331103 - intermediar în activitatea financiară și comercială (broker)

Autoritatea Națională pentru Calificări

Intermediar in activitatea financiara si comerciala (broker)

Cod asociat: 331103
Decizie ANC: 359/12.08.2021.
Sursă: Registrul standardelor ocupaționale ANC

Standardul este disponibil în registrul ANC. Consultă PDF-ul oficial pentru activități, competențe și cerințele complete.

Transcriere integrală indexabilă

Fișa ocupațională completă — 12 pagini

Text oficial extras din PDF

Mai jos este redat integral textul disponibil în documentul ANC, pagină cu pagină: autori și inițiatori, verificare și validare, descriere, activități, competențe, criterii, condiții și anexe. În cazul diferențelor de formatare sau recunoaștere OCR, PDF-ul ANC rămâne documentul oficial de referință.

12pagini transcrise integral

331103cod COR asociat

PDF ANCsursa oficială de referință

Pagina 1 din 12Standard ocupațional

Document ANC · transcriere integrală1 / 12

„Proiect cofinanțat din Fondul Social European, prin Programul Operațional Capacitate Administrativă 2014-2020” www.poca.ro Standard ocupațional Intermediar în activitatea financiară și comercială (broker) COD COR 331103 dezvoltat în cadrul proiectului ”Creșterea capacității administrative a ANC și MMJS prin sistematizare și simplificare legislativă în domeniul calificărilor” SIPOCA 129872 Inițiator/Autori: Institutul Bancar Român Moroianu Nicolae SAVU Emanuela Mihaela Data elaborării: 09 04.2021 - 15.06.2021 Verificare profesională: Nicola Ştefan Livezeanu Cosmin Data verificării: 29.06.2021 Avizare: Asociația Română a Băncilor Data avizării: 07.07.2021 Validare documentație: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării sectoriale: 26.07.2021 Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări Data aprobării: Decizia ANC nr. 359/12.08.2021. Nr. RS – 42/13.08.2021

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 2 din 12ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare,

Document ANC · transcriere integrală2 / 12

1 ANEXA nr. 2 la Ordin comun privind aprobarea metodologiei de elaborare, validare, aprobare și gestionare a standardelor ocupaționale STANDARD OCUPAȚIONAL SECȚIUNEA A - CERINȚELE PIEȚEI MUNCII 1. Denumirea ocupației și codul COR 2. Denumirea tradusă a ocupației (En): 3. Activități și competențe 3.1 Activități specifice ocupației Intermediar în activitatea financiară și comercială (BROKER), cod COR 331103 Intermediary in financial and commercial activities (BROKER) 1. Consultă situațiile financiare ale companiei 2. Încadrează compania în categoria de risc probabilă 3. Urmărește calendarul companiilor și prognozele indicatorilor macroeconomici 4. Urmărește piețele bursiere atât interne cât și externe și tendința acestora 5. Calculează valoarea de piață a companiei 6. Identifică cât mai corect posibil evoluția anumitor indicatori 7. Analizează situațiile financiare, calculând indicatorii financiari relevanți 8. Obține din surse publice informații financiare despre companii 9. Evaluează și calculează indicatorii financiari, obținând informații de interes 10. Discută cu persoane relevante din sistemul financiar-bancar pentru identificarea oportunităților 11. Tranzacționează instrumente financiare 12. Urmărește piața și nivelurile acesteia 13. Ia decizia de investiție și o validează cu șeful ierarhic pentru portofoliile discreționare 14. Urmărește în adâncime evoluția pieței bursiere și volumele existente 15. Construiește un portofoliu de active, în funcție de apetitul de risc al clientului 16. Execută și urmărește tranzacțiile clienților 17. Negociază și încearcă să optimizeze prețul 18. Negociază clauzele contractului 19. Negociază prețul și condițiile de livrare 20. Recomandă clienților diverse strategii de investiții 21. Prezintă și propune informații clienților despre produsele de interes 22. Calculează și prezintă informații despre încasările viitoare și/sau prețul activelor 23. Tranzacționează produse în numele clienților 24. Adaptează nivelul de comunicare nivelului de cunoștințe financiare ale clientului 25. Discută cu clienții strategia de portofoliu în acord cu riscurile ce pot fi asumate 26. Analizează și compară situația unei companii cu a altora din același domeniu 27. Monitorizează decontarea la timp a tranzacțiilor 28. Evaluează riscurile fiecărui activ, menținând echilibru în portofoliu 29. Schimbă, la nevoie, structura investițiilor pentru a diminua riscurile 30. Creează un plan financiar dedicat și pliat pe nevoile clienților

