar sunt
gestionate în conformitate cu reglementările
legale privind activitatea de schimb valutar şi în
funcţie de prevederile regulamentului valutar şi
legislaţiei fiscale pentru tipurile de clienţi.
1.2. Operaţiunile de schimb valutar sunt
gestionate cu încadrarea în cerinţele sistemului
informatic al băncii.
1.3. Operaţiunile de schimb valutar sunt
gestionate cu respectarea condiţiilor prevăzute
prin elementele de siguranţă ale bancnotelor din
valutele utilizate.
1.4. Operaţiunile de schimb valutar sunt
gestionate cu asigurarea corectitudinii
completării documentelor de evidenţă specifice.
2.1. Afişarea anunţurilor obligatorii se asigură în
conformitate cu reglementările legale privind
obligativitatea afişării tipurilor de anunţuri
specifice casei de schimb valutar.
2.2. Afişarea anunţurilor obligatorii se asigură cu
respectarea cerinţelor specifice de corectitudine,
lizibilitate şi vizibilitate a anunţurilor în spaţiul
alocat ghişeului bancar.
2.3. Afişarea anunţurilor obligatorii se asigură în
concordanţă cu procedurile interne de lucru
privind modurile de redactare a anunţurilor.
3.1. Evidenţele specifice sunt întocmite în
conformitate cu reglementările legale de
raportare specifice.
3.2. Evidenţele specifice sunt întocmite cu
asigurarea corectitudinii completării tipurilor de
documente de evidenţă specifice.
3.3. Evidenţele specifice sunt întocmite cu
respectarea principiului de control încrucişat al
activităţii.
4.1. Buletinele şi jurnalele zilnice sunt arhivate
cu încadrarea în reglementările legale privind
arhivarea documentelor.
4.2. Buletinele şi jurnalele zilnice sunt arhivate
în conformitate cu reglementările interne privind
securitatea informaţiei.
4.3. Buletinele şi jurnalele zilnice sunt arhivate
în concordanţă cu procedurile interne de lucru
privind modurile de arhivare.
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
Gestionarea operaţiunilor de
schimb valutar se realizează cu
acurateţe, rigurozitate şi
solicitudine.
Gestionarea operaţiunilor de
schimb valutar se efectuează cu
stricteţe, discernământ şi spirit
de observaţie ridicat.
Asigurarea afişării anunţurilor
obligatorii este realizată cu
responsabilitate, operativitate
zilnică şi conştiinciozitate şi
rigurozitate.
Întocmirea evidenţelor
specifice este realizată cu
rigurozitate, acurateţe,
profesionalism şi operativitate.
Arhivarea buletinelor şi
jurnalelor zilnice se realizează
cu rigurozitate, stricteţe şi
responsabilitate.
pag. 18 din 46

Contexte:
- activităţile se desfăşoară la ghişeul bancar, în spaţiu de lucru închis sau deschis, în general în
unităţile secundare ale băncilor sau altor instituţii financiare nebancare - sucursale, agenţii,
puncte de lucru, mai puţin în sediile centrale;
- activităţile se derulează individual, independent, într-un context foarte bine reglementat din
punct de vedere legal şi deplin structurat, lucrul în echipă având caracter ocazional. Anumite
procese de lucru - cum ar fi cele aferente alimentării cu numerar, presupun lucru în echipă;
- realizarea activităţilor presupune niveluri de responsabilitate, plafoane individuale şi limite de
competenţă în derularea operaţiunilor, respectarea unor multiple cerinţe legale şi lucrul cu
tipuri de valute;
- lucrul în condiţii de stres este destul de frecvent;
- activitatea presupune asigurarea în totalitate a respectării procedurilor de lucru precum şi a
securităţii informaţiei.
Gama de variabile:
- tipuri de clienţi: clienţi persoane fizice, rezidenţi şi nerezidenţi;
- tipuri de operaţiuni de casă de schimb valutar : vânzări şi cumpărări de valută;
- tipuri de documente de evidenţă specifice operaţiunilor de schimb valutar : buletinele de
schimb valutar;
- tipuri de anunţuri obligatorii care se afişează cu periodicitate zilnică: codul statistic atribuit de
B.N.R. casei de schimb; comision 0 perceput pe casa de schimb; cursurile de schimb pentru
toate valutele; autorizaţia de funcţionare a casei de schimb emisă de B.N.R;
- tipuri de documente de evidenţă specifice casei de schimb: raportarea lunară şi registrul zilnic
pentru evidenţa numerarului existent pe lei şi toate valutele;
- tipuri de documente de evidenţă specifice arhivării: buletinele de schimb şi jurnalele zilnice
aferente operaţiunilor de schimb valutar;
- modurile de redactare a anunţurilor : pe suport hârtie sau prin tabelă electronică;
- moduri de arhivare : arhivare a documentelor pe suport hârtie sau arhivare electronica.
Cunoştinţe:
- reglementările legale B.N.R. privind funcţionarea casei de schimb;
- regulamentul valutar;
- legislaţia fiscală privind regimul de rezident sau nerezident;
- reglementările legale şi procedurile interne privind raportarea specifică casei de schimb;
- reglementările legale şi procedurile interne de lucru privind arhivarea documentelor;
- anunţurile obligatorii care se afişează cu periodicitate zilnică la casa de schimb valutar;
- elementele de siguranţă ale bancnotelor specifice tuturor valutelor utilizate pe casa de schimb; -
lucrul cu documentele de lucru specifice activităţii casei de schimb valutar - buletine de
schimb valutar ( cupiuri );
- limitele de competenţă individuale şi plafoanele individuale zilnice de alimentare cu numerar
cumulat pe lei şi valutele utilizate;
- codul de conduită;
- aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul informatic al băncii;
- principiul de control încrucişat al activităţii;
- procedurile interne de lucru privind securitatea informaţiei.
pag. 19 din 46

Asigurarea condiţiilor pentru deservirea clienţilor la ATM
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie 4/3
Elemente de
competenţă
1. Alimentează cu
numerar
dispozitivul ATM
din unitate /
unităţile arondate
2. Verifică
necesarul de
lichiditate a ATM-
ului
3. Gestionează
evidenţa cardurilor
capturate de către
ATM
4. Efectuează
operaţiunile de
depanare primară a
ATM-ului
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de
competenţă
1.1. Dispozitivul ATM este alimentat cu
numerar în conformitate cu reglementările
interne privind funcţionarea ATM pe tot
parcursul zilei bancare.
1.2. Dispozitivul ATM este alimentat cu
numerar în scopul asigurării continuităţii
lichidităţii pentru deservirea clienţilor.
1.3. Dispozitivul ATM este alimentat cu
numerar în funcţie de planificarea stabilită.
2.1. Necesarul de lichiditate din ATM este
verificat cu respectarea procedurilor interne de
alimentare a dispozitivului ATM în funcţie de
locaţia acestuia.
2.2. Necesarul de lichiditate din ATM este
verificat în conformitate cu procedurile interne
privind solicitarea de alimentare cu numerar.
2.3. Necesarul de lichiditate din ATM este
verificat în funcţie de planificarea stabilită.
3.1. Evidenţa cardurilor capturate de ATM este
gestionată în conformitate cu reglementările
interne privind evidenţa acestora pe
dispozitivul ATM.
3.2. Evidenţa cardurilor capturate de ATM
este gestionată cu asigurarea corectitudinii
completării tipurilor de documente de evidenţă
specifice.
3.3. Evidenţa cardurilor capturate de ATM este
gestionată cu respectarea termenelor de timp
prevăzute în procedurile interne de lucru
privind păstrarea în evidenţa proprie a unităţii a
cardurilor capturate.
4.1. Operaţiunile de depanare primară a ATM-
ului sunt efectuate în funcţie de tipurile de erori
de ATM din raportul informatic specific.
4.2. Operaţiunile de depanare primară a ATM-
ului sunt efectuate în scopul asigurării
continuităţii în deservirea clienţilor cu numerar.
4.3. Operaţiunile de depanare primară a ATM-
ului sunt efectuate cu respectarea condiţiilor
tehnice specifice tipurilor de dispozitive ATM.
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
Alimentarea cu numerar a
dispozitivului ATM se
realizează planificat, cu
responsabilitate,
operativitate şi
conştiinciozitate.
Verificarea necesarului de
lichiditate din ATM se
derulează cu exactitate,
promptitudine, atenţie şi
responsabilitate.
Gestionarea evidenţei
cardurilor capturate de către
ATM se efectuează cu
rigurozitate, profesionalism
şi operativitate.
Efectuarea operaţiunilor de
depanare primară a ATM-
ului se realizează cu atenţie,
îndemânare şi rapiditate.
pag. 20 din 46

Contexte:
- activităţile se desfăşoară în afara ghişeului bancar, în spaţiu închis sau deschis, în funcţie de
amplasamentul dispozitivului ATM aflat în cadrul unităţii proprii sau în unităţile arondate -
sucursale, agenţii, puncte de lucru, sediile centrale;
- activităţile se derulează atât individual, independent dar şi în echipă, într-un context
structurat şi reglementat. Anumite procese de lucru - cum ar fi cele aferente alimentării cu
numerar a dispozitivelor ATM sau verificarea disponibilităţii numerarului presupun lucru în
echipă cu colaboratorii externi contractaţi - firme de pază şi transport valori;
- realizarea activităţilor presupune niveluri de responsabilitate şi limite de competenţă în
derularea operaţiunilor, planificare şi management al timpului, respectarea cerinţelor legale;
- lucrul în condiţii de stres este destul de frecvent;
- activitatea poate presupune deplasări periodice între unităţi, cu un grad minim de risc.
Gama de variabile:
- tipuri tehnice diverse de dispozitive ATM;
- tipuri de solicitări de alimentări cu numerar - din tezaurul unităţii ( pentru dispozitiv ATM
localizat în unitatea proprie ) sau din centrala băncii / instituţiei financiare ( pentru
dispozitive ATM localizate în unităţi arondate );
- tipuri de documente de evidenţă specifice cardurilor capturate : borderoul cardurilor
capturate, raportul ATM pentru cardurile capturate (chitanţe tip ATM );
- tipuri de erori de ATM: erori primare ( care se pot depana de către operatorul de ghişeu
bancar ) şi erori de soft ( care sunt înaintate spre depanare firmei specializate care asigură
mentenanţa tehnică a dispozitivului ATM).
Cunoştinţe:
- reglementările legale şi interne privind funcţionarea, alimentarea şi înaintarea solicitării de
alimentare a dispozitivului ATM;
- dispozitivul tehnic ATM în sine, cheia şi cifrul specific;
- noţiuni tehnice specifice de mânuire a casetelor de bani în procesul de alimentare a
dispozitivului ATM, cunoştinţe tehnice specifice de depanare primară a dispozitivului ATM;
- limitele de competenţă individuale privind procesele de lucru aferente dispozitivului ATM,
regimul de păstrare a cheilor de ATM;
- planificarea alimentării cu numerar a dispozitivului ATM din unitate sau unităţile arondate;
- codul de conduită;
- aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul informatic al băncii;
- rapoartele informatice privind tipurile de erori;
- procedurile interne de lucru privind securitatea informaţiei.
pag. 21 din 46

