„Proiect cofinanțat din Fondul Social European, prin Programul Operațional Capacitate Administrativă 2014-2020” www.poca.ro Standard ocupațional PROIECTANT PRODUSE BANCARE COD COR 241233 dezvoltat în cadrul proiectului ”Creșterea capacității administrative a ANC și MMJS prin sistematizare și simplificare legislativă în domeniul calificărilor” SIPOCA 129872 Inițiator/Autori: Institutul Bancar Român CALIN Adina DUMITRACHE Gabriela Data elaborării: 07.09.2022 – 17.10.2022 Verificare profesională: STAUB Nicoleta RADU Teodora Data verificării: 17.10.2022 Avizare: Asociația Română a Băncilor Data avizării: 17.10.2022 Validare documentație: Comitetul Sectorial Activități Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării sectoriale: 01.11.2022 Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări Data aprobării: Decizia ANC nr. 800/16.12.2022 Nr. RS – 100/16.12.2022

ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare, aprobare și gestionare a standardelor ocupaționale STANDARD OCUPAȚIONAL SECȚIUNEA A - CERINȚELE PIEȚEI MUNCII 1. Denumirea ocupației și codul COR 2. Denumirea tradusă a ocupației (En): 3. Activități și competențe 3.1 Activități specifice ocupației Proiectant produse bancare – cod COR 241233 Banking Products Manager 1. Dezvoltă produse şi servicii bancare noi 2. Formulează propuneri cu privire la structura de preţ pentru oferta nouă/produsele existente; 3. Defineşte segmentele de clientelă vizate 4. Identifică canalele optime de vânzare pentru aceste segmente 5. Formulează propuneri privind strategia de marketing 6. Asigură mentenanţa produselor aflate în ofertă şi le adaptează la tendinţele pieţei 7. Monitorizează costurile operaţionale aferente produselor/serviciilor bancare gestionate; 8. Analizează profitabilitatea şi competitivitatea produselor/serviciilor bancare gestionate; 9. Monitorizează evoluţia pieţei 10. Elaborează propuneri pe termen scurt, mediu şi lung 11. Analizează produsele bancare şi ale consumatorilor 12. Monitorizează performanţa produselor băncii 13. Participă la realizarea trainingulului pentru produse 14. Elaborează materiale necesare sesiunilor de training privind caracteristicile de produs/fluxurile de lucru 15. Optimizează portofoliul de produse 16. Asigură suportul pentru vânzarea produselor 17. Analizeaza şi evaluează impactul dezvoltărilor tehnice asupra segmentelor de clienţi/asupra partenerilor externi 18. Defineşte cerinţele funcţionale ale produselor 19. Intocmeşte planul pentru implementarea tehnică a produselor 20. Implementează în sistemul tehnic produsele bancare 21. Participă la testarea produselor 22. Acordă acceptanţa produselor anterior lansării comerciale în producţie 23. Ține legătura cu managerii departamentelor implicate 24. Trage concluzii în urma rezultatelor studiilor de piață

3.2 Competențe 1. Asigură respectarea politicilor financiare 2. Desfășoară activități de planificare strategică 3. Definește obiective de business măsurabile 4. Analizează tendințele de pe piețele financiare 5. Planifică proceduri de securitate şi managementul produselor 6. Efectuează cercetare de piață 7. Analizează datele 8. Coordonează acțiunile din planul de marketing 9. Dezvoltă politici de produs 10. Pregătește rapoarte în urma studiilor de piață 11. Creează un plan financiar 12. Concepe designul produsului 13. Urmărește dezvoltarea companiei 14. Analizează performanța financiară a produselor 15. Analizează riscul financiar 16. Ia decizii comerciale strategice 17. Asigură conformitatea produsului finit cu cerințele 18. Acordă consultanță privind strategiile de comunicare şi consiliere cu privire la investiții 19. Dezvoltă strategii de comunicare 20. Identifică nişe de piaţă 21. Administrează portofoliul de produse 22. Elaborează planul de dezvoltare/modificare produse

