„Proiect cofinanțat din Fondul Social European, prin Programul Operațional Capacitate Administrativă 2014-2020” www.poca.ro Standard ocupațional ANALIST FINANCIAR BANCAR Cod COR 241309 dezvoltat în cadrul proiectului ”Creșterea capacității administrative a ANC și MMJS prin sistematizare și simplificare legislativă în domeniul calificărilor” SIPOCA 129872 Inițiator/Autori: Institutul Bancar Român STAN Mihail Dan SAVU Emanuela Mihaela Data elaborării: 20.09.2022 – 12.10.2022 Verificare profesională: RAPOTĂ Daniela CODÎRLAȘU Adrian Data verificării: 15.10.2022 Avizare: Asociația Română a Băncilor Data avizării: 17.10.2022 Validare documentație: Comitetul Sectorial Activități Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării sectoriale: 31.10.2022 Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări Data aprobării: Decizia ANC nr. 798/16.12.2022 Nr. RS – 98 /16.12.2022

ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare, aprobare și gestionare a standardelor ocupaționale STANDARD OCUPAȚIONAL SECȚIUNEA A - CERINȚELE PIEȚEI MUNCII 1. Denumirea ocupației și codul COR 2. Denumirea tradusă a ocupației (En): 3. Activități și competențe 3.1 Activități specifice ocupației 3.2 Competențe Analist financiar bancar, cod COR 241309 Financial banking analyst 1) Analizează datele financiare ale companiei analizate ; 2) Identifică tendințele, luând în considerare obiectivele băncii / clienţii corporate și situația financiară, îmbunătățirea indicatorilor de rentabilitate ; 3) Furnizează soluții de îmbunătățire a indicatorilor de rentabilitate; 4) Analizează rezultatele reale față de cele bugetate/previzionate; 5) Recomandă îmbunătățiri pe baza informațiilor analitice disponibile; 6) Evaluează bugetele de capital/investiții (CAPEX) și operaționale (venituri şi cheltuieli – OPEX); 7) Analizează fondul de rulment (FR), nevoie de fond de rulment (NFR), trezoreria netă (TN) și poziția fluxului de numerar al afacerii; 8) Analizează procesele de afaceri și performanța financiară acestora; 9) Recomandă soluții privind îmbunătățirea proceselor de afaceri; 10) Efectuează analiza cost-beneficiu, pregătesc rapoartele cost-beneficiu; 11) Furnizează inițiative de reducere a costurilor; 12) Analizează variațiie privind informațiile financiare; 13) Efectuează previziuni financiare; 14) Informează conducerea pentru a se lua decizii corecte; 15) Dezvoltă modele financiare pentru a prognoza rezultatele anumitor decizii de afaceri; 16) Realizează analize de tip benchmarking faţă de piață / concurenţa (atât firme listate, cât şi nelistate) și faţă de concurenții direcți (peer analysis); 17) Dezvoltă modele de prognoză; 18) Monitorizează metricile operaționale (KPI); 19) Furnizează recomandări și soluții de afaceri adecvate conducerii; 20) Analizează portofoliul de creanțe comerciale / clienți / credite, în funcția de specificul sectorului de activitate; 21) Pregătește rapoarte privind parametri şi indicatori financiari și de performanță financiară; 22) Oferă sugestii și recomandări pe baza rapoartelor financiare pregătite; 23) Analizează operațiunile de trezorerie şi cash management; 24) Implementează oportunități de fuziuni și achiziții de companii; 25) Implementează îmbunătățirea cesionărilor de afaceri și managementul riscului de afaceri; 26) Efectuează cercetări și analize specifice sectorului analizat; 27) Elaborează modele de evaluare financiară și urmărirea tendințelor financiare specifice sectorului analizat; 28) Pregătește rapoarte de cercetare, rapoarte de stare, prezentări sinteze, prezentări de informare și memorandum-uri de prezentare pentru oferta publică inițială (IPO); 29) Identifică riscul investițional; 30) Analizează valorile mobiliare.

3.2 Competențe 4. Niveluri de calificare: 4.1. Nivelul de calificare conform Cadrului Național al Calificărilor (CNC) 4.2. Nivelul de referință conform Cadrului European al Calificărilor (EQF) 4.3. Nivelul educațional corespondent, conform ISCED - 2011 (cod program educațional) 5. Acces la altă/alte ocupație/ocupații cuprinsă/ cuprinse în COR Acces la ocupație/ocupații de același nivel de calificare, conform CNC, pe bază de experiență/recunoaștere de competente 1) Asigură conformitatea cu cerințele de prezentare a informațiilor contabile IFRS / GAAP; 2) Efectuează analize de afaceri/industrie/sector de activitate; 3) Interpretează situațiile financiare; 4) Furnizează rapoarte financiare; 5) Analizează performanța financiară a unei instituții financiar bancare; 6) Analizează criteriile economice în luarea deciziilor; 7) Efectuează cercetări de afaceri şi analiza sectorului de activitate; 8) Efectuează analiza unei afaceri; 9) Dezvoltă previziuni financiare; 10) Elaborează un plan de afaceri; 11) Acordă consiliere în chestiuni financiare; 12) Efectuează analiza privind îndeplinirea cerințelor de raportarea ESG; 13) Analizează riscul financiar; 14) Evaluează viabilitatea financiară a unui client /produs bancar; 15) Elaborează rapoarte de analiză cost-beneficiu; 16) Execută proiecte de fuziuni și achiziții; 17) Monitorizează portofoliul de credite, clienți, etc.; 18) Monitorizează evoluția piețelor de capital /valori mobiliare; 19) Dezvoltă portofoliul de investiții; 20) Acordă servicii financiare. 6 6 6 241305 analist financiar 241307 asistent analist 241308 specialist bancar 241310 asistent bancar