Elemente de
competenţă
1. Verifică
identitatea
clienţilor
2. Identifică
elementele de
risc
operaţional
legate de
persoane,
tranzacţii şi
acţiuni
suspecte
3. Raportează
asupra
persoanelor,
tranzacţiilor şi
acţiunilor
suspecte
4. Reţine
documentele
de identitate şi
bancnotele
false
Identificarea riscului operaţional
(unitate de competenţă specifică)
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de
competenţă
1.1. Identitatea clienţilor este verificată în
conformitate cu reglementările specifice privind
cunoaşterea clientelei şi cerinţele programului
intern de cunoaştere a clientelei.
1.2. Identitatea clienţilor este verificată în
funcţie de elementele de siguranţă pe tipuri de
acte de identitate şi pe tipuri de clienţi.
1.3. Identitatea clienţilor este verificată în
scopul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi
finanţării actelor de terorism.
2.1. Elementele de risc operaţional legate de
persoane, tranzacţii şi acţiuni suspecte sunt
identificate în conformitate cu reglementările
specifice privind cunoaşterea clientelei.
2.2. Elementele de risc operaţional legate de
persoane, tranzacţii şi acţiuni suspecte sunt
identificate cu respectarea cerinţelor
programului intern privind cunoaşterea clientelei
şi sistemului informatic al băncii.
2.3. Elementele de risc operaţional legate de
persoane, tranzacţii şi acţiuni suspecte sunt
identificate în scopul prevenirii şi combaterii
spălării banilor şi finanţării terorismului.
3.1. Persoanele, tranzacţiile şi acţiunile suspecte
sunt raportate cu încadrarea în cerinţele
reglementărilor interne privind sesizarea
imediată cu privire la persoanele, tranzacţiile şi
acţiunile suspecte.
3.2. Persoanele, tranzacţiile şi acţiunile suspecte
sunt raportate în scopul prevenirii şi combaterii
spălării banilor şi finanţării terorismului.
3.3. Persoanele, tranzacţiile şi acţiunile suspecte
sunt raportate cu asigurarea caracterului imediat
al sesizării persoanelor autorizate din unitate.
4.1. Documentele de identitate şi bancnotele
false sunt reţinute în conformitate cu cerinţele
reglementărilor interne privind persoanele,
tranzacţiile şi acţiunile suspecte.
4.2. Documentele de identitate şi bancnotele
false sunt reţinute cu asigurarea completării
tipurilor de documente specifice de evidenţă.
4.3. Documentele de identitate şi bancnotele
false sunt reţinute în scopul prevenirii şi
combaterii spălării banilor şi finanţării
terorismului.
Nivelul de responsabilitate
şi autonomie: 4/3
Criterii de realizare asociate
modului de îndeplinire a
activităţii descrisă de
elementul de competenţă
Verificarea identităţii clienţilor
se realizează cu responsabilitate,
operativitate şi conştiinciozitate.
Verificarea identităţii clienţilor se
realizează cu calm, spirit de
observaţie şi profesionalism.
Identificarea elementelor de risc
operaţional legate de persoane,
tranzacţii şi acţiuni suspecte se
efectuează cu rigurozitate,
profesionalism şi adaptabilitate
imediată la situaţii tensionate sau
neprevăzute.
Identificarea persoanelor,
tranzacţiilor şi acţiunilor
suspecte se efectuează cu calm,
spirit de observaţie dezvoltat faţă
de mesajul non verbal şi
amabilitate faţă de client.
Raportarea asupra
persoanelor, tranzacţiilor şi
acţiunilor suspecte se efectuează
cu rigurozitate, calm,
promptitudine şi adaptabilitate
imediată la situaţii tensionate sau
neprevăzute.
Reţinerea documentelor de
identitate şi bancnotelor false
se derulează cu rigurozitate,
adaptabilitate la situaţii
tensionate sau neprevăzute,
viteză de reacţie şi calm.
pag. 22 din 46

Contexte:
- activităţile se desfăşoară la ghişeul bancar, în spaţiu de lucru închis sau deschis, în unităţile
secundare ale băncilor sau altor instituţii financiare nebancare - sucursale, agenţii, puncte de
lucru;
- activităţile se derulează atât individual, independent dar şi în echipă, într-un context structurat
şi reglementat;
- anumite procese de lucru - cum ar fi cele legate de identificarea elementelor de risc
operaţional pentru persoane, tranzacţii şi acţiuni suspecte presupun şi lucru în echipă;
- realizarea activităţilor presupune niveluri de responsabilitate şi limite de competenţă în
derularea operaţiunilor, respectarea unor multiple cerinţe legale;
- lucrul în condiţii de stres şi adaptabilitate la situaţii tensionate sau neprevăzute este destul de
frecvent;
- comunicarea cu clientul se realizează în mod direct, la ghişeu;
- comunicarea cu ofiţerul de conformitate se realizează imediat ce sunt identificate elemente de
risc operaţional pentru persoane, tranzacţii şi acţiuni suspecte.
Gama de variabile:
- tipuri de clienţi - clienţi persoane fizice, rezidenţi şi nerezidenţi; clienţi persoane juridice,
IMM, PFA, societăţi comerciale;
- tipuri de acte de identitate - buletine şi cărţi de identitate, cărţi de identitate provizorii,
paşapoarte, permise de călătorie;
- tipuri de documente de evidenţă specifice reţinerii de documente false : proces verbal de
reţinere semnat de client;
- medii de informare : serviciile de evidenţă a populaţiei din cadrul Poliţiei, site-ul ONPCSB;
- persoane autorizate din unitate în ceea ce priveşte raportarea asupra persoanelor, tranzacţiilor
şi acţiunilor suspecte : ofiţerul de conformitate - în Centrală sau directorul / directorul de
operaţiuni al unităţii secundare bancare, după caz;
Cunoştinţe:
- reglementările legale privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi
finanţării terorismului;
- programul intern de cunoaştere a clientelei;
- reglementările legale privind organizarea şi controlul intern al activităţii instituţiilor de credit
şi administrarea riscurilor semnificative, precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii de
audit intern şi control intern;
- categoriile de risc semnificativ şi elementele de risc operaţional legate de clientelă, tranzacţii
şi acţiuni suspecte;
- elementele de identificare şi siguranţă ale tipurilor de acte de identitate pe tipuri de clienţi şi
tipurile de bancnote din valutele utilizate;
- limitele de competenţă individuale privind raportarea asupra persoanelor, tranzacţiilor şi
acţiunilor suspecte; - codul
de conduită;
- aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul informatic al băncii;
- procedurile interne de lucru privind sesizarea imediată cu privire la persoanele, tranzacţiile şi
acţiunile suspecte, a ofiţerului de conformitate sau a persoanei autorizate în acest sens (
directorul / directorul de operaţiuni al unităţii bancare secundare, după caz);
- procedurile interne de lucru privind securitatea informaţiei;
- elemente de comunicare non verbală şi identificare a limbajului non verbal.
pag. 23 din 46

Gestionarea activităţii de management de numerar
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie: 3/2
Elemente de
competenţă
1. Transmite
solicitările
primite de la
clienţi privind
alimentările şi
remiterile de
numerar
2. Însoţeşte
transportul de
valori în vederea
colectării
numerarului
3. Raportează
soldurile casei de
circulaţie în lei
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de competenţă
1.1. Solicitările primite de la clienţi privind
alimentările şi remiterile de numerar se transmit în
Centrală cu respectarea procedurilor interne de
lucru privind managementul de numerar pentru
tipurile de clienţi şi unităţi arondate.
1.2. Solicitările primite de la clienţi privind
alimentările şi remiterile de numerar se transmit în
Centrală în conformitate cu cerinţele specifice ale
sistemului informatic al băncii.
1.3. Solicitările primite de la clienţi privind
alimentările şi remiterile de numerar se transmit în
Centrală în scopul asigurării unui management
centralizat al numerarului, în timp real şi parametri
de continuitate pentru disponibilul solicitat.
2.1. Transportul de valori în vederea colectării
numerarului este însoţit în conformitate cu
reglementările specifice privind securitatea,
transportul de numerar şi mânuirea valorilor,
precum şi participarea la transportul de bunuri şi
valori importante.
2.2. Transportul de valori în vederea colectării
numerarului este însoţit cu încadrarea în parametrii
de planificare centralizată pentru tipurile de clienţi şi
unităţi arondate.
2.3. Transportul de valori în vederea colectării
numerarului este însoţit în baza documentelor
juridice special încheiate în acest sens cu tipurile de
clienţi.
2.4. Transportul de valori în vederea colectării
numerarului este însoţit cu asigurarea conformităţii
faţă de procedurile interne de lucru privind
verificarea şi preluarea documentelor de însoţire.
3.1. Soldurile casei de circulaţie în lei sunt
raportate în conformitate cu procedurile interne de
lucru privind raportarea soldului casei de circulaţie.
3.2. Soldurile casei de circulaţie în lei sunt
raportate cu respectarea completării evidenţelor
specifice.
3.3. Soldurile casei de circulaţie în lei sunt raportate
cu încadrarea în condiţiile prevăzute de principiul de
control încrucişat al activităţii.
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul
de competenţă
Transmiterea
solicitărilor primite de la
clienţi privind
alimentările şi remiterile
de numerar se realizează
cu profesionalism, pro
activitate, promptitudine
şi cu capacitate adecvată
de planificare a timpului.
Însoţirea transportului de
valori în vederea
colectării numerarului se
realizează cu
rigurozitate, deplină
responsabilitate,
seriozitate şi
discernământ.
Raportarea soldurilor
casei de circulaţie în lei
se realizează cu
conştiinciozitate,
operativitate şi
corectitudine.
pag. 24 din 46