4. Niveluri de calificare: 4.1. Nivelul de calificare conform Cadrului Național al Calificărilor (CNC) 4.2. Nivelul de referință conform Cadrului European al Calificărilor (EQF) 4.3. Nivelul educațional corespondent, conform ISCED - 2011 (cod program educațional) 5. Acces la altă/alte ocupație/ocupații cuprinsă/ cuprinse în COR Acces la ocupație/ocupații de același nivel de calificare, conform CNC, pe bază de experiență/recunoaștere de competente 6. Informații suplimentare: 7. Informații suplimentare SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ 1. Informații despre programul de educație și formare profesională 1.1. Cerințe specifice de acces la program 1.1.1. Competențe și deprinderi necesare accesului la program: 1.1.2. Condiții minime de acces la program, raportate la nivelul de studii: Niveluri de studii: • Învățământ primar • Învățământ gimnazial • Învățământ general obligatoriu • Învățământ profesional prin școli profesionale • Învățământ liceal, fără diplomă de bacalaureat • Învățământ liceal, cu diplomă de bacalaureat • Învățământ postliceal • Învățământ superior cu diplomă de licență • Învățământ superior cu diplomă de master Nu este cazul 6 6 6 Ocupaţia Proiectant Produse Bancare presupune un complex de activităţi şi proceduri sistematice ce au ca rezultat final produse şi servicii noi sau îmbunătăţite în portofoliul băncii. Proiectantul produse bancare asigură crearea şi dezvoltarea produselor şi serviciilor băncii, astfel încât banca să deţină un portofoliu de produse competitiv, performant, corelat cu evoluţia pieţei financiar-bancare, cerintele clientilor şi care ţine cont de conjunctura economică şi socială. De asemenea, produsele şi serviciile băncii trebuie să respecte întocmai legislaţia în vigoare şi normele interne ale băncii, proiectantul produse bancare având un rol major în monitorizarea acestor cerinţe. Nu este cazul.

2. Descrierea programului de educație și formare profesională 2.1. Durata totală, nr. ore din care: - teorie, - practică. 2.2. Planul de pregătire (anexa nr. 1 la prezentul standard ocupațional ) 2.3. Programa de pregătire teoretică și practică (anexa nr. 2 la prezentul standard ocupațional) 2.4. Echipamente/utilaje/programe software etc. necesare pregătirii teoretice și practice 2.5. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru formatori și instructori/preparatori formare 2.6. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru evaluatorii de competențe profesionale 1.1.3. Alte studii necesare: 1.1.4. Cerințe speciale: Nu este cazul 180 60 120 Calculatoare, tablete, laptopuri, flipchart, ehipamente de proiecție, literatura de specialitate, suport de curs, programe software pentru documentare și cercetare juridică. Formatorii vor fi specialiști cu experiență în domeniu, de cel puțin 2 ani din ultimii 5, fiind absolvenți de învățământ superior cu diplomă de licență. Formatorii vor prezenta certificat de absolvire pentru ocupația ”formator” sau echivalent, conform legislației. Nu este cazul Evaluatorii din comisiile de examinare dețin certificat de evaluator de competente profesionale, sau echivalent, experienţă în domeniu standardului de minim 3 ani, alte certificări (dacă este cazul).

3. Informații referitoare la procesul de elaborare, verificare, validare, avizare și aprobare a standardului ocupațional: 3.1. Realizare: Inițiator/Autori: CALIN Adina, DUMITRACHE Gabriela Instituția/instituțiile/persoane interesate: Institutul Bancar Român Data elaborării: 07.09.2022 – 17.10.2022 3.2. Verificare profesională: STAUB Nicoleta, RADU Teodora Data verificării: 17.10.2022 3.3. Avizare: Asociaţia Română a Băncilor Data avizării 17.10.2022 3.4. Validare documentație: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării: 01.11.2022 3.5. Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări conform deciziei nr.800 din data 16.12.2022

Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional Proiectant produse bancare – cod COR 241233 PLAN DE PREGĂTIRE Nr. crt. Competența dobândită Modul Nr. ore teorie Nr. ore practică 1 • Analizează tendințele de pe piețele financiare • Efectuează cercetare de piață • Analizează datele • Urmărește dezvoltarea companiei • Identifică nişe de piaţă • Pregătește rapoarte în urma studiilor de piață Analizarea tendinţelor de piaţă a produselor bancare şi a consumatorilor 16 32 2 • Elaborează propunerea de dezvoltare/modificare produse • Concepe designul produsului • Dezvoltă politici de produs • Definește obiective de business măsurabile • Asigură conformitatea produsului finit cu cerințele • Coordonează acțiunile din planul de marketing • Dezvoltă strategii de comunicare Designul produselor 20 40 3 • Administrează portofoliul de produse • Asigură respectarea politicilor financiare • Planifică proceduri de securitate şi managementul produselor • Analizează performanța financiară a produselor Mentenanţa produselor bancare 16 32 4 • Desfășoară activități de planificare strategică • Ia decizii comerciale strategice • Creează un plan financiar • Analizează riscul financiar • Oferă consultanță şi consiliere cu privire la investiții Dezvoltarea strategiei de produs la nivelul băncii 8 16 TOTAL ORE 60 120 TOTAL GENERAL 180

Anexa Nr. 2 la standardul ocupațional Proiectant produse bancare – cod COR 241233 PROGRAMA DE PREGĂTIRE TEORETICĂ ȘI PRACTICĂ Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRACTICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 Analizarea tendinţelor de piaţă a produselor bancare şi a consumatoril or 1.1. Analizarea tendințelor de pe piețele financiare Identificarea caracteristicilor speciale ale produselor bancare din pieţele financiare interne şi internaţionale Identificarea modului de funcţionare al produselor bancare Identificarea particularităţilor produselor bancare Identificarea segmentelor de clienţi către care poate adresa produsele bancare Teorie Prezentare Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Stabilește măsuri și caracteristici pentru identificarea pieței țintă relevantă a unui produs Determină cu atenție parametrii de produs, corespunzator cerințelor Stabilește cu responsabilitate specificitățile produselor Stabilește necesităţile consumatorilor țintă cu profesionalism având în vedere interesele, obiectivele și profilele consumatorilor/cliențil or 8 Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Date statistice Documente specifice Resurse WEB 16

1.2. Pregătirea rapoartelor de cercetare Coroborarea cercetării de piaţă cu nevoia de dezvoltare a băncii Analizarea şi modelarea datelor din perspectivă calitativă în vederea luării deciziilor Identificarea oportunităţii de dezvoltare de noi produse bancare orientate către clienţi şi piaţă Teorie Prezentare Dezbatere Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Contribuie la dezvoltarea strategiei comerciale pentru a asigura un fond de produse și servicii orientate spre piață și client Proiectează cu profesionalism strategia pentru crearea unui produs Identifică cu profesionalism noi oportunități de afaceri privind produsul prin ochii consumatorului. 8 Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Date statistice Documente specifice Resurse WEB 16 2 Designul produselor 2.1. Elaborarea propunerilor de dezvoltare/modif icare produse Stabilirea caracteristicilor noului produs/produsului modificat Analizarea şi evaluarea impactul dezvoltării tehnice asupra produselor Stabilirea impactulului financiar generat de introducerea noului produs Stabilirea echipei de implementare şi a termenelor de dezvoltare şi implementare Teorie Prezentare Dezbatere Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Stabilește cu atenție parametrii ținând cont de produsul similar oferit de concurență Formulează propuneri privind dezvoltarea de noi produse concretizate în descrieri de produs, norme, proceduri și procese dezvoltând strategia comercială aplicabilă și asigurând un fond de produse orientate către piață și client. Analizează și evaluează impactul 8 Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Date statistice Documente specifice Resurse WEB 15

dezvoltărilor implementate asura tuturor entităților afectate. Dezvoltă și administreaza un portofoliu profitabil de produse, compară performanțele obținute cu obiectivele inițiale, monitorizează reacția clienților și a concurenței, propune și operează modificări în caz de nevoie. Capacitatea de a lucra cu atenţie şi responsabilitate, gestionarea eficientă a persoanelor implicate și respectarea termenelor 2.2. Planul de implementare al noului produs Dezvoltarea produselor în sistemul informatic Construirea scenariilor de testare a noilor produse Teorie Prezentare Dezbatere Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Cunoașterea aplicației informatice și aplicarea mecanismelor tehnice necesare pentru definirea cu atenție a 8 15

