„Proiect cofinanțat din Fondul Social European, prin Programul Operațional Capacitate Administrativă 2014-2020” www.poca.ro Standard ocupațional DIRECTOR UNITATE BANCARĂ OPERAŢIONALĂ/ DIRECTOR ADJUNCT UNITATE BANCARĂ OPERAŢIONALĂ COD COR 121110 dezvoltat în cadrul proiectului ”Creșterea capacității administrative a ANC și MMJS prin sistematizare și simplificare legislativă în domeniul calificărilor” SIPOCA 129872 Inițiator/Autori: Institutul Bancar Român PLĂIŞANU Maria CONSTANTIN Silvia Cristina Data elaborării: 18.10.2022, 01.11.2022 Verificare profesională: CALIN Adina Elena BURLACU Daniela Data verificării: 19.10.2022, 01.11.2022 Avizare: Asociația Română a Băncilor Data avizării: 25.10.2022, 02.11.2022 Validare documentație: Comitetul Sectorial Activități Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării sectoriale: 28.11.2022 Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări Data aprobării: Decizia ANC nr. 801/16.12.2022 Nr. RS – 101/16.12.2022

ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare, aprobare și gestionare a standardelor ocupaționale STANDARD OCUPAȚIONAL SECȚIUNEA A - CERINȚELE PIEȚEI MUNCII 1. Denumirea ocupației și codul COR 2. Denumirea tradusă a ocupației (En): 3. Activități și competențe 3.1 Activități specifice ocupației Director unitate bancară operaţională/director adjunct unitate bancară operaţională, cod COR 121110 Operational branch manager/operational branch deputy manager 1. Coordonează activitatea unităţii bancare (sucursală/agenţie); 2. Asigură funcţionalitatea unităţii bancare; 3. Defineşte obiectivele echipei; 4. Stabileşte target-ul pentru fiecare membru din echipă; 5. Monitorizează constant realizările; 6. Reprezintă Banca în limita mandatului primit; 7. Coordonează vânzarea de servicii şi produse bancare în aria sa de responsabilitate; 8. Răspunde de atingerea obiectivelor; 9. Promovează produsele şi serviciile Băncii către clienţi; 10. Pregăteşte rapoartele periodice către BNR şi sediul central; 11. Verifică rapoartele periodice conform sistemului de raportare în vigoare; 12. Se implică în procesul de recrutare şi selecţie pentru angajaţii sucursalei; 13. Menţine un nivel ridicat de motivare al echipei pe care o conduce; 14. Asigură un contact permanent cu divizia Resurse Umane; 15. Urmăreşte perfecţionarea permanentă a angajaţilor în vederea respectării legislaţiei în vigoare; 16. Reprezintă Banca în faţa organelor autorităţii şi administraţiei statului; 17. Îndeplineşte funcţia de ofiţer de conformitate; 18. Îndeplineşte responsabilităţi specifice activităţii de creditare; 19. Îndeplineşte responsabilităţi operaţionale; 20. Îndeplineşte responsabilităţi specifice activităţii de casierie şi decontările fără numerar; 21. Îndeplineşte responsabilităţi privind administrarea riscurilor; 22. Îndeplineşte activităţi de autocontrol şi control intern; 23. Îndeplineşte activităţi de cunoaşterea clientelei, de prevenirea şi combateea spălării banilor şi finanţării terorismului; 24. Îndeplineşte activităţi administrative (PSI/SSM/).