6. Informații suplimentare Analist financiar bancar este o calificare care necesită o serie de competențe trans- sectoriale în scopul fundamentării deciziilor de dezvoltare, investiții, dez-investiții, reorganizare și restructurare atât în cazul unei companii cat si in cazul unei instituții de credit, ținând cont de contextul economic complex actual de operare și desfășurare a activității din punct de vedere al cadrului de reglementare local, european și internațional, etc. Aceasta este o ocupație dinamică care implică cercetarea condițiilor macroeconomice și microeconomice împreună cu elementele fundamentale ale companiei/instituţiei de credit pentru a face predicții despre afaceri, sectoare și industrii, cu scopul de a recomanda adesea un curs de acțiune, cum ar fi: cumpărarea sau vânzarea acțiunilor unei companii pe baza performanței și perspectivelor sale generale, dar şi acoperirea necesităţilor de raportare şi analiză a performanţei financiare la nivel de linie de afacere/produs bancar în cazul unei instituţii de credit. Analist financiar bancar este o calificare care impune necesitatea de a fi la curent cu evoluțiile actuale din domeniul în care este specializat și de a dezvolta o combinație de abilități tehnice financiare și abilități comportamentale non-tehnice: - Abilitățile tehnice includ: modelarea financiară, cercetarea capitalului propriu şi cerinţele prudentiale şi de capital aplicabile sectorului bancar, fuziuni și achiziții, modelarea riscului de credit, noţiuni de contabilitate, cunoștințe IFRS, etc. - Abilitățile non-tehnice includ: abilități comportamentale, precum comunicarea, conducerea, abilitățile interpersonale, atitudinea de rezolvare a problemelor, gândirea analitică, etc.

SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ 2. Descrierea programului de educație și formare profesională 2.1. Durata totală, nr. ore din care: - teorie, - practică. 2.2. Planul de pregătire (anexa nr. 1 la prezentul standard ocupațional ) 1. Informații despre programul de educație și formare profesională 1.1. Cerințe specifice de acces la program 1.1.1. Competențe și deprinderi necesare accesului la program: 1.1.2. Condiții minime de acces la program, raportate la nivelul de studii: Niveluri de studii: • Învățământ primar • Învățământ gimnazial • Învățământ general obligatoriu • Învățământ profesional prin școli profesionale • Învățământ liceal, fără diplomă de bacalaureat • Învățământ liceal, cu diplomă de bacalaureat • Învățământ postliceal • Învățământ superior cu diplomă de licență • Învățământ superior cu diplomă de master 1.1.3. Alte studii necesare: 1.1.4. Cerințe speciale: Nu este cazul Nu este cazul 180 60 120 Programul de formare profesională poate fi echivalat cu o certificare internațională financiară (CFA, CEFA, CIIA, ACCA, etc.) care să acopere minim 180 de ore de pregătire teoretică și practică (aplicații, examene) cu privire la noțiunile studiate în program, respectiv de contabilitate, analiză financiară, acțiuni, economie și finanțe corporative.

2.3. Programa de pregătire teoretică și practică (anexa nr. 2 la prezentul standard ocupațional) 2.4. Echipamente/utilaje/programe software etc. necesare pregătirii teoretice și practice 2.5. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru formatori și instructori/preparatori formare 2.6. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru evaluatorii de competențe profesionale Calculatoare, tablete, laptopuri, tablă, flipchart, literatura de specialitate, pachet de aplicații MSOffice, baze de date, etc Formatorii vor fi specialiști cu experiență în domeniu de cel puțin 2 ani din ultimii 5, fiind absolvenți de învățământ superior cu diplomă de licență. Formatorii vor prezenta certificat de absolvire pentru ocupația ”formator” sau echivalent, conform legislației. Evaluatorii din comisiile de examinare dețin certificat de evaluator de competenţe profesionale, sau echivalent, experiență în domeniu standardului de minim 5 ani, sau alte certificări internaționale financiare (dacă este cazul).