Contexte:
- activităţile se desfăşoară la ghişeul bancar, în spaţiu de lucru închis sau deschis, în unităţile
secundare ale băncilor sau altor instituţii financiare nebancare - sucursale, agenţii, puncte
de lucru;
- activităţile se derulează atât individual, independent dar şi în echipă, într-un context
structurat şi bine reglementat, cu respectarea strictă a unor multiple cerinţe legale;
- anumite procese de lucru - cum ar fi cele legate de transportul de numerar - presupun
exclusiv lucru în echipă prin relaţionare directă cu firmele autorizate de transport de valori (
agenţi de pază, agenţi de însoţire ) şi se derulează în mod specific, cu încadrarea strictă în
termenii şi condiţiile convenţiilor încheiate cu clienţii de la / la al căror sediu se asigură
acest transport;
- realizarea activităţilor presupune niveluri de responsabilitate şi limite de competenţă în
derularea operaţiunilor, respectarea unor multiple cerinţe legale specifice transportului de
bunuri şi valori importante;
- lucrul în condiţii de stres şi adaptabilitate la situaţii tensionate sau neprevăzute poate avea
caracter frecvent;
- comunicarea cu clientul se realizează în mod direct, fie la sediul acestuia, fie la ghişeul
bancar;
- comunicarea cu colegii se realizează utilizând în principal comunicarea în scris prin fax şi e-
mail, doar secundar prin telefon.
Gama de variabile:
- tipuri de clienţi - clienţi persoane juridice - IMM, societăţi comerciale - cu care sunt
încheiate convenţii de transport de numerar;
- tipuri de unităţi arondate - alte unităţi secundare ale băncii, în general agenţii şi puncte de
lucru, arondate zonal prin planificarea centralizată pentru managementul de numerar;
- tipuri de documente juridice privind transportul de numerar de la / la client - convenţii
încheiate între bancă şi fiecare client în parte;
- tipuri de documente de însoţire - procese verbale de colectare şi de predare de numerar;
- tipuri de documente de evidenţă specifice raportării : raportul soldului casei de circulaţie în
lei, zilnic şi lunar.
Cunoştinţe:
- reglementările legale privind securitatea, transportul de numerar şi mânuire a valorilor;
- reglementările legale privind transportul de bunuri şi valori importante;
- procedurile interne de lucru privind raportarea soldului casei de circulaţie;
- principiul de control încrucişat al activităţii;
- procedurile interne de lucru privind managementul de numerar pentru tipurile de clienţi şi
unităţi arondate;
- planificarea centralizată a activităţii de management de numerar între unităţile arondate,
clienţi - inclusiv rutele şi graficul orar;
- rulajul pe conturile clienţilor care fac obiectul colectării de numerar de la sediul propriu;
- limitele de competenţă individuale privind însoţirea transportului de numerar şi modul de
transport de numerar ( genţi cu numerar sigilate);
- aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul informatic al băncii - aplicaţia
informatică de cash management;
- codul de conduită;
- procedurile interne de lucru privind securitatea informaţiei.
pag. 25 din 46

Întocmirea documentelor specifice activităţii
(unitate de competenţă specifică)
Nivelul de
responsabilitate şi
autonomie: 3/2
Elemente de Criterii de realizare asociate rezultatului activităţii Criterii de realizare
competenţă
1. Gestionează
conturile
curente ale
clienţilor în
sistemul
informatic şi
în arhive
2. Operează in
descrise de elementul de competenţă
1.1. Conturile curente ale clienţilor sunt gestionate în
sistemul informatic şi în arhive, în conformitate cu
cerinţele sistemului informatic al băncii privind
crearea şi menţinerea acestora.
1.2. Conturile curente ale clienţilor sunt gestionate în
sistemul informatic şi în arhive cu asigurarea
corectitudinii şi respectării termenelor prevăzute de
reglementările bancare şi interne specifice.
1.3. Conturile curente ale clienţilor sunt gestionate în
sistemul informatic şi în arhive cu respectarea
conformităţii cu evidenţele scriptice şi rapoartele de
verificare rulate automat.
2.1. Modificările din conturile analitice ale clienţilor
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul
de competenţă
Gestionarea conturilor
curente ale clienţilor în
sistemul informatic şi în
arhive se realizează cu
acurateţe, rigurozitate şi
responsabilitate.
Operarea modificărilor
sistemul se operează cu respectarea reglementărilor interne şi a din conturile analitice ale
informatic legii contabilităţii privind documentele justificative. clienţilor se derulează cu
modificările 2.2. Modificările din conturile analitice ale clienţilor se profesionalism,
din conturile
analitice ale
clienţilor
3. Gestionează
arhiva cu
înregistrări,
fişiere şi
documente
contabile
justificative
operează în conformitate cu cerinţele sistemului
informatic al băncii.
2.3. Modificările din conturile analitice ale clienţilor se
operează cu asigurarea standardelor de calitate în
lucrul cu clienţii.
2.4. Modificările din conturile analitice ale clienţilor se
operează în funcţie de condiţiile prevăzute de
principiul de control încrucişat al activităţii.
3.1. Arhiva cu înregistrări, fişiere şi documente
contabile justificative este gestionată în conformitate
cu reglementările specifice privind arhivarea
documentelor.
3.2. Arhiva cu înregistrări, fişiere şi documente
contabile justificative este gestionată cu asigurarea
parametrilor de ordine, clasificare a documentelor,
spaţiu adecvat şi timp de stocare prevăzute de
reglementările bancare şi interne specifice.
3.3. Arhiva cu înregistrări, fişiere şi documente
contabile justificative este gestionată în vederea
respectării condiţiilor prevăzute de reglementările
privind cunoaşterea clientelei.
conştiinciozitate şi
rapiditate în procesare.
Gestionarea arhivei cu
înregistrări, fişiere şi
documente contabile
justificative se realizează
cu corectitudine, stricteţe
şi responsabilitate.
4. 4.1. Documentele specifice activităţii sunt completate Completarea
Completează în conformitate cu reglementările interne de lucru documentelor specifice
documentele privind operarea acestora, pe tipuri de documente. activităţii se realizează
specifice 4.2. Documentele specifice activităţii sunt completate cu minuţiozitate,
activităţii cu respectarea cerinţelor sistemului informatic al corectitudine,
băncii. operativitate şi
pag. 26 din 46

4.3. Documentele specifice activităţii sunt completate responsabilitate.
în funcţie de tipurile de operaţiuni bancare pe contul
clientului şi tipurile de documente.
Contexte:
- activităţile se desfăşoară la ghişeul bancar, în spaţiu de lucru închis sau deschis, în unităţile
secundare ale băncilor sau altor instituţii financiare nebancare - sucursale, agenţii, puncte
de lucru, dar şi în sediile central;
- activităţile se derulează atât individual, independent dar şi în echipă, lucrul în echipă având
însă caracter ocazional, într-un context structurat şi bine reglementat, cu respectarea strictă a
unor multiple cerinţe legale;
- realizarea activităţilor presupune niveluri de responsabilitate, limite de competenţă în
derularea operaţiunilor şi nivele de acces specifice în sistemul informatic al băncii;
- lucrul în condiţii de stres este destul de frecvent.
Gama de variabile:
- tipuri de documente specifice activităţii: documente pe suport hârtie ( scriptice ) : jurnale -
jurnalul operaţiunilor de încasări şi plăţi; registre - registre pentru evidenţa numerarului,
registre pentru evidenţa numerarului existent în casa de schimb valutar, registre de minusuri
şi plusuri la nivel de unitate;
documente electronice: fişiere de cont ale
clienţilor, note contabile - specifice fiecărei operaţiuni pe cont; jurnale - jurnalul
operaţiunilor de încasări şi plăţi; registre - registre pentru evidenţa numerarului, registre
pentru evidenţa numerarului existent în casa de schimb valutar, registre de minusuri şi plusuri
la nivel de unitate.
Cunoştinţe:
- reglementările bancare în vigoare privind operaţiunile de casă în unităţi, cele privind
operaţiunile cu numerar, normele privind organizarea şi controlul intern al activităţii
instituţiilor de credit;
- legea contabilităţii privind documentele justificative;
- reglementările privind arhivarea documentelor;
- modul de creare şi operare ulterioară a fişierelor de cont ale clienţilor în sistemul informatic;
- nivelele de acces şi autorizare în sistemul informatic al băncii;
- modul de generare automată şi completare scriptică, după caz, a documentelor de evidenţă
specifice activităţii;
- principiul de control încrucişat al activităţii;
- codul de conduită;
- aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul informatic al băncii (inclusiv
aplicaţiile de generare a notelor contabile şi cele de operare în sistemul informatic a
modificărilor conturilor analitice ale clienţilor).
pag. 27 din 46