3.2 Competențe 4. Niveluri de calificare: 4.1. Nivelul de calificare conform Cadrului Național al Calificărilor (CNC) 4.2. Nivelul de referință conform Cadrului European al Calificărilor (EQF) 4.3. Nivelul educațional corespondent, conform ISCED - 2011 (cod program educațional) 5. Acces la altă/alte ocupație/ocupații cuprinsă/ cuprinse în COR Acces la ocupație/ocupații de același nivel de calificare, conform CNC, pe bază de experiență/recunoaștere de competente 1. Organizează activitatea unităţii bancare 2. Reprezintă banca în relaţiile cu terţii 3. Promovează imaginea şi serviciile băncii 4. Gestionează bugete 5. Administrează portofoliul de credite 6. Administrează riscul băncii 7. Asigură securitatea unităţii bancare 8. Dezvoltă portofoliul de clienţi al unităţii bancare 9. Protejează reputaţia băncii 10. Analizează obiectivele de afaceri 11. Coordonează activitatea personalului din subordine 12. Îşi asumă decizii comerciale strategice 13. Participă la operaţiunile zilnice ale unităţii 14. Controlează întocmirea şi realizarea planurilor financiare şi operaţionale 15. Implementează programul strategic al Băncii Centrale 16. Asigură conformitatea cu regulamentele companiei 17. Gestionează personalul 18. Implementează politica de personal 6 6 6

6. Informații suplimentare 7. SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ 1. Informații despre programul de educație și formare profesională 1.1. Cerințe specifice de acces la program 1.1.1. Competențe și deprinderi necesare accesului la program: 1.1.2. Condiții minime de acces la program, raportate la nivelul de studii: Niveluri de studii:  Învățământ primar  Învățământ gimnazial  Învățământ general obligatoriu  Învățământ profesional prin școli profesionale  Învățământ liceal, fără diplomă de bacalaureat  Învățământ liceal, cu diplomă de bacalaureat  Învățământ postliceal  Învățământ superior cu diplomă de licență  Învățământ superior cu diplomă de master 1.1.3. Alte studii necesare: Nu este cazul minim 3 ani experiență bancară, studii de licență de specialitate, cunoştinţe operare calculator, limba engleza nivel mediu. Directorul unitãţii bancare este persoana responsabilã de organizarea şi conducerea întregii activitãţi a unitãţii, în conformitate cu dispoziţiile legale. Unitatea bancarã poate fi sucursalã judeţeanã, sucursalã sau agenţie. Ocupatţa presupune o sferã largã de competenţe indispensabile exercitãrii funcţiilor specifice activitãţii de management al unitãţii - planificare, organizare, coordonare şi control. Un rol important îl deţine administrarea riscurilor specifice activitãţii şi administrarea portofoliul de credite, cu o analizã atentã a situaţiilor de rambursare a creditelor şi neîncasare a dobânzilor la termenele contractuale. Ocupaţia presupune de asemenea competenţe aferente relaţiei directe cu clienţii, atât cu scopul informãrii permanente a acestora asupra produselor şi serviciilor bancare oferite de unitate, cât şi al stimulãrii evoluţiei potenţialului financiar al clienţilor pentru identificarea cerinţelor de afaceri ale acestora. Un rol deosebit îl deţin competenţele necesare asigurãrii managementului resurselor umane privind recrutarea, selectarea, integrarea în specificul activitãţii bancare, repartizarea echilibratã a sarcinilor, perfecţionarea şi evaluarea performanţelor acestora. Dispunerea mãsurilor speciale pentru asigurarea pazei şi securitãţii unitãţii bancare, precum şi aplicarea corectã a regulamentelor şi normelor bancare, reprezintã condiţii obligatorii pentru aceastã funcţie.

2. Descrierea programului de educație și formare profesională 2.1. Durata totală, nr. ore din care: - teorie, - practică. 2.2. Planul de pregătire (anexa nr. 1 la prezentul standard ocupațional ) 2.3. Programa de pregătire teoretică și practică (anexa nr. 2 la prezentul standard ocupațional) 2.4. Echipamente/utilaje/programe software etc. necesare pregătirii teoretice și practice 2.5. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru formatori și instructori/preparatori formare 2.6. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru evaluatorii de competențe profesionale 1.1.4. Cerințe speciale: 180 60 120 Calculatoare, tablete, laptopuri, tablă, flipchart, literatura de specialitate Formatorii vor fi specialiști cu experiență în domeniu, de cel puțin 2 ani din ultimii 5, fiind absolvenți de învățământ superior cu diplomă de licență. Formatorii vor prezenta certificat de absolvire pentru ocupația ”formator” sau echivalent, conform legislației. minim 3 ani experiență bancară, studii de licență de specialitate, cunoştinţe operare calculator, limba engleza nivel mediu. Evaluatorii din comisiile de examinare dețin certificat de evaluator de competenţe profesionale, sau echivalent, experienţă în domeniu standardului de minim 3 ani, alte certificări (dacă este cazul).