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 3 din 122

Document ANC · transcriere integrală3 / 12

2 3.2 Competențe 4. Niveluri de calificare: 4.1. Nivelul de calificare conform Cadrului Național al Calificărilor (CNC) 4.2. Nivelul de referință conform Cadrului European al Calificărilor (EQF) 4.3. Nivelul educațional corespondent, conform ISCED - 2011 (cod program educațional) 5. Acces la altă/alte ocupație/ocupații cuprinsă/ cuprinse în COR Acces la ocupație/ocupații de același nivel de calificare, conform CNC, pe bază de experiență/recunoaștere de competente 1. Analizează riscul financiar 2. Analizează tendințele economice 3. Analizează tendințele de pe piețele financiare 4. Efectuează evaluarea acțiunilor 5. Prognozează tendințe economice 6. Interpretează situațiile financiare 7. Obține informații financiare 8. Sintetizează informațiile financiare 9. Comunică cu profesioniștii din sectorul financiar-bancar 10. Operează cu instrumente financiare 11. Urmărește tranzacțiile financiare 12. Efectuează tranzacții cu valori mobiliare 13. Ia decizii de investiții 14. Monitorizează bursa 15. Dezvoltă un portofoliu de investiții 16. Gestionează tranzacțiile financiare 17. Negociază valoarea unui activ 18. Negociază contracte de vânzări 19. Negociază vânzarea de mărfuri 20. Oferă informații despre produse financiare 21. Oferă sprijin pentru efectuarea unor calcule financiare 22. Oferă servicii financiare 23. Aplică competențe de comunicare în domeniul tehnic 24. Comunică cu clienții 25. Examinează ratingurile de credit 26. Gestionează riscurile financiare 27. Evaluează riscurile activelor clienților 28. Revizuiește portofolii investiționale 29. Stabilește un plan financiar 4 4 4 Nu este cazul

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 4 din 12SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ

Document ANC · transcriere integrală4 / 12

3 6. Informații suplimentare SECȚIUNEA B - CERINȚE PENTRU EDUCAȚIE ȘI FORMARE PROFESIONALĂ 1. Informații despre programul de educație și formare profesională 1.1. Cerințe specifice de acces la program 1.1.1. Competențe și deprinderi necesare accesului la program: 1.1.2. Condiții minime de acces la program, raportate la nivelul de studii: Niveluri de studii:  Învățământ primar  Învățământ gimnazial  Învățământ general obligatoriu  Învățământ profesional prin școli profesionale  Învățământ liceal, fără diplomă de bacalaureat  Învățământ liceal, cu diplomă de bacalaureat  Învățământ postliceal  Învățământ superior cu diplomă de licență  Învățământ superior cu diplomă de master 1.1.3. Alte studii necesare: Nu este cazul Nu este cazul Ocupaţia Intermediar în activitatea financiară şi comercială (broker) presupune un complex de activităţi şi proceduri sistematice ce au ca rezultat realizarea de tranzacții pentru clienți. Fie că aceste tranzacții sunt realizate de către broker în contul clientului sau brokerul doar oferă imbolduri necesare pentru ca clientul să își introducă tranzacții, în oricare dintre aceste situații brokerul trebuie să presteze în condiții de confidențialitate şi cu profesionalism o serie de activități. Activitatea de tranzacționare desfășurată de un broker înseamnă introducerea într-un sistem de tranzacționare, un soft specific, a unor ordine de tranzacționare. Pentru aceasta brokerul trebuie ca, înainte de prima tranzacție, să creeze un identificator electronic (cont de tranzacționare) unic pentru fiecare client, pe baza căruia să se poată introduce ordinele de tranzacționare.