Efectuarea operaţiunilor fără numerar cu instrumente de
plată de debit
(unitate de competenţă)
Nivelul de responsabilitate
şi autonomie: 4/3
Elemente de
competenţă
1. Verifică
instrumente de
plată de debit
2. Realizează
operaţiunile de
decontare a
instrumentelor
Criterii de realizare asociate rezultatului
activităţii descrise de elementul de
competenţă
1.1. Instrumentele de plată de debit sunt
verificate în conformitate cu reglementările
B.N.R. specifice şi a celor privind interogarea în
centrala incidentelor de plăţi CIP, în ziua
preluării.
1.2. Instrumentele de plată de debit sunt
verificate pentru fiecare tip de clienţi persoane
juridice, în funcţie de condiţiile prevăzute de
reglementările de cunoaştere a clientelei.
1.3. Instrumentele de plată de debit sunt
verificate cu respectarea reglementărilor
specifice privind tipurile de elemente de
identificare şi securitate a acestora.
1.4. Instrumentele de plată de debit sunt
verificate spre decontare cu asigurarea încadrării
în marja de timp prevăzută de circuitele de
compensare şi datele scadente pe tipuri de
instrumente de plată.
1.5. Instrumentele de plată de debit sunt
verificate în concordanţă cu datele din raportul
generat privind extrasul CIP pe tipuri de clienţi
ai unităţii.
2.1. Operaţiunile de decontare a instrumentelor
de plată de debit se realizează în conformitate cu
reglementările privind interogarea în centrala
incidentelor de plăţi (CIP) în ziua decontării.
Criterii de realizare
asociate modului de
îndeplinire a activităţii
descrisă de elementul de
competenţă
Verificarea instrumentelor de
plată de debit se realizează cu
spirit accentuat de
răspundere, stricteţe şi
operativitate.
Realizarea operaţiunilor de
decontare a instrumentelor de
plată de debit se face cu
acurateţe, responsabilitate şi
de plată de debit 2.2. Operaţiunile de decontare a instrumentelor
de plată de debit se realizează în funcţie de
condiţiile prevăzute de reglementările interne de
lucru privind rulajul pe contul clienţilor în ziua
decontării şi de circuitul instrumentelor pe
circuitele de compensare.
2.3. Operaţiunile de decontare a instrumentelor
de plată de debit se realizează în conformitate cu
cerinţele sistemului informatic al băncii şi ale
sistemului Transfond.
2.4. Operaţiunile de decontare a instrumentelor
de plată de debit se realizează cu asigurarea
standardelor de calitate în lucrul cu clienţii.
operativitate.
3. Generează 3.1. Rapoartele de plăţi sunt generate cu Generarea rapoartelor de
rapoartele de respectarea reglementărilor interne specifice plăţi este procesată cu
plăţi privind plăţile din ziua bancară respectivă şi ziua rigurozitate şi promptitudine.
bancară consecutivă.
pag. 28 din 46

3.2. Rapoartele de plăţi sunt generate în
conformitate cu cerinţele sistemului informatic al
băncii.
3.3. Rapoartele de plăţi sunt generate în scopul
asigurării unui management adecvat de numerar în
unitate pentru ziua bancară respectivă şi ziua bancară
consecutivă.
3.4. Rapoartele de plăţi sunt generate în
concordanţă cu termenele de scadenţă pentru
cecurile şi biletele la ordin acceptate la plată
conform procedurilor interne de lucru.
4. Încasează 4.1. Comisioanele bancare aferente se încasează Încasarea comisioanelor
comisioanele cu respectarea cuantumurilor valorice şi bancare se realizează cu
bancare aferente condiţiilor de aplicabilitate prevăzute în
reglementările legale şi bancare specifice,
respectiv în Condiţiile generale de afaceri ale
băncii.
4.2. Comisioanele bancare aferente se încasează
în conformitate cu cerinţele băncii prevăzute în
tariful de comisioane privind tipurile de
comisioane aferente cecurilor şi biletelor la
ordin.
4.3. Comisioanele bancare aferente se încasează
cu asigurarea respectării standardelor de calitate
în lucrul cu clienţii.
Contexte:
corectitudine,
responsabilitate şi
promptitudine.
- activităţile se desfăşoară la ghişeul bancar, în spaţiu de lucru închis sau deschis, în unităţile
secundare ale băncilor sau altor instituţii financiare nebancare - sucursale, agenţii, puncte
de lucru;
- activităţile se derulează independent, într-un context foarte bine reglementat şi structurat,
lucrul în echipă având caracter ocazional;
- realizarea activităţilor presupune niveluri de responsabilitate, plafoane individuale şi limite
de competenţă în derularea operaţiunilor, respectarea strictă a anumitor parametri de timp;
- comunicarea cu clientul se realizează în mod direct, la ghişeu; -
lucrul în condiţii de stres este destul de frecvent.
Gama de variabile:
- instrumente de plată de debit : cecuri, bilete la ordin şi cambii în format nou, ale căror
formă şi conţinut respectă cerinţele din Norma tehnică a B.N.R. nr. 4 / 2008 privind cecul şi
Norma tehnică a B.N.R. nr. 5 / 2008 privind cambia şi biletul la ordin;
- tipuri de clienţi - clienţi persoane juridice, IMM, societăţi comerciale;
- tipuri de clienţi ai unităţii - clienţi persoane juridice înregistraţi în evidenţa unităţii bancare
respective, fiind setaţi ca atare în sistemul informatic, în consecinţă veniturile încasate de
bancă prin operaţiunile bancare derulate de aceştia sunt contabilizate în bugetul unităţii
respective;
- tipuri de elemente de identificare şi de securitate specifice cecurilor şi biletelor la ordin:
serie şi număr, coduri de bare specifice băncilor emitente, specimenul de semnătură al
clientului emitent al instrumentului de plată respectiv;
- tipuri de comisioane : comision de introducere a cecului, comision de încasare.
pag. 29 din 46

Cunoştinţe:
- reglementările B.N.R. privind cecul ( Legea cecului ), biletele la ordin şi cambia ( Normele
tehnice privind biletul la ordin şi cambia ), inclusiv reglementările noi - Norma tehnică a
B.N.R. nr. 4 / 2008 privind cecul şi Norma tehnică a B.N.R. nr. 5 / 2008 privind cambia şi
biletul la ordin;
- reglementările B.N.R. privind operaţiunile de decontare a instrumentelor de plată de debit pe
suport hârtie - cecuri şi bilete la ordin, respectiv interogarea acestora în centrala incidentelor
de plăţi (CIP);
- reglementările B.N.R. şi cele interne privind circuitele de compensare ale cecurilor şi
biletelor la ordin;
- circuitele de compensare, termenele de valabilitate şi scadenţă ale instrumentelor de plată
de debit în format nou.
- elementele de identificare şi securitate pentru tipurile de instrumente de plată de debit
(cecuri şi bilete la ordin în format nou), dar şi cele aferente celor în format vechi şi condiţiile
speciale de acceptare spre decontare a acestora;
- reglementările privind cunoaşterea clientelei;
- aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul informatic al băncii şi modul de
conectare la Transfond;
- condiţiile generale de afaceri ale băncii;
- tariful de comisioane al băncii;
- procedurile interne şi instrucţiunile de lucru Transfond;
- codul de conduită;
- regulamentul de Organizare şi Funcţionare internă;
- principiul de control încrucişat al activităţii.
pag. 30 din 46

AUTORITATEA NAŢIONALĂ PENTRU CALIFICĂRI
CALIFICAREA PROFESIONALĂ
OPERATOR GHIŞEU BANCĂ
COD RNC:
Nivelul EQF/CNC: 4/3
Sectorul : Activităţi financiare, bancare, de asigurări
Versiunea: 00
Data aprobării: 15.10.2009
Data propusă pentru revizuire: 15.10.2011
Echipa de redactare: ROXANA, APOSTOLOIU, Director Resurse Umane, CAPA FINANCE IFN S.A.
Verificator sectorial: Nicula, Ileana, lector dr. Universitatea Dimitrie Cantemir
Comisia de validare:
Petru, Rareş, Preşedinte Comitetului Sectorial, Director General, IBR
Dună, Mărioara, Uniunea Naţională a Caselor de Ajutor Reciproc ale Salariaţilor din Romania (UNCAR)
Paraschiv, Constantin, Federaţia Sindicatelor din Asigurări şi Bănci (FSAB) Ioana,
Onofrei, Federaţia Sindicatelor Libere a Salariaţilor CEC - Romania
Szel, Petre, Asociaţia Administratorilor de Fonduri (AAF)
Oprescu, Ionuţ, Asociaţia Societăţilor Financiare din România (ALB)
Rădulescu,Victor, Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare (CNVM)
Denumire document electronic: Q_Operator ghişeu bancă_00
Responsabilitatea pentru conţinutul acestei calificării revine Comitetului Sectorial
Activităţi financiare, bancare, de asigurări
pag. 31 din 46