3. Informații referitoare la procesul de elaborare, verificare, validare, avizare și aprobare a standardului ocupațional: 3.1. Realizare: Inițiator/Autori: Constantin Silvia Cristina, Plăişanu Maria Instituția/instituțiile/persoane interesate: Institutul Bancar Român Data elaborării: 18.10.2022, 01.11.2022 3.2. Verificare profesională: Calin Adina Elena, Burlacu Daniela Data verificării: 19.10.2022, 01.11.2022 3.3. Avizare: Asociaţia Română a Băncilor Data avizării: 25.10.2022, 02.11.2022 3.4. Validare documentație: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării: 28.11.2022 3.5. Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări conform deciziei nr.801 din data 16.12.2022

Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional PLAN DE PREGĂTIRE Nr. crt. Competența dobândită Modul Nr. ore teorie Nr. ore practică 1 Organizează activitatea unităţii bancare Reprezintă banca în relaţiile cu terţii Promovează imaginea şi serviciile băncii Gestionează bugete Organizarea activităţii şi reprezentarea organizaţiei 15 30 2 Administrează portofoliul de credite Administrează riscul băncii Asigură securitatea unităţii bancare Dezvoltă portofoliul de clienţi al unităţii bancare Protejează reputaţia băncii Analizează obiectivele de afaceri Planificare 15 30 3 Coordonează activitatea personalului din subordine Îşi asumă decizii comerciale strategice Coordonare 12 24 4 Participă la operaţiunile zilnice ale unităţii Controlează întocmirea şi realizarea planurilor financiare şi operaţionale Implementează programul strategic al Băncii Centrale Asigură conformitatea cu regulamentele companiei Control 12 24 5 Gestionează personalul Implementează politica de personal Managementul Resurselor Umane 6 12 TOTAL ORE 60 120 TOTAL GENERAL 180

Anexa Nr. 2 la standardul ocupațional PROGRAMA DE PREGĂTIRE TEORETICĂ ȘI PRACTICĂ Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘURARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRACTI CĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 Organizarea activităţii şi reprezentarea organizaţiei 1.Organizarea activităţii unităţii bancare Întocmire program de activitate al unităţii bancare Dezvoltare şi menţinere a relaţiilor cu clienţii Utilizarea perspectivei economice, strategice, de marketing și de responsabilitate socială în cadrul analizei reputaționale Teorie Prezentare Discuții deschise Practică Exerciţii practice Studii de caz Regulament de organizare şi funcţionare. Proceduri de lucru interne, norme şi instrucţiuni de lucru specifice; Capacitatea de a identifica sarcinile ce-i revin în cadrul echipei manageriale Cunoaşterea limitelor de competenţă şi a responsabilităţilor pentru fiecare membru al echipei Capacitatea de a comunica efficient Capacitatea de a menţine şi dezvolta relaţii cu clienţii; 5 10 2. Implementarea programului strategic la nivelul unităţii Articole promoţionale în media, panouri, T.V. Reglementări bancare specifice 4 8 3.Reprezentarea băncii în relaţiile cu terţii Promovare servicii şi produse Promovarea imaginii băncii Editarea de publicaţii proprii, pliante Video-proiector Laptop Literatură de specialitate Legislație specifică Resurse WEB Profesionalismul în promovarea imaginii băncii Capacitatea de convingere/persuasiu nea în promovarea 3 6