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 5 din 124

Document ANC · transcriere integrală5 / 12

4 2. Descrierea programului de educație și formare profesională 2.1. Durata totală, nr. ore din care : - teorie, - practică. 2.2. Planul de pregătire (anexa nr. 1 la prezentul standard ocupațional ) 2.3. Programa de pregătire teoretică și practică (anexa nr. 2 la prezentul standard ocupațional) 2.4. Echipamente/utilaje/programe software etc. necesare pregătirii teoretice și practice 2.5. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru formatori și instructori/preparatori formare 2.6. Cerințe privind nivelul minim de calificare și experiență profesională pentru evaluatorii de competențe profesionale 1.1.4. Cerințe speciale: 1080 320 720 Calculatoare, tablete, laptopuri, tablă, flipchart, literatura de specialitate, studii, prognoze, bilanț ocupare, strategii naționale în domeniul ocupării, documente cu măsuri active Formatorii vor fi specialiști cu minim 3 ani experiență, în dinamica pieței muncii, fiind absolvenți de învățământ superior diploma de licență. Formatorii vor prezenta certificat de absolvire pentru ocupația ”formator” sau echivalent, conform legislației. Nu este cazul Evaluatorii din comisiile de examinare dețin certificat de evaluator de competente profesionale, experienţă în domeniu standardului de minim 3 ani, alte certificări (dacă este cazul).

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 6 din 125

Document ANC · transcriere integrală6 / 12

5 3. Informații referitoare la procesul de elaborare, verificare, validare, avizare și aprobare a standardului ocupațional: 3.1. Realizare: Inițiator/Autori: Moroianu Nicolae, Savu Emanuela Mihaela Instituția/instituțiile/persoane interesate Institutul Bancar Român Data elaborării: 09.04 – 15.06.2021 3.2. Verificare profesională: Specialist/Instituția de profil: Nicola Ştefan, Livezeanu Cosmin Data verificării: 29.06.2021 3.3. Avizare: Asociație profesională/Instituție de reglementare/Instituție de profil: Asociaţia Română a Băncilor Data avizării: 07.07.2021 3.4. Validare documentație: Comitet sectorial/semnatari: Comitetul Sectorial Activităţi Financiare, Bancare, de Asigurări Data validării: 26.07.2021 3.5. Aprobare: Autoritatea Națională pentru Calificări conform deciziei nr. 359 din data 12.08.2021.

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 7 din 12Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional

Document ANC · transcriere integrală7 / 12

6 Anexa Nr. 1 la standardul ocupațional PLAN DE PREGĂTIRE Nr. crt. Competența dobândită Modul Nr. ore teorie Nr. ore practică 1 Analizează riscul financiar Analizează tendințele economice Analizează tendințele de pe piețele financiare Efectuează evaluarea acțiunilor Prognozează tendințe economice Interpretează situațiile financiare Obține informații financiare Sintetizează informațiile financiare Comunică cu profesioniștii din sectorul financiar-bancar Informare și documentare 60 120 2 Operează cu instrumente financiare Urmărește tranzacțiile financiare Efectuează tranzacții cu valori mobiliare Ia decizii de investiții Monitorizează bursa Dezvoltă un portofoliu de investiții Gestionează tranzacțiile financiare Efectuarea de tranzacții 180 360 3 Negociază valoarea unui activ Negociază contracte de vânzări Negociază vânzarea de mărfuri Oferă informații despre produse financiare Oferă sprijin pentru efectuarea unor calcule financiare Oferă servicii financiare Aplică competențe de comunicare în domeniul tehnic Comunică cu clienții Interacțiunea cu clienții 60 120 4 Examinează ratingurile de credit Gestionează riscurile financiare Evaluează riscurile activelor clienților Revizuiește portofolii investiționale Stabilește un plan financiar Cunoașterea și satisfacerea clientului 60 120 TOTAL ORE 360 720 TOTAL GENERAL 1080