3. Informații referitoare la procesul de elaborare, verificare, validare, avizare și aprobare a standardului ocupațional: 3.1. Realizare: Inițiator/Autori: Institutul Bancar Român STAN Mihail Dan, SAVU Emanuela Mihaela Data elaborării: 20.09.2022 - 12.10.2022 3.2. Verificare profesională: Ropotă Daniela, Codîrlaşu Adrian Specialist/Instituția de profil: Institutul Bancar Român Data verificării 15.10.2022 3.3. Avizare: Asociaţia Română a Băncilor Data avizării: 17.10.2022 3.4. Validare documentație: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării: 31.10.2022 3.5. Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări conform deciziei nr.798 din data 16.12.2022

Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional PLAN DE PREGĂTIRE Nr. crt. Competența dobândită Modul Nr. ore teorie Nr. ore practică 1 Asigură conformitatea cu cerințele de prezentare a informațiilor contabile IFRS / GAAP; Efectuează analize de afaceri / industrie/sector de activitate; Interpretează situațiile financiare; Furnizează rapoarte financiare; Analizează performanța financiară a unei instituții financiar bancare. Performanța financiară a unei societăți 14 28 2 Analizează criteriile economice în luarea deciziilor; Efectuează cercetări de afaceri şi analiza sector de activitate/ industrie; Efectuează analiza unei afaceri; Dezvoltă previziuni financiare; Elaborează un plan de afaceri. Consultanța privind strategia financiară şi planul de afaceri 20 40 3 Acordă consiliere în chestiuni financiare; Efectuează analiza privind îndeplinirea cerințelor de raportarea ESG; Analizează riscul financiar; Evaluează viabilitatea financiară a unei societăți; Elaborează rapoarte de analiză cost- beneficiu (CBA). Consultanța privind guvernanța, riscuri şi viabilitatea financiară 14 28 4 Execută proiecte de fuziuni și achiziții; Monitorizează portofoliul de credite, clienti, etc.; Monitorizează evoluția piețelor de capital (valori mobiliare); Dezvoltă portofoliul de investiții Acordă servicii financiare Consultanța privind dezvoltarea strategiei de investiții 12 24 TOTAL ORE 60 120 TOTAL GENERAL 180

Anexa Nr. 2 la standardul ocupațional PROGRAMA DE PREGĂTIRE TEORETICĂ ȘI PRACTICĂ Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 Performanța financiară a unei societăți Asigurarea conformității cu cerințele de prezentare a informațiilor contabile IFRS / GAAP Analiza cerințelor de raportare financiare si a fiecărei componente a situațiilor financiare: bilanț, contul de profit şi pierdere, situația fluxurilor de trezorerie, situația modificărilor capitalurilor proprii şi note explicative, politici contabile conforme cu cadrul de raportare IFRS/local Cadrul local /IFRS de raportare financiară Raportări prudenţiale (FINREP, COREP, etc.), cerinţe de capital şi sovabilitate aplicabile sectorului bancar Teorie Prezentare detaliată Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoașterea procesului şi a modului de elaborare al situațiilor financiare conform cadrului de raportare IFRS/local şi a rolului fiecărei componente din situațiile financiare Abilitatea de a înțelege cerințele Cadrului local / IFRS de raportare financiară Capacitatea de înțelegere / realizare a bilanțului şi a notelor explicative Abilitatea de a înțelege cerințele prudenţiale aplicabile sectorului bancar 3 Practică Studii de caz Documente specifice Legislație specifică Resurse WEB Situații financiare Fişiere Excel Baze de date Modele de rapoarte financiare şi analiză financiară 6

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Efectuarea analizelor de afaceri / industrie /sector de activitate Analiza mediului de afaceri care ghidează industria să crească și să supraviețuiască într-un mediu competitiv Analiza mediului de afaceri în vederea obținerii unui avantaj competitiv în industrie Analiza amenințărilor și oportunităților pentru luarea deciziilor și planificarea în conformitate cu aceasta Teorie Prezentare Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind caracteristicile mediului de afaceri Capacitatea de a înțelege principalele aspecte fiscale şi de impozitare în mediul economic (impozit pe profit, impozit microîntreprindere, TVA, etc.) Abilitatea de calcula corect impozitul pe profit/microîntreprindere Capacitatea de a analiza un produs bancar şi impactul acestuia asupra poziţiei financiare şi performanţei fnanciare a unei instituţii de credit 2 Studii de caz Documente specifice Legislație specifică Resurse WEB Situații financiare Fişiere Excel Baze de date Modele de rapoarte financiare şi analiză financiară 4 Analiza fiecărei componente din situațiile financiare Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Cunoștințe privind componentele unei situații financiare 3

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Interpretarea situațiilor financiare Crearea şi furnizarea de rapoarte financiare Rol, informații semnificative, utilitate pentru management şi investitori Flipchart, markere, postit- uri Abilitatea de a interpreta situațiile financiare şi a de înțelege implicațiile utilizării politicilor contabile asupra fiecărei componente a situațiilor financiare Capacitatea de a înțelege corect impactul politicilor contabile asupra principalilor indicatori de performanţa financiară atât pentru clienţii corporate ai băncii, cât şi pentru instituţia de credit Studii de caz Documente specifice Legislație specifică Resurse WEB Situații financiare Fişiere Excel Baze de date Modele de rapoarte financiare şi analiză financiară 6 Analiza fond de rulment (FR), nevoie de fond de rulment (NFR), trezoreria netă (TN) Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind elementele capitalului de lucru Abilitatea de a construi corect un flux de numerar 3