Titlul calificării profesionale:
Operator ghişeu bancă
Descriere:
Operatorul de ghişeu bancă derulează o multitudine de operaţiuni specifice ghişeului bancar, printre
care se pot enumera operaţiuni specifice de casierie - respectiv operaţiuni cu numerar, încasări şi
plăţi, având responsabilitate directă în alimentarea cu numerar din tezaur şi gestiunea zilnică a
numerarului - cu menţiunea că poate efectua şi operaţiuni fără numerar cu instrumente de plată de
debit ( cecuri şi bilete la ordin ), asigură activitate de suport în funcţionarea tezaurului din unitate,
operaţiuni de verificare a circuitului numerarului şi a modului de operare cu numerar în condiţii de
legalitate a bancnotelor şi de calitate a numerarului primit sau înmânat clientului, operaţiuni de
schimb valutar pe casa de schimb, activităţi de promovare şi vânzare către clienţi a unui portofoliu
destul de mare de produse ale băncii ( cele specifice casieriei dar şi produse standard de
economisire sau carduri ), activităţi de deservire a clienţilor la dispozitivele ATM, inclusiv
operaţiuni de bază de depanare tehnică primară a acestor dispozitive, asigurând totodată colectarea
de numerar si însoţirea transportului de numerar între unităţile arondate şi clienţi persoane juridice cu
care instituţia de credit a încheiat convenţii juridice în acest sens. Activitatea se desfăşoară în zona de
front office din sucursală, agenţie sau punctul de lucru şi doar ocazional în centrala băncii sau a
instituţiei financiare nebancare.
În derularea activităţii, specificul muncii este de interfaţă permanentă cu clientul la ghişeul bancar,
acesta putând fi localizat în spaţiu de lucru deschis sau închis. În consecinţă, comunicarea se
derulează în mod direct cu clienţii, iar cu colegii si superiorul ierarhic - datorita specificului muncii -
de asemenea direct, însă cu o frecvenţă mai redusă, derulându-se într-un context structurat.
Operatorul de ghişeu bancă utilizează calculatorul şi imprimanta pentru redactarea formularelor
specifice de lucru şi completarea informaţiilor specifice clientului, lucrului cu numerar şi
schimbului valutar, dar şi pentru generarea fişelor de cont, notelor contabile, rapoartelor şi
jurnalelor zilnice de activitate, efectuarea calculelor.
Cunoştinţele necesare unui operator de ghişeu bancă cuprind cunoştinţe specifice de produs - cum ar fi
caracteristici, taxe şi comisioane bancare aplicabile - pentru produsele promovate prin ghişeul
bancar, cunoştinţe tehnice specifice elementelor de securitate aferente tuturor tipurilor de bancnote
din moneda naţionala şi tipurilor de valute utilizate, documentelor de identitate ale clienţilor sau de
identificare a statutului juridic şi de rezidenţă fiscală a acestora, elementele de risc operaţional
incidente activităţii de ghişeu legate de clienţi, tranzacţii şi acţiuni suspecte, precum şi cunoştinţe
aferente unui cadru vast de reglementări bancare specifice lucrului cu numerar şi operaţiunilor de
casă, reglementări specifice privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi
finanţării terorismului, alte reglementări legale conexe aplicabile privind securitatea şi transportul de
numerar şi mânuirea valorilor, precum şi transportul de bunuri şi valori importante.
Operatorul de ghişeu bancă lucrează individual, lucrul în echipă având caracter mai redus, fiind
strict legat de derularea, conform reglementărilor legale şi specifice în vigoare, a activităţilor de
alimentare cu numerar, de tezaur, colectare şi transport de numerar, precum şi - foarte important -
de monitorizare a riscului operaţional prin sesizarea elementelor de risc operaţional legat de clienţi,
tranzacţii şi acţiuni suspecte către ofiţerul de conformitate sau persoana autorizată din unitate cu
atribuţii în acest sens, conform prevederilor Programului intern de cunoaştere a clientelei în scopul
prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului. Toate aceste activităţi pot presupune
comunicarea prin telefon dar şi în scris, prin fax sau email.
Motivaţie:
Operatorul de ghişeu bancă reprezintă o calificare profesională solicitată pe piaţa muncii pe fondul extinderii
şi modernizării activităţii specifice ghişeului bancar în instituţiile de credit, datorită îmbogăţirii portofoliului de
produse retail, accesibile şi deci posibil de a fi prezentate clientului la ghişeu - ca prim loc la care acesta poate
lua contact cu produsele şi serviciile bancare - şi accentul care se pune atât pe vânzarea încrucişată cât şi pe
creşterea productivităţii per angajat front office şi optimizarea costului cu resursa umană.
pag. 32 din 46

Condiţii de acces:
Pentru a deveni operator de ghişeu bancă sunt necesare cel puţin studii medii, cu diplomă de
absolvire a învăţământului liceal sau un document echivalent cu aceasta, de preferinţă de profil
economic ( licee economice ). Nu este necesară experienţă profesională prealabilă în domeniul
financiar bancar, însă constituie un avantaj experienţa profesională anterioară de casier la case de schimb
valutar.
Rute de progres:
Evoluţia profesională ascendentă pentru operatorul de ghişeu bancă îi poate conferi acestuia titulatura de post
de Operator universal ghişeu bancă sau de Casier şef - daca acesta are abilitati manageriale si urmează un
program de formare pentru dezvoltarea acestora. În cazul în care operatorul de ghişeu bancă doreşte să se
reorienteze profesional în domeniul financiar - bancar, acesta poate îndeplini, însă după absolvirea de studii
superioare şi încheierea unui program de formare continuă specializat în operaţiuni de trezorerie, activităţi
specifice de trezorier sau în operaţiuni de back office, activităţi specifice de referent bancar back office sau
ofiţer bancar back office sau - dacă abilităţile de vânzare de produse şi servicii bancare sunt dublate de
abilităţi bune de comunicare, prezentare şi negociere cu clientul, ruta de progres poate tinde spre postul de
Manager relaţii cu clienţii băncii retail - după încheierea unui program de formare continuă specializat în
cunoaşterea întregului portofoliu de produse şi servicii bancare, tehnici de vânzări, analiză financiară, credite,
marketing, risc management.
Cerinţe legislative specifice:
Reglementari aplicabile specifice de securitate şi transport de numerar şi mânuire a valorilor.
pag. 33 din 46

Titlul calificării profesionale: Operator ghişeu bancă
Codul RNC:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Lista competenţelor profesionale
Cod Denumirea competenţei profesionale
C1.Comunicare în limba oficială;
C2. Comunicare în limbi străine;
C3. Competenţe de bază în matematică, ştiinţă şi
tehnologie;
C4. Competenţe informatice;
C5. Competenţa de a învăţa;
C6. Competenţe sociale şi civice;
C7. Competenţe antreprenoriale;
C8. Competenţa de exprimare culturală.
G1.Aplicarea prevederilor legale referitoare la
securitatea şi sănătatea în muncă (SSM) şi în domeniul
situaţiilor de urgenţă
G2. Aplicarea programului de cunoaşterea clientelei
G3. Aplicarea normelor de asigurare a securităţii
informaţiilor bancare
S1. Promovarea produselor şi serviciilor bancare
specifice activităţii ghişeului bancar
S2. Efectuarea operaţiunilor cu numerar
S3. Asigurarea suportului în funcţionarea activităţii de
tezaur
S4. Realizarea activităţilor specifice casei de schimb
valutar
S5. Asigurarea condiţiilor pentru deservirea clienţilor la
ATM
S6. Identificarea riscului operaţional
S7. Gestionarea activităţii de management de numerar
S8. Întocmirea documentelor specifice activităţii
S9. Efectuarea operaţiunilor fără numerar cu
instrumente de plată de debit
Nivel
4/3
3/2
3/2
3/2
3/2
4/3
3/2
4/3
3/2
4/3
4/3
4/3
3/2
3/2
4/3
4/3
4/3
3/2
3/2
4/3
Credite
pag. 34 din 46

Competenţa profesională: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea şi sănătatea în muncă şi în
domeniul situaţiilor de urgenţă
Cod:
Nivel EQF/CNC: 3/2
Credite:
Deprinderi
1. Identifică prevederile legale referitoare la
SSM cu responsabilitate şi operativitate, în
conformitate cu legislaţia naţională în vigoare,
a instrucţiunilor interne referitoare la SSM
specifice, precum şi a instrucţiunilor
producătorului de utilizare ale echipamentelor
din dotare.
2. Acţionează pentru înlăturarea situaţiilor de
risc cu atenţie şi responsabilitate, conform
instrucţiunilor interne specifice referitoare la
SSM, prin utilizarea echipamentelor de muncă
şi a celor individuale de protecţie conform
prevederilor legale aplicabile.
3. Aplică cu responsabilitate procedurile de
urgenţă şi de evacuare, în succesiunea
prestabilită, respectând procedurile specifice
locaţiei unde se realizează activitatea curentă,
conform planului aprobat afişat la loc vizibil.
Cunoştinţe
- instrucţiunile interne referitoare la securitatea şi
sănătatea în muncă specifice locului de muncă;
- noţiuni privind legislaţia de securitatea şi sǎnǎtate
în muncǎ aplicabile activitǎţii;
- prevederile producătorului echipamentelor de
munca referitoare la securitatea şi sănătatea în
muncă;
- prevederi referitoare la securitatea şi sănătatea în
muncă şi situaţii de urgenţă;
- planul de evacuare în caz de incendiu;
- proceduri de urgenţă interne;
- proceduri de acordare a primului ajutor.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt următoarele:
Deprinderi
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de muncă;
simulare;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
Cunoştinţe
Portofoliu.
pag. 35 din 46

Competenţa profesională: Aplicarea programului de cunoaşterea clientelei
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Analizează cu rigurozitate reglementările - reglementările legale şi interne privind
legale şi interne în domeniul cunoaşterii cunoaşterea clientelei;
clientelei, prin utilizarea de metode specifice de - reglementările legale şi interne privind
sinteză, a surselor interne şi externe de prevenirea spălării banilor şi a finanţării actelor
informare, în limita competenţelor prevăzute în de terorism;
fişa postului şi în cadrul instruirilor organizate. - reglementările privind protecţia persoanelor cu
2. Identifică clasa de risc a clienţilor cu atenţie, privire la prelucrarea datelor cu caracter
în conformitate cu procedurile interne privind personal;
riscul în activitatea bancară, reglementările - programul de cunoaştere a clientelei;
BNR privind cunoaşterea clientelei în scopul - normele legale şi interne privind
prevenirii spălării banilor, folosind aplicaţii IT confidenţialitatea datelor şi păstrarea secretului
specifice. bancar;
3. Raportează suspiciunile privind tranzacţiile - aplicaţii IT specifice.
bancare cu promptitudine şi discernământ
numai către persoanele autorizate, conform
reglementărilor legale şi interne privind
prevenirea spălării banilor şi a finanţării actelor de
terorism, folosind aplicaţii IT specifice.
4. Furnizează informaţii specifice despre clienţi
cu responsabilitate numai către instituţiile
abilitate, conform reglementărilor interne de
cunoaştere a clientelei şi a politicii interne ale fiecărei
bănci, utilizând aplicaţii IT.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt următoarele:
Deprinderi
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de muncă;
simulare;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
Cunoştinţe
Portofoliu.