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 8 din 12Anexa Nr. 2

Document ANC · transcriere integrală8 / 12

7 Anexa Nr. 2 la standardul ocupațional PROGRAMA DE PREGĂTIRE TEORETICĂ ȘI PRACTICĂ N r. cr t. MODUL DISCIPLINĂ CONȚINUT TEMATIC METODE/ FORME DE DESFĂȘU RARE MIJLOACE DE INSTRUIRE, MATERIALE DE ÎNVĂȚARE CRITERII DE EVALUARE NR. ORE TEORIE PRAC TICĂ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 Informare și documentare 1.1Analiză economicofinanciară 1.2. Riscuri active clienți Tipologia informațiilor financiare Analiza şi prognoza tendințelor economice şi financiare Elemente de bază privind cererea şi oferta la nivel micro şi macroeconomic Evoluția piețelor monetar-financiare Metode specifice de analiză Teorie Prezentare Dezbatere Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoaște tipologia informațiilor financiare Demonstrează capacitatea de a analiza și prognoza tendințelor economice și financiare Cunoaște și utilizează elemente de bază privind cererea și oferta la nivel micro și macroeconomic Urmărește periodic evoluția piețelor monetar-financiare Aplică metode specifice de analiză 30 Practică Aplicații practice Lucru individual și pe grupe Date statistice Documente specifice Legislație specifică 60 Analiza riscurilor financiare Codul de etică profesională Definirea riscului financiar Securitatea informațiilor Diminuarea riscurilor prin informare Teorie Prezentare Dezbatere Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart Capacitatea de a analiza riscurile financiare Manifestă etică profesională Aplică în mod adecvat cunoștințele privind riscurile financiare Informează permanent clienții privind riscurile 30 Practică Aplicații practice Tipuri de documente aflate în circulație Date statistice 60

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 9 din 128

Document ANC · transcriere integrală9 / 12

8 Proceduri specifice privind sistemul de administrare a informațiilor Informarea corectă a clienților privind riscurile financiare, documente precontractuale Tipuri de active financiare Păstrarea în siguranță a activelor clienților Lucru individual și pe grupe existente pe piețele financiare Cunoștințe privind procedurile specifice de administrare a informațiilor Demonstrarea cunoștințelor privind tipurile de active financiare Capacitatea de a păstra în siguranță a activele clienților 2 Efectuarea de tranzacții 2.1 Portofolii investiționale 2.2 Piețe și instrumente financiare Tipuri de investiții Portofoliul de investiții Tipuri de acțiuni Legătura între gradul de risc și tipul de portofoliu Tranzacții cu valori mobiliare Diversificarea investiției pentru limitarea riscului Profilul de risc: conservator, moderat, agresiv Teorie Expunere Prezentare detaliată Discuții de grup Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoaște toate tipurile de investiții Capacitatea de a crea un Portofoliu de investiții cu un risc diminuat Capacitatea de a efectua tranzacții cu valori mobiliare Demonstrarea capacității de a diversifica investițiile pentru diminuarea riscurilor Cunoaște și utilizează caracteristicile fiecărui profil de risc pentru construirea portofoliilor investiționale 60 Practică Lucru pe grupe Studii de caz Resurse WEB Fișe de lucru Date statistice Studii in domeniu 120 Tipuri de piețe financiare Funcțiile pieței financiare Teorie Expunere Prezentare detaliată Discuții de grup Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Cunoaște toate tipurile de piețe financiare Cunoaște și utilizează funcțiile pieței financiare Utilizează în mod adecvat 60

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 10 din 129

Document ANC · transcriere integrală10 / 12

9 2.3 Bursa Mecanisme de funcționare ale pieței financiare Elemente de bază de matematică financiară aplicată pentru produse financiarbancare şi comerciale Tipuri de instrumente financiare Reglementarea instrumentelor financiare Flipchart, markere, postituri mecanisme de funcționare ale pieței financiare Demonstrează cunoștințe privind elemente de bază de matematică financiară aplicată pentru produse financiar-bancare şi comerciale Cunoaște toate tipurile de instrumente financiare și modalitățile de reglementare a acestora la nivel național și internațional Practică Problemati zare Brainstormi ng Lucru pe grupe Studii de caz Prognoze Fișe de lucru Date statistice Studii in domeniu 120 Bursa- concept și definiție Deschiderea contului de tranzacționare Stabilirea prețului pe acțiuni Indicatorii de care se ține cont la bursa Cum funcționează bursa Participanții la bursă Alegerea unui broker Teorie Problemati zare Conversație euristică Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Demonstrarea cunoștințelor privind Bursa și modul de funcționare a acesteia Capacitatea de a deschide un cont de tranzacționare Capacitatea de a stabili un preț pe acțiune Identificarea și utilizarea indicatorilor de care se ține cont la bursa Cunoaște toți participanții la bursă Capacitatea de alege un broker 60 Practică Studii de caz Simulare Lucru pe grupe Strategii de dezvoltare locală Resurse WEB 120 3 Interacțiunea cu clienții 3.1 Noțiuni de drept economico – financiar Infracțiuni economico-financiare prevăzute în codul penal Cadrul legal necesar tranzacționărilor, clauze contractuale Teorie Problemati zare Conversație euristică Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoaște toate tipurile de infracțiuni economicofinanciare prevăzute în codul penal și sancțiunile aplicate Demonstrează capacitatea de a crea un cadru legal 30