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Analiza indicatorilor de lichiditate Analiza modului de evoluție a fluxurilor de numerar al afacerii – operaționale, investiții şi financiare Rapoarte de lichiditate specifice sectorului bancar – atât prudenţiale, cât şi manageriale Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente Capacitatea de a analiza cu discernământ situația fluxurilor de numerar şi a parametrilor care influențează această evoluție Cunoștințe despre semnificația indicatorilor de lichiditate si a factorilor care influențează fiecare componenta a situației fluxurilor de numerar Abilitatea de a furniza operativ un raport corect de analiză financiară privind indicatorii de lichiditate şi modului de evoluție a fluxurilor de numerar Capacitatea de a furniza un raport corect de analiză financiară privind indicatorii de solvabilitate şi prudenţiali aferenţi sectorului bancar 6

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Analizarea performanţei financiare a unei instituții financiar bancare Analiza indicatorilor de rentabilitate, lichiditate şi solvabilitate şi dezvoltarea de soluții de îmbunătățire a acestora Rapoarte asupra tendințelor economice generale sau din domeniul de activitate al companiei / instituţiei de credit Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștinţe privind indicatorii de rentabilitate, lichiditate și solvabilitate Capacitatea de a prezenta eficient rapoarte corecte scrise sau verbale asupra tendințelor economice generale sau din domeniul de activitate al companiei / instituţiei de credit Cunoștințe privind analiza performanței financiare a unei societăți / al instituţiei de credit. Capacitatea de a furniza un raport complet de analiză financiară privind indicatorii financiari principali (KPI) şi de a prezenta un astfel de raport financiar împreună cu concluziile şi recomandările aplicabile 3 Studii de caz Resurse WEB Situații financiare Fişiere Excel Baze de date Modele de rapoarte financiare şi analiza financiară 6 TOTAL 54 14 28

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 2 Consultanţă privind strategia financiară şi planul de afaceri Analizarea criteriilor economice în luarea deciziilor Analiza şi dinamica macroeconomică Indicatori macro- economici Inflația: cauze, evoluție, impact în previziuni şi factori de actualizare Creșterea economică Ciclurile economice/de afaceri Teorie Prezentare detaliată Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind indicatorii specifici și dinamica macroeconomică Abilitatea de a înțelege importanța principalilor indicatori macroeconomici şi a factorilor ce pot influența deciziile economice Cunoștinţe actualizate privind inflația și impactul acesteia asupra creșterii economice Capacitatea de a analiza implicațiile schimbărilor variabilelor economice structurale asupra creșterii economice şi a sectorului analizat (bancar/corporate) Capacitatea de înțelegere corectă a evoluției ciclurilor economice şi a creșterii economice şi modul în care acestea pot fi modelate de schimbări 2 Practică Studii de caz Resurse WEB Baze de date statistice la nivel local, european, internațional; Modele de analiza macro- economice Rapoarte şi date statistice privind inflația şi alți indicatori macro 4

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Efectuarea cercetărilor de afaceri şi analiză sector de activitate/ industrie Examinarea informațiilor disponibile despre industrie/sector de activitate şi identificarea factorilor cheie Analiza cererii si a ofertei caracteristice acestei industrii, istoric, tendințe, previziuni şi prognoze de evoluție Analiza parametrilor semnificativi ai sectorului de activitate: 1. cererea 2. factorii cheie de aprovizionare, gradul/natura schimbării industriei, 3. predictibilitatea afacerilor in cadrul industriei 4. ciclicitate Teorie Prezentare Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind factorii cheie care influențează dezvoltarea unei industrii/ sector de activitate Capacitatea de a înțelege corect, a examina şi a analiza cu acuratețe datele statistice sectoriale disponibile Abilitatea de a formula concluzii adecvate pe baza analizei datelor, informațiilor şi a rapoartelor disponibile Cunoștințe privind parametrii semnificativi ai sectorului de activitate Capacitatea de dezvolta previziuni corecte privind cererea şi oferta pentru un anumit sector de activitate / industrie Abilitatea de întocmi rapoarte exacte de analiza 2 Studii de caz Rapoarte sectoriale disponibile, cărți albe, analize, rapoarte de cercetare și prezentări ale asociațiilor reprezentative 4

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Efectuarea analizei unei afaceri 5. capacitatea de a crește prețul înaintea inflației (putere de stabilire a prețurilor) 6. tipul pieței (monopol, oligopol, concurențiala, etc.), 7. franșize/nume de mărci 8. ratele de creștere a industriei prognozate şi pe ce perioadă de estimare, etc. Analiza competiției în cadrul sectorului, inclusiv prin aplicarea modelului celor 5 forte al lui Porter, alte modele, etc. privind situația competiției în cadrul sectorului, utilizând modele diferite Identificarea obiectivelor principale ale afacerii Obținerea de informații Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe despre modul de obținere a informațiilor privind obiectivele afacerii unei companii Capacitatea de a înțelege si analiza optim elementele 4