4.Protejarea reputaţiei băncii Obiectivitate şi atractivitate în promovarea produselor şi serviciilor băncii Organizarea de întâlniri cu clienţii, Sponsorizări etc. produselor şi serviciilor băncii 3 6 2 Planificare 2.1 Analiza obiectivelor de afaceri Cunoașterea diferitelor modalități de analiză a informației de ordin financiar Aplicarea diferitelor modalități de analiză a informației de ordin financiar Predicții asupra condițiilor economice și asupra situației mediului industrial și de afaceri Teorie Prezentare Discuții deschise Practică Exerciţii practice Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente Date statistice Documente specifice Legislație specifică Resurse WEB Capacitatea de analiză, selecţie şi corelare a datelor Abilitatea de a prezenta rapoarte scrise sau verbale Capacitatea de previziune Capacitatea de evaluare obiectivă Capacitatea de negociere Capacitatea de argumentare Capacitatea de a acționa pentru înlăturarea situaţiilor de risc Capacitatea de a lucra cu atenţie şi responsabilitate 3 6 2.2 Dezvoltarea portofoliul de clienţi al unităţii bancare Practica vizite la sediul clientilor, mesaje E-mail, invitaţii la simpozioane, expoziţii, Normele interne privind organizarea evidenţelor, monitorizarea plafoanelor de credite şi raportare; 3 6 2.3 Administrarea portofoliului de credite Negocierea şi aprobarea plafoanelor de credit Cunoașterea indicatorilor de performanță și de ris. Teorie Prezentare Practică Exerciţii practice Studii de caz Indicatori economico- financiari şi nonfinanciari utilizaţi în analiza financiară; Interpretarea indicatorilor de bonitate; clauzele contractuale Capacitatea de a realiza analize financiare Capacitatea de realizare a bilanțului și a balanței 3 6

Identificarea clasei de risc Evaluarea calităţii portofoliului de credite generale şi cele specifice, determinate de categoria de credit. Capacitatea de a oferi sprijinul pentru deciziile de investiție 2.4 Administrarea riscului 3 6 2.5 Asigurarea securitătii unităţii bancare Asigurarea respectării măsurilor privind securitatea unităţii Asigurarea implementării şi respectarii măsurilor de PSI Regulamentul de pază şi securitate precum şi a normelor şi măsurilor de PSI Legislaţia în vigoare privind paza şi securitatea unităţilor bancare; Planul de securitate al unităţii; Modul de respectare a măsurilor şi dispoziţiilor legale privind secretul operaţiunilor bancare Modul de implementare a măsurilor de PSI 3 6 3 Coordonare 3.1 Coordonarea activităţii personalului din subordine Comunicarea informaţiilor necesare desfăşurării activităţii zilnice Monitorizare zilnică a gradului de indeplinire a obiectivelor tehnici de comunicare tehnici de negociere şi mediere Cunoaşterea limitelor de competenţă şi a responsabilităţilor pentru fiecare membru al echipei Capacitatea de a se adapta la stilul şi ritmul de muncă al echipei, spiritul de echipă, tactul şi diplomaţia de care dă dovadă în relaţiile cu membrii echipei 3 6 3.2 Coordonarea şi controlul activităţii de casierie Organizarea activităţilor de casierie Raportarea corectă şi la timp a plafonului casei de circulaţie Legislaţia bancară Norme specifice activităţii de casierie Proceduri Diferite tipuri de documente Date statistice Documente specifice Legislație specifică Resurse WEB Capacitatea de analiză şi previziune Capacitatea de evaluare Capacitate organizatorică Capacitate de decizie promptă şi eficientă; 3