Competenţa profesională: Aplicarea normelor de asigurare a securităţii informaţiilor bancare
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Asigură securitatea informaţiilor cu - proceduri specifice privind asigurarea
responsabilitate, conform procedurilor specifice în securităţii informaţiilor;
domeniu, a celor privind utilizarea sistemului - proceduri specifice privind utilizarea
informatic şi sistemul de administrare a sistemului informatic;
informaţiilor şi cu respectarea codului de conduită, - Codul de conduită;
în cadrul instituţiei de credit/instituţiei financiar - proceduri specifice privind sistemul de
nebancare, cât şi în afara ei. administrare a informaţiilor;
2. Asigură securitatea informaţiilor cu - proceduri specifice privind măsurile pentru
discernământ având în vedere procedurile specifice
privind administrarea riscului operaţional şi a celor
privind măsurile pentru situaţii de urgenţă, cu
respectarea prevederilor legale specifice în vigoare,
implicând comunicarea cu colegii prin intermediul
telefonului, faxului, e-mail-ului, comunicării
directe etc.
3. Asigură securitatea echipamentelor cu atenţie şi
responsabilitate conform procedurilor specifice
privind utilizarea sistemului informatic şi a celor
privind măsurile pentru situaţii de urgenţă.
4. Asigură securitatea echipamentelor cu vigilenţă, în
funcţie de tipul de echipament, cu respectarea
codului de conduită.
-
-
-
-
-
-
situaţii de urgenţă;
procedurile specifice privind administrarea
riscului operaţional;
reglementările legale;
tipuri de informaţii;
caracteristicile informaţiei;
tipuri de echipamente;
tipuri de procese.
5.Menţine securitatea proceselor cu
responsabilitate având în vedere procedurile
specifice privind utilizarea sistemului informatic, a
celor privind măsurile pentru situaţii de urgenţă, în
funcţie de tipul procesului şi cu respectarea
reglementărilor legale specifice în vigoare.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru competenţă profesională sunt:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor îndeplinind test scris
cerinţele de la locul de activitate; întrebări orale
simulare.
portofoliu
pag. 36 din 46

Competenţa profesională: Promovarea produselor şi serviciilor bancare specifice activităţii ghişeului
bancar
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi
1. Prezintă clienţilor produsele şi serviciile cu
profesionalism, în conformitate cu
caracteristicile specificate în materialele de
prezentare şi promoţionale precum şi in
Catalogul de produse şi servicii ale băncii, în
concordanţă cu nevoile clientului.
2. Prezintă clienţilor produsele şi serviciile cu
solicitudine şi promptitudine, cu respectarea
condiţiilor generale de afaceri ale băncii, a
standardelor de prezentare de produs pe tipuri
de clienţi în funcţie de nevoile identificate ale
clientului.
3. Vinde produsele şi serviciile clienţilor cu
amabilitate şi operativitate în conformitate cu
reglementările interne specifice privind
vânzarea încrucişate şi cu respectarea
reglementărilor privind cunoaşterea clientelei.
4. Efectuează cu responsabilitate operaţiuni în
conturile clientului, cu respectarea
reglementărilor interne privind operarea în
conturi, pe tipuri de operaţiuni, conturi şi
clienţi, precum şi cu asigurarea standardelor de
calitate în relaţia cu clienţii.
5. Efectuează operaţiuni în conturile clientului
cu discernământ, promptitudine şi acurateţe în
conformitate cu cerinţele sistemului informatic
al băncii privind procesarea operaţiunilor, în
funcţie de principiul controlului dual privind
introducerea şi validarea datelor.
6. Acordă consultanţă post vânzare cu
solicitudine în conformitate cu reglementările
interne privind standardele de calitate de lucrul
cu clienţii şi încadrarea în Codul de conduită.
7. Acordă asistenţă post vânzare cu
corectitudine pentru prevenirea, evitarea şi
soluţionarea, în scopul asigurării satisfacţiei
clientului.
Metode de evaluare:
Cunoştinţe
- reglementările interne specifice privind
promovarea produselor şi serviciilor;
- reglementările interne specifice privind operarea
pe conturi, tipuri de clienţi şi tipuri de produse;
- codul de conduită;
- reglementările interne specifice privind
soluţionarea reclamaţiilor clienţilor;
- aplicaţiile informatice de lucru, ecrane şi
machete specifice înregistrării şi validării
operaţiunilor pe tipuri de produse în sistemul
informatic al băncii standardele de prezentare de
produs către clienţi;
- standardele de calitate în lucrul cu clienţii;
- materiale de prezentare sau cele
promoţionale ( broşuri, flyere, pliante ) -
catalogul de produse şi servicii al băncii;
- tehnici de prezentare: tehnici de vânzare şi
vânzare încrucişată si tehnici de investigare a
nevoilor clientului;
- principiul de control încrucişat/dual al
activităţii;
- tipuri de clienţi;
- tipuri de produse şi servicii specifice
activităţii ghişeului bancar;
- tipuri de conturi ;
- tipuri de operaţiuni;
- tipuri de produse specifice vânzării
încrucişate;
- condiţiile generale de afaceri ale băncii; -
tipuri de instituţii financiare.
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt următoarele:
Deprinderi
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de muncă;
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
Cunoştinţe
portofoliu.
pag. 37 din 46

Competenţa profesională: Efectuarea operaţiunilor cu numerar
Cod:
Nivel EQF/CNC: 3/2
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Gestionează operaţiunile specifice funcţionării
casei de bani cu acurateţe şi stricteţe, cu încadrarea
disponibilităţilor de numerar în plafoanele
individuale aprobate, cu respectarea
reglementărilor BNR privind operaţiunile cu
numerar şi de casă în unităţi şi în conformitate cu
reglementările privind alimentarea cu numerar şi
funcţionarea casei de bani pe parcursul zilei
bancare.
2. Realizează cu responsabilitate operaţiuni cu
numerar, cu respectarea reglementărilor interne
privind modul de operare cu numerar în
conformitate cu cerinţele sistemului informatic al
băncii.
3. Realizează cu discernământ şi operativitate
operaţiuni cu numerar, cu asigurarea corectitudinii
în completarea formularelor specifice lucrului cu
numerarul, cu încadrarea în standardele de calitate
de lucrul cu clienţii.
4. Monitorizează cu responsabilitate circuitul şi
modul de operare cu numerar, cu respectarea
reglementărilor interne specifice privind circuitul şi
modul de operare cu numerar, în scopul prevenirii
- reglementările b.n.r. privind operaţiunile cu
numerar şi operaţiunile de casă în unităţi;
- reglementările interne specifice privind
alimentarea şi funcţionarea casei de bani;
- reglementările legale şi interne privind
prevenirea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism;
- reglementările interne privind circuitul
numerarului şi modul de operare cu numerar -
împachetare, sortare, ştampilare, semnare
şi datare pachete cu numerar;
- codul de conduită;
- plafoanele individuale de numerar aprobate
pe casier, cumulat pe lei şi toate valutele;
- valutele utilizate;
- specimenele valutelor utilizate cu elementele
de securitate pe tipuri de bancnote;
- dispozitive de lucru cu numerar (maşini de
numărat bani);
- dispozitive de verificare a elementelor de
securitate a bancnotelor ( maşini de verificat
lei şi valute );
- regimul de lucru cu parafe şi ştampile
şi combaterii spălării banilor şi finanţării actelor de - lista amprentelor ştampilelor unităţii / băncii;
terorism.
5. Identifică cu atenţie elementele de siguranţă ale
bancnote funcţie de elementele de securitate
specifice în conformitate cu reglementările legale
privind constatarea de bancnote false, în vederea
îndeplinirii parametrilor de legalitate şi calitate
corespunzătoare circuitului de numerar.
6. Încasează comisioanele şi spezele bancare cu
corectitudine, cu respectarea cuantumurilor
valorice şi tarifului de comisioane al băncii.
7. Asigură cu rigurozitate şi corectitudine evidenţa
ştampilelor din casierie la nivel de unitate cu
respectarea reglementărilor interne privind lucrul
cu ştampile, în conformitate procedurile interne
specifice.
8. Efectuează cu operativitate, discernământ,
inventarul faptic şi scriptic al numerarului, în
- tariful de comisioane al băncii;
- aplicaţiile informatice specifice de lucru din
sistemul informatic al băncii pentru tipurile
de clienţi: ecrane de lucru / machete separate
pentru clienţi persoane fizice şi clienţi
persoane juridice;
- tipuri de clienţi;
- tipuri de operaţiuni cu numerar pe tipurile de
clienţi;
- tipuri de formulare specifice lucrului cu
numerar;
- categorii de încadrare a bancnotelor în funcţie
de identificarea elementelor de securitate
specifice;
- tipuri de documente privind evidenţa
specifică a bancnotelor false, deteriorate sau
ieşite din circulaţie;
conformitate cu reglementările interne privind - tipuri de documente aferente inventarului de
inventarul şi predarea acestuia la sfârşitul zilei numerar.
bancare.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt următoarele:
Deprinderi Cunoştinţe
simulare/demonstraţie structurată; test scris;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau întrebări orale.
produselor realizate de către candidaţi.
portofoliu .
pag. 38 din 46