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 fundamentele/de baza necesare afacerii Identificarea parților interesate (acționari, parteneri, angajați, manageri, investitori, etc) Definirea domeniului de aplicare/anvergura proiectului/afacerii Definirea cerințelor detaliate ale proiectului/afacerii Analiza proceselor operaționale, IT si financiare. Utilizare modele vizuale sunt utilizate în mod obișnuit pentru a crea o analiză de afaceri: a) Diagrame de activitate; b) Organigrame Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente structurilor organizaționale, a problemelor de dezvoltare a personalului, a sistemelor IT actuale și proceselor operaționale si financiare. Abilitatea de analiza corect si înțelege modele vizuale de analiza a unei afaceri: Diagrame de activitate; Organigrame; SWOT PED PESTLE Abilitatea de a întocmi un buget adecvat de capital/investiții (CAPEX) Abilitatea de a întocmi operativ un buget operațional de venituri si cheltuieli (OPEX) Abilitatea de a întocmi corect un buget de privind planificarea finanțărilor (FIN) 8

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 c) Analiza SWOT d) Diagrama de flux de proces (PED) e) Analiza PESTLE (politică, economică, tehnologică, de mediu, juridică și sociologică) Analiza cerinţelor prudenţiale privind solvabilitatea, cerinţele de fonduri proprii, stabilirea cerinței minime de fonduri proprii și datorii eligibile (MREL), alte cerinţe prudenţiale impuse de Banca Centrala / institutia care supraveghează sectorul bancar analizat Elaborarea bugetului de capital/investiții (CAPEX) Capacitate de a analiza şi a înțelege variațiile faţă de buget pe fiecare tip de buget OPEX, CAPEX, FIN Abilitatea de a furniza un raport exact privind explicațiile variațiile rezultatelor actuale fata de buget şi furnizarea de recomandări / soluții de îmbunătățire Cunoștințe privind cadrul legal aplicabil sectorului bancar, cerintele prudenţiale şi de supraveghere conform actelor normative emise de BNR

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Dezvoltarea previziunilor financiare Elaborarea bugetului operațional de venituri şi cheltuieli (OPEX) Elaborare bugetului privind planificarea resurselor financiare şi a finanțărilor (FIN) Analiza variațiilor datelor actuale faţă de buget şi elaborarea raportări manageriale privind explicațiile acestor evoluții Dezvoltarea unui set de ipoteze economice şi financiare pentru evoluția economică a unei societăți / a instituţiei de credit Tehnici de dezvoltare modele financiare de previziune pentru situații financiare pe baza situațiilor Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind tehnici de dezvoltare a modelelor financiare de previziune pentru situații financiare Abilitatea de a dezvolta un model financiar de previziune şi de a explica exact managementului /clientului aspectele relevante, limitările şi avantajele acestuia 6 Studii de caz Proceduri Diferite tipuri de documente 12

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 financiare istorice şi a ipotezelor economice şi financiare aplicabile societății / a instituţiei de credit Modul de dezvoltare a unui model de previziune pentru bilanț, contul de venituri şi cheltuieli, fluxurile de trezorerie, capitaluri proprii, cerinţele de capital (fonduri proprii, MREL, etc.) şi solvabilitate bancară Capacitatea de a întocmi cu acuratețe un cont de profit sau pierdere previzionat Capacitatea de a întocmi un bilanț corect previzionat Capacitatea de a întocmi operativ o situație previzionată a fluxurilor de numerar Cunoștințe privind modul de dezvoltare a unui model de previziune Capacitatea de a întocmi o situație previzionată a modificărilor capitalurilor proprii, respectiv a fondurilor proprii, a cerinței minime de fonduri proprii și datorii eligibile (MREL), altor cerinţe prudenţiale conform cadrului legal aplicabil sectorului bancar

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Elaborarea unui plan de afaceri Abilitatea de a analiza, a înțelege şi a adapta un model financiar la noile condiții economice, financiare şi de piață aplicabile societății / a instituţiei de credit Dezvoltare plan de afaceri („business- plan ”) pentru o societate Dezvoltarea fiecărui capitol al planului 1. Sumar executiv 2. Descrierea companiei 3. Sinteza cercetărilor de piață și potențialul acesteia 4. Analiza competitivitate 5. Descriere produs sau serviciu 6. Dezvoltarea strategiei de Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind planul de afaceri și modul de elaborare a acestuia Capacitatea de întocmire a unui business-plan complet Abilitatea de a prezenta eficient un plan de afaceri pentru o societate / instituţie de credit 6 Studii de caz Resurse WEB Situații financiare Fisiere Excel Baze de date Modele de rapoarte financiare si analiza financiara 12

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 marketing şi de vânzări 7. Prezentarea situațiilor financiare previzionate pe 5 ani /perioade estimate (bilanț, cont de profit sau pierdere, fluxuri de numerar, capitaluri proprii) 8. Descrierea organizației şi a managementului acesteia 9. Explicarea şi prezentarea necesarului de finanțare 10. Anexe privind documente oficiale atașate necesare TOTAL 20 40