Asigurarea conformităţii produselor cu cerinţele de business şi cele funcţionale Elaborarea procedurilor de funcţionare a noilor produse Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Date statistice Documente specifice Resurse WEB produsului în sistemul informatic Elaborarea și parcurgerea cu atenție a scenariilor de testare necesare atât funcționalităților tehnice a produselor cât și incadrării în cerințele pieței și ale clientului Capacitatea de a identifica situațiile critice și metodele de tratare a acestora Monitorizarea activităților de dezvoltare a produselor și a planurilor de implementare pentru asigurarea disponibilității prompte și calității produselor. Identificarea posibilelor întârzieri în implementare, formularea și agreerea împreuna cu departamentele/direcți ile implicate a modalităților de remediere a acestora.

2.3. Lansarea produselor Elaborarea materialelor necesare sesiunilor de training privind noile produse Coordonarea programului de marketing de promovare a noilor produse Intocmirea materialelor de comunicare cu privire la caracteristicile noilor produse Teorie Prezentare Dezbatere Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Dezvoltarea și implementarea de scripturi de vânzare, selectând canalele de distribuție adecvate pieței țintă. Capacitatea de a stabili canalele de distribuție care oferă caracteristici specifice pentru client/produs, necesare promovării în piață, având în vedere inclusiv, posibilitatea limitării distribuției unui produs pe anumite canale 4 Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Date statistice Documente specifice Resurse WEB 10 3 Mentenanţa produselor bancare 3.1.Administrare a portofoliului de produse Monitorizarea performanţa noilor produse Monitorizarea profitabilităţii noilor produse Asigurarea suportului pentru vânzarea noilor produse Evaluarea constantă a portofoliului de produse şi eliminarea anumitor produse neperformante Actualizarea permanentă cu Teorie Prezentare Dezbatere Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Monitorizarea îndeaproape a evoluției vânzărilor și, dacă este necesar, efectuarea de ajustări Analizarea periodică privind produsele dezvoltate pentru a determina dacă acestea continuă să fie adecvate și să îndeplinească obiectivele stabilite. Capacitatea de a urmări că informațiile oferite să fie înțelese, introduse pe piață în mod adecvat, să fie 16 Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Date statistice Documente specifice Resurse WEB 32

legislaţia naţională şi europeană în vigoare, privind conformarea produselor Informarea clienţilor cu privire la eliminarea produselor din ofertă sau modificări ale legislaţiei clare, precise și actualizate. Efectuarea de analize privind conformarea produsului la mecanismul de supraveghere și de guvernanța a produselor cu cadrul de reglementare legală în vigoare și cu orice amendamente ale acestuia incluse în acte normative adoptate Analizarea și dezvoltarea mecanismelor necesare comunicării către piață a produselor eliminate din oferta și asigurarea continuării relației cu clienții prin ofertarea produselor alternative. 4 Dezvoltarea strategiei de produs la nivelul băncii 4.1. Planificarea şi adaptarea produselor la noi strategii de extindere a băncii Implementarea noilor tehnologii pentru dezvoltarea de produse inovative Stabilirea strategiei de distribuţie a produselor în funcţie de tipurile de clienţi şi a canalelor de vânzare Teorie Prezentare Dezbatere Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Markere Capacitatea de proiectare a produselor astfel încât să poată fi ușor incluse în sisteme și tehnologii noi în concordanță cu cerințele pieței. Elaborarea de strategii de actualizare a fluxurilor de 8

Utilizarea noilor tehnologii pentru reducerea timpilor de lansare a produselor şi creşterea experienţei clienţilor Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Date statistice Documente specifice Resurse WEB implementare având în vedere procesele care au loc în piață și prin luarea în considerarea a caracteristicilor locale, a schimbărilor din mediul exterior și abordarea proactivă realizată într-un mod inovativ a proceselor de dezvoltare. 16