Competenţa profesională: Asigurarea suportului în funcţionarea activităţii de tezaur
Cod:
Nivel EQF/CNC: 3/2
Credite:
Deprinderi
1. Efectuează deschiderea şi închiderea
zilnică a tezaurului cu responsabilitate, în
conformitate cu reglementările legale
privind funcţionarea tezaurului unităţii şi
respectând reglementările interne privind
accesul în tezaur al personalului autorizat al
unităţii.
2. Desfăşoară cu responsabilitate activitate
specifică de casier tezaur privind
operaţiunile de tezaur, în vederea asigurării
alimentărilor casierilor unităţii cu pachete
de numerar, conform plafoanelor
individuale pe casieri.
3. Desfăşoară activitatea specifică de casier
tezaur
privind operaţiunile de tezaur, cu atenţie în
conformitate cu regulile de completare a
documentelor de evidenţă specifice
tezaurului şi cu reglementările legale
privind conservarea valorilor din tezaur şi
înregistrarea mişcărilor acestora.
4. Asigură securitatea cheilor şi sigiliilor cu
discernământ şi responsabilitate, respectând
reglementările legale specifice privind
mânuirea valorilor, reglementările interne
privind regimul folosirii acestora de către
personalul autorizat din unitate şi in
conformitate cu procedurile interne de
lucru privind securitatea informaţiei.
Metode de evaluare:
Cunoştinţe
reglementările B.N.R. privind operaţiunile de casă în
unităţi;
reglementările B.N.R. privind operaţiunile cu numerar
ale instituţiei de credit şi trezoreriei statului,
funcţionarea tezaurului din unităţi;
reglementările interne specifice privind accesul în
tezaur şi derularea activităţii de tezaur;
reglementările interne privind modul de operare cu
numerar - împachetare, sortare, ştampilare, semnare
şi datare pachete cu numerar;
reglementările legale privind conservarea valorilor din
tezaur şi înregistrarea mişcărilor acestora;
plafoanele zilnice fixate pe tezaur;
plafoanele individuale de alimentare cu numerar
aprobate pe casier, cumulat pe lei şi toate valutele;
valutele utilizate;
modul de operare a evidenţelor specifice activităţii de
tezaur - completarea zilnică a registrului de tezaur;
regimul de lucru cu valori, conservarea şi mânuirea
acestora;
limitele de competenţă individuale privind deţinerea şi
păstrarea codului şi cifului de acces în tezaur, a
cheilor şi sigiliilor de drept;
codul de conduită;
fişa postului casierului şef ( casierul de tezaur)
precum şi modul reglementat intern de preluare
temporară a atribuţiilor acestuia;
aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul
informatic al băncii;
procedurile interne de lucru privind securitatea
informaţiei;
personalul autorizat din unitate;
tipuri de instrumente specifice activităţii de tezaur;
tipuri de documente de evidenţă specifice tezaurului;
tipuri de valori regăsite în registrul de tezaur.
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt următoarele:
Deprinderi
observarea candidaţilor îndeplinind cerinţele
de la locul de muncă;
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
portofoliu.
test scris;
întrebări orale.
Cunoştinţe
pag. 39 din 46

Competenţa profesională: Realizarea activităţilor specifice casei de schimb valutar
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi
1. Gestionează operaţiunile de schimb valutar
cu rigurozitate şi solicitudine faţă de client, în
conformitate cu reglementările legale privind
activitatea de schimb valutar precum şi în
funcţie de prevederile Regulamentului valutar şi
legislaţiei fiscale pe tipurile de clienţi, cu
Cunoştinţe
reglementările legale B.N.R. privind funcţionarea
casei de schimb valutar;
regulamentul valutar;
legislaţia fiscală privind regimul de rezident sau
nerezident;
reglementările legale şi procedurile interne privind
asigurarea corectitudinii completării raportarea specifică casei de schimb;
documentelor de evidenţă specifice.
2. Gestionează operaţiunile de schimb valutar
cu discernământ pentru respectarea cerinţelor
sistemului informatic al băncii şi procedura de
verificare a elementelor de siguranţă ale
bancnotelor pe valute utilizate.
3. Asigură afişarea cursurilor de schimb ale
valutelor cu conştiinciozitate şi operativitate, în
conformitate cu reglementările legale privind
obligativitatea afişării cursurilor practicate la
casa de schimb valutar, în concordanţă cu
procedurile interne de lucru privind modurile de
redactare a anunţurilor.
4. Întocmeşte evidenţele specifice activităţii cu
reglementările legale şi procedurile interne privind
arhivarea documentelor;
procedura de afişare zilnică a cursurilor de schimb al
valutelor la casa de schimb ;
procedura de verificare a elementelor de siguranţă
ale bancnotelor specifice tuturor valutelor utilizate
pe casa de schimb;
modul de lucru cu documentele de lucru specifice
activităţii casei de schimb valutar;
buletine de schimb valutar ( cupiuri );
limitele de competenţă individuale şi plafoanele
individuale zilnice de alimentare cu numerar
cumulat pe lei şi valutele utilizate;
profesionalism în conformitate cu codul de conduită;
reglementările legale de raportare specifice,
asigurând corectitudinea completării tipurilor de
documente de evidenţă specifice, cu respectarea
principiului de control încrucişat/dual al
activităţii.
5. Arhivează buletinele şi jurnalele zilnice cu
responsabilitate, cu încadrarea în reglementările
legale privind arhivarea documentelor şi în
conformitate cu reglementările interne privind
securitatea informaţiei.
Metode de evaluare:
aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul
informatic al băncii;
principiul de control încrucişat/dual al activităţii;
procedurile interne de lucru privind securitatea
informaţiei;
tipuri de clienţi;
tipuri de operaţiuni de casă de schimb valutar;
tipuri de documente de evidenţă specifice
operaţiunilor de schimb valutar;
tipuri de anunţuri obligatorii care se afişează cu
periodicitate zilnică;
modurile de redactare a anunţurilor;
moduri de arhivare;
tipuri de documente de evidenţă specifice casei de
schimb;
tipuri de documente de evidenţă specifice arhivării.
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt următoarele:
Deprinderi
observarea candidaţilor îndeplinind cerinţele
de la locul de muncă;
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
Cunoştinţe
portofoliu.
pag. 40 din 46

Competenţa profesională: Asigurarea condiţiilor pentru deservirea clienţilor la ATM
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Alimentează cu numerar dispozitivul ATM reglementările legale şi interne privind
din unitate / unităţile arondate cu funcţionarea, alimentarea şi înaintarea
responsabilitate şi conştiinciozitate, în solicitării de alimentare a dispozitivului
conformitate cu reglementările interne privind
funcţionarea ATM în funcţie de planificarea
stabilită, în scopul asigurării continuităţii
lichidităţii pentru deservirea clienţilor.
2. Verifică cu promptitudine şi atenţie
ATM;
dispozitivul tehnic ATM în sine, cheia şi
cifrul specific;
noţiuni tehnice specifice de mânuire a
casetelor de bani în procesul de alimentare a
necesarul de numerar a ATM-ului, cu dispozitivului ATM;
respectarea procedurilor interne de alimentare a
dispozitivului ATM în funcţie de locaţia
acestuia şi de planificarea stabilită privind
alimentarea cu numerar.
3. Gestionează evidenţa cardurilor capturate de
către ATM cu rigurozitate şi cu operativitate, în
conformitate cu reglementările interne privind
cunoştinţe tehnice specifice de depanare
primară a dispozitivului ATM;
limitele de competenţă individuale privind
procesele de lucru aferente dispozitivului
ATM;
regimul de păstrare a cheilor de ATM;
codul de conduită;
funcţionarea ATM-urilor, asigurând aplicaţiile informatice specifice de lucru din
completarea documentelor specifice la sistemul informatic al băncii;
termenele prevăzute în procedurile interne de
lucru privind capturarea cardurilor.
4. Efectuează operaţiunile primare de depanare a
ATM-ului cu atenţie, în funcţie de tipurile de
erori afişate în raportul informatic specific,
respectând condiţiile tehnice specifice tipurilor
de dispozitive ATM, în scopul asigurării
continuităţii deservirii clienţilor cu numerar.
Metode de evaluare:
rapoartele informatice privind tipurile de
erori;
procedurile interne de lucru privind
securitatea informaţiei;
planificarea alimentării cu numerar a
dispozitivului ATM din unitate sau unităţile
arondate;
tipuri tehnice diverse de dispozitive tip ATM;
tipuri de solicitări de alimentări cu numerar;
tipuri de documente de evidenţă specifice
cardurilor capturate;
tipuri de erori de ATM.
Deprinderi
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de muncă;
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu.
Cunoştinţe
pag. 41 din 46

Competenţa profesională: Gestionarea activităţii de management de numerar
Cod:
Nivel EQF/CNC: 3/2
Credite:
Deprinderi Cunostinţe
1. Transmite necesarul privind alimentările
cu numerar în Centrală cu atenţie,
respectând procedurile interne de lucru
privind managementul cu numerar în
funcţie de unităţi arondate, în scopul
asigurării unui management centralizat al
numerarului, în timp real şi în conformitate
cu cerinţele specifice ale sistemului
informatic al băncii.
2. Însoţeşte transportul de valori în vederea
colectării numerarului cu discernământ şi
responsabilitate, în conformitate cu
reglementările specifice privind securitatea,
transportul de numerar şi mânuirea
valorilor, precum şi cele privind
participarea la transportul de bunuri şi
valori importante, pe tipurile de clienţi şi
unităţi arondate.
3. Raportează soldurile casei de circulaţie
în lei cu conştiinciozitate şi operativitate, în
conformitate cu procedurile interne de
lucru privind raportarea soldului casei de
circulaţie şi cu respectarea completării
evidenţelor specifice.
Metode de evaluare:
reglementările legale privind securitatea,
transportul de numerar şi mânuire a
valorilor;
reglementările legale privind transportul de bunuri
şi valori importante;
procedurile interne de lucru privind
managementul cu numerar pe tipuri de clienţi şi
unităţi arondate;
procedurile interne de lucru privind raportarea
soldului casei de circulaţie;
principiul de control încrucişat al activităţii;
planificarea centralizată a activităţii de
management de numerar între unităţile arondate,
clienţi;
rulajul pe conturile clienţilor care fac obiectul
colectării de numerar de la sediul propriu;
limitele de competenţă individuale privind
însoţirea transportului de numerar;
modul de transport de numerar ( genţi cu numerar
sigilate );
aplicaţiile informatice specifice de lucru din
sistemul informatic al băncii;
aplicaţia informatică de cash management;
codul de conduită;
tipuri de clienţi;
tipuri de documente juridice privind transportul de
numerar de la / la client;
tipuri de unităţi arondate;
tipuri de documente de însoţire;
tipuri de documente de evidenţă specifice
raportării.
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt următoarele:
Deprinderi
observarea candidaţilor îndeplinind
cerinţele de la locul de muncă;
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului
şi/sau produselor realizate de către
candidaţi.
test scris;
întrebări orale.
portofoliu.
Cunoştinţe
pag. 42 din 46