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 3 Consultanţa privind guvernanţa, riscuri şi viabilitatea financiară Acordarea de consiliere în chestiuni financiare Fundamentele finanțelor corporative Deciziile financiare pe termen lung Decizii financiare pe termen scurt Structura capitalului și politica de dividende Fuziuni și achiziții, due diligence financiar, sell-side / buy side Finanțe corporative internaționale Teorie Prezentare detaliată Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Abilitatea de a prezenta conducerii sensibilitatea valorii societății la principalii parametri de afaceri Capacitatea da a consilia și a selecta investiția relevantă și costul capitalului pentru Companie Capacitatea de a selecta pentru management cel mai bun proiect în funcție de diferitele criterii Abilitatea de a oferi consilierea privind managementul resurselor pe termen scurt la cost optim şi cea mai bună strategie de gestionare a numerarului Capacitatea de a armoniza interesele acționarilor si a creditorilor prin prisma gradului de îndatorare si a politicii de dividende în relație cu crearea de valoare pentru societate 3 Practică Studii de caz Resurse WEB Baze de date statistice la nivel local, european, internațional; Modele de analiza macro- economice Rapoarte şi date statistice, Documente relevante Modele Excel 6

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Efectuarea analizei privind îndeplinirea cerințelor de raportarea ESG (mediu, social și guvernanță corporativă) Abilitatea de propune diferite opțiuni pentru a ajuta managementul să selecteze varianta potrivită într-o achiziție, vânzare unei afaceri, etc. Capacitatea de a face recomandări privind politica relevantă de investiții străine în limita apetitului pentru risc al companiei / institutie de credit şi/sau instituţie financiară non-bancară ESG (environmental, social and corporate governance) - o introducere Evoluții recente ale integrării ESG Lanțul procesului de investiții Integrarea ESG în evaluare Teorie Prezentare Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Capacitatea de a înțelege stadiul tehnicii privind investițiile ESG Abilitatea de a distinge diferitele definiții și evoluții în ESG, principalii factori de piață ai ESG Capacitatea de a înţelege corelația dintre ESG și performanța financiară 2 Studii de caz Rapoarte ESG Resurse Web Date statistice Modele de Rapoarte ESG Rapoarte 4

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 financiare anuale, rapoarte de cercetare și prezentări ale asociațiilor reprezentative privind ESG A cunoaște barierele integrării ESG şi cadrele de raportare ESG pentru integrarea companiilor și investitorilor Abilitatea de a avea o privire de ansamblu asupra cadrului de reglementare, a cerințelor și inițiativelor investitorilor A obține o imagine de ansamblu asupra impactului factorilor ESG în situațiile financiare și modelul de evaluare Capacitatea de a avea o buna înțelegere şi o privire de ansamblu asupra cercetării macro și a alocării activelor, analiza companiei, construirea portofoliului, tranzacționarea, analiza portofoliului și a riscurilor, conformitatea și raportarea,

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Analizarea riscului financiar – bancar precum și implicarea și votul Introducere - Valoarea în timp a banilor Piețe și instrumente financiare Măsuri de risc Riscul de credit Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Capacitatea de a alege oportunitatea dată și oportunitatea de investiție potrivită Abilitatea de a evalua investițiile de bază Capacitatea de calcula diferiți factori de actualizare (discount factor) și să realizeze diferența dintre aceștia pe piață Abilitatea de a calcula ratele forward şi de a utiliza curba pieței în scopuri de stabilire a prețurilor Capacitatea de a evalua riscul de credit al unui emitent pe baza considerațiilor din industrie, al unor indicatori de performanţă 3 Studii de caz Rapoarte ESG Resurse Web Date statistice Modele de Rapoarte ESG Rapoarte financiare anuale, rapoarte de cercetare și prezentări ale asociațiilor reprezentative privind ESG 6

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Evaluarea viabilității financiare a unei societăți / instituţiei de credit Abilitatea de a putea lua în considerare decizia de investiție pe baza ratingurilor de credit şi riscul de nerambursare atunci când iau decizii de investiții Capacitatea de a înțelege cerinţele prudentiale aplicabile sectorului bancar şi impactul acestora asupra afacerii institutiei de credit – poziţie, performanţa şi solvabilitate financiară Principii utilizate Factori ce trebuie luați în considerare atunci când se evaluează riscul de viabilitate financiară a proiectului / societății Matricea de evaluare a riscurilor și a viabilității financiare Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Capacitatea de a înțelege principiile utilizate în evaluarea viabilității financiare a unei societăți/institutii de credit şi a unui proiect şi factorii care o pot influenţa Abilitatea de a utiliza şi determina matricea riscurilor şi a viabilității financiare 3 Studii de caz Resurse WEB Baze de date statistice la nivel local, european, internațional; 6

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Utilizarea firmelor de rating și a organizațiilor de evidenta a societăților comerciale Utilizarea indicatorilor de performanţă (financial ratios) pentru a evalua viabilitatea financiară a unei societăți / a instituţiei de credit Posibile strategii de reducere a riscurilor (Garanții bancare / corporative; Polițe de asigurare; Scrisori de confort) Modele de analiza macro- economice Rapoarte şi date statistice, Documente relevante Modele Excel Capacitatea de a înțelege principiile utilizate în evaluarea viabilității financiare a unei societăți/instituţii de credit şi a unui proiect şi factorii care o pot influenţa Abilitatea de a utiliza si determina matricea riscurilor şi a viabilității financiare Capacitatea de a înțelege si utiliza ratingurile agențiilor de rating si a altor informații de evaluarea a societății disponibile în piață (registrul comerțului, etc.) Abilitatea de a evalua viabilitatea financiara prin analiza indicatorilor de performanţă Capacitatea de a înțelege a diferitelor soluții de