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 11 din 1210

Document ANC · transcriere integrală11 / 12

10 3.2. Negocierea Surse de identificare a nevoilor clienţilor potențiali țintă Modalităţi de contactare a clienţilor Tipologia clienţilor bancari şi nebancari, consumatorii ţintă Practică Problemati zare Brainstormi ng Lucru pe grupe Studii de caz Legea 76/2002 Republicată și documentele subsecvente Strategii naționale Site-uri guvernamentale necesar tranzacționărilor, prin introducerea clauzelor contractuale reciproc avantajoase Cunoaște toate tipurile de clienți și nevoile acestora Aplică modalitățile adecvate de contactare a clienților 60 Tranzacționarea prin negociere Tranzacționarea fără negociere Ce presupune un proces de negociere Tipuri de produse financiar-bancare şi comerciale intermediate Caracteristicile produselor financiarbancare şi comerciale Teorie Problemati zare Conversație euristică Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoaște și aplică strategii de tranzacționare pe piața de capital Demonstrează capacitatea de a gestiona un proces de negociere Cunoaște toate tipurile de produse financiar-bancare şi comerciale intermediate Cunoaște toate caracteristicile produselor financiar-bancare şi comerciale 30 Practică Studii de caz Simulare Lucru pe grupe Resurse WEB Fișe de lucru Date statistice Studii in domeniu 60 4 Cunoașterea și satisfacerea clientului 4.1 Managementul riscului Tipuri de riscuri Analiza indicatorilor de risc Proceduri specifice privind administrarea riscului operațional Informații din fișa de scoring Riscurile investițiilor la bursă Modalități de diminuare a riscurilor pentru clienți Teorie Expunere Prezentare detaliată Discuții de grup Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoaște toate tipurile de riscuri existente pe piețele financiar-bancare Consultă indicatorii de risc în analizele efectuate Aplică proceduri specifice privind administrarea riscului operațional Cunoaște informațiile existente în fișa de scoring Cunoaște riscurile investițiilor la bursă și modul de diminuare a lor 30 Practică Studii de caz Simulare Studii de caz Literatură de specialitate 60

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

Pagina 12 din 1211

Document ANC · transcriere integrală12 / 12

11 4.2 Cunoașterea și păstrarea legăturilor cu clienții Elemente de determinare a eligibilității şi bonității clienților Gradul de bonitate a clientului Reglementări legale privind cunoașterea clientelei Reglementări legale interne şi internaționale privind prevenirea spălării banilor şi a finanțării actelor de terorism Reglementări privind protecția persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal Teorie Expunere Prezentare detaliată Discuții de grup Suport de curs Prezentare PPT Laptop Videoproiector Flipchart, markere, postituri Cunoaște și utilizează elemente de determinare a eligibilității şi bonității clienților Cunoaște și utilizează reglementările legale privind cunoașterea clientelei Cunoaște și aplică reglementări legale, interne şi internaționale privind prevenirea spălării banilor şi a finanțării actelor de terorism Cunoaște și aplică Reglementări privind protecția persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal 30 Practică Problemati zare Brainstormi ng Lucru pe grupe Resurse WEB Fișe de lucru Oferte 60

Text preluat din documentul oficial publicat de Autoritatea Națională pentru Calificări

intermediar în activitatea financiară și comercială (broker)

Despre codul COR 331103

Standard ocupațional disponibil

Intermediar in activitatea financiara si comerciala (broker)

Fișa ocupațională completă — 12 pagini

Standarde ocupaționale arhivate pentru acest cod

Despre codul COR 331103

Intermediar in activitatea financiara si comerciala (broker)

Ocupații COR apropiate