Competenţa profesională: Identificarea riscului operaţional
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Verifică identitatea clienţilor cu - reglementările legale privind cunoaşterea
responsabilitate, pe tipuri de acte de identitate clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi
şi de clienţi, în conformitate cu reglementările finanţării terorismului;
specifice privind cunoaşterea clientelei şi - programul intern de cunoaştere a clientelei;
cerinţele programului intern de cunoaşterea - reglementările legale privind organizarea şi
clientelei în scopul prevenirii şi combaterii controlul intern al activităţii instituţiilor de
spălării banilor şi finanţării actelor de credit şi administrarea riscurilor semnificative,
terorism. precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii
2. Identifică elementele de risc operaţional pe de audit intern şi control intern;
tipuri de persoane, tranzacţii şi acţiuni - elementele de risc operaţional legate de
suspecte cu calm şi amabilitate faţă de client, clientelă, tranzacţii şi acţiuni suspecte; în
conformitate cu reglementările specifice - elementele de identificare şi siguranţă ale
privind cunoaşterea clientelei şi respectând tipurilor de acte de identitate pe tipuri de clienţi
cerinţele programului intern privind şi valute utilizate;
cunoaşterea clientelei şi cele ale sistemului - limitele de competenţă individuale privind
informatic al băncii. raportarea asupra persoanelor, tranzacţiilor şi
3. Raportează suspiciunile asupra persoanelor acţiunilor suspecte;
şi tranzacţiilor suspecte cu promptitudine şi - codul de conduită;
discernământ, persoanelor responsabile cu - aplicaţiile informatice specifice de lucru din
prevenirea şi combaterea spălării banilor în sistemul informatic al băncii;
conformitate cu cerinţele procedurilor interne - procedurile interne privind raportarea
privind prevenirea şi combaterea spălării persoanelor, tranzacţiilor şi acţiunilor suspecte;
banilor şi finanţării terorismului. - procedurile interne de lucru privind securitatea
4. Reţine documentele de identitate şi informaţiei;
bancnotele false cu calm şi responsabilitate, în - elemente de comunicare non verbală şi de
conformitate cu cerinţele reglementărilor identificare a limbajului non verbal;
interne privind prevenirea şi combaterea - tipuri de clienţi;
spălării banilor şi finanţării terorismului. - tipuri de acte de identitate;
- tipuri de documente de evidenţă specifice
reţinerii de documente false;
- persoane autorizate din unitate în ceea ce
priveşte raportarea persoanelor, tranzacţiilor şi
acţiunilor suspecte.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt următoarele:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor îndeplinind test scris;
cerinţele de la locul de muncă; întrebări orale.
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
portofoliu;
proiect.
pag. 43 din 46

Competenţa profesională: Întocmirea documentelor specifice activităţii
Cod:
Nivel EQF/CNC: 3/2
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Gestionează cu acurateţe conturile curente ale
clienţilor în sistemul informatic, prin aplicarea
cerinţelor specifice sistemului informatic al băncii
şi cu respectarea conformităţii evidenţelor
scriptice, precum şi rapoartelor de verificare rulate
automat.
2. Operează în sistemul informatic modificările din
conturile analitice ale clienţilor cu
conştiinciozitate, respectând termenele prevăzute în
reglementările interne şi legea contabilităţii privind
documentele justificative, cu asigurarea
standardelor de calitate în relaţia cu clienţii,
aplicând principiul de control încrucişat al
activităţii.
3. Gestionează arhiva cu înregistrări, fişiere şi
documente contabile justificative cu
responsabilitate, în conformitate cu reglementările
specifice privind arhivarea documentelor,
clasificare a documentelor, precum şi respectării
cerinţelor specifice prevăzute de reglementările
privind cunoaşterea clientelei.
4. Completează documentele specifice activitaţii cu
minuţiozitate şi responsabilitate, în conformitate cu
reglementările interne de lucru pe tipuri de
documente, cu respectarea cerinţelor aplicaţiilor
informatice al băncii, în funcţie de tipurile de
operaţiuni bancare, clienţi şi documente.
Metode de evaluare:
reglementările bancare în vigoare privind
operaţiunile de casă în unităţi;
reglementările bancare în vigoare privind
operaţiunile cu numerar;
normele privind organizarea şi controlul
intern al activităţii instituţiilor de credit;
legea contabilităţii privind documentele
justificative;
reglementările privind arhivarea
documentelor;
modul de creare şi operare ulterioară a
fişierelor de cont ale clienţilor în sistemul
informatic;
nivelele de acces şi autorizare în sistemul
informatic al băncii;
modul de generare automată şi completare
scriptică, după caz, a documentelor de
evidenţă specifice activităţii;
principiul de control încrucişat al activităţii;
modul de conduită;
aplicaţiile informatice specifice de lucru din
sistemul informatic al băncii;
tipuri de documente specifice activităţii;
registre.
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt următoarele:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor îndeplinind test scris;
cerinţele de la locul de muncă; întrebări orale.
simulare/demonstraţie structurată;
rapoarte de calitate asupra procesului şi/sau
produselor realizate de către candidaţi.
portofoliu;
proiect.
pag. 44 din 46

Competenţa profesională: Efectuarea operaţiunilor fără numerar cu instrumente de plată de debit
Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/ 3
Credite:
Deprinderi Cunoştinţe
1. Verifică instrumente de plată de - reglementările B.N.R. privind cecul
debit cu responsabilitate, în ( Legea cecului ), biletele la ordin şi cambia (
conformitate cu reglementările Normele tehnice privind biletul la ordin şi cambia ),
B.N.R. specifice şi a celor privind inclusiv reglementările noi - Norma tehnică a B.N.R.
interogarea în Centrala nr. 4 / 2008 privind cecul şi Norma tehnică a B.N.R.
Incidentelor de Plăţi (CIP), pe nr. 5 / 2008 privind cambia şi biletul la ordin;
tipuri de clienţi şi în funcţie de - reglementările B.N.R. privind operaţiunile de
reglementările privind cunoaşterea decontare a instrumentelor de plată de debit pe suport
clientelei. hârtie - cecuri şi bilete la ordin, respectiv interogarea
2. Verifică instrumente de plată de acestora în centrala incidentelor de plăţi (CIP);
debit spre decontare, cu - reglementările B.N.R. şi cele interne privind
operativitate, în conformitate cu circuitele de compensare ale cecurilor şi biletelor la
reglementările specifice privind ordin;
tipurile de elemente de identificare - procedurile interne de lucru şi instrucţiunile de lucru
şi securitate a acestora şi cu TRANSFOND;
respectarea circuitelor de - circuitele de compensare, termenele de valabilitate şi
compensare şi datelor scadente pe scadenţă ale instrumentelor de plată de debit în
tipuri de instrumente de plată. format nou;
3. Realizează operaţiunile de - elementele de identificare şi securitate pentru tipurile
decontare a instrumentelor de de instrumente de plată de debit (cecuri şi bilete la
plată de debit cu responsabilitate ordin) în format nou;
în conformitate cu reglementările - elementele de identificare şi securitate pentru
privind interogarea în centrala tipurile de instrumente de plată de debit în format
incidentelor de plăţi (CIP) în ziua vechi şi condiţiile speciale de acceptare spre
decontării, în funcţie de condiţiile decontare a acestora;
prevăzute de reglementările - reglementările privind cunoaşterea clientelei;
interne de lucru privind rulajul pe - aplicaţiile informatice specifice de lucru din sistemul
contul clienţilor în ziua decontării informatic al băncii şi modul de conectare la
şi de circuitul instrumentelor de TRANSFOND; plată.
- codul de conduită;
4. Realizează operaţiunile de - condiţiile generale de afaceri ale băncii;
decontare a instrumentelor de - tariful de comisioane al băncii;
plată de debit cu acurateţe şi - regulamentul de Organizare şi Funcţionare internă;
operativitate, în conformitate cu - principiul de control încrucişat al activităţii;
cerinţele sistemului informatic al - instrumente de plată de debit în format nou, ale căror
băncii şi ale sistemului formă şi conţinut respectă cerinţele din Norma
TRANSFOND, cu asigurarea tehnică a B.N.R. nr. 4 / 2008 privind cecul şi Norma
standardelor de calitate în lucrul tehnică a B.N.R. nr. 5 / 2008 privind cambia şi cu
clienţii. biletul la ordin:
5. Generează rapoartele de plăţi -cecuri
cu promptitudine în conformitate -bilete la ordin
cu cerinţele sistemului informatic -cambii;
al băncii, în concordanţă cu - tipuri de clienţi: clienţi persoane juridice - IMM,
termenele de scadenţă pentru societăţi comerciale;
cecurile şi biletele la ordin - tipuri de clienţi ai unităţii : clienţi persoane juridice
acceptate la plată conform înregistraţi în evidenţa unităţii bancare respective,
procedurilor interne de lucru. fiind setaţi ca atare în sistemul informatic, în
6. Încasează comisioanele bancare consecinţă veniturile încasate de bancă prin
aferente cu corectitudine şi operaţiunile bancare derulate de aceştia sunt
promptitudine, cu respectarea contabilizate în bugetul unităţii respective;
pag. 45 din 46

cuantumurilor valorice prevăzute - tipuri de elemente de identificare şi de securitate
în Condiţiile generale de afaceri şi specifice cecurilor şi biletelor la ordin:
în Tariful de comisioane ale băncii - serie
precum şi cu asigurarea respectării - număr
standardelor de calitate în relaţia - coduri de bare specifice băncilor emitente cu
clienţii. - specimenul de semnătură al clientului
emitent al instrumentului de plată respectiv:
- tipuri de comisioane :
-comision de introducere a cecului -
comision de încasare a cecului.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceastǎ competenţă profesională sunt
următoarele:
Deprinderi Cunoştinţe
observarea candidaţilor test scris;
îndeplinind cerinţele de la
locul de muncă;
simulare/demonstraţie
structurată;
rapoarte de calitate asupra
procesului şi/sau produselor
realizate de către candidaţi.
întrebări orale.
portofoliu.
pag. 46 din 46