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Elaborarea rapoartelor de analiză cost- beneficiu (CBA) reducere a riscurilor şi modul lor de aplicare Abilitatea de a evalua viabilitatea financiară a unei instituţii de credit prin analiza indicatorilor de performanţă şi prudenţiali, inclusiv Risk DashBoard model EBA Risk Indicators (RIs)/ Indicatori de risc (IR) Execuția CBA: Stabilirea unui cadru pentru a defini parametrii analizei Identificarea costurilor și beneficiilor, astfel încât acestea să poată fi clasificate după tip și intenție Calcularea costurilor și beneficiilor de-a lungul vieții unui proiect Teorie Prezentare detaliată Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Înțelegerea procesului de elaborare a analizei CBA Capacitatea de a executa analiza CBA Abilitatea de a face recomandări pe baza rezultatelor analizei CBA 3 Studii de caz Resurse WEB Situații financiare Fişiere Excel Baze de date Modele de rapoarte CBA 6

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Compararea costurilor și beneficiilor folosind informații agregate Analizați rezultatele și faceți o recomandare finală informată pe baza analizei de senzitivitate şi a factorilor de actualizare TOTAL 14 28

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 4 Consultanță privind dezvoltarea strategiei de investiții Executarea proiectelor de fuziuni și achiziții Dezvoltarea strategiei de achiziție Setare criterii de căutare pentru fuziuni și achiziții Căutarea companiilor țintă Planificarea achizițiilor Efectuarea evaluării Dezvoltarea modelelor de evaluare ale societății țintă (abordarea prin piață, abordarea prin venit, etc.) Avantaje şi dezavantaje pentru fiecare model de evaluare utilizat Teorie Prezentare detaliată Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind criteriile pentru fuziuni și achiziții Capacitatea de a consilia adecvat investitorii cu privire la diferitele tipuri de titluri de valoare aferente acțiunilor care sunt disponibile pe piață și profilul lor de risc/randament Abilitatea de a construi o strategie de investiții bazată pe ciclul de viață al companiilor din industrie Cunoștințe privind modelele de evaluare ale societății ținta (DDM, FCF, EVA, MVA, CFROI, Abnormal Earnings Discount Model, peer comparison, etc. Capacitatea de a utiliza modelul adecvat pentru a estima situațiile financiare ale companiei Abilitatea de a utiliza diferitele modele de 3 Practică Studii de caz Resurse WEB Baze de date statistice la nivel local, european, internațional; Modele de evaluare Excel, etc. 6

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Monitorizarea portofoliului de credite, clienţi, etc. evaluare a acțiunilor: DDM, FCF, EVA, MVA, CFROI, Abnormal Earnings Discount Model, peer comparison, etc. Capacitatea de a prezenta o viziune critică asupra diferitelor modele utilizate în mod obișnuit în evaluarea capitalurilor proprii Abilitatea de a propune investitorilor un preț țintă justificat Procesul de monitorizare a portofoliului de credite şi analiza modului de calcul al provizioanelor de risc de credit Cele 5 capacități ale creditorilor pentru managementul portofoliului de credite: Teorie Prezentare Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind modul de calcul al provizioanelor de risc de credit Capacitatea de a înțelege corect procesul de monitorizare a portofoliului de credite şi a calculului de provizioane de risc de credit 3 Studii de caz Rapoarte sectoriale disponibile, cărți albe, analize, rapoarte de 6

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Flexibilitatea de a determina ratinguri de risc prospective Adoptarea măsurilor de rentabilitate ajustate la risc Urmărirea contribuției fiecărei linii de afaceri la ținta de rentabilitate generală a întreprinderii Elaborarea obiectivelor de concentrare a creditelor Planificarea opțiunilor de reducere a riscurilor, ieșire și/sau accelerare a liniilor de produse Procesul de monitorizare a portofoliului de clienți cercetare și prezentări ale asociațiilor reprezentative, Modele de calcul Excel Cunoștințe privind managementul porofoliului de credite Abilitatea de a analiza exact capacitățile de monitorizare a portofoliului de credite / clienți corporate/retail Capacitatea de a analiza eficient calculul de provizioane de risc de credit / clienți incerți şi de a trage concluziile necesare şi fundamentarea recomandărilor către management Cunoștințe privind indicatori KPI de vânzări (sales KPI) și metrici clienți (customer metrics) Abilitatea de a identifica corect modul în care KPI- urile de vânzări ar trebui să se concentreze pe acțiunile pe care echipa de vânzări le poate întreprinde pentru a