Asigurarea necesarului de numerar pe criterii de eficienţă Capacitatea de negociere şi de comunicare eficientă 6 3.3 Coordonarea şi controlul activităţii valutare Monitorizarea efectuării operaţiunilor comerciale Controlul şi avizarea documentelor Identificarea sarcinilor în cadrul echipei manageriale Participarea la îndeplinirea sarcinilor echipei manageriale Legislaţia bancară Norme specifice activităţii valutare Documente specifice Legislație specifică Resurse WEB Capacitate de decizie Spirit de observaţie Capacitate de organizare Capacitate de coordonare şi control 3 6 3.4 Asumarea decizii lor comerciale şi strategice Planul strategic al unităţii 3 6 4 Control 4.1 Participarea la activităţile operaţionale şi de control Monitorizarea continua prin identificarea corectă şi completă a modificărilor ce trebuiesc operate în activitatea unităţii Verificarea structurii aprobate pentru situaţiile financiare şi planurile operaţionale Teorie Prezentare Capacitatea de previziune, anticipare a evenimentelor Abilitatea de a armoniza obiectivele strategice cu specificul activităţii unităţii Abilitatea de identificare a modificărilor cu impact în activitatea unităţii 3 6 Exerciţii practice Studii de caz 3 6 4.2 Controlul întocmirii şi realizării situaţiilor financiare şi operaţionale Respectarea termenelor stabilite Stabilirea obiectivă a nivelului indicatorilor de plan Teorie Prezentare Exerciţii practice Studii de caz Regulament de Organizare si funcţionare Capacitatea de adaptare a planului strategic la situaţia concretă a unităţii Capacitatea de identificare a cauzelor, factorilor de influenţă interni şi externi şi de stabilire a măsurilor eficiente 3 6

4.3 Implementarea programului strategic al Băncii Centrale Intocmirea şi susţinerea rapoartelor privind obiectivele programului strategic Adaptarea obiectivelor acestuia la condiţiile specifice ale pieţei financiar bancare Respectarea regulamentelor şi a legislatţei în vigoare Responsabilitatea apărării intereselor patrimoniale şi nepatrimoniale ale unităţii Laptop Video-proiector Capacitatea de aplicare a reglementărilor interne privind asigurarea calităţii în servirea clienţilor Capacitatea de analiză şi relaţionare a informaţiilor Capacitatea de aplicare a prevederilor legale referitoare la cunoaşterea securităţii informaţiilor 3 4.4 Asigurarea conformităţii cu regulamentele companiei Teorie Prezentare Discuții deschise Practică Cursuri Seminarii Aplicaţii de securitate a datelor Protecţia datelor cu caracter personal al utilizatorilor Legislația privind protecția datelor 6 5 Managementul Resurselor Umane 5.1 Implementarea politicii de personal Tehnici de selecţionare a personalului Tehnici motivaţionale şi de sancţionare Tehnici de evaluare şi apreciere a personalului Teorie Prezentare Discuții deschise Practică Intâlniri Seminarii Laptop Video-proiector Flipchart, markere. Capacitatea de a se adapta la stilul şi ritmul de muncă al echipei Capacitatea de a conduce, motiva şi contribui la dezvoltarea echipei Spiritul de echipă, tactul şi diplomaţia de care dă dovadă în relaţiile cu membri echipei Capacitatea de evaluare obiectivă 3 Cursuri, schimb de experienţă pe baza unor studii de caz Legistaţie 6

5.2 Dezvoltarea pregătirii profesionale Perfecţionarea profesională a salariaţilor Identificarea necesarului de instruire Participarea la diferite forme de instruire Asigurea auto-instruirii Teleconferinţe Sesiuni de comunicare Sesiuni de instruire Seminarii Schimburi de experienţă Activităţi de teambuilding Practică Prezentare Discuții deschise Laptop invitaţii la simpozioane, expoziţii, consfătuiri, seminarii Laptop Video-proiector Resurse WEB Literatura de specialitate Legislaţia şi actele normative Noutăţile din domeniul bancar Abilitatea de comunicare şi instruire a personalului. Abillitatea de a acţiona ca punct local de escaladare a întrebărilor şi/sau sesizărilor clienţilor /colegilor, urmărind soluţionarea acestora Disponibilitatea de a participa la cursuri de perfecţionare 3 6