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Monitorizarea evoluției piețelor de capital (valori mobiliare) Analiza portofoliului de clienți Alegerea celor mai buni indicatori KPI de vânzări (sales KPI) și indicatori clienți (customer metrics). Analiza provizioanelor privind clienții incerți gestiona mai eficient relațiile comerciale cu clienții Extrasele de cont privind tranzacțiile cu acțiuni Compararea indicatorilor de performanță cu valorile de referință Examinarea indicatorilor de performanță privind acțiunile analizate Monitorizarea știrilor de piață și economice Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind indicatorii de performanță privind acțiunile financiare Capacitatea de a înțelege cum evoluează investițiile în acțiuni ale societății conform politicii de investiție şi analiza costurilor aferente Abilitatea de a citi şi înțelege corect rapoartele privind cotațiile bursiere pentru acțiuni 2 Studii de caz Resurse WEB Baze de date statistice la nivel local, european, internațional; Modele de evaluare Excel, etc. 4

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Dezvoltarea portofoliului de investiții Monitorizarea informațiilor din piață şi revizuirea indicatorilor Capacitatea de a înțelege performanta investițiilor în acțiuni comparativ cu evoluția pieței Capacitatea de a înțelege importanta monitorizării informațiilor din piață şi revizuirea indicatorilor pe baza cărora se evaluează acțiunile înainte de a fi cumpărate / vândute Portofoliul de investiții – definiție, caracteristici, teorii moderne, management activ şi pasiv de portofoliu de investiții Definirea profilului de risc, toleranţa la risc şi tipurile de portofolii de investiții corespunzătoare fiecărui profil Teorie Prezentare detaliată Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind tipuri de portofolii de investiții și pașii de dezvoltare a unui portofoliu de investiții Capacitatea de a înțelege compromisul risc- randament într-un context de portofoliu diversificat şi de a măsura componentele riscului pe o investiție singulară sau pe un întreg portofoliu 2 Studii de caz Resurse WEB Baze de date statistice la nivel local, european, internațional; Modele de evaluare Excel, etc. 4

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Pașii de dezvoltare a unui portofoliu de investiții: 1. Evaluare situație actuală 2. Stabilire obiective de investiții 3. Determinarea alocării activelor 4. Selectarea opțiunilor de investiție 5. Monitorizare, măsurare și reechilibrare portofoliu de investiții Cunoștințe privind profilului de risc și toleranța la risc Abilitatea de a adapta eficient structurile portofoliului la obiectivele de investiții Capacitatea de a înțelege corect bazele implementării unui proces de alocare a activelor ținând cont de mediul și așteptările pieței financiare Abilitatea de a explica exact ce caracterizează un management activ de portofoliu și diferitele tehnici care pot fi utilizate pentru a-l implementa Abilitatea de a explica ce caracterizează un management pasiv de portofoliu și diferitele instrumente folosite pentru a-l implementa

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Acordarea de servicii financiare Capacitatea de a prezenta coerent o analiză critică a ambelor strategii (management activ vs. management pasiv) și de a propune soluția pe cea mai adaptată caracteristicilor de risc ale investitorului Tipuri de servicii financiare, cadrul de reglementare, cerințe specifice (Servicii profesionale, Wealth Management, Fonduri mutuale, Burse de Valori, Instrumente de trezorerie, Restructurarea capitalului) Rol şi aspecte practice relevante privind servicii profesionale (Professional Advisory), cum ar fi due diligence pentru investiții (Sell-Side, Buy-Side,etc), Teorie Prezentare detaliata Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postit- uri Cunoștințe privind tipuri de servicii financiare, cadrul de reglementare, cerințe specifice Capacitatea de a distinge exact intre tipurile de servicii financiare şi cadrul de reglementare aplicabil, cine, cum şi de ce le poate furniza Abilitatea de a înțelege corect cele mai bune practici de aplicare pentru fiecare tip de serviciu profesional Cunoștințe privind caracteristicile importante 2 Studii de caz Resurse WEB Situații financiare Fisiere Excel Baze de date Modele de rapoarte, Documente 4

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 consultanță în fuziuni și achiziții, evaluare, consultanță imobiliară Caracteristici importante privind serviciul de Wealth Management – consultanta şi suport privind gestionarea și investirea averii clienților prin diverse instrumente financiare - inclusiv datorii, capitaluri proprii, fonduri mutuale, produse de asigurare, derivate, produse structurate, mărfuri și imobiliare, pe baza obiectivelor financiare ale clienților, a profilului de risc și a orizontului de timp Detalii semnificative referitoare consultanță privind Restructurarea capitalului (Capital privind serviciul de Wealth Management (WM) Capacitatea de a înțelege toate cerințele furnizării serviciului de Wealth Management (WM) Abilitatea de a construi o soluție optimă de WM adecvată profilului de risc al unui client, obiectivelor acestuia şi a orizontului de timp Capacitatea de a înțelege toate cerințele furnizării serviciului de restructurare a capitalului Abilitatea de a identifica soluțiile cele mai potrivite împreună cu recomandările necesare ce includ avantajele, dezavantajele şi limitările acestora

Nr. crt. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Restructuring) pentru a spori profitabilitatea sau a răspunde la crize precum falimentul, piețele volatile, criza lichidității sau preluările ostile şi tipurile de soluții aplicabile (tranzacții structurate, negocieri cu creditorii, fuziuni și achiziții accelerate și strângeri de capital, etc.) TOTAL 12 24